Yomoni nomme son directeur des investissements

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 13/04/2023

Yomoni — spécialiste de la gestion d’épargne en ligne — annonce ce jeudi 13 avril la nomination de son Directeur des investissements. Olivier Malteste, arrivé début avril, rejoint également le comité de direction de la société. Il remplace Alexis Naacke, qui entame une aventure entrepreneuriale et reste consultant externe pour Yomoni.

« Nous sommes très heureux de voir que le modèle de gérant d’épargne en ligne séduit autant les clients (toujours plus nombreux) que des experts, comme Olivier Malteste, qui nous fait le plaisir de nous rejoindre fort d’une solide expérience dans la gestion active. Son parcours et sa pédagogie sont autant de facteurs-clés pour prendre, avec succès, la tête de notre équipe de gestion », déclare Sébastien d’Ornano, Président de Yomoni.

Focus sur le parcours d'Olivier Malteste

Yomoni nomme son directeur des investissements
Olivier Malteste

Olivier Malteste dispose de plus de 20 ans d’expérience dans la finance, tant en gestion active qu’en gestion indicielle. Au cours de ses 14 années chez Lyxor, il co-dirige notamment l’activité des fonds garantis ou protégés (environ 25 Mds€) avant de rejoindre l’équipe de gestion diversifiée au sein de laquelle il a, entre autres,  supervisé les fonds investis en ETFs. 

Après l'acquisition de Lyxor par Amundi, Olivier Malteste intègre l’équipe de gestion multi-asset dédiée à l'Épargne Salariale et la Retraite où il gère des fonds de fonds de gestion active dédiés à des salariés de grosses entreprises (CAC 40 par exemple). Il y multiplie les interventions auprès des représentants du personnel afin d’expliquer le comportement des fonds ; d’expliciter le contexte macro-économique et de partager les perspectives sur les marchés financiers. 

En parallèle et depuis 10 ans, Olivier Malteste enseigne un module de gestion indicielle (gestion structurée et ETF) au sein du Master 222 de l'université Paris Dauphine. Yomoni entend ainsi renforcer sa position comme acteur de référence des ETF en France et à l’avant garde de l’éducation financière pour tous les épargnants. 

Quel modèle pour la fintech Yomoni ?

Yomoni se présente comme la seule société de gestion 100 % en ligne agréée par l’AMF (et non simple CIF). Objectif, proposer la plus large gamme de produits du marché. Comme société de gestion, Yomoni gère également l’épargne de ses clients en dehors de l’assurance vie à travers des mandats de gestion sur compte-titres (personnes morales comprise) en PEA et PER. 

« Yomoni n’est donc pas contraint de distribuer des solutions de tiers mais crée et pilote des solutions adaptées au profil de ses clients grâce à son équipe de gestion », explique la fintech. L’équipe que rejoint Olivier Malteste se compose également d’un gérant de portefeuilles, Romain Michiels, et d’un assistant gérant, Clément Boyet. 

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Sébastien d’Ornano – Yomoni : Livret A, « une allocation sur un sujet aussi sensible que le nucléaire pourrait ralentir sa collecte »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 22/02/2023
En janvier 2023, l'encours du Livret A atteint le montant record de 384,7 milliards d'euros. Historiquement, cette épargne finance le logement social... mais le gouvernement envisage de s'en servir pour financer le nucléaire. De quoi modifier la stratégie d'épargne des Français, de plus en plus sensibles aux enjeux de la finance durable ? Sébastien d’Ornano, Président de Yomoni, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Yomoni lance le premier fonds de fonds éligible au PEA, à 100 % en ETF et exposé à l’international

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 17/11/2021

Fort de son processus de sélection éprouvé d’ETF et de son expertise en allocation d’actifs, Yomoni — spécialiste de la gestion pilotée sur mesure à destination des particuliers — annonce ce jeudi 17 novembre le lancement, au sein de sa SICAV Yomoni Funds, d'un fonds de fonds de droit français Yomoni Monde PEA. Objectif, mettre à disposition des épargnants français pour leur PEA « une offre unique d’une gestion indicielle optimale et diversifiée », exposée à 100% en actions internationales.

Choisir des ETF éligibles au PEA

L’équipe de gestion sélectionne de manière indépendante des ETF éligibles au PEA et exposés aux actions internationales issus d’une quinzaine de fournisseurs d’instruments indiciels. Puis elle met à profit son expertise en allocation d’actifs pour construire une allocation en actions internationales, selon un processus de gestion qui se base sur deux piliers :

  • une allocation d’actifs stratégique de long terme avec une forte diversification géographique et sectorielle ;
  • un ajustement tactique discrétionnaire pour la gestion des risques à court terme identifiés selon une analyse profonde des indicateurs macroéconomiques.

