Thierry Gaiffe – Fiducial Gérance : forêts, « nous sommes en phase de lancement d’un nouveau GFI »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 16/03/2023
Début 2023, Fiducial Gérance présente ses perspectives de développement. Un an après le lancement de son GFI Forecial, le gérant prépare le lancement d'un nouveau groupement forestier. Pourquoi les CGP doivent-ils s'intéresser à cette catégorie d'actifs réels que sont les forêts ?
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Investissement locatif : Masteos lance une offre dédiée aux CGP

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 13/02/2023

Masteos — propTech spécialisée dans l’investissement locatif clés en main — annonce ce lundi 13 février le lancement d'une offre à destination des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Objectif, simplifier l’accès à l’investissement locatif, appelé à devenir l’un des produits phares des CGP. Malgré un contexte marqué par l'inflation, les Français continuent d'investir dans l'immobilier locatif en 2023. Ils affichent une préférence pour l'immobilier ancien.

L'intérêt des Français pour le locatif

Ces logements sont généralement moins chers et les plus-values plus importantes. Les épargnants participent ainsi à la rénovation du parc immobilier. Par ailleurs, le statut de loueur meublé non professionnel (LMNP) permet de défiscaliser les revenus locatifs. D'après l'Observatoire Masteos de l’immobilier (novembre-décembre 2022), 59 % des Français déclarent avoir de l’intérêt pour l’investissement locatif.

Chez les Français qui disent n’être pas intéressés par ce type de placement, 36 % des sondés pensent que ce placement génère beaucoup de soucis — emprunt, travaux, gestion locative, dégradation, etc. Le recours à des solutions d’investissement locatif clés en main comme cemme de Masteos permet de se délester de toute cette gestion. Les CGP peuvent proposer ce type de produits à leurs clients afin de compléter leur panel de solutions d’investissement.

Masteos, une équipe dédiée aux CGP

Fondé en 2019, Masteos étend ses activités en France et en Espagne. La proptech prend en charge toutes les étapes et formalités d'un projet d'investissement locatif. Pour les CGP, ce partenariat avec Masteos représente un gain de temps (plus de 250 heures économisées par projet) ce qui leur permet de se concentrer sur leur cœur de métier : le conseil client lors du bilan patrimonial, notamment tourné vers l’investissement financier et/ou immobilier.

Masteos bénéficie d’un fort ancrage territorial. Ses salariés présents en région pour dénicher des biens, en gérer l’achat, les travaux et l’ameublement. La startup s'appuie sur 60 chasseurs de biens, et propose en moyenne 400 projets d'investissement par mois. Les CGP partenaires de Masteos s'appuient sur un conseiller interne spécialisé sur l'offre CGP pour les questions opérationnelles relatives au choix et à l’achat d’un bien, ainsi qu’au montage du projet.

Une fois l'offre acceptée, le conseiller Masteos accompagne le client à toutes les étapes de la transaction (signatures des actes, démarrage et fin des travaux, mise en location). Le CGP est notifié en temps réel de l'avancement du dossier. L'équipe Masteos compte 7 personnes, un chiffre qui devrait doubler d'ici l’été 2023. Objectif pour Masteos, répondre aux besoins tant des CGPI et des cabinets ou regroupements de CGP.

L’investissement locatif via une app

Les CGP pourront disposer d’un accès partenaire sur l’application Masteos, pour positionner un client et lui proposer directement des biens — quels que soient le type de bien et le montant des travaux. Masteos propose une couverture géographique sur les plus grandes zones de tension locative en France et dans quelques villes en Espagne. La startup propose une ingénierie internalisée, et une gestion durant toute la vie du bien — que la location soit courte ou longue.

Un espace à destination des CGP est en cours de développement. Une première version de cet espace sortira d'ici fin avril 2023. « L’investissement locatif clés en main est un produit innovant, mais il est encore perçu comme étant trop complexe. L’ambition de Masteos est de faire tomber ces barrières pour permettre au plus grand nombre d’y accéder. Les CGP sont très demandeurs de ce type de solutions et Masteos peut justement y répondre. Ce partenariat entre Masteos et les CGP profitera à toute la chaîne de valeur. Les CGP se verront renforcés dans leur rôle de conseil », explique Tanguy de Ferrières, VP Partnerships chez Masteos.

