Epargne : Meyon veut démocratiser la gestion de patrimoine

Ce jeudi 22 septembre, la fintech Meyon lance son offre 100 % digitale de conseil en investissement. Objectif, « réconcilier les Français avec la gestion de leur patrimoine » en associant une application et une équipe de conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en chair et en os. Plus de détails avec Le Courrier Financier.
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La voix de l’Expert – Philippe Crevel : les Français et l’épargne

Retrouvez l'émission du Courrier Financier, « La Voix de l'Expert ». Dans ce rendez-vous vidéo, nous recevons un expert sur un sujet d'actualité économique, financière ou patrimoniale. Dans ce 1er épisode, nous donnons la parole à Philippe Crevel, Directeur du Cercle de l'Epargne.
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Crowdfunding : les raisons du succès auprès des particuliers

Alexandre Toussaint
Le crowdfunding séduit les épargnants à la recherche de performance et de diversification. En 6 ans, la collecte a été multipliée par 11,2 avoisinant les 5 milliards d’euros d’investissement sur la période. L'éclairage d'Alexandre Toussaint, Président et Fondateur de Baltis Capital.
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Scalable Capital lance en France son courtier en ligne

Scalable Capital — plateforme d'investissement digitale en Europe — annonce ce lundi 14 mars se déployer en France. En lançant Scalable Broker et Scalable Crypto dans l’Hexagone, Scalable Capital met à disposition des investisseurs français une solution de courtage et de gestion de plans d’investissement pratiques et économiques. Ils sont dédiés aux actions et fonds négociés en bourse (Exchange Traded Funds, ou dits « ETF ») et aux cryptomonnaies. Scalable Capital est eégulée par l'autorité allemande de surveillance financière (BaFin).

« Notre plateforme de courtage en ligne, complète et facile d’utilisation, vise à intéresser les investisseurs français. L'investissement devrait être simple et accessible à tous. En proposant des comptes sans minimum d’investissement et sans commission cachée, nous voulons donner aux investisseurs les moyens de participer à la croissance économique », commente Erik Podzuweit, co-fondateur et co-PDG de Scalable Capital.

Offre d'investissement diversifiée

Le Scalable Broker offre aux investisseurs un accès à plus de 6 000 actions internationales, dont des valeurs de référence françaises, des valeurs technologiques américaines et des actions de croissance asiatiques. Les transactions étant exécutées sur des bourses européennes réglementées et réglées en euros, aucun frais de change n'est appliqué.

Les investisseurs peuvent diversifier leurs investissements grâce à l’accès à plus de 1 700 ETF et 2 200 fonds ainsi qu’aux principales cryptomonnaies existantes. Le courtier propose le plus vaste univers d'ETF adhérant à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) ou qui suivent les investissements socialement responsables (ISR).

S'adapter au profil de l'utilisateur

Les heures de trading s'étendent de 08h00 à 22h00, avec cours en temps réel, alertes de prix et d'autres fonctionnalités sur une interface « moderne et intuitive » ; aussi bien utilisable à travers un navigateur web que les applications (iOS et Android). Par ailleurs, un service client multicanal inclut des rapports fiscaux adaptés à la législation française.

Scalable Capital propose différents modèles de tarification. Le FREE Broker propose des plans d’investissement en actions et en ETF et des transactions (sans frais d’ordre) sur plus de 700 ETF partenaires de PRIME (iShares de BlackRock, Invesco et DWS Xtrackers). Les ordres passés sur d'autres instruments sont disponibles à partir de 0,99 euros. Le PRIME Broker dispose en plus d’un forfait de trading avec un nombre illimité de transactions à 2,99 euros par mois.

De plus en plus de particuliers en bourse

En France, plus des deux tiers du patrimoine financier sont actuellement répartis entre assurances vie et comptes bancaires, selon les données de l'Autorité des marchés financiers (AMF). Cependant, une étude publiée par l'AMF (en décembre 2021), révèle que 35 % des Français auraient l'intention d'investir en actions - un chiffre en forte croissance  par rapport aux années précédentes. Ce pourcentage passe à 49 % chez les moins de 35 ans et à 58 % chez les moins de 25 ans. Dans un contexte de taux d'intérêt bas, de plus en plus d'investisseurs se tournent vers les marchés de capitaux — notamment les actions.

« Épargner pour la retraite peut paraître décourageant pour un bon nombre de personnes. En simplifiant les investissements, nous souhaitons les aider afin que l'argent durement gagné ne soit pas altéré par l'inflation. Beaucoup de client·e·s commencent modestement, mais, au fil du temps, voient leurs investissements se transformer en un pécule intéressant », poursuit Erik Podzuweit.

