Jean-Philippe Robin & Julien Toussaint du Wast — Quantalys Awards 2024 : quel fonds dans quel contrat ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 11 décembre 2023, les sociétés de gestion avaient rendez-vous à Paris pour les Quantalys Harvest Group Awards 2024. Pour cette 5e édition, le Groupe Harvest a remis 40 prix différents aux sociétés de gestion les plus performantes en 2023 — en présence du Courrier Financier.
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Le Groupe Inter Invest référence la SCPI Iroko Zen au sein de Mon PER

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Inter Invest — spécialiste des produits d’investissement — annonce ce mercredi 28 juin le référencement de la SCPI Iroko Zen, dans le portefeuille de son produit Mon PER. Il s'agit d'un plan d’épargne retraite (PER) sur-mesure 100 % digital. La SCPI Iroko Zen permet aux épargnants de devenir co-propriétaires de biens immobiliers commerciaux, de bureaux ou encore de logistique, et de recevoir chaque mois leur part de loyers potentiels.

Enveloppe fiscale du PER

L'offre Mon PER allie l’agilité d’un compte-titres à la flexibilité totale d'une épargne retraite sur-mesure avec 1 000 supports d’investissements disponibles. Objectif, s’adapter aux besoins actuels et futurs des épargnants. Ces derniers peuvent modifier à tout moment leur profil, les versements (programmés, exceptionnels) et le mode de sortie. La SCPI Iroko Zen leur permet désormais de préparer leur retraite grâce à l’immobilier, qui reste prisé par les Français.

Inter Invest et Iroko ont conçu une version de la SCPI Iroko Zen adaptée au fonctionnement de Mon PER — qui inclut des parts fractionnées pour un réinvestissement des loyers en parts ajusté mensuellement ; un montant minimum de 30 euros pour les souscriptions ; et les versements périodiques. Les épargnants bénéficient ainsi des avantages de l'enveloppe fiscale du PER : versements déductibles du revenu imposable et absence de déclaration fiscale des parts de SCPI pendant la constitution de l’épargne. Le processus est 100 % gérable en ligne.

Opportunités d'investissement

« La SCPI Iroko Zen s’inscrit parfaitement dans la stratégie Best of et 100 % digitale de Mon PER qui allie l’agilité d’un compte titres à une flexibilité totale. Grâce à notre partenariat, les épargnants peuvent diversifier leur portefeuille en investissant dans l'immobilier d'entreprise, tout en augmentant la performance de leur placement et en profitant des avantages fiscaux du PER. Cette nouvelle solution enrichit l'offre d'investissement et renforce l'approche personnalisée de Mon PER », déclare Jean-Baptiste de Pascal, Directeur Général délégué du Groupe Inter Invest.

« Le PER représente une solution d'épargne pertinente pour proposer Iroko Zen, car il offre aux investisseurs la possibilité de bénéficier d'avantages fiscaux tout en épargnant sur le long terme dans de l'immobilier d'entreprises en Europe. Cette offre va permettre aux épargnants de générer des revenus potentiels sans avoir à payer d'impôts supplémentaires. Nous sommes convaincus que cette collaboration avec Inter Invest renforce notre capacité à offrir des opportunités d'investissement attractives et responsables à nos clients », ajoute Pierre-Antoine Burgala, Directeur du Développement de la SCPI Iroko ZEN.

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Assurance vie : Telamon référence la SC Nao Logistics dans les contrats d’Agéas

La Rédaction
Le Courrier Financier

Telamon — ex groupe Panhard, spécialiste de l’investissement en immobilier logistique avec plus d’1 Md€ d’actifs sous gestion — annonce le référencement de son fonds Nao Logistics sur la plateforme d’assurance vie Agéas, à partir du 20 juin 2023. C'est un fonds thématique dédié à la logistique, aux parcs d’activités et aux locaux industriels, en France principalement. Nao Logistics est un fonds labellisé ISR et classifié SFDR 8.

Stratégie Core/Core+

Sa stratégie d’investissement Core/Core+ repose sur deux axes : l’acquisition d’actifs neufs loués sur du long terme à des utilisateurs solides, qui lui permet de générer un flux sécurisé de revenus locatifs ; et l’acquisition d’actifs existants, qui proposent un rendement supérieur grâce à un travail d’asset management dynamique. Un horizon d’investissement de 8 ans permet ainsi de capter la pleine valeur de cette gestion.

