SCPI de rendement : qui va profiter du nouveau cycle immobilier ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce jeudi 7 septembre, l'ASPIM et l'IEIF publient les statistiques de performance des fonds immobiliers grand public (SCPI, OPCI, SCI, UC immobilières) au premier semestre 2023. Comment les SCPI de rendement traversent-elles cette période de turbulence ? Quelles perspectives ? Le point avec Le Courrier Financier.
Lire (4 min.)

Livret A : taux maintenu à 3 % — 3 questions à… Olivier Lendrevie, président de CAFPI

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Bercy a décidé de geler le taux du livret A à 3 % jusqu’en janvier 2025. Le courtier et spécialiste du crédit CAFPI se félicite de cette décision. Quel en sera l'impact en 2023 ? Olivier Lendrevie, président de CAFPI, répond aux questions du Courrier Financier.
Lire (5 min.)

Assurance vie : Garance annonce un taux minimum de 4 % sur 6 mois

La Rédaction
Le Courrier Financier

Garance — spécialiste de l'épargne financière par projets — a annoncé le 22 juin dernier un taux minimum garanti de 4 % sur six mois (net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux) pour le fonds euros de son contrat d'assurance vie « GARANCE Épargne ». Cette offre est accessible à l'ensemble des Français, adhérents ou non, au prorata temporis sur les versements réalisés entre le 1er juillet et le 31 décembre 2023.

Les sommes devront rester investies sur le fonds en euros au 31 décembre 2023 et jusqu’à la distribution de la participation aux excédents — soit jusqu’au 15 janvier 2024. Par ailleurs, Garance annonce un taux de 2 % sur 6 mois (équivalent à un taux annuel de 4 %) sur son contrat « CELEBEA VIE » — un contrat d’assurance vie multisupport exclusif pour les courtiers.

« GARANCE Épargne » pour les particuliers

« Grâce à une gestion rigoureuse et une vision long terme, Garance démontre sa robustesse et sa compétitivité. Nous sommes très fiers de pouvoir aider les français à donner vie à leurs projets en contribuant à la fructification de leur épargne », précise Xavier Couratier, Directeur technique et financier chez Garance.

Pour rappel, le contrat « GARANCE Épargne » offre aux adhérents la possibilité de bénéficier d'un fonds euros performant, qui affiche l'un des meilleurs taux de rendement du marché depuis 4 ans. En complément du fonds euros, ce contrat permet également d'investir dans des unités de compte (UC), offrant ainsi une diversification optimale pour les épargnants.

« CELEBEA VIE » pour les professionnels

Le contrat « CELEBEA VIE », répond à la demande du réseau intermédié composés de courtiers, de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), de Conseillers en Investissement Financier (CIF), etc. GARANCE a créé en 2021 un département exclusivement dédié à l'accompagnement de ces partenaires de distribution.

Cette activité s’appuie sur la solution GARANCE Smart Life : une plateforme inédite pour le pilotage de l’épargne adossée à « CELEBEA VIE » son contrat d’assurance vie et dont le taux 2022 était de 2,45 %. Ces deux contrats font partie intégrante de l'offre complète de solutions financières de GARANCE, permettant ainsi aux épargnants de trouver des produits adaptés à leurs besoins et objectifs, tout en bénéficiant de taux de rendement compétitifs.

Lire (2 min.)

Distingo Bank se lance dans l’épargne responsable

La Rédaction
Le Courrier Financier

Distingo Bank — activité dépôts de Banque Stellantis France — annonce ce mardi 23 mai se lancer dans l'épargne responsable avec un nouveau compte à terme Green (2,5 %). Dans la continuité du plan stratégique de Stellantis, dans lequel le groupe s’engage à lutter contre le changement climatique, Distingo Bank s'adapte ainsi aux enjeux de mobilité durable.

Quel rendement pour cette épargne ?

L’épargne collectée dans ce nouveau Compte à terme Green contribue exclusivement aux financements de véhicules électriques des marques distribuées en France par le groupe, à destination des particuliers. Elle assure un taux de rendement performant aux épargnants.

Le Compte à terme Distingo Green propose ainsi un taux actuariel brut de 2,5 % à horizon 10 mois. Ce produit financier cible les épargnants particuliers qui souhaitent investir dans l’économie réelle et en faveur de la réduction des émissions de CO2.

Financer des véhicules électriques

« Ce nouveau produit est en parfaite adéquation avec la place qu’accorde le groupe Stellantis à la responsabilité éthique, dans l’objectif de garantir une mobilité durable pour tous et contribuer à renouveler le parc automobile français et réduire son impact carbone », déclare Sarah Zamoun, Responsable de l’activité Distingo Bank.

« Il réaffirme également la volonté de Distingo Bank de proposer une épargne performante au quotidien et utile à l’économie française. En contribuant au financement de véhicules électriques, nous restons fidèles à notre modèle grâce auquel les fonds épargnés par nos clients irriguent l’économie réelle », ajoute-elle.

Lire (2 min.)

Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

Lire (3 min.)

La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

Lire (2 min.)

