Hedios lance H Rendement 57

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 01/02/2024

H Rendement 57 offre à ses souscripteurs une possibilité de gain de 2,50 % par trimestre écoulé, soit 10 % par an, en cas de remboursement anticipé automatique (hors frais liés au cadre d’investissement et avant prélèvements sociaux et fiscalité), dès lors qu’à l’une des dates de constatation trimestrielle, l'Indice de référence Euro iStoxx 70 Equal Weight Decrement 5 %* est en hausse de 5 % minimum par rapport à son niveau initial.

En l’absence de remboursement anticipé automatique, le capital est protégé à l’issue de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l’Indice de référence.

H Rendement 57 (ISIN FR001400MMP7) est proposé dans le cadre du contrat d’assurance-vie Hedios Life (www.hedios.com) et référencé au sein des contrats Vie Plus (Suravenir). Cette offre est également accessible dans le contrat de retraite Suravenir PER.

Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au vendredi 29 mars 2024

Depuis 15 ans, Hedios est spécialiste des placements structurés avec plus de 500 M€ collectés sur ses Gammes H.
Depuis la création des Gammes H en 2009, 99 supports sur 128 ont déjà été remboursés au 31 janvier 2024, avec une moyenne de rémunération nette de tous frais de 9,51 % par an (sur la base d'une hypothèse des frais liés au cadre d'investissement de 0,60 % par an et avant prélèvements sociaux et fiscalité) et une durée moyenne de détention de 2 ans. Les supports Gammes H non encore remboursés bénéficient à leur échéance soit d'une garantie du capital investi, soit d’une protection conditionnelle en cas de baisse limitée de leur Indice de référence. Toutefois, ils demeurent exposés à un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et/ou à leur échéance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Concepteur des Gammes H, Hedios a remporté le Prix SRP 2023 (Structured Retail Products) de la Meilleure Performance de France et consolide ainsi sa position d’acteur incontournable des placements structurés. Ce prix renforce la vocation de Hedios de démocratiser l’accès aux placements structurés, grâce à un positionnement unique avec une offre 100 % en ligne ouverte à tous les épargnants, quelle que soit leur capacité d’épargne.

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Obligataire à échéance : Mirabaud AM réouvre son fonds Mirabaud DM Fixed Maturity 2026

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 16/10/2023

Mirabaud Asset Management (Mirabaud AM) — filiale de gestion d’actifs du Groupe Mirabaud — a annoncé ce jeudi 12 octobre la réouverture des souscriptions pour son fonds daté, Mirabaud DM Fixed Maturity 2026, avec un objectif de collecte de 100 à 150 M€. Ouvert en juillet 2023 pour la clientèle privée de Mirabaud AM, ce fonds daté élargit les souscriptions jusqu'au 13 novembre 2023. Il s'adresse aux institutionnels qui souhaitent bénéficier des rendements élevés du crédit à court terme, libellés en euros.

Le fonds investit dans un portefeuille diversifié d’obligations des marchés développés. Objectif, générer un rendement attractif jusqu’à l’échéance fin 2026. Le fonds se concentre sur des titres de créance libellés en euros sur les marchés développés, notamment l'Amérique du Nord et l'Europe. L’approche est active et sans contrainte, et ne s’appuie sur aucun indice de référence.

Trois piliers fondamentaux

L’environnement de marché actuel, avec la fin du cycle économique et des prix qui intègrent déjà les mauvaises nouvelles, constitue un bon point d’entrée pour investir dans du crédit de haute qualité à un prix décoté. Cette stratégie permet un rendement attractif et un potentiel d’augmentation du capital. La stratégie s'articule autour de trois piliers fondamentaux :

  • « Best ideas » : l'équipe suit une approche bottom-up doublée d'une analyse FTV, en s'appuyant sur sa grande expérience du crédit et de l'investissement à court terme ;
  • Qualité : la stratégie est bien diversifiée dans l'univers des titres obligataires et cible les émetteurs de qualité supérieure afin de minimiser le risque de défaut, ainsi que les titres BB avec une duration relativement courte ;
  • Timing : les marchés obligataires mondiaux ayant atteint des niveaux inégalés depuis 2008, la stratégie vise à saisir une occasion rare de bloquer des rendements attrayants pendant une période donnée.

