Spécialisée dans la gestion actions, l’allocation d’actifs et la sélection de fonds, FOURPOINTS IM a été créée en 1994. La société a obtenu l’agrément AMF dans le cadre de l’application de la Directive OPCVM et AIFM.
Elle est également agréée pour la gestion de mandats et le conseil en investissement immobilier ; son offre commerciale s’adresse à une clientèle diversifiée, notamment les CGP.
Source : Anacofi Services
630 millions d'euros
Suite à la recomposition du capital, FOURPOINTS IM est détenue par le Groupe Herez (75 %) et par un fonds d’investissement, Florac, appartenant à la famille Meyer. La collecte nette est en croissance sur les derniers exercices (2017-2020) avec un encours sous gestion s’élevant à 630 M€ fin 2020.
Le contrôle interne ainsi que la conformité sont assurés en interne tandis que le contrôle des risques a été confié à un prestataire. La société a délégué sa gestion internationale à TPW suite à l’intégration des équipes de gestion actions US de Fourpoints AM (New York).
Depuis 90 ans, CGPA est une compagnie d’assurance mutuelle spécialisée sur le marché de la Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) et de la Garantie financière dédiée aux intermédiaires en assurance et en finance.
Source : Anacofi Services
Activité de la Mutuelle
La Mutuelle, qui exerce cette unique activité, est enregistrée auprès de l’ACPR son organe de tutelle. Elle dispose donc des agréments indispensables à l’exercice de son activité.
En 2019, CGPA a adjoint à ses contrats une couverture risque Cyber ; et en 2020, augmenté ses garantie d’une couverture des activités annexe à la distribution. La Mutuelle délivre également de la formation.
Notation Standard & Poors
CGPA bénéficie d’une notation Standard & Poors : A- perspective stable. Bénéficiant d’un organigramme permettant la lecture de l’organisation interne, la gouvernance semble répondre en tous points aux recommandations de l’ACPR.
La Mutuelle dispose aujourd’hui de fonds propres couvrant plus de 5 fois la marge exigée par les normes fixées par Solvabilité II. Forte de plus de 12 500 adhérents et de 32 collaborateurs, la Mutuelle a mis en place un service d’assistance à la Gestion Patrimoniale.
Créée en 2019, Crédit Mutuel Investment Managers (CMIM) est une entreprise d’investissement agréée par l’ACPR. Son rôle est de commercialiser les gammes de produits des 6 entités de gestion de Crédit Mutuel Alliance Fédérale auprès des réseaux distributeurs et d’investisseurs professionnels dont les CGP.
CMIM est une filiale (100 %) de Crédit Mutuel Alliance Fédérale dont le capital social s’élève à 47,5 Mds€ (juin 2020) et dispose de bureaux de représentation (Luxembourg, Belgique, Allemagne, Italie, Espagne).
Source : Anacofi Services
Infrastructures de contrôle
Autour d’une équipe de 45 personnes, CMIM s’appuie sur les infrastructures de Crédit Mutuel Alliance Fédéral pour le suivi lié aux fonctions administratives.
CMIM dispose d’un RCSI tandis que les fonctions support et contrôles des entités de gestion sont assurées en interne et par intervention des équipes spécialisées. L’équipe commerciale s’appuie quant à elle sur un « client service ».
Cette société de gestion est présente sur les marchés depuis 1986 ; elle a su développer un modèle articulé autour de sa Sicav luxembourgeoise et ses 6 compartiments, dont Clartan Ethos ESG Europe Small & Mid Cap est le dernier, créé en septembre 2020.
La société a obtenu son agrément auprès de l’AMF dans le cadre de l’application de la Directive OPCVM et la gestion de mandats ; elle a également été agréée pour la gestion de FIA, sous le seuil de l’application pleine de la Directive AIFM.
Les équipes opérationnelles disposent d’une bonne expérience et sont reconnues au sein de la profession. Elles ont été étoffées durant les derniers mois soit 31 collaborateurs.
Les ratios financiers communiqués montrent une situation bilancielle saine ; le chiffre d’affaire reste stable (2019) et le résultat net positif pour les 3 derniers exercices (2017/2019).
Implantée à Paris, la société a développé depuis plusieurs années une présence en Allemagne (2011) et en Suisse (2014). Elle a également noué des partenariats et développé une présence au Luxembourg, en Belgique, en Autriche, en Allemagne et en Angleterre).
Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.
Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes
Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.
Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable
L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.
Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.
Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.
La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.
Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit. Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.
Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech européenne.
« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »
« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.
• Nouveaux records à 1931 euros et 2098 dollars en clôture du 4 mars • Performance 2024 : +4.2% en euros • La perspective de baisse des taux dope le cours du le métal jaune • Une demande chinoise robuste • Géopolitique : enracinement et élargissement des crises
Nouveaux recordsEn ce début de mois de mars, le cours de l’or vient d’établir un nouveau record historique. Le 4 mars, au fixing du soir de Londres, Il a atteint un niveau de 1931.67 euros l’once. Après un mois de février à l’équilibre, le métal jaune s’apprécie donc de 2.5% en mars.
Au matin du 5 mars, le cours continue même sa hausse et avoisine 1950 euros, soit une progression supplémentaire de 1% environ. A l’heure d’écrire ces lignes, le métal jaune s’apprécie de 4.2% depuis le début de l’année. A titre de comparaison, le CAC 40 s’apprécie de 5.6% depuis le début de l’année.
La photo est similaire pour le cours en dollar, avec une clôture à Londres le 4 mars au plus haut historique (2098 dollars) et une reprise le 5 mars dans le vert avec un cours de 2117 dollars.
Ces records dépassent les pics établis durant les précédentes crises, en 2020 pendant l’épidémie du Covid, en février/mars 2022 lors de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, et fin 2023 alors que le conflit entre Israël et le Hezbollah s’enclenchait. Pour aller plus loin : Comment est fixé le cours de l’or ?
La perspective de baisse des taux américains booste le métal jaune
L’économie américaine accumule les mauvaise nouvelles ces derniers jours : commandes de biens durables en recul de 6%, confiance des ménages en net repli, inscriptions chômage plus élevées qu’attendues, indice de confiance des directeurs d’achats en berne, etc. Il n’en fallait pas plus pour raviver les attentes d’une baisse des taux directeurs américains. Le marché estime qu’il y a maintenant 4 chances sur 5 que la réserve fédérale abaisse ses taux en juin. Le cours de l’or est dopé par cette perspective, puisqu’il a tendance à s’apprécier en période d’assouplissement monétaire et de baisse des taux d’intérêt réels. L’histoire récente le confirme : lors des 3 dernières cycles, après la première baisse des taux directeurs (2001, 2007, et 2019), le métal jaune s’est significativement apprécié.
Si beaucoup d’analystes s’attendaient à de nouveaux records en 2024, ils étaient plutôt anticipés pour la seconde moitié de l’année. Le fait que les records soient atteints maintenant, sur de simples anticipations et non après les premières baisses effectives, laisse penser que le cours pourrait aller beaucoup plus haut. Pour mémoire c’est le scénario de JP Morgan, qui anticipe un cours à 2300 dollars début 2025.
Il convient néanmoins de rester prudent à court terme sur ces anticipations de baisse de taux. Lors de son audition prochaine au congrès (6 mars), Jerome Powell devrait réaffirmer sa volonté de maintenir une politique monétaire plus restrictive. Des chiffres économiques meilleurs que prévus, notamment au niveau de l’emploi, pourraient également tempérer l’optimisme du marché.
Une demande chinoise robuste
Selon le World Gold Council, la demande d'or en Chine a atteint un niveau record en janvier, principalement due au réapprovisionnement avant le Nouvel An chinois (festivités entre le 10 et 17 février). Cet événement crucial semble avoir tenu ses promesses : les chiffres préliminaires du ministère du Commerce indiquent que les ventes d’or et de bijoux liées au nouvel an sont en hausse de 24% par rapport à l’an dernier. Parmi les explications de la demande soutenue, la popularité de l’année du dragon, assimilée à la prospérité et au succès.
Malgré le rebond de la bourse chinoise en février, l’or valeur refuge continue d’attirer sur fond de ralentissement économique, de volatilité des marchés, et de fragilité du marché immobilier. Les ETF or chinois ont connu des entrées significatives, atteignant un niveau record de gestion d'actifs (plus de 4 milliards de dollars).
Enfin, la Banque Populaire de Chine a continué ses achats d'or pour le 15ème mois consécutif, augmentant ainsi ses réserves de 10 tonnes.
Géopolitique : enracinement et élargissement des crises.
