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Le Groupe Kereis signe un accord pour l’acquisition de Novélia

Actualités

le 13/11/2023

Le Groupe Kereis — groupe de sociétés de courtage — annonce ce lundi 13 novembre avoir signé un accord pour l’acquisition du courtier grossiste Novélia, filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa. L'opération devrait avoir lieu la fin de l’année 2023. Créée en 1992, Novélia est un courtier grossiste en assurance dommages, avec une expertise en conception de produits et en gestion mais aussi en animation commerciale. Il compte plus de 3 000 partenaires courtiers actifs.

18 acquisitions en deux ans et demi

Cette acquisition est la dix-huitième en deux ans et demi. Elle s’inscrit pour Kereis en cohérence avec la stratégie de croissance de son pôle de distribution grossiste. Grâce à cette opération, Kereis proposera désormais une gamme complète de solutions à ses partenaires courtiers : assurance emprunteur, prévoyance des travailleurs non-salariés, santé individuelle et santé des expatriés, assurances dommage pour les particuliers et les entreprises.

Les activités de Novélia sont complémentaires des activités grossistes actuelles de Kereis, Cegema et iAssure, spécialisées en assurances de personnes. Les partenaires de Novélia pourront ainsi avoir accès aux solutions de Cegema en santé individuelle ainsi qu’à celles d’iAssure en prévoyance et assurance emprunteur.

Parallèlement, les courtiers actuels des filiales de Kereis pourront bénéficier des produits d’assurances dommage proposés par Novélia. Le nouveau pôle grossiste du Groupe Kereis représentera ainsi près de 5 000 courtiers actifs, plus de 150 000 affaires nouvelles, pour un chiffre d’affaires 2022 de plus de 90 M€.

Signatures de nouveaux partenariats

Enfin, cette acquisition s’accompagnera de la signature de partenariats de long terme avec Suravenir — notamment en assurance des emprunteurs. « Après Cegema en 2022, l’acquisition de Novélia permettra à Kereis de constituer un pôle de courtage grossiste complet. Notre priorité opérationnelle en 2024 sera de rapprocher les différentes solutions technologiques et commerciales grossistes du Groupe afin de proposer, de façon simple et unifiée, l’ensemble de nos produits à nos courtiers partenaires », indique Philippe Gravier, Président du Groupe Kereis.

« Après de nombreuses années de croissance de son activité au sein du Groupe Crédit Mutuel Arkéa, Novélia va pouvoir débuter une nouvelle étape de développement avec Kereis, reconnu pour son professionnalisme dans le monde du courtage d'assurance. Cette acquisition permettra à Novélia de conserver son niveau de rentabilité et d’accélérer sa croissance sur un marché du courtage en pleine consolidation. Nous poursuivrons nos principaux partenariats de distribution avec Novélia dans les années qui viennent » confirme Thomas Guyot, Directeur du pôle produits et membre du Comex du Groupe Crédit Mutuel Arkéa.

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Protection sociale : M comme Mutuelle obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier

Responsabilité sociale

le 05/05/2023

M comme Mutuelle — complémentaire santé et prévoyance — a annoncé le 30 mars dernier avoir obtenu la certification B Corp. La mutuelle rejoint ainsi une communauté internationale de 5 000 entreprises dont 200 françaises qui respectent des exigences élevées en matière de performances environnementales et sociales. Parmi elles, figurent notamment Patagonia, Ben & Jerry’s, The Body Shop, Chloé et Nature & Découvertes

Certification B Corp

La certification B Corp évalue les performances sociales et environnementales des
entreprises pour définir leur impact sur la société. Pour l’obtenir, les entreprises sont auditées
par B Lab sur 200 critères regroupés en cinq grandes thématiques : l’environnement, les
collaborateurs, la communauté, les consommateurs, la gouvernance.

Il faut obtenir plus de 80 points pour être certifié. A l’issue d’un processus de certification de plus d’un an et demi, M comme Mutuelle a obtenu le score de 84,8 points. En devenant certifiér B Corp, M comme Mutuelle adapte ses statuts « pour consacrer son engagement à œuvrer dans l’intérêt public général » indique l'entreprise dans un communiqué.