Yomoni Monde PEA offre aux épargnants la possibilité d’accroître la diversification de leur PEA, avec notamment des expositions aux actions américaines et émergentes.

Horizon d'investissement de 7 ans

L’objectif de gestion du fonds Yomoni Monde PEA est de générer, sur un horizon d’investissement de 7 ans, une performance annuelle nette de frais supérieure à celle de son indicateur composite de référence (50 % de l’indice MSCI All Countries World Index calculé en dollars et converti en euros + 50 % de l’indice MSCI All Countries World Index couvert des fluctuations des devises des pays développés contre l’euro).

« Dans la continuité de notre volonté d’innover et d’accompagner les épargnants, nous sommes ravis de présenter cette première offre française, Yomoni Monde PEA, donnant accès à une exposition 100 % ETF en actions internationales via son PEA » souligne Sébastien d’Ornano, président exécutif de Yomoni

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YOMONI lance ses mandats ESG et permet à ses clients de devenir acteurs de leur impact

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 19/05/2021

La gestion indicielle a une particularité : le processus de sélection se fait au niveau de la construction de l’indice et non
de la société de gestion. Les fournisseurs d’indice comme MSCI ont mis des moyens considérables pour développer et
enrichir des méthodologies de construction des indices responsables robustes, et très bien documentées, offrant un
maximum de transparence pour les épargnants. Yomoni peut dès lors offrir à ses clients la possibilité de choisir un profil
intégrant des critères ESG, pour soutenir des entreprises qui œuvrent dans une logique Environnementale, Sociale et, à
travers une Gouvernance plus juste.

67,6%

des clients de Yomoni sont prêts à orienter une partie de leur épargne vers de l’Investissement Socialement Responsable au courant de l’année 2021

Sébastien d’Ornano, Président de Yomoni, commente : « Avoir un impact positif sur l’écosystème des finances
personnelles en France a été un sujet fondateur pour Yomoni. Nous avons désormais les outils pour l’exprimer
honnêtement dans notre méthodologie de gestion. C’est une opportunité majeure pour personnaliser l’expérience de nos
clients et accélérer le développement de notre activité. Nous avons la volonté de faire de Yomoni une entreprise exemplaire
en nous engageant pour un lien plus fort entre investisseurs individuels et entreprises responsables. Aujourd’hui, nous
offrons la liberté à nos clients de choisir leur impact tout en conservant notre ADN tourné vers la diversification et la
recherche du meilleur rapport rendement/risque ».

Un processus de sélection des ETF en six étapes :

Après des mois d’analyses et d’échanges avec les fournisseurs d’ETF, les équipes de Yomoni ont mis en place une stratégie de gestion ESG basée sur des ETF en réplication physique. La volonté de Yomoni étant de bannir le green-washing, des filtres stricts ont été appliqués dans la sélection de leurs ETF. A l’heure actuelle, sur le marché, 160 ETF répliquent les indices ESG, Yomoni n’en a sélectionné qu’une quinzaine couvrant toutes les classes d’actifs et les principales régions du monde. Cela permet une garantie de fiabilité dans la stratégie d’investissement de Yomoni.

De plus, lorsqu’un épargnant investit via un ETF, il délègue des droits de vote rattachés aux sociétés dans lesquelles l’ETF investit et que le gérant de l’ETF va exercer en son nom en se présentant aux Assemblées Générales. Les équipes de Yomoni ont donc souhaité aller plus loin que la labellisation, les mandats ESG ont été sélectionnés également en fonction de leur politique de vote et de la transparence des droits de vote : aucune réplication synthétique et pas de recours au prêt de titres.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Gestion indicielle : Yomoni renforce son Conseil de Surveillance

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 18/11/2019

Yomoni — spécialiste de la gestion pilotée 100 % en ligne pour les particuliers — a annoncé le 14 novembre dernier une évolution de sa gouvernance, ainsi que le renforcement de son Conseil de Surveillance. Au sein du Conseil de Surveillance de Yomoni, Didier Le Menestrel devient Président non exécutif, et Philippe Vayssettes est nommé Senior Advisor.

La société de gestion consolide ainsi son positionnement d'acteur digital de la gestion indicielle et de la gestion privée, auprès des particuliers et des distributeurs. « C’est une grande chance pour le développement de Yomoni de pouvoir accueillir, à ce moment de notre histoire, ces deux personnalités emblématiques d’une gestion financière entrepreneuriale », commente Sébastien d’Ornano, Président de Yomoni.