La confrontation OTAN- Russie s’enracine. En janvier, l’opération Steadfast Defender a été lancé par l’alliance atlantique. Il s’agit du plus grand exercice militaire occidental organisé sur le sol européen depuis la fin de la guerre froide. L’ambition, clairement affichée et exprimée est de se préparer à un conflit avec la Russie. Des exercices qui font écho aux propos de haut gradés européens.
La Russie continue à affirmer sa souveraineté sur la région arctique, soulignant l'importance pour les États arctiques comme le Canada de se préparer aux défis économiques et territoriaux dans cette zone stratégiquement significative. Fin février, des élus séparatistes de Transnistrie ont demandé la protection de la Russie face aux « pression » que subiraient les russophones de ce territoire situé en Moldavie, limitrophe de l’Ukraine.
Un appel qui ressemble à celui des populations du Donbass avant l’invasion russe en Ukraine. Parallèlement, la Chine étend son influence dans l'océan Indien, comme en témoigne un scandale impliquant un prétendu 'navire de recherche' chinois détecté près des exercices militaires Inde-Maldives-Sri Lanka, montrant l'empreinte militaire et diplomatique croissante de la Chine dans la région.
Spécialiste des Groupements forestiers et viticoles (1 er acteur), la société FRANCE VALLEY a été créée en 2010. Elle propose des solutions d’optimisation, diversification et transmission patrimoniale en foncier forestier, viticole, agricole et immobilier.
La société a été agréée par l’AMF (2014) en tant que gestionnaire de FIA (Directive AIFM, full en 2020); certaines offres disposent d’une règlementation exemptée du visa AMF.
Forte d’actifs gérés représentant quelque 1,8Md € (donnée sept 2020), l’offre se décline en une gamme patrimoniale et une gamme fiscale. Les ratios financiers communiqués par FRANCE VALLEY confirment une situation bilancielle saine et les données chiffres d’affaires ainsi que résultats nets sont en progression sur les derniers exercices (2018-2019).
FRANCE VALLEY est organisée autour de dirigeants d’expérience ; elle bénéficie d’un service juridique interne et est renforcée par l’intervention de conseils externes spécialisés. Face à une croissance soutenue, les équipes ont été renforcées (15 collaborateurs en novembre 2020).
TRUSTEAM FINANCE est une société de gestion indépendante créée en 2000 dont l’offre est basée sur un concept original : le moteur de la performance financière repose sur la satisfaction client.
La société, forte de 26 collaborateurs, a été agréée par l’AMF et gère aujourd’hui quelques 800 millions d’euros d’actifs pour une clientèle de conseillers en gestion de patrimoine, de particuliers ainsi que d’institutionnels.
Source : Anacofi Services
Gamme d'OPCVM
La société est active dans les domaines de la gestion OPCVM et de la gestion de mandats ; elle bénéficie d’autre part d’un agrément pour l’activité de courtage en assurance.
La gamme d’OPCVM se compose de 7 portefeuilles (risque compris entre 2 et 6) dont 4 ont le label ISR ; les gestionnaires sont répartis entre la gestion collective et la gestion privée ; ils sont également analystes.
Activité dans 5 pays
Un organigramme, disponible sur le site internet de la société, permet de comprendre la répartition des responsabilités au sein de l’équipe. Une équipe composée de 5 collaborateurs est en charge du développement et de l’activité commerciale.
Basée sur Paris où se situe le siège social, la société est active sur la France ainsi que sur la Suisse, la Belgique, le Luxembourg et l’Italie. Trusteam développe également une offre de gestion privée (mandats) dans un esprit déclaré « de pérennité, de confiance et de rigueur ». Cette offre est construite autour d’une équipe spécialisée composée de 5 gestionnaires.
Créée en 2000, DNCA Investments est une société de gestion de portefeuilles reprise en 2015 par Natixis Investment Managers. Le montant des encours gérés représentait 21,95 Mds € fin 2019 malgré un exercice marqué par une décollecte nette après plusieurs exercices de collecte nette positive.
La marque a été agréée par l’AMF dans le cadre de l’application de la Directive OPCVM, de la Directive AIFM et de la gestion de mandats. L’offre s’adresse à une clientèle diversifiée ; elle se compose de 30 OPCVM dont 19 sont des compartiments de la SICAV DNCA Invest.
Elle dispose de 3 implantations : son siège basé à Paris et 2 filiales, Italie et Luxembourg. Composée de 121 collaborateurs (mai 2020), la société dispose de ses propres services en matière de compliance et de suivi des risques.