Il s’agit de la troisième stratégie proposée par Mirabaud AM dans le domaine des produits obligataires à échéance. Le fonds est classé SFDR 8. Le fonds est géré par Andrew Lake et Fatima Luis, respectivement Responsable de la stratégie obligataire et Gérante de portefeuille senior chez Mirabaud AM. Ils bénéficient chacun de 20 et 15 années d'expérience sur les marchés obligataires. L’équipe obligataire de Mirabaud AM présente une gamme étendue de stratégies de crédit qui totalise près de 2 Mds€ d’actifs gérés.

Focus sur le parcours d'Andrew Lake

Andrew Lake est titulaire d’un diplôme d’histoire obtenu à l’université de York, d’un M.B.A de la Booth School of Business obtenu à l’université de Chicago (Etats-Unis). Aujourd'hui, il est avocat. Il travaille dans le secteur de la gestion d’actifs depuis 1996. Avant de rejoindre Mirabaud AM en 2013, il occupait le poste de Responsable de la gestion de portefeuille de titres à haut rendement chez Aviva Investors.

Andrew Lake a géré des fonds High Yield pour le compte de Merrill Lynch Investment Managers, société au sein de laquelle il a également exercé la fonction de responsable du High Yield à Londres (Royaume-Uni). Il a aussi travaillé pour F&C Investments, où il co-gérait le produit High Yield institutionnel. Il a également géré des fonds investment-grade chez IBJ AM. Avant de rejoindre Mirabaud AM en 2013, il occupait le poste de Responsable de la gestion de portefeuille de titres à haut rendement chez Aviva Investors.

Focus sur le parcours de Fatima Luis

Fatima Luis est titulaire d’un diplôme en Relations internationales du Wheaton College, Massachusetts (Etats-Unis) et d’un master en économie de la London School of Economics (Royaume-Uni). En 1996, elle débute sa carrière dans le secteur de l’investissement en travaillant sur les obligations d’entreprise des marchés émergents.

En 1998, elle rejoint Royal and Sun Alliance pour participer au développement de la gamme de produits obligataires et à haut rendement destinés aux particuliers. En juin 2013, Fatima Luis rejoint Mirabaud après avoir passé 14 ans chez F&C. Elle y gérait des fonds obligataires credit retail et High Yield, dont le F&C Strategic Bond Fund. Dans ce cadre, elle participait à la supervision des mandats global yield institutionnels représentant environ 1 Mds$ d’actifs.

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Agnieszka Miloud — Extendam : FPCI Arc de Triomphe, « l’activité hôtelière répond à la problématique inflationniste »

Mathilde Ledroit
Le Courrier Financier
Immobilier
le 06/09/2022
Extendam annonce le lancement de son FPCI Extendam Club Hotel Invest Arc de Triomphe. Qu’en est-il ? Quels sont les leviers de création de valeur ? Comment réagit le secteur de l’hôtellerie à la problématique inflationniste ? Comment souscrire ?
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SCPI : Urban Premium prolonge la période de souscription d’Urban Vitalim N°3 et d’Urban Pierre N°5

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 28/01/2021

Urban Premium — société de gestion de portefeuille — a annoncé le 14 janvier dernier la prolongation de la période de souscription au capital de ses deux SCPI Urban Vitalim N°3 et Urban Pierre N°5.

SCPI Urban Vitalim N°3

La SCPI Urban Vitalim N°3 a été lancée le 14 mai 2019 et a été souscrite auprès du public pour plus de 38 millions d’euros. La prolongation de sa période de souscription jusqu’au 31 décembre 2021, permettra à la SCPI d’accroitre son encours et d’offrir une plus grande diversification de son Patrimoine.

