Sébastien Bareau – Patrimo Portage : portage salarial, « le droit positif doit primer »

En 2020, la crise sanitaire entraîne un grand nombre de restrictions qui ralentissent l'activité économique. Quels avantages le portage salarial apporte-il aux professionnels de l'immobilier ? Comment réformer ce statut légal pour l'adapter aux contraintes actuelles ?
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Conférence CGP : notre cerveau, un allié pour investir et prendre de bonnes décisions financières ?

Le 4 février 2020, les Conférences CGP organisaient une soirée sur « Comment faire de son cerveau un allié ? ». Pascal Pineaux, Associé chez Metisse Finance et conférencier, intervenait sur ce thème devant dans les locaux de l'IMSI à Paris. Retour sur cette soirée de formation CGP.
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Sébastien Bareau – Les Conférences CGP : comment faire de son cerveau un allié ?

Comment conseiller ses clients afin qu'ils prennent les meilleures décisions d'investissement ? Mardi 4 février 2020, les Conférences CGP proposent aux professionnels du patrimoine de réfléchir sur le thème « Comment faire de son cerveau un allié ? ».
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Sébastien Bareau – Patrimo Portage : « Le portage salarial marche très bien dans le patrimoine »

Qu'est-ce que le statut de salarié porté ? Quels sont les avantages du portage salarial pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et les apporteurs d'affaires ? Sébastien Bareau, Président de Patrimo Portage, nous présente cette technique et nous dévoile l'actualité de sa structure.
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Fonds Garanti en euros : l’Afer annonce un taux de 1,70 %

Gérard Bekerman, président de l’Association Française d’Epargne et de Retraite (Afer), annonce ce mercredi 20 janvier que le taux de rendement du Fonds Garanti en euros pour l’année 2020 s’élève à 1,70 % net de frais de gestion, et brut de prélèvements sociaux et fiscaux. La réserve globale de PPB a été reprise, 6 ans après sa dotation, à hauteur de 81 millions d’euros. Elle se situe fin 2020 à 269 millions d’euros.

Première association d’épargnants en France avec plus de 756 000 adhérents, l'Afer résiste face à la crise. L’encours des contrats s’établit à 54,4 milliards d’euros en 2020 et dépasse 59 milliards en valeur boursière — y compris les coupons courus. L’encours sur les supports en unités de compte s’élève à 11,7 milliards d’euros en dépit du contexte défavorable des marchés financiers.

Fonds en euros

« Dans un contexte de double crise économique et sanitaire, de taux bas et d’attaques répétées contre les fonds en euros, ce taux de 1,70 % se situera très probablement parmi les tout meilleurs du marché. Les fonds en euros sont une chance, un trésor public. Soyons intelligents. Faisons-les évoluer, mais préservons leur disponibilité et leur sécurité au bénéfice des épargnants », a déclaré Gérard Bekerman.

« Année difficile, 2020 aura également été synonyme de renouveau pour l’Afer, avec le lancement du PER et le renforcement de son offre en unités de compte, notamment dans l’économie verte et les nouvelles technologies. En 2021, l’Afer restera plus que jamais mobilisée afin d’assurer la qualité du service rendu aux adhérents. L’Association sera attentive à ce que son partenaire assureur mette en œuvre les moyens adaptés pour retrouver le rythme de développement qu’elle a connu jadis », ajoute-il.

Perspectives 2021

Sur la possible cession d’Aviva France et l’arrivée d’un nouveau partenaire, Gérard Bekerman a rassuré les adhérents, en soulignant que l’Afer « était ouverte et optimiste, mais ferait jouer à plein son droit de consultation pour défendre ses valeurs et l’intérêt des assurés. » Sur la question d’un futur repreneur, il a précisé que « l’Afer entend observer la plus parfaite neutralité dans l’attente d’un examen attentif du dossier. »

Le Président de l’Afer a tenu à définir le profil idéal : « ouvert sur l’international, créateur de valeur et de richesse, solide financièrement, un co-équipier pour bâtir dans l’innovation une nouvelle histoire, un extraordinaire projet de développement dans la durée, intégré au tissu industriel d’une France que nous aimons. »

L’Afer se félicite enfin d’avoir continué à attirer de nouveaux adhérents, malgré un contexte de collecte négative : l’Association enregistre 13 348 adhésions en 2020. D’un âge moyen de 41 ans — 35 % d’entre eux ont moins de 30 ans — ces nouveaux adhérents viennent rajeunir la famille Afer, dont l’âge moyen passe à 58 ans.