Assurance vie : Neuflize Vie maintient son taux net à 1 % sur le fonds euros Hoche Retraite

La Rédaction
Le Courrier Financier

Neuflize Vie — compagnie d'assurance vie du groupe Neuflize OBC — annonce ce lundi 14 février maintenir son taux de rendement pour le contrat Hoche Retraite en 2021. Par ailleurs, Neuflize Vie augmente le taux de rendement sur les supports Eurodynamiques.

Fonds en euros de Neuflize Vie

Le taux de rendement 2021 du fonds Hoche Retraite, fonds en euros référent de Neuflize Vie, s'établit à 1,00 % pour la clientèle de personnes physiques et à 0,90 % pour la clientèle de personnes morales. Dans un environnement durable de taux bas, la Compagnie maintient son taux servi en 2020. Neuflize Vie se démarque avec cette année, une augmentation de près de 1 % de son taux de rendement sur les supports Eurodynamiques à 1,75 %. 

Le fonds en euros de Neuflize Vie est caractérisé par son approche d'Investissement Socialement Responsable, 75 % des actifs étant gérés dans le  cadre d'un mandat de gestion ISR confié à Candriam. Cette approche ISR globale positionne Neuflize Vie parmi les assureurs leaders dans ce domaine et s'inscrit dans la stratégie du groupe ABN-AMRO visant à faire croître fortement ses encours d'actifs ISR.

60 % de la collecte en UC en 2021

Avec plus de 4 000 supports proposés dans ses produits, Neuflize Vie collecte à nouveau près de 60 % en unités de compte (UC) en 2021, ce qui maintient la Compagnie parmi les leaders du marché français dans ce domaine. Les unités de compte représentent également 60 % des 12,3 milliards d'euros d'encours de la Compagnie.

Neuflize Vie va continuer de développer au travers de la gestion libre ou conseillée et des mandats d'arbitrage, une offre large de produits sophistiqués en unités de compte à destination de la clientèle patrimoniale haut de gamme. Depuis des années, Neuflize Vie met l'accent sur une offre de mandat d'arbitrage ISR, à travers des fonds ISR ou des valeurs en direct. A ce jour, plus de 250 fonds identifiés ISR sont accessibles en mandat.

Private Equity en assurance vie

L'année 2021 a été marquée par le référencement du fonds « NOBC Private Equity Sélection 2021 ». Ce produit permet d'investir indirectement dans une sélection de fonds de Private Equity, dans le cadre d'un mandat d'arbitrage dédié innovant. A partir d'une souscription initiale sur le fonds Euros, la Compagnie gère les appels de fonds du fonds « NOBC Private Equity Sélection 2021 » au fur et à mesure des appels de fonds.

A terme, le montant souscrit par le client est investi à 100 % dans ce fonds diversifié de Private Equity, alors que la plupart des offres de la Place intègrent un mix de Private Equity et d'actifs liquides. Toutefois l'investissement en Private Equity ne peut représenter au maximum que 30 % du contrat, en fonction du profil de risque.

Lire (3 min.)

Marchés financiers : un début d’année en dents de scie

Tomas Hildebrandt
Evli Fund Management Company
L'année 2022 s'ouvre sur un certain nombre d'incertitudes pour les marchés financiers. Quelles perspectives de croissance pour les mois à venir ? L'éclairage de Tomas Hildebrandt, Gérant Senior en charge de la gestion institutionnelle d’actifs français chez Evli.
Lire (4 min.)

SCPI Iroko ZEN : le fonds affiche un taux de distribution de 7,10 % en 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier

La fintech d’épargne Iroko — agréée en tant que société de gestion —  annonce ce jeudi 27 janvier que sa SCPI Iroko ZEN affiche une performance de 7,10 % de taux de distribution en 2021, un an après son lancement. « L’absence de commission de souscription permet de mettre mécaniquement plus d’argent au travail. Cette performance démontre la force du modèle de la SCPI Iroko ZEN », réagit Gautier Delabrousse-Mayoux, Président d’Iroko.

En 2021 la stratégie d’Iroko ZEN — « tournée vers les usages de demain » précise la fintech dans un communiqué — a convaincu plus de 1 100 épargnants et collecté 53 millions d’euros. Un an après son lancement, Iroko ZEN compte 19 actifs dont 2 en Espagne et 1 en Allemagne.

SCPI Iroko ZEN : le fonds affiche un taux de distribution de 7,10 % en 2021
Source : Iroko

Une ambition forte pour 2022

Avec 70 M€ d’actifs sécurisés en Santé, en Logistique et en Bureaux, en France et en Espagne, la SCPI Iroko ZEN aborde 2022 « avec sérénité ». Pour se donner les moyens de ses ambitions, la société de gestion prévoit le recrutement de 10 nouveaux talents en 2022 qui viendront rejoindre les 24 collaborateurs déjà présents à Paris.

« Nous sommes fiers que plus de 1100 épargnants nous aient fait confiance. En 2022 nous allons accélérer notre développement auprès d’acteurs institutionnels, continuer à être exigeants sur nos investissements dans des actifs essentiels tout en investissant fortement dans notre technologie », conclut Gautier Delabrousse-Mayoux, Président d’Iroko.