Mission d'intérêt général

La certification B Corp met en valeur les résultats de M comme Mutuelle en termes de performances sociales et environnementales. Plusieurs de ses engagements ont ainsi été reconnus :

Les adhérents au cœur de la Gouvernance : ce sont les clients de M comme Mutuelle qui
élisent les dirigeants et le conseil d’administration. C’est le principe fondateur du système
mutualiste « qui garantit la transparence, la solidarité et l’autogestion » de M comme Mutuelle ;

Les collaborateurs : les 186 collaborateurs s’appuient sur une culture managériale développée
de manière collective, et qui s'articule autour de quatre valeurs : la confiance, la simplicité, l’engagement et la proximité. M comme Mutuelle propose des actions en faveur de la prévention santé — dépistage du diabète ou accompagnement pour l’arrêt du tabac, par exemple ;

Les communautés : M comme Mutuelle s’engage auprès de ses communautés sur les axes de l’humain, du sport et de la culture. A titre d’exemple, la complémentaire joue le rôle de mécène du programme Emergence de la fondation Aréli, qui permet de financer des études de talents issus de milieux modestes ;

L'environnement : M comme Mutuelle favorise la dématérialisation et la digitalisation de la
gestion des remboursements. Objectif, réduire son impact environnemental. Près de 23 000
clients disposent ainsi aujourd'hui de la carte de Tiers Payant dématérialisée. Parallèlement, M comme Mutuelle a rejoint la Convention des Entreprises pour le Climat. La société s’engage à réaliser son bilan carbone afin de limiter son impact dans le réchauffement climatique ;

Les clients : M comme Mutuelle couvre les adhérents selon leurs besoins. Les contrats sont centrés sur ce qui est indispensable à leur santé. 93% des clients M comme Mutuelle se déclarent satisfaits.

« La certification B Corp est une reconnaissance forte de nos réalisations quotidiennes et de la mission de M comme Mutuelle (...) La réussite est bien plus qu’une affaire de résultats économiques ou de croissance de part de marché (...) Nous sommes impatients de rencontrer les autres entreprises certifiées pour bénéficier de leurs expériences. Notre mission est de prendre soin de la communauté de nos clients et de nos collaborateurs, en devenant une entreprise bonne pour le monde », déclare Jérôme Rehlinger, DG de M comme Mutuelle.

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Olivier Quentin & Suzanne Dos Santos-Wahl – Covéa : remontée des taux, « diversification de mise »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier

Patrimoine

le 26/10/2022

Pour le T4 2022, le réseau MMA Expertise Patrimoine et la société de gestion Covéa Finance (Groupe Covéa) partagent leurs perspectives. Comment adapter sa stratégie dans un contexte de remontée des taux ? Comment ce groupe mutualiste aborde-t-il le thème de l'épargne et du handicap ?

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Dirigeants d’entreprises : le courtier Praeconis transforme sa garantie Personne clé

La Rédaction
Le Courrier Financier

Patrimoine

le 19/10/2022

Praeconis — courtier grossiste spécialisé en assurance de personnes — annonce ce mardi 18 octobre transformer sa garantie « Homme Clé » en garantie « Personne Clé ». Objectif, garantir l’existence ou la stabilité financière de l’entreprise en cas d’incapacité ou de disparition d'un dirigeant, d'un associé ou de tout collaborateur-clé — c'est-à-dire toute personne nécessaire au bon fonctionnement et à l'innovation au sein de l'entreprise concernée.

« Praeconis souhaite pouvoir accompagner les créateurs d’entreprises en leur proposant des solutions sur mesure capables de prendre le relais en cas d’incapacité. C’est notre rôle d’être aux côtés de nos adhérents dans la gestion quotidienne de leurs structures et des aléas qu’ils peuvent rencontrer », conclut Sidney Mbassi, Directeur Adjoint de Praeconis

Protéger les ressources humaines

Praeconis répond ainsi à la demande de sécurité des entreprises en matière de prévoyance de plusieurs manières face à la Perte Totale Irréversible d’Autonomie (PTIA) ou le décès d’un collaborateur ou associé prépondérant au bon fonctionnement de l’entreprise. La garantie dite « Personne Clé » permet de faire face aux conséquences financières d'une telle situation, par le biais du versement d’un capital au bénéficiaire désigné au contrat.