Agéas met à disposition de ses partenaires des solutions originales et rares, adaptées à leur clientèle patrimoniale. Le référencement de Nao Logistics sur la plateforme d'assurance vie Agéas est une étape charnière pour Telamon — qui renforce sa position sur le marché des investissements et permet une plus grande accessibilité pour les investisseurs particuliers.

Impact et rendement

« Forts de nos 30 ans d’expérience en immobilier logistique, nous souhaitons, avec la SC Nao Logistics, offrir, au plus grand nombre, l’accès à l’une des classes d’actifs la plus dynamique et résiliante, qui représente aujourd’hui plus de 20 % de l’ensemble des investissements en France », déclare Christophe Bouthors, Président de Telamon

« Ce référencement par Agéas est une étape essentielle dans la mise en œuvre de cette stratégie. Grâce à notre expertise éprouvée auprès des plus grands institutionnels et à notre politique ESG proactive, nous sommes convaincus que notre collaboration avec Agéas contribuera à créer un impact positif tout en offrant des rendements solides à nos investisseurs », ajoute-il.

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Assurance vie : Sicavonline référence deux fonds datés dans Kompoz

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sicavonline — prestataire de services d’investissement, courtier en assurance et intermédiaire en opérations de banque et services de paiement (IOBSP), filiale à 100 % d’Ageas France — annonce ce jeudi 8 juin référencer deux fonds datés dans Kompoz. Il s'agit d'un contrat d'assurance vie collectif, assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline.

Les deux fonds référencés sont « Richelieu 2026 » et « Sycoyield 2026 ». Un fonds obligataire daté — dit aussi fonds à échéance — désigne un fonds d'investissement obligataire dont la durée de vie est déterminée à l’avance. Les obligations au sein portefeuille ont une date d’échéance proche de la date de dissolution du fonds, souvent comprise entre 4 et 6 ans. 

Assurance vie : Sicavonline référence deux fonds datés dans Kompoz
Sicavonline référence les fonds « Richelieu 2026 » et « Sycoyield 2026 » dans Kompoz.
*Rendement à maturité net non garanti :5,44% (données au 23 mai 2023)
**Rendement à maturité net non garanti : 4,93% (données au 26 mai 2023)

Source : Sicavonline

De nombreux avantages…

Un fonds daté a une date d'échéance fixe. Cette caractéristique lui apporte une certaine visibilité sur les performances à venir, à mesure que la date de maturité du fonds approche. La construction du portefeuille induit une faible variation du nombre de titres détenus.

Ces fonds proposent également une approche d'investissement simplifiée. Ils sont conçus pour atteindre un objectif spécifique à une date précise. Des professionnels de l'investissement s'occupent de gérer l'allocation d'actifs et d’effectuer les ajustements nécessaires au fil du temps, afin d'atteindre l'objectif fixé. 

Enfin, les fonds à échéance sont souvent bien diversifiés. Ils se composent de 50 à 100 obligations qui proviennent de différents émetteurs et secteurs d'activité. Ainsi, le risque de défaillance est-il mutualisé. En règle générale, les fonds obligataires présentent un indicateur de risque moins élevé (indicateur SRI) que les fonds actions. Ils sont moins exposés aux aléas des marchés boursiers. 

… mais des risques existent 

Le capital investi n'est pas garanti. En cas de difficultés financières, il existe une possibilité de défaillance de remboursement d'un émetteur. Dans ce cas de figure, l'investissement de l'épargnant pourrait être partiellement perdu, voire même totalement. 

A noter également, que les rendements des fonds à échéance peuvent varier en fonction des conditions du marché et de la performance des actifs sous-jacents. Une décision d'investissement inappropriée ou une mauvaise gestion peuvent affecter les performances. Le risque de perte de capital existe.

Enfin, les fonds datés peuvent voir leurs performances influencées par les variations du marché obligataire. Des taux d'intérêt en hausse peuvent générer une baisse de la valeur des obligations détenues dans le portefeuille. 

