Succession : Generali France et Testamento lancent un service de diagnostic patrimonial

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali France — assureur généraliste, filiale du groupe Generali — annonce ce lundi 27 mai son association avec la startup Testamento. Depuis le 30 avril dernier, les deux partenaires proposent aux familles installées et aux seniors un diagnostic patrimonial et successoral. Ce service gratuit est désormais directement intégré à l'outil de gestion des 1 300 conseillers commerciaux du réseau Salariés de Generali France. Cet outil permet ainsi :

  • d’établir un bilan patrimonial à partir du patrimoine financier, immobilier, professionnel et de la situation familiale ;
  • d’évaluer les objectifs du client ou prospect — réduire les droits de succession, couvrir les droits de succession, couvrir les frais d’obsèques — et lui proposer le cas échéant des solutions de prévoyance — assurance décès, obsèques — ou d’assurance vie.

« Le nouvel outil que nous avons développé conjointement s’inscrit parfaitement dans le cadre de notre plan de transformation Excellence 2022, incluant l’approche « phygitale » de notre réseau », explique Eric Lemercier, Directeur du Réseau Salariés de Generali France. Objectif, accompagner les clients qui souhaitent préparer leur succession.

Les chiffres de la transmission de patrimoine en France

D'après une enquête du CRÉDOC publiée en juin 2017, deux Français sur trois (67 %) espèrent transmettre un jour un patrimoine à leurs proches. Un Français sur trois (33 %) a déjà bénéficié d’une transmission de patrimoine. Dans le détail, 28 % ont reçu un héritage et 16 % une donation du vivant. L'aspiration à la transmission ne dépend pas du niveau de revenus, puisqu'elle reste partagée même par les plus modestes.

Toutefois, les Français connaissent très mal la fiscalité. Seuls 14 % des sondés savent que les transmissions entre conjoints — mariés ou pacsés — ne sont pas imposés. Les Français restent cependant des fourmis qui accumulent, puisque 93 % des ménages vivant en France possèdent un patrimoine financier — autre qu’un compte-chèque — immobilier ou professionnel. D'après les chiffres publiés en décembre 2018 par l'INSEE, les Français détiennent surtout des produits financiers (88,3 %) devant les bien immobiliers (61,7 %) et les actifs professionnels (14,8 %).

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