Le rôle des investissements privés dans la construction de l’avenir et la protection du niveau de vie gagnant en importance, la simplification de l’accès aux marchés des capitaux pour les particuliers s’impose comme une évidence. Alors que le populaire Livret A offre des rendements à hauteur de 1 %, un investissement sur le CAC 40 aurait engendré des rendements annuels moyens supérieurs à 10 % au cours des dix dernières années.

Cryptomonnaies et développement

Scalable Crypto offre un accès aux investissements en cryptomonnaies via des bourses européennes réglementées. La sécurité de transaction sur une bourse réglementée, combinée à une exposition adossée physiquement à la classe d'actifs des cryptomonnaies, fait de Scalable Crypto une offre unique. Il n'est plus nécessaire d'ouvrir un portefeuille séparé et de payer une garde sécurisée coûteuse pour les pièces numériques : les cryptomonnaies sont simplement détenues sous forme de titres sur le compte-titres existant de chaque client·e.

Déjà plus de 500.000 clients font confiance à la licorne de la fintech, et plus de 6 milliards d'euros sont actuellement investis sur sa plateforme. « Nos offres de lancement en France ne sont qu'un début. Nous avons pour objectif de déployer notre plateforme d'investissement complète sur le marché français. Nous rendrons bientôt davantage de services accessibles à nos clients de l’Hexagone tel que notre bien connu robo-advisor », conclut Erik Podzuweit.

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OPPCI : Foncière Magellan lance Immofim 2022

Acteur engagé dans le développement urbain des grandes métropoles régionales, Foncière Magellan annonce le lancement d’Immofim 2022 à destination d’une clientèle professionnelle ou assimilée. Ce nouvel OPPCI (Organisme Professionnel de Placement Collectif en Immobilier) est une solution d’investissement indirecte en immobilier tertiaire qui repose sur le savoir-faire et l’expertise de Foncière Magellan dans les territoires.

Forte du succès d’Immofim 2019, dont la valorisation a atteint près de 100 millions d'euros et par le biais duquel Foncière Magellan s’est positionnée sur des projets innovants et à forte valeur ajoutée, Foncière Magellan entend continuer à s’appuyer sur la forte dynamique de l’immobilier tertiaire en région. Dans cette optique, la société de gestion a décidé de lancer Immofim 2022.

Ce nouveau véhicule destiné aux investisseurs professionnels est accessible à partir d’un ticket d’entrée de 100 000 euros et vise un TRI de 6% par an (net de frais de gestion). S’appuyant sur une stratégie mixte qui combine distribution de revenus et création de valeur, il est ouvert à la souscription jusqu’au 30 juin 2024, avec possibilité d’être clôturé par anticipation en cas d’atteinte de l’objectif cible, à savoir une taille cible du fonds de 200 millions d'euros.

Une dynamique favorable pour l’immobilier tertiaire en région

Immofim 2022 vise à constituer un portefeuille d’actifs core et core +/value-added (parcs d’activités et immeubles de bureaux en VEFA ou existants) en région, dans un contexte de marché encourageant pour l’immobilier tertiaire situé dans et autour des grandes métropoles.

« Immofim 2022 a vocation à accompagner les entreprises dans leurs implantations immobilières en région. Plus largement, il portera des projets immobiliers à la fois innovants et durables, qui s’inscrivent au service du développement économique des territoires », déclare Régis Négrail, Directeur des Réseaux Grands Comptes chez Foncière Magellan.

« Ce nouveau fonds se focalise sur les grandes métropoles régionales, qui constituent le positionnement historique de notre société de gestion. Il veillera également à une répartition équilibrée entre parcs d’activités et bureaux », complète Guillaume Hilaire, Directeur du Développement chez Foncière Magellan.

Un fonds classifié « article 8 »

L’OPPCI IMMOFIM/2022 est classifié « article 8 » conformément au règlement (UE) 2019/2088 dit « Règlement Disclosure ou SFDR » adopté par le Parlement européen et le Conseil de l’Union Européenne en date du 27 novembre 2019 et entré en vigueur au 10 mars 2021. Ce règlement s’inscrit dans le cadre des engagements pris par la Commission Européenne de réduire ses émissions de gaz à effet de serre afin de parvenir à une neutralité carbone à horizon 2050.