Souscrire à ce type d’assurance permet de veiller à ce que l’entreprise bénéficie d’un accompagnement, qui lui permet se réorganiser et de continuer à fonctionner normalement. En cas de décès, la Garantie croisée entre associés permet aux survivants de racheter les parts ou les actions du défunt. Objectif, garder la maîtrise et le leadership de l’entreprise.

Accompagner les entrepreneurs

Le grossiste — fidèle à ses valeurs mutualistes — assure mettre tout en place pour proposer un accompagnement haut de gamme à ses adhérents entrepreneurs. Le courtier développe des offres adaptées au quotidien de ses clients, ainsi qu’aux situations qu’ils pourraient rencontrer.

Le « Plan Protection Personne Clé » et son « Pack Protection des Associés » regroupent toutes les garanties classiques, mais Praeconis y ajoute des composantes disruptives — comme des services d’assistance inclus. Et parce que l’innovation se pense au niveau mondial, Praeconis propose de contracter partout dans le monde, même si la société est immatriculée en France.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actualités

le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actualités

le 20/03/2024

Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Les A-Notations, par Anacofi Services : CGPA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actualités

le 25/01/2021

Depuis 90 ans, CGPA est une compagnie d’assurance mutuelle spécialisée sur le marché de la Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) et de la Garantie financière dédiée aux intermédiaires en assurance et en finance.

Les A-Notations, par Anacofi Services : CGPA — *Source : Anacofi Services*

Activité de la Mutuelle

La Mutuelle, qui exerce cette unique activité, est enregistrée auprès de l’ACPR son organe de tutelle. Elle dispose donc des agréments indispensables à l’exercice de son activité.

En 2019, CGPA a adjoint à ses contrats une couverture risque Cyber ; et en 2020, augmenté ses garantie d’une couverture des activités annexe à la distribution. La Mutuelle délivre également de la formation.

Notation Standard & Poors

CGPA bénéficie d’une notation Standard & Poors : A- perspective stable. Bénéficiant d’un organigramme permettant la lecture de l’organisation interne, la gouvernance semble répondre en tous points aux recommandations de l’ACPR.

La Mutuelle dispose aujourd’hui de fonds propres couvrant plus de 5 fois la marge exigée par les normes fixées par Solvabilité II. Forte de plus de 12 500 adhérents et de 32 collaborateurs, la Mutuelle a mis en place un service d’assistance à la Gestion Patrimoniale.

Elle est présente au Luxembourg et en Italie.

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Epargne-retraite : AMPLI Mutuelle lance AMPLI-PER Liberté avec Lyxor ETF

La Rédaction
Le Courrier Financier

Patrimoine

le 21/10/2020

AMPLI Mutuelle — spécialiste de la protection sociale et du patrimoine de professionnels libéraux et indépendants (avec environ 50 000 adhérents) — annonce ce mercredi 21 octobre avoir sélectionné Lyxor ETF pour proposer des ETF dans l’offre de fonds UC de son Plan d’Epargne Retraite. A travers cet accord exclusif, c’est la première fois qu’une mutuelle propose à ses adhérents un accès à des fonds à frais réduits à travers les ETF.

Cela témoigne du potentiel d’intérêt croissant de la part des investisseurs particuliers pour ces instruments. Quatre ETF actions de Lyxor, dont un ESG, seront disponibles en gestion libre mais également intégrés dans les différents profils de gestion pilotée du PER :

Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF ;

Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF (couverte en euros) ;

Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF ;

Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF.

Demande croissante des épargnants

« Les ETF se démocratisent de plus en plus dans toutes les solutions d’épargne à destination des investisseurs particuliers et répondent à un besoin croissant des épargnants d’investir dans des produits simples, transparents et peu coûteux comme les ETF (...) Nous sommes convaincus qu’à l’avenir les ETF seront intégrés par davantage de distributeurs et mutuelles », commente Jérémy Tubiana, Responsable Vente ETF Distribution France chez Lyxor.