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ISR : J.P. Morgan AM obtient le label pour son fonds obligataire « flagship » global

J.P. Morgan Asset Management (JPMAM) — division de JPMorgan Chase & Co. et l’un des principaux gestionnaires d’actifs au monde — annonce ce jeudi 21 janvier avoir obtenu en décembre le label public français Investissement Socialement Responsable (ISR) pour son fonds obligataire « flagship » JPMorgan Funds - Global Bond Opportunities Sustainable Fund.

Stratégie de finance durable

Le Label ISR vise à offrir plus de visibilité sur les investissements, en s’assurant de la transparence des processus des fonds et de l’intégration effective des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leur processus de gestion. Il permet d'évaluer les critères ESG et des politiques d'engagement des entreprises dans lesquelles le fonds investit ainsi que du degré de transparence dans la gestion des fonds.

L'obtention de ce troisième label ISR « s’inscrit dans notre engagement d’accompagner les investisseurs français dans leur recherche de nouvelles solutions d’investissement durables, innovantes et performantes. C’est aussi une reconnaissance de l’engagement continu des équipes de J.P. Morgan AM à renforcer notre démarche mondiale d’intégration ESG et à enrichir nos capacités de recherche et d'analyse extra-financière », réagit Nicolas Deblauwe, Directeur Général France et Bénélux, JPMAM.

Signataire des PRI des Nations Unies depuis 2007 et membre du groupe Climate Action 100+, JPMAM s’appuie sur une équipe de spécialistes de l’investissement durable qui collabore avec plus de 200 analystes de recherche à l’échelle mondiale pour intégrer en profondeur les critères ESG. JPMAM compte plus de 450 stratégies d'investissement intégrées ESG et activement gérées, représentant 2 100 milliards de dollars d'actifs. Au 31 décembre 2020, elle propose 18 produits durables dédiés avec plus de 2,5 milliards de dollars d'actifs sous gestion dans des fonds durables.

15 segment obligataires

Le fonds JPM Global Bond Opportunities Sustainable investit de manière flexible dans 15 segments obligataires et dans plus de 50 pays. Il vise à générer une meilleure performance que les stratégies obligataires traditionnelles. En plus d’intégrer pleinement les critères ESG et l’application de politiques d’exclusion strictes dans son processus d’investissement, le fonds privilégie les entreprises et émetteurs dont les profils ESG sont meilleurs que ceux de leurs pairs.

Géré par Bob Michele, Directeur Monde de la Gestion Obligataire, et Iain Stealey, Directeur International de la Gestion Obligataire, le fonds s’appuie sur une équipe de 60 analystes de recherche dédiés et sur l’expertise de ses 265 professionnels de l’investissement obligataire, gérant un total de 658 milliards de dollars (au 30 septembre 2020).

« Le fait d’avoir obtenu la labellisation du premier fonds obligataire global illustre notre volonté d’innover dans les solutions obligataires ISR proposées à nos clients européens. Nous nous appuyons sur nos expertises robustes et nos capacités de recherche dans la construction de portefeuilles flexibles que nous proposons dans des formats adaptés aux normes locales en matière de soutenabilité », déclare Iain Stealey, Directeur international de la gestion obligataire.

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Sébastien Bareau – Calista Patrimoine : développer les partenariats immobiliers

Produits immobiliers, financiers, assurantiels et bancaires... La plateforme Calista Patrimoine assure la distribution de ces produits auprès des CGP avec une approche globale pour s'adapter aux besoins des clients finaux. Quels programmes font son actualité en 2019 ? Quelles sont ses perspectives de développement ?
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