Lire (2 min.)

Assurance vie : Sérénipierre publie les rendements 2021 de ses fonds en euros et ses performances d’arbitrage

La Rédaction
Le Courrier Financier

Suravenir — spécialiste assurance-vie, retraite et assurance emprunteur du groupe ARKEA — annonce ce vendredi 21 janvier un taux de rendement 2021 pour le fonds en euros Sécurité Pierre Euro de 2,50 %, stable par rapport à 2020.

Le fonds Sécurité Flex Euro

Dans un environnement de marché où le rendement des fonds en euros est sous pression, celui de Sécurité Pierre Euro demeure très attractif. Pour rappel, Sécurité Pierre Euro n’est plus accessible aux nouvelles opérations d’investissement (versements, versements programmés et arbitrages entrants) et ce, dans l’objectif de préserver les intérêts des investisseurs existants.

Au titre de l’année 2021, le fonds en euros Sécurité Flex Euro affiche un rendement de 1,15 %, en baisse par rapport à 2020. Pour autant, grâce à une allocation d’actifs flexible et réactive, Sécurité Flex Euro réalise son objectif de dégager un rendement supérieur à celui de l’Actif Général de Suravenir.

Diversifier en unités de compte

Au titre de l’année 2021, le fonds Actif Général affiche un rendement de 1 %. Toutefois, c'est une nouveauté ce rendement peut être bonifié de 0,50 % si l’encours du contrat en gestion libre est composé de 50 % d’unités de compte (UC) minimum. Les mandats d’arbitrage, gérés par La Financière de l’Echiquier, Échiquier Investissement Responsable et Échiquier Responsable Dynamique ont délivré de belles performances, nettes de frais de gestion, respectivement de 5,27 % et 9,66 % sur l’année 2021.

« Bien que fermé aux nouveaux investissements depuis déjà un an, Sécurité Pierre Euro affiche à nouveau, au titre de 2021, un très bon rendement, dû notamment à la qualité de ses sous-jacents immobiliers. Pour la première fois cette année, le rendement du fonds Actif général en gestion libre a été bonifié pour les assurés qui ont fait le choix d’une importante diversification en unités de compte. Enfin cette année encore, les mandats d’arbitrage démontrent toute leur pertinence : une capacité à générer de la performance grâce à l’expertise de notre partenaire La Financière de l’Échiquier », précise Latifa Kamal, Directrice Générale adjointe de Primonial Ingénierie & Développement.

Lire (2 min.)

Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

Lire (2 min.)

Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

Lire (2 min.)

Livret A : face à l’inflation, les Français doivent diversifier leur épargne

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
A partir du 1er février prochain, le taux du Livret A passera à 1 %. Cette rémunération restera toutefois inférieure à l'inflation en 2022. Comment les Français peuvent-ils adapter leur stratégie d'épargne ? Le point avec Le Courrier Financier.
Lire (4 min.)

Assurance vie : fonds garanti en euros, l’Afer annonce un taux de 1,70 %

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le président de l’Association Française d'épargne & de retraite (Afer), Gérard Bekerman, dévoile ce jeudi 13 janvier le taux de rendement  du fonds garanti en euros pour l’année 2021. Il s’élève à 1,70 % net de frais de gestion, et brut de prélèvements sociaux et fiscaux. La réserve globale de PPB affiche une hausse spectaculaire de près de 50 %, qui s’établit désormais à 401 M€. 

« Nous nous félicitons de cette tendance, car elle sécurise les taux  futurs, renforce la solidité de notre partenaire assureur et permet une gestion plus active au bénéfice de nos entreprises. Une fois de plus, ce taux de 1,70 % sera sans doute la référence du marché », déclare le Président de l’Afer.

Cession d'Aviva France et héritages

Le président de l’Afer a également fait le point sur la cession de son partenaire historique Aviva France,  devenu Abeille Assurances : « Aéma est une institution puissante, qui a des valeurs, et avec laquelle l’Afer  partage une même fibre associative et mutualiste. Avec Aéma, oui, l’Afer a dorénavant le meilleur  partenaire pour bâtir dans le cadre d’une gouvernance paritaire, au service de la performance et de la  qualité de service à l’adhérent. Plaçons cette première pierre sous l’égide du « triple A » : Afer, Abeille,  Aéma ! ». Gérard Bekerman rappelle que la voix de l’Afer se fera entendre à l’heure de la présidentielle et des législatives.

L’Afer interpellera les candidats sur la taxation des héritages : « Cette remise en cause civile de la désignation des bénéficiaires n’est pas tolérable. Il n’appartient à aucun politique de désigner à notre place nos héritiers. Défendre l’assurance vie, c’est servir l’intérêt général. L’attaquer, c’est servir des intérêts catégoriels, c’est punir une France qui réussit et qui transmet. L’assurance vie, c’est l’affaire de tous les Français, y compris les classes moyennes. Transmettre est un acte de la vie car, au-delà de l’aspect économique, il n’y a rien de plus beau que de transmettre  ’exemplarité d’une réussite aux yeux des générations futures ».

Lire (2 min.)