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EXCLUSIF / Le secteur immobilier à l’épreuve du risque climatique

Sarah Daymier
Square
Immobilier
le 13/02/2023
EXCLUSIF / Les conséquences du changement climatique transforment le marché immobilier. Outre la valeur intrinsèque des biens, comment les financer et les assurer sur le long terme ? Le point avec Sarah Daymier, Project Manager chez Square.
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Immobilier locatif : une valeur sûre pour les jeunes Français

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 17/01/2023
Début janvier dernier, Qlower publiait une étude Ipsos sur les Français et l'investissement locatif. Comment les jeunes investisseurs (18-34 ans) se positionnent-ils par rapport à ce marché ? Quelles tendances sont à l'œuvre dans ce secteur depuis la crise sanitaire ? Plus de détails avec Le Courrier Financier.
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Assurtech : Finovox signe un partenariat avec Sunlight Solutions

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 17/03/2023

Finovox — startup française spécialisée dans la détection de faux documents — annonce ce jeudi 16 mars la signature d'un partenariat avec Sunlight Solutions, progiciel qui couvre l'ensemble des processus métiers de l'assurance. Les deux entités entendent mutualiser leurs compétences pour permettre à l’ensemble de l'écosystème de l’assurance d’optimiser et de sécuriser leurs opérations en luttant contre la fraude notamment.

Digitaliser l'administratif

Les acteurs du monde de l’assurance sont aujourd’hui confrontés à de nouveaux défis liés au besoin d’innovation : flexibilité et fiabilité, collecte et analyse des données, modernisation du service client, détection de la fraude, etc. Finovox et Sunlight Solutions s’associent afin d’offrir une solution clé-en-main et sur-mesure.

Objectif, gagner en temps et en efficacité en réalisant à travers une seule interface leurs tâches administratives et leurs vérifications documentaires. Tous les utilisateurs du système de gestion de Sunlight Solutions ont donc désormais accès au logiciel de détection de falsifications documentaires de Finovox, directement via leur système back-end.

En France et aux Etats-Unis

Pour Finovox, déjà présente sur le marché auprès de plusieurs acteurs de l’assurance (dont Luko et Parachut), ce partenariat représente également une opportunité d’accélérer son développement commercial en France et aux Etats-Unis.

« Nous sommes ravis de nous associer à Sunlight Solutions pour proposer un produit inédit et clé en main à tous les assureurs. Aujourd’hui, intégrer la technologie (blockchain, IA, etc.) est essentiel pour proposer des produits et des services performants et adaptés aux demandes des assurés, notamment pour les acteurs traditionnels du secteur. » déclare Marc de Beaucorps, CEO et co-fondateur de Finovox.

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Partenariat : DWS et Nippon Life prolongent leur alliance stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe DWS — gérant d'actifs mondial, avec 821 milliards d’euros sous gestion — annonce ce jeudi 16 mars le prolongement son alliance stratégique avec Nippon Life pour cinq années supplémentaires, à compter du 11 mars 2023. Ce pilier important pour les deux entreprises permettra d'ancrer leur croissance dans des domaines de collaboration bien définis.

« La signature de notre accord d'alliance stratégique en 2018 a été motivée par la conviction que nous allions former un partenariat fructueux au bénéfice de nos clients et de nos parties prenantes. Les cinq dernières années témoignent des forces et des atouts de ce partenariat. Nous sommes donc fiers de pouvoir prolonger cette collaboration pour cinq années supplémentaires, d'intensifier notre engagement commun et de viser à créer encore plus de valeur pour les deux entreprises », commente Stefan Hoops, PDG de DWS.

Plusieurs initiatives

Dans ce cadre, DWS et Nippon Life continueront à étendre la portée de la distribution, l'innovation en matière de produits et l'acuité de la recherche. Les initiatives comprennent :

  • l’identification des fonds que chaque société et ses filiales chercheront à distribuer dans leurs canaux de distribution respectifs ;
  • l'introduction d'un plus grand nombre d'ETF auprès des investisseurs japonais ;
  • une collaboration plus étroite entre DWS et Nippon Life dans les domaines du conseil et des solutions d'assurance pour les filiales de cette dernière, ainsi que pour les clients tiers ;
  • l’intégration des capacités de recherche les plus performantes de l'une et de l'autre afin de répondre aux besoins de compréhension et de cultiver les talents de recherche des deux entreprises.

Poursuivre l'alliance

« Cette alliance stratégique nous permettra de travailler sur des initiatives qui, au fil du temps, porteront leurs fruits. En combinant les forces de chacun et en travaillant sur des aspects tels que le renforcement des investissements, la distribution, le partage des connaissances et la collaboration en dehors du Japon, cet accord permettra aux deux entreprises de se positionner favorablement pour développer leurs activités de gestion d'actifs à l'échelle mondiale », explique Minoru Kimura, directeur général de Nippon Life Insurance Company.