Deux personnalités d'envergure

« Après le formidable succès de La Financière de l'Echiquier, Didier Le Menestrel aura pour mission d’accompagner Yomoni dans le développement stratégique de ses solutions de gestion à destination des particuliers et des réseaux établis qu’il connaît parfaitement. Il aura à cœur de promouvoir et d’améliorer les réponses proposées par Yomoni aux problématiques de long terme rencontrées par les Français : leur rapport à la prise de risque, leur retraite et le juste partage de la valeur créée », déclare Sébastien d’Ornano.

« De son côté, Philippe Vayssettes, précédemment à la tête de Neuflize OBC, puis de Milleis (ex Barclays France) — expert de la banque privée et des nouveaux modèles d'affaires de la gestion patrimoniale — aura pour mission d'aider Yomoni à se positionner comme un acteur clef sur le marché français du conseil financier à destination des patrimoines compris entre 100 k€ et 2 M€ (...) Il accompagnera le développement de l'offre de conseil et favorisera les synergies avec des acteurs établis », ajoute-t-il.

Gestion indicielle en France

L’environnement de taux bas dans la durée et la remise en cause du fonds euro poussent les épargnants à chercher des alternatives. Associé aux réformes récentes, comme l’application de DDA sur la transparence ou la loi Pacte qui favorise le PEA, cet environnement représente une opportunité majeure pour accompagner les distributeurs établis — assureurs, banques privées, Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), réseaux bancaires, banques en ligne — dans la mise en place d'offres indicielles performantes. 

« Les ETFs sont des outils incontournables pour la gestion d’épargne de long terme et constituent un socle performant, transparent et avec des frais adaptés. La montée en puissance de la gestion indicielle dans les offres proposées aux épargnants français me semble donc inéluctable », explique Didier Le Menestrel, Président non exécutif du Conseil de Surveillance. « La combinaison d’une plateforme digitale et d’une gestion indicielle est encore totalement sous représentée dans la gestion d’actifs en France. », abonde Philippe Vayssettes, Senior Advisor du Conseil de Surveillance.

Focus sur la société Yomoni

Yomoni est la seule société de gestion digitale et indépendante, spécialiste de l'allocation indicielle. La société, qui dispose à présent d’un track-record solide de plus de 4 ans, est proche des 200 M€ d’encours avec plus de 15 000 mandats gérés. Yomoni a noué récemment un partenariat stratégique avec Linxea, qui affiche des performances prometteuses. D’autres partenariats devraient être annoncés prochainement.

La société entend continuer ses investissements afin de proposer une plateforme encore plus personnalisée et simplifiée, avec une nouvelle identité de marque centrée sur la clientèle patrimoniale. Un important effort en R&D est également mené sur les données collectées depuis 4 ans afin de proposer des outils efficaces pour améliorer la prise de risque de l'épargnant.

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Crédit Mutuel Arkéa et Iéna Venture soutiennent la levée de fonds de YOMONI

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 02/02/2017

Cette levée de fonds accompagne un début d’année 2017 dynamique pour la société de gestion qui note une forte accélération du nombre de clients conseillés ces derniers mois. « Alors que les épargnants français sont chaque jour plus conscients qu’ils doivent gérer leur épargne pour la protéger et la faire fructifier, Yomoni démontre depuis plus d’un an le potentiel de son offre de gestion pilotée digitale ; celle-ci commence à trouver sa place dans leur réflexion patrimoniale », commente Sébastien d’Ornano, Président de Yomoni.

Cette nouvelle levée de fonds doit permettre à Yomoni de consolider sa place de leader. La société prévoit le lancement prochain d’un parcours « enfants » à destination de parents soucieux de constituer un patrimoine pour préparer l’avenir des leurs. L’accès aux informations bancaires, permis par la nouvelle réglementation DSP2, constitue un autre domaine de simplification et de valeur ajoutée pour les épargnants identifiés par Yomoni. Enfin, l’approfondissement des usages mobiles et des nouveaux ETF smart beta viseront à offrir le meilleur du digital et de la gestion personnalisée.

Objectif : 1 milliard d’euros d’actifs sous gestion en 2020

A fin décembre, la société de gestion a conseillé plus de 20 000 épargnants français et compte désormais plus de 2 000 clients et près de 12 millions d’euros d’actifs sous gestion, dont 5,5 millions collectés sur le seul dernier trimestre de 2016. « 1 nouveau client sur 3 nous rejoint sur la recommandation d’un client existant, ce qui est très encourageant pour nous », précise Sébastien d’Ornano. Offrant une assurance-vie, un PEA et un compte-titres, Yomoni conserve son ambition de gérer à long terme l’épargne des Français quelle que soit l’enveloppe fiscale utilisée, et d’atteindre un milliard d’euros d’encours sous gestion en 2020.

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