« Nous sommes ravis de collaborer avec Lyxor, pionnier des solutions à base d’ETF destinées aux investisseurs particuliers en France. L’objectif d’Ampli Mutuelle est de proposer des solutions simples et accessibles à ses adhérents pour préparer au mieux leur retraite. Les ETF sont un véhicule bien adapté à un placement de long terme, avec des frais réduits et un format transparent », ajoute Jérôme de Villèle, Directeur général d’AMPLI Mutuelle.

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Mutuelles : le groupe Macif change de gouvernance

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actualités

le 27/05/2019

Le Conseil d’Administration (CA) du groupe Macif — groupe d’assurance mutuelle française — s'est réuni ce lundi 27 mai pour élire une nouvelle gouvernance. Dans ce cadre, Pascal Michard devient Président du groupe Macif. Il succède à Alain Montarant, qui occupait ce poste depuis 2014. Suite à la décision de Jean-Marc Raby de ne pas renouveler son mandat à la Direction Générale du groupe, le CA nomme également deux dirigeants effectifs pour le remplacer.

Dans ce cadre, Adrien Couret devient Directeur Général du groupe Macif et Jean-Philippe Dogneton accède au poste de Directeur Général Délégué du groupe Macif. Ce dernier prend par ailleurs la direction générale de la SAM Macif, de l’UMG Macif Santé Prévoyance et du GIE Macif Finance Epargne.

Focus sur le parcours de Pascal Michard

Mutuelles : le Groupe Macif change de gouvernance — *Pascal Michard*

Pascal Michard (65 ans) est ophtalmologue. Diplômé de la faculté de Médecine Xavier Bichat — Université Paris VII — il obtient son doctorat en 1984. De 1985 à 1997, il pratique au Centre Hospitalier Universitaire de Clermont-Ferrand, tout en exerçant une activité libérale en cabinet médico-chirurgical. En 1997, il rejoint le Centre Hospitalier de Vichy en tant que praticien hospitalier-chirurgien des hôpitaux et en qualité de Responsable d’Unité Spécialisée.

Sociétaire de la Macif depuis 1986, Pascal Michard intègre le groupe Macif en 2003 en tant que médiateur de l’assurance en région Macif Centre. Il en assure la présidence de 2011 à 2014. Administrateur de la mutuelle d'assurances depuis 2011, il intègre le comité exécutif du groupe Macif en 2014. Cette même année, il devient Vice-Président en charge du métier Finance/Epargne du groupe.

Depuis 2014, Pascal Michard assure également la présidence des conseils de surveillance de Mutavie — filiale assurance-vie — et de Macifin’ — filiale assurant le développement de l’offre bancaire de la Macif — et plus récemment la présidence du GIE Macif Finance Epargne. A ce titre, il siège au conseil d’OFI Asset Management depuis 2017. Pascal Michard est également Président et Administrateur de Socram Banque SA. Il exerce par ailleurs un mandat d’administrateur au sein d’Apivia Mutuelle, une des filiales santé/prévoyance de la Macif, depuis 2016. En mai 2019, il accède à la présidence du groupe Macif.

Focus sur le parcours d'Adrien Couret

Adrien Couret (35 ans) est diplômé d’HEC Paris et membre de l’Institut des Actuaires. Il intègre le groupe Macif en 2008 en tant que Chargé de Projets au sein du Secrétariat Général. Dès 2009, il conduit différents projets stratégiques et de développement pour la Direction Générale de la Macif. En 2013, Adrien Couret devient Directeur de la Coordination Stratégique en charge du pilotage du Cabinet du Directeur Général et de la mise en place du Plan Moyen Terme (2013-15) du groupe Macif.

En avril 2015, il accède au poste de Directeur Général Délégué Stratégie, Transformation, Performances. Dans ce cadre, il prend en charge le déploiement du plan stratégique #macifutur et le lancement de la démarche d’innovation du groupe Macif. En janvier 2018, Adrien Couret devient Directeur des Métiers Assurances de personnes du groupe Macif, regroupant les branches santé/prévoyance et finance/épargne. A ce titre, il occupe la fonction de Président du Directoire de Mutavie. Il pilote notamment le projet de construction du groupe commun avec l’UMG Aésio. En mai 2019, il est nommé Directeur Général du groupe Macif.