L'accord d'alliance stratégique a été signé pour la première fois en mars 2018, et avait suscité un solide consensus à tous les niveaux des deux entreprises. Au cours des cinq dernières années, l'alliance a vu une augmentation des investissements réalisés par Nippon Life dans les solutions de produits de DWS, la distribution conjointe de produits grâce à l'établissement d'un réseau mutuel, et une nouvelle collaboration commerciale avec les affiliés du groupe Nippon Life.

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Fluidifier le patrimoine immobilier : Wendy Latchimy et Yoann Maxel lancent WY

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 10/01/2023
En janvier 2023, Wendy Latchimy et Yoann Maxel se lancent dans l’entrepreneuriat avec la création de WY — société de services qui aide les professionnels du patrimoine et de la finance à liquider le patrimoine immobilier de leurs clients. Plus de détails avec Le Courrier Financier.
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Alderan – Pôle immobilier : comment investir dans « les perles rares » de l’immobilier logistique ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 02/01/2023
Alderan est une société de gestion de portefeuille (SGP) indépendante, créée en 2015 par Rémy Bourgeon et Alain Mallart. Quel bilan pour Alderan en 2022 ? Comment le gérant sélectionne-t-il les actifs immobiliers dans lesquels investir ? Rencontre avec l'équipe du Pôle Immobilier.
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Epargne immobilière : le taux du PEL passe à 2 % en 2023

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 09/12/2022
Cette semaine, Bercy annonce que le taux du Plan Epargne Logement (PEL) passera à 2 % à partir du 1er janvier 2023. Ce produit va-t-il redevenir attractif pour les épargnants ? Quel impact sur le marché du crédit immobilier ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Crédit immobilier : est-il urgent d’attendre janvier 2023 ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 09/12/2022
L'année 2022 se termine sous un jour morose pour le marché du crédit immobilier. Pourquoi l'accès au crédit est-il devenu plus difficile pour les ménages ? Quelles conséquences sur la production de crédit et l'activité des courtiers ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Girardin : Meyon propose en 2023 des rentabilités de 10 % à 13 %

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 17/03/2023

Meyon —application de conseil en investissement — lance ce jeudi 16 mars son offre de placements Girardin, en partenariat avec InterInvest et Ecofip. Les rentabilités de ces produits iront de 13 % pour l’enveloppe classique à 10 % pour l’enveloppe assortie d’une garantie de bonne fin financière et fiscale.

Pourquoi investir en Girardin ?

La loi Girardin codifiée aux articles 199 undecies B et C du Code Général des Impôts (CGI) permet aux contribuables d'obtenir une réduction d'impôt au titre de leurs investissements dans les secteurs prioritaires du développement économique, énergétique et social des départements et collectivités d'outre-mer. Les résidents fiscaux français bénéficient ainsi d'une réduction d'impôt sur le revenu (IR) dès l'année suivante, s'ils investissent dans des matériels industriels neufs ou des logements sociaux neufs.

Si les conditions sont bien respectées, la réduction d'impôt obtenue est supérieure au montant de l'investissement. Cet investissement n'est pas exempt de risques. Si l'entreprise ultramarine ne respecte pas les conditions du dispositif ou si le matériel n'est pas loué pendant les cinq années requises, l'administration fiscale peut remettre en cause cette réduction d'impôt. Il est donc essentiel de sélectionner avec soin son investissement.

Jusqu'à 13 % de rentabilité

Meyon propose des opérations structurées par des acteurs locaux, capables de mutualiser et de suivre les investissements pour le compte de ses clients. Les rentabilités en début d’année iront de 10 %, pour profiter de la garantie de bonne fin financière et fiscale qui assure à l’investisseur ses gains même en cas de remise en cause du dispositif par l’administration, à 13 % pour ses enveloppes « classiques ». Les enveloppes d’investissement sont limitées, et les rentabilités des souscriptions pourraient baisser en cours d’année.

Après un parcours 100 % digital et un entretien obligatoire avec un conseiller Meyon, les clients accèdent à leur investissement pouvant procurer jusqu’à 60 000 euros de réduction d’impôt. « Nous sommes très heureux de proposer aux épargnants français cet investissement Girardin performant et compétitif dans un cadre maîtrisé et sécurisé. Nous offrons une expérience utilisateur unique en ligne et accompagné d’un conseiller pour garantir la parfaite adéquation du placement avec la situation fiscale de nos clients », déclare Ludovic Farnault, CEO de Meyon.