« Dans un contexte de hausse des taux d'intérêt, l’investisseur peut espérer, avec les fonds obligataires datés, un rendement potentiel intéressant. Le portefeuille est diversifié. Ils peuvent être une bonne alternative au fonds en euros sur un contrat d’assurance vie, avec un risque de perte en capital limité », conclut Marie-Stéphanie Hess, Directrice des Opérations de Sicavonline.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Mirova référence son FCPR Mirova Green Impact Private Equity chez trois assureurs

La Rédaction
Le Courrier Financier

Mirovasociété de gestion à mission, spécialisée en finance durable — annonce ce lundi 27 mars que son FCPR « Mirova Green Impact Private Equity » labellisé ISR et SFDR9 est désormais référencé dans les contrats assurance vie & retraite Spirica chez les assureurs UAF LIFE Patrimoine, Nortia dans la gamme Private (Private Vie, Private Capi, Private Vie 2, Private Capit 2, Nelia Vie, PER Private) et Eres dans le PER Spirica (commercialisé à partir du 4 avril).

Mirova propose des stratégies d’investissement cotées et non cotées, qui permettent d’allier recherche de performance financière et impact environnemental et social. En 2023, Mirova revendique plus de 28 Mds€ d’encours sous gestion dont 4,5 Mds€ en non coté. La société propose 100 % de fonds à impact et classifiés SFDR9 — sur les actions, les obligations ou le Private equity. Tous sont alignés sur une trajectoire de réchauffement climatique à 1,5 degrés.

Transition environnementale

Mirova liste trois raisons de miser sur le Private Equity :

  • une classe d’actifs performante sur le long terme avec des entrepreneurs qui peuvent souvent réagir plus rapidement aux problèmes opérationnels et aux évolutions de l'environnement de marché ;
  • une classe d’actifs moins volatile que les marchés boursiers cotés qui constitue une brique de diversification intéressante dans le cadre d’une allocation globale ;
  • une classe d’actifs qui combine bons sens et durabilité en permettant d’accompagner l’économie réelle.

Mirova cible des entreprises portées par une croissance naturelle très forte, qui nourrit leur croissance et leur valorisation. Il s'agit de combiner performance financière et impact afin de créer un cercle vertueux et durable. Mirova estime que la transition environnementale est portée par des entreprises qui ont un accès plus facile au financement, une meilleure maîtrise des coûts et des risques ainsi qu’une une capacité à attirer les talents plus forts. De quoi favoriser des valorisations plus résilientes dans des cycles économiques volatiles.

Déjà 170 millions d'euros levés

Mirova vous propose un fonds de private equity à impact dédié à la thématique de la transition environnementale, qui vise à investir dans des sociétés en capital développement. Le fonds adresse cinq thèmes : les ressources naturelles, les agri-agro technologies, le smart city, l’économie circulaire et le capital naturel. Cette stratégie offre aux investisseurs un portefeuille diversifié de 25 sociétés avec une exposition géographique majoritairement pan-européenne et opportuniste pour 20 % sur les Etats-Unis, le Canada et Israël.

Pour traduire aux investisseurs cette double promesse de performance financière et d’impact, 50 % de l’intéressement à la performance des gérants est soumis à un plan d'impact. Mirova alloue automatiquement 15 % de l’enveloppe de carried au fond de dotation Mirova forward qui lui est à vocation caritative. La stratégie a déjà levée près de 170 M€, ce qui a permis à l’équipe de gestion d’investir dans six sociétés aux dynamiques et secteurs d’activités très complémentaires : Ombrea, Tallano, Agronutris, Naio Technologies, Vestack et Norsepower 

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Cogefi Gestion annonce que son fonds Cogefi Flex Dynamic est désormais référencé chez AXA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cogefi Gestion — spécialiste de la gestion d'actifs — annonce ce mardi 21 mars que son fonds d'investissement « Cogefi Flex Dynamic » est référencé sur tous les contrats de l'assureur AXA, qu'il s'agisse d'assurance vie, de capitalisation, ou de contrats retraite, etc. « Cogefi Flex Dynamic » est un fonds de conviction mixte international dynamique, qui investit principalement en actions internationales (75 %). Ce véhicule d'investissement est noté cinq étoiles Quantalys.