Cette société de gestion de portefeuille propose au marché une offre de 6 OPCVM (exposition risque comprise entre 3 et 6) et des mandats de gestion destinés à une clientèle diversifiée. ERASMUS Gestion s’est spécialisée dans la gestion de valeurs à petite et moyenne capitalisation.
328 millions d'euros d'encours
La société de gestion, agréée par l’AMF en 2013, détenait un encours sous gestion de 328 M€ fin 2019 malgré 2 exercices en décollecte nette (2018 et 2019). L’actionnariat est intégralement privé, réparti entre les salariés et une holding (84 %).
La société s’appuie sur une équipe composée de 12 collaborateurs dont les dirigeants. Cette équipe se constitue de professionnels avérés, dont les gestionnaires sont également analystes.
Mandats et gestion privée
L’offre commercialisée (6 OPCVM) s’adresse à une clientèle diversifiée et comporte notamment une gamme de mandats pour les CGP ainsi que de la gestion privée. L’équipe commerciale est placée sous la responsabilité d’un Directeur du Développement.
ERASMUS Gestion dispose en interne d’un service juridique, d’un service de compliance et d’un service de suivi des risques. Ces lignes de métiers sont renforcées par l’intervention de prestataires.
Rappel : Ces quelques mots ne constituent pas le rapport d’analyse d’A.NOTATIONS. Pour plus d’informations, veuillez consulter le rapport d’appréciations www.anacofiservices.fr ou joindre Pierre CASSAGNES (p.cassagnes@anacofi.asso.fr).
« Totem » est une fierté car elle est la première opération réalisée par Perl dans le Finistère. Brest est une métropole au patrimoine historique mais également une cité chaleureuse et dynamique, ce qui fait d’elle une localisation de premier choix pour des épargnants désireux d’investir dans l’immobilier. Brest est également une ville à l’économie dynamique et dotée d’une forte population étudiante, que Perl pourra notamment adresser à travers cette typologie de logement.
Cette opération illustre le fait que l’épargne privée peut-être mise au service de l’intérêt général : il s’agit d’un investissement patrimonial mais également sociétal puisqu’il permet de contribuer à la production de plus de logements abordables dans la métropole. » déclare Nicolas de Bucy, directeur général de Perl.
« Totem » : 86 appartements neufs à destination des étudiants et jeunes actifs
Perl a lancé à proximité de la gare et du port, la commercialisation de 86 studios, répartis du rez-de-chaussée au 6ème étage, au sein d’une résidence à l’architecture contemporaine composée au total de 6 bâtiments dont la maîtrise d’ouvrage est réalisée par Nexity. Ces appartements, dont le début des travaux et la signature des actes notariés sont prévus au 2 ème trimestre 2024, seront livrés au 3 ème trimestre 2026.
2 ème agglomération de la région Bretagne, Brest est une ville universitaire et attractive. Avec plus de 31 000 étudiants, son université est pluridisciplinaire et comporte notamment une faculté de médecine, des écoles d'ingénieurs, une école de commerce et une école d'actuariat. Afin de répondre aux besoins des futurs locataires, la résidence offre des services spécifiques dans les parties communes, tel qu’un espace de coworking, une laverie, un rooftop, un jardin partagé, un local à vélos…
Un prix attractif à partir de 57 400 €
La résidence « Totem », au cœur de l’effervescence brestoise, offre des opportunités d’investissement pour tous les budgets. Moyennant une décote de 37,5 % du prix d’acquisition, les studios sont accessibles à partir de 57 400 € et le prix moyen en nue-propriété est proposé à 3 307 € par m² (hors parking).
Pendant une durée d’usufruit de 16 ans, ces logements, en moyenne de 20 m², seront loués par le bailleur Brest Métropole Habitat à des locataires sous conditions de ressources. En plus de la gestion locative, le bailleur assurera l’entretien des biens pendant toute la durée de l’usufruit. Les épargnants pourront ainsi profiter d’un placement immobilier performant et serein, sans risque locatif ni contrainte de gestion.
Le programme en image Vous trouverez ici un visuel HD du programme à télécharger.
Nous sommes ravis de vous annoncer une évolution significative au sein de la SCPI CRISTAL Rente. Dans une volonté de transparence et d’engagement de promotion des caractéristiques environnementales, la SCPI […]
Nous sommes ravis de vous annoncer une évolution significative au sein de la SCPI CRISTAL Rente. Dans une volonté de transparence et d'engagement de promotion des caractéristiques environnementales, la SCPI des Grandes Enseignes a décidé d'adopter une stratégie conforme aux exigences de l'article 8 de la réglementation SFDR.