Focus sur le parcours de Jean-Philippe Dogneton

Juriste de formation, Jean-Philippe Dogneton (53 ans) débute sa carrière professionnelle en 1991 en qualité de Rédacteur corporel au sein de la région Centre Ouest Atlantique de la Macif. Il rejoint le Siège social en 2000, où il devient Directeur de la Réassurance pour le groupe Macif et porte notamment des dossiers à caractère économique.

Entre 2007 et 2011, Jean-Philippe Dogneton occupe le poste de Directeur du Management des risques, de la Réassurance et du Contrôle Interne du Groupe en charge de la mise en œuvre de Solvabilité 2 et de projets de transformation organisationnelle. En 2011, il devient Directeur des Assurances Dommages de la Macif et pilote la refonte du modèle technique et opérationnel.

Directeur Général Délégué en charge du métier IARD depuis 2015, Jean-Philippe Dogneton a pour mission de concevoir, impulser et décliner la stratégie en assurances dommages du Groupe. En mai 2019, il devient Directeur Général Délégué du groupe Macif et Directeur Général de Macif SAM, de l’UMG Macif Santé Prévoyance et du GIE Macif Finance Epargne

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Deux nominations au sein du groupe MGEN

La Rédaction
Le Courrier Financier

Private Equity

le 16/03/2018

Frédéric Pauthier débute sa carrière en 1999 comme consultant RH et SIRH chez Ernst & Young puis chez Accenture, où il prend en charge le recrutement pour la France et le Benelux, puis participera aux relations sociales de la DRH France. En 2007, il rejoint le groupe Malakoff comme chargé de mission du Directeur Général pour travailler sur le volet Ressources Humaines de la fusion Malakoff/Médéric. Il gère la fusion des deux groupes en juillet 2008 et occupe le poste de Responsable du Développement des Ressources Humaines du nouveau groupe, avant de devenir Directeur de l’établissement de Saint-Quentin-en-Yvelines en 2010. En 2013, il devient Directeur des Ressources Humaines et des Moyens Généraux à la Mutuelle d'assurance des professionnels de la santé (MACSF).

Diplômé de Sciences-Po Paris en 2012 (Certifié en management de la protection sociale), FrédéricPauthier est également diplômé de l’École Supérieure de Commerce de Sophia Antipolis (Promotion 98), et titulaire d’un certificat de l’École Supérieure des Techniques Informatiques de Cergy Pontoise, obtenu en 1999. Il est âgé de 43 ans.

Après un début de carrière en 1997 comme chef de projetau sein de la société Elcimaï, Yves Dauriac intègre en 2000 le groupe Almerys en tant que Directeur de projet intégration client. Puis, après 6 ans passés au sein de Cegedim, successivement au poste de Directeur projet et de Directeur technique, il rejoint le groupe Valmen en 2009. Il crée et prend la direction de Valmen Consulting, filiale spécialisée dans le conseil et la mise en place de solutions santé innovantes. Depuis septembre 2015, Yves Dauriac occupait le poste de Directeur Général chezEquasanté, partenaire du groupe MGEN dans la gestion des accords conventionnels Optique et Audition.

Yves Dauriac a 50 ans, il est diplômé en informatique et titulaire d’une licence d’histoire de l’Université de Toulouse.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

Asset Management

le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actualités

le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Harmonie Mutuelle : Catherine Touvrey nomme une nouvelle équipe de direction

La Rédaction
Le Courrier Financier

Private Equity

le 12/03/2018

Regroupant 11 directeurs, le comité de direction est l’instance de décision principale d’Harmonie Mutuelle. Dans le cadre de son projet « Horizon 2020 », les 5 directions nationales et les 6 directions en charge d'une région opérationnelle pilotent collectivement les transformations de l'entreprise.