Le fonds « Cogefi Flex Dynamic » est un FCP de droit français. Il peut être investi en fonction des anticipations de marchés en actifs monétaires ou obligataires, à hauteur de 50 %. C'est un fonds opportuniste qui investit en Europe, aux Etats-Unis et en Asie. « Cogefi Flex Dynamic » peut recourir aux instruments financiers à terme à titre de couverture, sur les actions, les obligations ou les devises. Ce fonds est classé SFDR 8.

Cogefi Gestion annonce que son fonds Cogefi Flex Dynamic est désormais référencé chez AXA
Source : Cogefi Gestion

Focus sur Cogefi Gestion

Cogefi Gestion est une société de gestion de portefeuille (SGP) qui existe depuis 1990. Son activité repose sur la gestion pour compte de tiers — gestion privée et collective. Son expertise lui permet de proposer services financiers et produits d'investissement adaptés aux investisseurs privés comme professionnels, et aux partenaires. Cogefi Gestion est une filiale du groupe Cogefi — spécialiste de la gestion d'actifs, depuis sa création en 1962.

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Charles Bartoli – Cogefi Gestion : « Notre fonds Cogefi Flex Dynamic va être référencé chez AXA »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Cogefi Gestion partage ses perspectives pour le premier semestre 2023. Quelles sont ses ambitions pour l'année à venir ? Comment le gérant va-t-il repositionner et étendre sa gamme à destination de ses partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ?
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CGP-CIF : Alpheys recompose son capital pour devenir un « pure player » B to B

La Rédaction
Le Courrier Financier

Alpheys — plateforme globale en architecture ouverte dédiée aux professionnels du Conseil en Investissement Financier (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP), ex Finaveo Partenaires — annonce ce lundi 6 avril avoir finalisé la recomposition de son capital et la sortie du groupe Crystal, qui vient d'être cédé majoritairement au fonds d'investissement APAX Partners.

Positionnement réaffirmé

Au sein d'Alpheys, cette participation est reprise principalement par ses deux dirigeants — Philippe Michel Labrosse et Sisouphan Tran — qui détiennent désormais 20 % du capital au côté d'Apicil Prévoyance (40 %) et OFI Advisers (40 %). Cette opération conforte les deux fondamentaux stratégiques d'Alpheys :

  • être un « pure player » B to B, 100 % au service des professionnels du conseil en investissement et en gestion de patrimoine ;
  • poursuivre les investissements dans la technologie, les outils et les services, en s'appuyant sur un actionnariat institutionnel, investisseur à long terme. 

Philippe Michel Labrosse est nommé Président d'Alpheys et Sisouphan Tran, Directeur Général. Avec un engagement personnel très significatif de ses deux dirigeants, et un investissement à parité de ses deux actionnaires institutionnels, Alpheys réaffirme son positionnement de plateforme indépendante, en architecture ouverte sur l'ensemble des classes d'actifs et des modes de détention.

Accompagner les CGP

Après le rachat en 2019, de Finaveo & Associés et de CD Partenaires, Alpheys — qui collabore régulièrement avec plus de 1 000 partenaires CGP — est devenue l'un des principaux acteurs du marché français des plateformes indépendantes de services financiers et patrimoniaux dédiées aux professionnels du conseil.

« Avec des équipes renforcées et le soutien réaffirmé de nos actionnaires institutionnels, Alpheys dispose désormais des moyens nécessaires pour poursuivre les investissements humains et technologiques indispensables pour accroître durablement la satisfaction de nos partenaires et clients, et devenir la plateforme de référence des professionnels », déclare Philippe Michel Labrosse.

« La mission de la plateforme Alpheys est de réduire la charge administrative et opérationnelle qui pèse sur ses partenaires CGP, assureurs et sociétés de gestion. En prenant à sa charge le développement et l'exploitation de chaînes de production basées sur les dernières technologies, Alpheys permet à ses partenaires de sécuriser leur production, optimiser leur performance opérationnelle et financière, et poursuivre ainsi leurs objectifs de croissance », précise Sisouphan Tran.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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