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Contrats d’assurance vie et de capitalisation Eyden 2 : CNP Assurances et Alpheys lancent un parcours 100% digital

A l’occasion du salon Patrimonia les 29 et 30 septembre 2022, CNP Assurances annonce le lancement de la première offre 100% dématérialisée de son partenaire Alpheys sur les nouveaux contrats Eyden 2 Vie et Capi de CNP Patrimoine. Une innovation et un parcours sans couture en réponse à la demande croissante de digitalisation des conseillers en gestion de patrimoine (CGP).

Un parcours full digital

Avec la souscription 100 % dématérialisée des contrats d’assurance vie et capitalisation Eyden 2 ainsi que l’intégration progressive de l’ensemble des actes de gestion de la vie d’un contrat, les CGP présents sur la plateforme Alpheys proposent désormais à leurs clients une nouvelle offre d’assurance vie avec un parcours full digital.

Proposée en BtoB, l’offre Eyden 2 bénéficie de plusieurs évolutions. Les seuils d’accès ont été adaptés pour répondre aux attentes de la clientèle de la gestion privée. Bénéficiant du savoir-faire reconnu de CNP Assurances, leader sur le marché de l’épargne patrimoniale, Eyden 2 offre un large univers d’investissement et met à disposition l’accès à de nombreux supports en unités de compte (OPC, actions et obligations, supports immobiliers, EMTN, Private Equity, infrastructures…).

Un nouveau mode de gestion pilotée viendra prochainement s’ajouter à la gestion sous mandat personnalisée. Les clients de CNP Patrimoine — structure dédiée à l'épargne patrimoniale en architecture ouverte de CNP Assurances — lorsqu’ils sont suivis par leur CGP via la plateforme Alpheys bénéficient ainsi d’un parcours de souscription simplifié avec un traitement efficient des opérations en ligne et d’une réactivité optimale avec la mise à jour immédiate des documents.

Sécurité, simplicité et rapidité

Plateforme de référence sur le marché des professionnels du patrimoine avec 1000 partenaires conventionnés, le groupe Alpheys propose un parcours client optimal grâce à la digitalisation de ses process et apporte sécurité, simplicité et rapidité des opérations. Conforme au cadre règlementaire de la directive PIF II intégrant la gouvernance produit, l’outil de référencement d’Alpheys permet la souscription 100 % dématérialisée des produits structurés.

En complément, Alpheys a développé un outil moteur d’allocation, pour construire tout ou partie des allocations adaptées aux besoins des clients de conseillers en gestion de patrimoine, tout en permettant d’intégrer les convictions du cabinet.

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Assurance vie : Hedios Patrimoine lance H Performance 42

Hedios Patrimoine — courtier en assurance et conseiller en investissements financiers — annonce ce lundi 10 janvier lance H Performance 42, avec un objectif de gain de 40 % dès la première année. Le placement permet un remboursement anticipé automatique tous les ans, sur la base de 137 % du capital initial augmenté d'un gain de 3 % par année écoulée (hors frais d’investissement et avant prélèvements sociaux et fiscalité).

Seule condition, l'indice de référence S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price doit être en hausse de 10 % minimum par rapport à son niveau initial. S'il n'y a pas de remboursement anticipé automatique, le capital est protégé à l’issue de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l’Indice de référence. H Performance 42 est proposé dans le cadre du contrat d’assurance-vie Hedios Life et référencé au sein des contrats Vie Plus (Suravenir). Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au lundi 28 février 2022.

En savoir plus sur les Gammes H

Depuis 12 ans, Hedios est spécialiste des placements structurés avec plus de 300 M€ collectés sur ses Gammes H. Depuis la création des Gammes H en 2009, 85 supports sur 104 ont déjà été remboursés au 10 janvier 2022, avec une moyenne de rémunération nette de tous frais de 9,04 % par an (sur la base d'une hypothèse des frais liés au cadre d'investissement de 0,60 % par an et avant prélèvements sociaux et fiscalité) et une durée moyenne de détention de 2 ans.

Les supports Gammes H non encore remboursés bénéficient à leur échéance d'une protection conditionnelle du capital investi en cas de baisse limitée de leur Indice de référence. Toutefois, ils demeurent exposés à un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à leur échéance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Investir en actions : les Français plus ouverts au risque, selon l’AMF

Ce mardi 7 décembre, l'Autorité des marchés financiers (AMF) publie la cinquième édition de son baromètre de l’épargne et de l’investissement. D'après cette étude, les Français semblent plus ouverts aux placements en actions, surtout les plus jeunes. Quelles sont leurs attentes ? Comment les conseillers peuvent-ils les accompagner ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Thomas Laforêt – ATLAND Voisin : conseils en investissement, « 66 % des Français se tourneraient en priorité vers un CGP »