La nouvelle équipe des directions nationales

• Christian Ruetsch pilote la direction « développement et accompagnement », avec pour objectif de faire évoluer la logique d’interaction avec l’adhérent et le client, en tenant compte de l’évolution de ses attentes et de ses comportements. Il coordonne les directions marketing, distribution, communication, voix du client et clientèles « externes ».

• François Couton a la responsabilité de la direction « opérations et transformation », avec la mission de développer l’excellence opérationnelle (pour plus de satisfaction client et de confort de travail) et de renforcer la capacité de la mutuelle à se transformer. Il coordonne les directions opérations et transformations mais aussi les directions service et satisfaction client.

• Caroline Lebrun a la charge de la direction « engagement et coopérations » avec la mission de renforcer les conditions du développement de l’engagement des salariés et des élus. Elle coordonne les directions dédiées aux collaborateurs (DRH), aux élus (Secrétariat général) et à leurs lieux de vie (immobilier achats).

• Laurence Henriet-Germain pilote la direction « performance et assurance » visant à renforcer le pilotage de la performance opérationnelle et économique de l’entreprise mutualiste. Elle coordonne la direction maîtrise de la performance, la direction finances, la direction maîtrise des risques et la direction technique.

• Bruno Duval à la charge de la direction « société et solidarité » pour faire de l’engagement sociétal un levier de développement, contribuer à sa reconnaissance en tant qu’acteur-clé de l’économie sociale et solidaire et au développement des synergies avec VYV Care. Il coordonne les directions responsabilité et innovation sociétale et action sociale ainsi que la Fondation Harmonie Solidarités.

La nouvelle équipe des directions régionales

• Lionel Fournier pilote la région Atlantique et veillera notamment à proposer un parcours de santé aux adhérents des Pays de la Loire en s’appuyant sur les nombreux services de soins et d’accompagnement mutualistes locaux. Il conduit également un programme national sur l’orientation client de toutes les offres et actions, ainsi que le programme prévention.

• Jocelyn Cathala est en charge de la région Bretagne-Normandie. Sur cette région de présence historique, l’enjeu est notamment de développer la prévoyance et de s’implanter plus fortement en Seine Maritime et dans la Manche.

• Virginie Malnoy est en charge de la région Centre, Île et Hauts-de-France. L’enjeu y est notamment l’accompagnement de la transformation des métiers et le lancement de nouveaux modèles de distribution digitale. Elle pilote également un chantier national visant à renforcer la prévoyance comme le 2e métier cœur d’Harmonie Mutuelle.

• Eric Blanc-Chaudier en région Nord-Est a pour objectif premier le développement sur les zones de la Lorraine, la Champagne-Ardenne, le Nord Bourgogne et de réussir les implantations en Alsace, Franche-Comté et Sud Bourgogne.

• Catherine Pradère sera en charge de la région Sud-Est à compter du 1er avril. Son objectif est d’assoir le développement et accroitre la visibilité de la mutuelle dans les grandes agglomérations (Lyon, Marseille, Nice). Elle prendra également une part active dans les chantiers visant à accompagner la transformation des métiers.

• Stéphane Kergourlay est à la tête de la région Sud-Ouest. La région s’implante plus activement dans les grandes métropoles et en Nouvelle Aquitaine. Il est pilote en 2018 d’un modèle de distribution intégrant plus fortement les interactions digitales.

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Naissance du Groupe MIH (Mgen-Istya-Harmonie)

La Rédaction
Le Courrier Financier

Private Equity

le 06/09/2017

Le rapprochement des mutuelles des groupes Mgen, Istya et Harmonie a pour objectif de constituer un pôle non lucratif de santé et de protection sociale, véritable acteur global de santé porteur d’un vrai projet de société. Ce groupe exercera un contrôle stratégique sur de nombreux domaines structurants pour l’avenir de ses différentes composantes.

Ce groupe, qui protègera 10 millions de personnes, verra le jour le 13 septembre 2017 à la Maison de la Mutualité, lors des assemblées générales constitutives, en présence de Thierry Beaudet, Président du groupe Istya, et Joseph Deniaud, Président du groupe Harmonie.

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