Que dit la réglementation SFDR et son article 8 ?
La SFDR, ou Règlement sur la transparence en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, est une réglementation de l'Union européenne entrée en vigueur en mars 2021. Cette dernière exige la divulgation d'informations transparentes sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le secteur financier. L'article 8 de cette classification met l'accent sur les obligations de transparence de la promotion des caractéristiques ESG.
Notre engagement envers la durabilité
La décision d'adopter une stratégie SFDR témoigne de l'engagement de la SCPI CRISTAL Rente envers la durabilité et notre responsabilité en tant que gestionnaire de fonds. Nous sommes convaincus que cette évolution contribuera positivement à des initiatives socialement responsables et respectueuses de l'environnement.
Si vous souhaitez en savoir plus sur notre engagement, nous vous invitons à consulter les statuts de la SCPI via le lien ci-dessous :
Lazard Frères Gestion est la société de gestion française du Groupe international Lazard (248 Mds€ d’encours sous gestion fin 2019). Son cœur de métier s’articule en deux branches principales : le conseil en investissement et la gestion financière.
La société de gestion a connu une progression de 6 % de son chiffre d’affaires pour l’exercice 2019, après une année de consolidation en 2018. Le résultat net de l’entreprise est positif (période 2017-2019) et la collecte nette est ressortie à 1,6 Mds€ en 2019.
Source : Anacofi Services
OPCVM et mandats de gestion
L’offre commerciale est constituée d’une gamme complète d’OPCVM (fonds de fonds, actions, flexibles, convertibles, taux et monétaires) et d’une offre de mandats de gestion.
Lazard Frères Gestion a su construire son modèle et sa réputation en s’adressant à une clientèle diversifiée (institutionnels, entreprises, CGPI ou encore banques privées). La société a également cherché à adapter son offre à l’environnement international et à une règlementation en constante évolution.
Implantations en régions
Basée à Paris, Lazard Frères Gestion profite de ses implantations en régions pour assurer une meilleure proximité clients et ainsi faciliter son développement commercial : Nantes, Bordeaux, Lyon ou encore Bruxelles sont des centres privilégiés.
Les équipes fortes de 174 collaborateurs, avec à leur tête un collège des Associés-gérants (5 membres), sont épaulées par l’ensemble de la structure internationale du groupe.
Rappel : Ces quelques mots ne constituent pas le rapport d’analyse d’A.NOTATIONS. Pour plus d’informations, veuillez consulter le rapport d’appréciations www.anacofiservices.fr ou joindre Pierre CASSAGNES (p.cassagnes@anacofi.asso.fr).
M&G Investments est l’une des plus importantes sociétés mondiales pour la gestion d’actifs. Son modèle est basé sur l’ouverture de succursales pour organiser la distribution de ses fonds.
Forte d’une expertise reconnue depuis 1931 et société de droit britannique dont le siège est aujourd’hui à Londres, la société dispose de représentations en Europe (France depuis 2007, Allemagne, Espagne, Italie, Pays-Bas, Belgique, Suisse) mais également en Asie (Singapour, Hong Kong).
Source : Anacofi Services
4,6 milliards d'euros
Implantée au Luxembourg, M&G a délégué à M&G France la distribution des produits au moyen du passeport européen. La société est enregistrée auprès de l’ACPR comme entreprise d’investissement.
L’offre est bâtie sur un univers d’expertises disponibles au sein de l’entreprise (actions et taux, convertibles, gestion diversifiée, immobiliers, ESG et Impact). Fin 2019, le montant des encours sous gestion en France, s’établissait à 4,6 Mds€.
Processus renforcés
Une équipe de 15 personnes est rattachée à la succursale française. Tout en respectant les règles déontologiques et règlementaires, ces équipes — essentiellement commerciales — s’appuient sur les infrastructures internes au Groupe.
Les processus d’investissements proposés ont été fortement renforcés et les contrôles (risques et conformité) sont exercés à plusieurs niveaux.
Rappel : Ces quelques mots ne constituent pas le rapport d’analyse d’A.NOTATIONS. Pour plus d’informations, veuillez consulter le rapport d’appréciations www.anacofiservices.fr ou joindre Pierre CASSAGNES (p.cassagnes@anacofi.asso.fr).