Ce fonds vise à la composition d’un patrimoine immobilier résidentiel en centre-ville dans les communes éligibles au dispositif « Pinel – Denormandie ». Cette politique vise à acquérir un patrimoine d’immeubles anciens à rénover, de bureaux ou locaux professionnels à transformer en logements, et d’immeubles neufs ou assimilés.

Ses associés bénéficient du régime de réduction d’impôt égale à 21 % du prix de souscription répartie sur 12 ans de détention. En échange, l’associé conserve ses parts pendant 12 ans, à compter de la première mise en location du dernier bien acquis ou rénové (durée de conservation 16 ans). La réduction d’impôt entre dans le champ d’application du plafond global des niches fiscales.

La SCPI Urban Vitalim N°3 a déjà acquis sept actifs immobiliers situés dans les centres-villes de Nancy (Meurthe-et-Moselle), Cannes (Alpes-Maritimes), Talence (Gironde), Marseille (Bouches-du-Rhône), Narbonne (Aude), Saint-Raphaël (Var), Metz (Moselle) et a signé une promesse de vente pour un actif immobilier situé à Nice (Alpes-Maritimes). Le prix de souscription est fixé à 500 euros par part, incluant une prime d’émission de 72 euros. Le minimum de souscription est de 10 parts, soit 5 000 euros.

SCPI Urban Pierre N°5

La SCPI Urban Pierre N°5 a été lancée le 14 mai 2019 et a été souscrite auprès du public pour plus de 36,5 millions d’euros. La prolongation de sa période de souscription jusqu’au 29 décembre 2021, permettra à la SCPI d’accroître son encours et d’offrir ainsi une plus grande diversification de son Patrimoine.

La stratégie du fonds vise la composition d’un patrimoine d’immeubles « bourgeois » à rénover situés en cœur de ville, et qui pouvent disposer de commerces en pied d’immeuble. Urban Pierre N°5 permet à ses associés de déduire une quote-part cible de travaux (environ 54 % du montant de la souscription) de leurs revenus fonciers, puis de leur revenu global dans la limite annuelle de 10 700 euros.

La SCPI a déjà acquis 8 actifs immobiliers situés dans les centres-villes de Nîmes (Gard), Mulhouse (Haut-Rhin), Pau (Pyrénées-Atlantiques), Nancy (Meurthe-et-Moselle), Roquebrune-Cap-Martin (Alpes-Maritimes), Narbonne (Aude), Saint-Raphaël (Var) et Montauban (Tarn-et-Garonne). Le prix de souscription est fixé à 500 euros par part, incluant une prime d’émission de 75 euros. Le minimum de souscription est de 10 parts, soit 5 000 euros.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Private Equity : MIPISE digitalise le processus de souscription de fonds

La Rédaction
Le Courrier Financier
Private Equity
le 04/10/2019

MIPISE — spécialiste français de la création de plateformes de crowdfunding en marque blanche — annonce ce jeudi 3 octobre le lancement d'un outil 100 % digital dédié aux sociétés de gestion du Private Equity. Objectif, simplifier les parcours de souscription complexes en conformité avec la réglementation.

L'univers du Private Equity est en pleine mutation : poids de la réglementation, intensification de la concurrence, baisse des volumes, enjeux environnementaux, etc. Afin de soutenir la transition digitale du secteur financier, MIPISE propose une plateforme qui simplifie le parcours de souscription des investisseurs professionnels.

Un parcours investisseur 100 % digitalisé

L'outil — dédié aux sociétés de gestion et aux fonds de Private Equity — propose un workflow de souscription 100 % en ligne. De l’onboarding jusqu’à l’édition du bulletin de souscription et à la signature électronique. MIPISE permet la centralisation de l’ensemble des données, afin d'assurer un meilleur suivi des dossiers ainsi que l’archivage des pièces justificatives (KyC) et bulletins de souscription. Résultat, les risques d’erreurs opérationnelles sont réduits et le temps de souscription est divisé par cinq.