D'après une récente étude OpinonWay, près d'un Français sur deux admet avoir une culture financière insuffisante. Pourtant, ils sont avides de conseils en investissement. Comment les CGP peuvent-ils répondre à cette aspiration ? Thomas Laforêt, Directeur de l'expérience client d'ATLAND Voisin, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Pierre-Antoine Burgala – Iroko : SCPI Iroko Zen, « nous avons collecté plus de 35 millions d’euros »

En novembre 2021, la SCPI Iroko Zen fête son premier anniversaire. Qu'est-ce qui différencie cette SCPI digitale du reste du marché de la pierre-papier ? Pierre-Antoine Burgala, Directeur du Développement et Associé d'Iroko, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Chahine Capital renforce ses équipes dans le domaine de la conformité et des systèmes d’information

Le profil de Myriam Harrache

Myriam Harrache a rejoint les équipes de Chahine Capital en tant que Chargée de conformité. Myriam est en charge des sujets de conformité et de veille réglementaire. Diplômée de l’IAE Metz School of Management en finance internationale, Myriam a été auditrice financière chez Mazars (2019-2022) après avoir effectué six mois de stage au sein de la Banque Internationale à Luxembourg.

Le profil de Ivanhoe Yoro

Ivanhoe Yoro, quant à lui, a été recruté en tant que Chargé de support informatique. Ivanhoe a pour mission d’administrer les systèmes informatiques de l'entreprise, de développer des logiciels d’automatisation et d’assurer le support utilisateurs. Analyste en génie informatique et réseaux (licence CFA INSTA, Paris), Ivanhoe a effectué différentes missions, notamment pour le compte de Rothschild & Co (2021), Axa (2019), Chanel (2018), ou encore Engie (2017).

Une "pierre au développement de Chahine Capital"

Tous deux sont rattachés à Christophe Magat, Responsable du Contrôle des risques, de la Conformité et des Systèmes d’information de Chahine Capital.

« Face à la montée croissante des enjeux liés à la conformité et en raison du rôle central des systèmes d’information pour un gérant quantitatif tel que Chahine Capital, nous nous réjouissons d’avoir accueilli Myriam et Ivanhoe, qui apporteront, j’en suis sûr, leur pierre au développement de Chahine Capital » ajoute Charles Lacroix, Directeur Général de Chahine Capital.

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Inter Invest annonce la nomination de Josselin BERT en qualité de Directeur Stratégie et M&A Corporate

Inter Invest — groupe familial et indépendant, acteur majeur dans la distribution de solutions d’investissement — renforce ses équipes et nomme Josselin BERT au poste de Directeur en charge de la stratégie et des opérations de croissance externe pour le développement du groupe Inter Invest.

Fort de ses résultats 2021, le Groupe Inter Invest continue sur sa lancée et complète ses équipes de direction en se dotant d’un Directeur Stratégie et M&A Corporate. Le recrutement de Josselin BERT reflète la volonté du Groupe Inter Invest de développer sa stratégie de croissance externe ciblant le secteur des sociétés financières.

Définir une "stratégie de développement"

Benoit PETIT, Directeur Général du Groupe Inter Invest, commente : « nous sommes ravis d’accueillir Josselin BERT au sein de notre groupe Inter Invest. Grâce à sa longue expérience en conseil en fusions-acquisitions, il apportera sans aucun doute une précieuse contribution à la définition de la stratégie de développement du Groupe avec l’exécution d’opérations de croissance externe pertinentes. »

Josselin BERT, fort de plus de 20 ans d’expérience, contribuera au développement du groupe en effectuant des acquisitions pour tous les métiers du groupe : financement, capital-investissement, investissement en immobilier. Les acquisitions viseront des sociétés financières telles que des sociétés de gestion de fonds d’investissement, des sociétés de financement, notamment de crédit-bail, ou d’autres activités financières complémentaires.

« Développer la stratégie de croissance externe d’un groupe qui ne cesse d’innover depuis plus de 30 ans est un projet très stimulant ! Le Groupe Inter Invest a démontré ses capacités à se structurer pour servir sans cesse les intérêts de ses clients. J’ai hâte de contribuer à cette belle aventure en mettant à profit mon expérience » ajoute Josselin BERT, Directeur Stratégie et M&A Corporate du Groupe Inter Invest.