Conseil en gestion de patrimoine

En complément de cette offre Girardin, Meyon propose un véritable service de conseil en gestion de patrimoine ainsi qu’un accès à une offre complète et lisible de placements. Objectif, permettant aux épargnants d’optimiser leur épargne en investissant dans des secteurs tels que l’immobilier, les innovations technologiques, la transition énergétique, le private equity et les produits structurés.

Certains sont accessibles 100 % en ligne d’autres nécessitent de passer par un conseiller Meyon. Ces entretiens peuvent se faire chez Meyon, chez les clients ou en visioconférence. Meyon permet de bénéficier de conseils en investissement ainsi que d’une gamme de placements innovants depuis son ordinateur ou son smartphone tout en étant accompagné par des vrais conseillers !

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La CNCEF lance son Académie de l’économie durable

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) — première organisation professionnelle créée en 1957 — annonce ce vendredi 17 mars le lancement de son Académie de l’économie durable. Cette structure s’adresse à tous les professionnels libéraux qu’elle regroupe dans les domaines du patrimoine, de l’assurance, du crédit, de l’immobilier de placement et du développement de l’entreprise. La CNCEF considère que ces experts financiers ont un rôle important à jouer face à trois défis contemporains : 

  • le renforcement de la souveraineté économique ;
  • la promotion d’une économie durable ;
  • L’amélioration de l’éducation et de la formation par la pédagogie financière. 

8 000 membres de l'Académie

Espace d’échanges et d’initiatives s’inscrivant dans le temps long, l’Académie se donne pour objectif de réfléchir aux évolutions profondes des métiers de la finance et souhaite apporter sa contribution au service de l’intérêt général et national — plus largement, du client final. Elle souhaite aussi s’adresser à la jeunesse (étudiants, universitaires, jeunes professionnels, etc.) pour favoriser la transmission et le dialogue entre les générations. 

L’Académie de l’économie durable est pilotée par les administrateurs de la CNCEF et animée par Pierre-Jean Gaudel. Elle regroupe les 8 000 adhérents de la CNCEF auxquels s’adressent prioritairement les événements qu’elle organise. Ces derniers sont également ouverts aux personnalités extérieures, notamment aux universitaires ainsi qu’aux nouveaux entrants dans la profession financière. 

Les initiatives de l’Académie 

L’Académie organise, chaque année, un concours destiné aux étudiants de France sur un sujet économique d’intérêt général. En 2023, le sujet était : « La sobriété est-elle l’avenir de notre économie ? ». Elle publie par ailleurs, les meilleures contributions reçues à l’occasion de ce concours annuel.  

Par ailleurs, l'Académie promeut les documents d’intérêt général publiés par les associations de la CNCEF — guides de bonnes pratiques, guides pour promouvoir l’usage du français dans nos métiers, etc. Elle propose également les formations de la CNCEF et de ses partenaires sur les bonnes pratiques professionnelles (déontologie, investissement responsable, etc.). Enfin, l'Académie se propose de nourrir la réflexion doctrinale et favoriser le partage d’expériences.

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Epargne : Iroko lance son deuxième produit, la SCI Iroko Next

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 06/12/2022

La fintech Iroko — société de gestion, spécialiste des investissements immobiliers — annonce ce mardi 6 décembre compléter son offre avec le lancement de la SCI Iroko Next. Créé en juin 2022, ce produit d’épargne permet aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) de proposer l’expertise immobilière d’Iroko en assurance vie. Iroko suit le succès de la SCPI Iroko Zen, lancée il y a deux ans. Ce fonds compte désormais plus de 4 000 épargnants et 180 M€ sous gestion.

Vers un label Finansol pour la SCI

Comme la SCPI Iroko Zen, la SCI Iroko Next ne présente pas de frais d’entrée. Elle vise à investir dans des actifs qui accompagnent les transitions générationnelles, digitales et démographiques. La SCI Iroko Next se positionne directement et indirectement sur des actifs comme :

  • des bureaux adaptés avec des lieux de réception et de convivialité ;
  • des actifs logistiques qui répondent à la demande croissante du e-commerce ;
  • ou encore des maisons en coliving poussées par les besoins du vivre ensemble.

La SCI Iroko Next est membre de l’association FAIR, et vise le label Finansol pour début 2023. Cet objectif estg motivé par son engagement dans des fonds à impact. 5 % de la capitalisation de la SCI sera alloué au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale — à travers des investissements dans des fonds à impact. 

