Finance solidaire & Pays du Sud — 3 questions à… Isabelle Brun, responsable de la communication externe de la SIDI

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Du 13 au 20 novembre 2023, c'est la Semaine de la finance solidaire. Comment la finance solidaire contribue-t-elle au développement durable dans les pays du Sud ? Quel rôle la microfinance peut-elle jouer dans les zones rurales des pays émergents ? Isabelle Brun, responsable de la communication externe de la SIDI, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Label Finansol : Generali France l’obtient pour le fonds Générations Croiss@nce durable

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali France — filiale française du groupe Generali — annonce ce lundi 13 novembre une nouvelle étape en matière de finance solidaire et à impact social. Plus de deux ans après sa création, le fonds Générations Croiss@nce durable vient d’obtenir le label Finansol. Il devient ainsi le premier fonds croissance labellisé Finansol sur le marché de l’assurance vie.

Le label Finansol marque l’engagement de Generali France en faveur d’une épargne solidaire par le financement d’activités génératrices d’utilité sociale et environnementale. Son obtention constitue une nouvelle étape pour Generali France, qui place la durabilité au cœur de sa stratégie, en lien avec l’action menée par sa fondation The Human Safety Net.

Fonds croissance solidaire

Generali a lancé en 2021 le fonds Générations Croiss@nce durable. Ce fonds croissance de nouvelle génération s'inscrit dans le cadre de la loi PACTE — Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises. Il propose une garantie en capital au minimum de 80 % à une échéance comprise entre 8 et 30 ans selon les projets et objectifs des épargnants.

Le fonds Générations Croiss@nce durable propose une diversification supplémentaire et de long terme, en réponse aux enjeux actuels du marché de l’épargne. Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation d’actifs dynamique, diversifiée et durable. Elle intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et une part solidaire. Son objectif consiste à participer au financement de l’économie sociale et solidaire (ESS).

Pour son volet solidaire, le fonds Générations Croiss@nce durable a choisi les fonds Generali Investissement à Impact et Mirova Solidaire. Ils investissent dans des associations ou entreprises non cotées à fort impact social et/ou environnemental — dans les secteurs de l’éducation, l’emploi et l’inclusion sociale, le logement pour tous, l’environnement et la solidarité internationale. 100 % accessible en ligne, le fonds Générations Croiss@nce durable est exclusivement distribué au sein de contrats d’assurance vie en ligne, assurés par Generali Vie.

« Les fonds croissance font partie des supports d’assurance-vie de nouvelle génération que nous mettons en avant depuis plusieurs années et qui ont toute leur place dans une allocation diversifiée, avec pour ambition de créer de la valeur sur le long terme pour les épargnants. La labellisation Finansol du fonds Générations Croiss@nce durable est une marque de notre engagement pour une épargne durable, inclusive et solidaire. Elle s’inscrit également dans le cadre de notre stratégie qui place la durabilité au cœur de toutes nos activités », déclare Hugues Aubry, membre du comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

Epargne durable et à impact

Generali a formalisé son engagement en faveur de l’investissement responsable dès 2006, avec des stratégies d’investissement sont fondées sur des critères ESG. En 2020, Generali France a lancé en partenariat avec INCO Ventures le fonds Generali Investissement à Impact. Dans la ligne des actions menées depuis 2017 par la fondation The Human Safety Net de Generali, ce fonds investit dans des entreprises et des organisations à fort impact social qui participent à :

  • l’amélioration de la vie des familles les plus vulnérables, notamment en facilitant l’accès à l’éducation de leurs enfants ;
  • l’insertion professionnelle des personnes réfugiées, en soutenant leurs projets entrepreneuriaux ou en facilitant leur insertion professionnelle. 

En 2021, Generali France a renforcé ses initiatives en matière d’investissement à impact — en rejoignant l’association FAIR, le collectif des acteurs de la finance à impact social qui agit pour une finance inclusive en France et à l’international. A travers ses offres d’assurance vie et de retraite, Generali France permet de se constituer une épargne de conviction et d’engagement.