Le profil de Josselin Bert

Titulaire d’un diplôme d’Ingénieur ICAM (Arts et Métiers), d’un Mastère en Audit & Finance d’HEC et d’une licence en comptabilité, Josselin BERT, 44 ans, commence sa carrière chez E&Y en 2001 à La Défense en tant qu’auditeur financier puis chez KPMG en audits d’acquisitions. En 2007, il rejoint les équipes M&A de la Banque Hottinguer à Paris en qualité de chargé d’affaires M&A puis fondé de pouvoir M&A. En 2015, il intègre ensuite les équipes M&A MidCap de Société Générale à La Défense au poste de Directeur Adjoint M&A puis Directeur M&A en 2018. Josselin est désormais nommé Directeur Stratégie et M&A Corporate au sein du Groupe Inter Invest.

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Partenariat : DWS s’associe à BlackFin pour développer la plateforme IKS

Le groupe DWS (DWS) et BlackFin Capital Partners (BlackFin) annoncent ce jeudi 7 octobre d'un partenariat stratégique à long terme pour transformer conjointement la plateforme d'investissement numérique en une plateforme qui propose aux partenaires de distribution, aux investisseurs institutionnels et aux clients particuliers, un écosystème complet de solutions et de services d'investissement numériques.

Recours à une joint-venture

Cette nouvelle plateforme aura pour but de s'adapter encore mieux aux opportunités offertes par le marché, qui devrait connaître une évolution rapide sous l'effet des nouvelles technologies. Les deux partenaires ont convenu de transférer la plateforme d'investissement numérique dans une joint-venture, dans laquelle DWS conservera une participation de 30 %.

« En s’associant avec DWS, BlackFin confirme son engagement en Allemagne, en Suisse et en Autriche, ainsi que sa position de partenaire de référence en matière de capital-investissement pour les grandes institutions financières européennes », déclare Laurent Bouyoux, président et associé fondateur de BlackFin Capital Partners.

Créer un acteur européen

« Notre objectif est d'offrir une expérience et un service client de premier ordre. Les solutions et moyens numériques sont fondamentaux, c'est pourquoi nous croyons fermement à son important potentiel de croissance », déclare Dirk Goergen, membre du conseil d'administration du groupe DWS et chef de la division « Protection de la clientèle », responsable de la gestion des ventes et de la stratégie commerciale mondiale.

« Avec BlackFin, nous avons trouvé le bon partenaire pour nous aider à exploiter pleinement notre plateforme d'investissement numérique IKS. Notre mission commune est de créer un véritable acteur paneuropéen. Nous nous réjouissons de travailler avec nos nouveaux partenaires pour transformer IKS en un solide réseau de distribution pour DWS à long terme », ajoute-il.

Croissance internationale

« Nous partageons la vision de DWS qui consiste à fournir les meilleures solutions à ses clients. BlackFin s'appuiera sur sa solide expérience en matière d’expertise technologique, opérationnelle et réglementaire pour exécuter en toute transparence des carve-out complexes afin de créer des entreprises autonomes championnes dans leur domaine », affirme Laurent Bouyoux.

« Depuis plus de deux décennies, nous avons joué un rôle clé dans la transformation de l'industrie européenne des services financiers, avec une expérience reconnue dans la création et la croissance de plateformes d'investissement numériques, et ce afin de satisfaire toujours mieux nos clients. Par ailleurs, nos étroites relations avec le secteur des services financiers en Europe nous ont permis d'assurer une croissance constante grâce à notre expansion internationale », conclut-il.

Focus sur le modèle d'IKS

La plateforme d'investissement numérique IKS est la principale plateforme de services financiers en Allemagne, offrant une relation transparente entre les investisseurs, les distributeurs et les fournisseurs de fonds. En Europe, la plateforme se classe parmi les dix premières. IKS couvre tous les canaux de distribution essentiels, du B2B au B2C en passant par le B2B2C, et entretient des relations étroites et durables avec ses clients.

Son modèle commercial diversifié, qui inclut des capacités de solutions numériques, est un atout majeur. Grâce à ses offres solides en matière d'ETF et de produits en unités de compte, IKS est particulièrement bien placée pour bénéficier de ces secteurs de croissance. Les parties ont convenu de maintenir la confidentialité sur le prix de la transaction et les autres détails financiers. La transaction est encore soumise à l'approbation des autorités compétentes et sa clôture est prévue pour le S2 2022.

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Actions décotées : elles ne sont pas toutes visibles à l’œil nu

Simon Adler et Liam Nunn
L’investissement « value » est souvent associé aux banques ou aux compagnies pétrolières, mais si l’on regarde de plus près, les opportunités potentielles sont beaucoup plus variées. L'éclairage de Simon Adler et Liam Nunn, Gérants actions Value chez Schroders.
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