Performance annuelle cible de 5 %

La SCI Iroko Next aura la particularité de présenter deux moteurs de performance et d’investir dans les deux états naturels de l’immobilier :

  • l’immobilier qui est bien positionné dans son marché, qui sert un loyer et qui offre donc du rendement (jusqu’à 50 % du fonds) ;
  • et l’immobilier qui nécessite une restructuration, une réorganisation ou un développement et qui offrira de la création de valeur potentielle (jusqu’à 40 % du fonds).

Au travers de ces deux moteurs, la SCI vise une performance annuelle non garantie de 5 %. Elle investit sans limitation thématique et auprès des meilleurs gérants tiers du marché. 5 % de la SCI sont alloués à une poche de liquidité.

Optimiser le couple rendement-risque

La SCI Iroko Next est déjà investie pour le moteur rendement dans la SCPI Iroko Zen qui a su démontrer sa solidité via ses performances en 2021 — meilleur taux de distribution des SCPI avec un taux de 7,1 %, selon l’IEIF. Au gré de la collecte, cette poche ira chercher des véhicules d’asset managers tiers sur des thématiques peu adressées par la SCPI Iroko Zen comme par exemple la santé ou encore l’éducation.

Le moteur création de valeur (value added) a quant à lui pris une participation dans un fonds spécialisé en logistique géré par la société Braxton Asset Management. Cette participation a une maturité de cinq ans et vise un TRI non garanti de 15 %. Plusieurs thématiques sont à l’étude pour la compléter : logistique, résidentiel ou encore bureaux nouvelle génération. A titre d’information, les dirigeants de Braxton Asset Management ont un lien capitalistique avec Iroko.

Ce double moteur de performance et son allocation diversifiée permettront d’optimiser le couple rendement-risque de la SCI. La SCI est en cours de référencement chez plusieurs assureurs et est déjà disponible chez PREPAR-VIE Assurances.

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Le groupe Infopro Digital lance le « salon du Patrimoine Immobilier »

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/10/2022

Le groupe Infopro Digital — marque de la société IPD — a annoncé le 12 octobre dernier le lancement du « salon du Patrimoine Immobilier ». L'événement se tiendra au Carreau du temple à Paris (IIIe arrondissement), les jeudi 6 et vendredi 7 avril 2023. L'entrée est exclusivement destinée aux visiteurs professionnels.

Rendez-vous des professionnels

Le salon du Patrimoine immobilier réunira des exposants du secteur immobilier qui souhaitent s’adresser aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et aux agents immobiliers en contact avec la clientèle investissant dans les actifs immobiliers : logements locatifs, parts de SCPI, SCI, OPCI, foncier rural, murs de magasins, parking, etc.

Fort de son expertise avec la Convention Patrimonia, rendez-vous « phare » réunissant tous les professionnels de la gestion de patrimoine, le Groupe Infopro Digital développe un nouvel évènement professionnel ciblant le patrimoine immobilier sous toutes ses facettes. Cette famille d’investissements présente la particularité d’impliquer une large palette de professionnels et d'intermédiaires autour de la construction des produits et leur distribution.

L’objectif est de rassembler tous ces professionnels de la « pierre-placement » : promoteurs immobiliers, sociétés de gestion des SCPI, SCI, OPCI, assureurs, prêteurs, garants, etc. pour les mettre en relation avec les visiteurs du salon. Nous parlons ici principalement des CGP, mais aussi agents immobiliers, courtiers, banquiers privés, etc.

Gestion du patrimoine immobilier

Ce premier salon du patrimoine immobilier devrait réunir une cinquantaine d’exposants et les faire profiter d’une visibilité forte auprès d’au moins deux mille visiteurs qualifiés. Un programme de quatre conférences plénières tenues par des experts de l’investissement immobilier ainsi que des ateliers permettront aux participants d’approfondir leurs connaissances des produits immobiliers patrimoniaux et de faire le point sur l’actualité du secteur — évolution des marchés, offre de produits nouveaux, cadre juridique et fiscal, etc.

Le positionnement du salon répond à une forte demande d’investissement. L’immobilier est le deuxième placement le plus important des Français (19,2% des ménages possèdent un bien locatif ou une résidence secondaire). En tenant compte de la résidence principale, l’immobilier est le premier actif patrimonial des ménages (61,2 % possèdent au moins un bien immobilier).

L’immobilier est notamment perçu comme une solution de placement très attractive pour se ménager un complément de revenu ; problématique n°1 des Français dans la perspective de la retraite. En outre, c’est le seul placement que l’on peut financer à crédit, et qui ouvre toujours certains avantages fiscaux importants — déficit foncier, réduction d’impôt, régime fiscal BIC de la location meublée, etc.

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