Le label Finansol garantit la solidarité et la transparence du fonds Générations Croiss@nce durable. Le capital investi n’est pas garanti. L’investissement net de frais sur le fonds Générations Croiss@nce durable supporte un risque de perte en capital en cas de désinvestissement avant l’échéance ou d’un niveau de garantie partiel. Les montants investis sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, qui dépendent de l’évolution des marchés financiers.

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Marie Janoviez – Caravel : PER éthique et solidaire, « nous pouvons retracer ce que finance l’argent de nos clients »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Six Français sur dix accordent de l’importance aux impacts environnementaux et sociaux dans leurs décisions de placements. Comment donner du sens à son épargne dans l'enveloppe fiscale d'un Plan Epargne Retraite (PER) ? Marie Janoviez, co-fondatrice de Caravel, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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ECOFI publie ses rapports d’engagements ISR et SOLIDAIRE

La Rédaction
Le Courrier Financier

Rapport solidaire Conçu pour mettre en avant l’impact des financements d’Ecofi auprès des entreprises solidaires au sein des fonds 90/10, des fonds professionnels solidaires et des FCPE, ce Rapport présente les chiffres clés pour les 82 entreprises solidaires présentes dans nos portefeuilles.

Cet impact est classé autour des 4 grandes thématiques :

• Agir pour la planète

• Agir pour une société plus juste

• Agir pour la solidarité internationale

• Agir pour entreprendre autrement

Ce Rapport publie également de l’impact de nos fonds de partage, principalement en termes de dons.

Pour lire le Rapport solidaire, c’est ici

Rapport de vote et de dialogue

Ecofi continue d’influencer demain avec sa stratégie d’investisseur responsable et actif. Avec ce Rapport de vote et de dialogue, la société de gestion réaffirme son engagement actionnarial, et fait un bilan des actions concrètes en matière de vote et de dialogue.

Pour lire le Rapport de vote et de dialogue, c’est ici

En résumé, Ecofi vous présente ci-dessous ses principales actions en 2021.

EN SYNTHESE

RAPPORT SOLIDAIRE

• L'impact est-il le nouveau sésame de la finance responsable ? Entre définition et enjeux, découvrez nos convictions pour une finance qui agit.

• Philippe Robin, Président du directoire d’ENVIE Autonomie nous présente son entreprise et nous livre l’utilité de l’investissement solidaire et ses impacts.

• La mesure de l’impact solidaire se fait aussi avec les Objectifs de développement durable (ODD) de l’ONU, sur les 4 thématiques Agir.

RAPPORT DE VOTE ET DE DIALOGUE

Le vote

Ecofi a une politique de vote systématique et exigeante, qui a été renforcée début 2022 sur les enjeux climatiques. En 2021, Ecofi a :

• voté à 301 assemblées générales pour un total de 4 561 résolutions ;

• voté « contre » les résolutions à hauteur de 38 %, notamment concernant les nominations des administrateurs et les rémunérations des dirigeants* ;

• soutenu 111 résolutions d’actionnaires ayant l’ambition d’augmenter la transparence des sociétés sur les aspects environnementaux et sociaux de leurs activités, et les inciter à adopter de meilleures pratiques en termes de gouvernance. *A comparer avec le taux moyen de votes « contre » des sociétés de gestion françaises qui se situe à 19% - Source AFG 2020

Le dialogue

En 2021, Ecofi a :

• dialogué individuellement avec 11 entreprises sur plusieurs thématiques Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG), comme la transition énergétique, le respect des droits de l’Homme dans la chaîne d’approvisionnement et les relations avec les salariés ;

• signé 19 initiatives de dialogue collectif liées aux thématiques de la transition énergétique, de la biodiversité, des droits de l’Homme et de la responsabilité fiscale, à travers les réseaux internationaux de la finance responsable elle est signataire. Ces 19 initiatives ont permis de contacter 149 sociétés différentes dans lesquelles les fonds d’Ecofi sont investis ;

• participé à 6 initiatives de dialogue avec les institutions liées à plusieurs enjeux ESG, comme la responsabilité fiscale au sein de l’Union européenne, l’accès au vaccin contre le Covid-19 pour les pays en développement, la transition énergétique, la transparence sur les performances environnementales des sociétés aux États-Unis ou la future réglementation européenne sur le Devoir de vigilance.