L’outil s’adapte à chaque levée de fonds, en fonction des besoins et des contraintes de la société de gestion. Chaque utilisateur dispose d’un compte sécurisé et différencié — Middle-office, conformité, investisseurs, conseiller en gestion des patrimoine — accessible en permanence. Après la mise à disposition de la plateforme, MIPISE poursuit l’accompagnement avec un suivi logistique, technique ainsi qu’une fonction support client.

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Novaxia AM lance une seconde offre de souscription accessible aux épargnants

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 05/02/2019

Novaxia Immo Club 5, nouveau millésime 2018-2019 de l'offre PEA et PEA-PME créée par Novaxia Asset Management, a clôturé le 31 janvier dernier sa première offre de souscription avec 20 millions d'euros de fonds collectés. Les épargnants peuvent souscrire à une seconde offre jusqu'au 31 mai prochain, sur la base d'une émission par action à 0,98 euro, dont 0,96 de nominal et 0,02 euro de prime d'émission.

L'enveloppe de collecte disponible pour cette seconde offre est fixée à 24,5 millions d'euros, avec un montant minimum de souscription à 4 900 euros. Cette solution s'adresse aux épargnants qui souhaitent diversifier leur épargne, via une stratégie de prise de participation dans des opérations de transformation immobilière sélectionnées pour leur potentiel de création de valeur. Ils poursuivent un objectif de gestion sur 7 ans (durée de vie de la société), qui consiste à réaliser de potentielles plus-values.

Mise à disposition du prospectus

Le prospectus de l'offre dénommée Novaxia Immo Club 5 a reçu le visa AMF n°19-034 en date du 1er février dernier.  Les risques liés à cette opération figurent dans la section « facteurs de risques » du prospectus. Novaxia Immo Club 5 comporte un risque de perte en capital et d'illiquidité. Il appartient à chaque investisseur de vérifier l'intérêt de l'investissement. Des exemplaires du prospectus sont disponibles gratuitement sur le site de Novaxia AM et sur le site de l'Autorité des Marchés Financiers.

Contribuer au développement du Grand Paris et des grandes métropoles régionales

Novaxia Immo Club 5 investit dans des PME qui se positionnent sur des actifs immobiliers hors d'usage, situés dans le Grand Paris et les grandes métropoles régionales (friches industrielles, entrepôts, bureau, etc.), en vue de financer leur transformation (logements, bureau, hôtel, résidence de services, etc.). Ses actifs sont sélectionnés dans des quartiers qui offrent un fort potentiel de création de valeur et qui respectent les critères de sélection de Novaxia Asset Management : proximité avec les transports en commun existants ou à venir, prix d'acquisition décoté, immeubles d'une valeur comprise entre 10 et 50 millions d'euros.

Une solution éligible aux enveloppes PEA/PEA-PME, au remploi de produits de cession et exclue de l'assiette de l'IFI

Novaxia Immo Club 5 permet aux épargnants, via une détention de leurs titres au sein de leur PEA/PEA-PME et l'absence de rachat dans les 5 ans suivant leur ouverture, de bénéficier d'une exonération des plus-values potentielles. Il permet d'investir sur un sous-jacent immobilier tout en se libérant de l'Impôt sur la Fortune Immobilière. Le traitement fiscal lié à la détention de parts de Novaxia Immo Club 5 dépend de la situation individuelle de chaque investisseur. Ce traitement fiscal reste susceptible d'être modifié ultérieurement. Pour s'assurer de sa situation, chaque client doit se renseigner auprès d'un conseiller fiscal.

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Karim Jellaba – PORTZAMPARC GESTION : Portzamparc PME réouvert aux souscriptions

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Actualités
le 12/11/2018
Clôt depuis début 2017, le fonds Portzamparc PME, qui investit dans les petites et moyennes valeurs, est réouvert aux souscriptions. Avec 8,7% de performance annualisée depuis sa création, le fonds se targue de soutenir l'économie réelle, en investissant dans des histoires entrepreneuriales d'hommes et de femmes.
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