De plus, Ecofi fait un focus sur deux thématiques majeures :

• le « Say on Climate »

• comment juger de la qualité d’un dialogue ?

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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10 propositions pour faire changer d’échelle la finance solidaire

La Rédaction
Le Courrier Financier
Avec 8,5 milliards d’euros d’encours en 2015 et plus d’un million de souscripteurs, l’épargne solidaire n’est plus une finance de niche. Finansol appelle les pouvoirs publics à faire du développement de la finance solidaire un projet politique à part entière.
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Épargne : création du Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS)

La Rédaction
Le Courrier Financier
L’adoption définitive de la loi Sapin II, par le Parlement le 9 novembre dernier, consacre la création d’un nouveau placement solidaire : le Livret de Développement et Solidaire (LDDS). Sa commercialisation dans tous les réseaux bancaires dès 2017 est une nouvelle étape dans la démocratisation de l’épargne solidaire.
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Semaine de la finance solidaire 2016

La Rédaction
Le Courrier Financier
Pour cette 9ème édition de la Semaine de la finance solidaire, Finansol et l’ensemble des acteurs de la finance solidaire se mobiliseront du 3 au 10 novembre. Une semaine pour rendre compte du formidable dynamisme du secteur, et surtout pour sensibiliser le grand public à cette autre finance, qui permet la lutte contre le chômage, l’accès à l’emploi, la transition écologique et le développement économique et social dans les pays en développement.
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La Foncière Solidaire naîtra en 2017

La Rédaction
Le Courrier Financier
Une nouvelle foncière publique dédiée aux logements sociaux va voir le jour dès l'année prochaine. Approuvée par le Président de la République François Hollande, elle sera dotée de 750 millions d'euros de fonds propres (apportés par l’Etat et par la Caisse des Dépôts), et de pouvoirs particuliers, comme l'expropriation ou la priorité sur les ventes institutionnelles.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Les produits d’épargne solidaire attirent les investisseurs !

La Rédaction
Le Courrier Financier
Alors que le contexte économique reste morose et que le climat social se tend dangereusement, la finance solidaire tire une nouvelle fois son épingle du jeu. Avec 1,62 milliard d’euros supplémentaire déposés sur des produits d’épargne solidaire en 2015, elle poursuit sa montée en puissance et confirme l’appétence des citoyens à donner du sens à leur argent.
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Naissance d’un nouveau livret d’épargne solidaire

La Rédaction
Le Courrier Financier

Accessible dès 10 euros, le Livret Nef est un compte d’épargne à vue, dont les fonds restent disponibles en permanence. Sur ce compte, l’épargnant a la possibilité de faire don, de toute ou partie des intérêts qu’il perçoit, à Amnesty International France et d’autres associations.

Donner du sens à son argent et son épargne, en toute transparence

La Nef propose des produits d’épargne solidaire, dont la spécificité est l’utilisation transparente de l’argent déposé : tous les projets financés par l’épargne de ces produits sont publiés chaque année. « Avec l’argent de ses épargnants, la Nef finance uniquement des projets ayant une utilité sociale, écologique et/ou culturelle », explique Jean Marc de Boni, Président du Directoire de la Nef. La Nef soutient notamment l’installation et le développement de projets agricoles et des filières bio, les énergies renouvelables ou les initiatives culturelles (librairies, compagnies de danse, écoles, etc.) « Grâce aux dons des intérêts issus du Livret Nef, les citoyens aident Amnesty International à garantir son indépendance financière, basée essentiellement sur la générosité du public. C’est cette indépendance qui permet à l’association d’enquêter sur les injustices, les dénoncer et les faire cesser », déclare Geneviève Garrigos, présidente d’Amnesty International France. Le lancement de ce livret s’inscrit dans la continuité d’un partenariat signé en septembre 2015 avec la création d’un Compte à terme Nef, une solution d’épargne éthique et solidaire qui permet à l’épargnant de placer une somme pour la durée de son choix et à des conditions de rémunération adaptées et dont les intérêts d’épargne peuvent également être reversés à Amnesty International sous forme de dons.
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