Gouvernance : Aviva France rejoint Aéma Groupe et devient Abeille Assurances

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le 30 septembre dernier, Aviva France a rejoint Aéma Groupe. Cette opération concrétise l’ambition originelle de ses deux fondateurs — Macif et Aésio Mutuelle — de construire un groupe mutualiste de référence en France capable d’offrir la protection la plus large à ses assurés.

Les trois principaux métiers d’Aviva France (l’épargne retraite et l’assurance-vie, l’assurance dommages et la santé, et la gestion d’actifs) proposés par ses réseaux de distribution diversifiés, viennent compléter et renforcer les expertises d’Aéma Groupe auprès d’un large panel d’assurés : particuliers, professionnels, indépendants, entreprises.

Changement de nom

« Abeille Assurances, c'est à la fois l'histoire et l'avenir, la relation et la proximité, l'engagement et la confiance. Confiance dans le groupe Aéma, confiance dans ses marques, confiance des salariés, clients et parties prenantes. Je suis fier d'accompagner, aux côtés des salariés et de Philippe Michel Labrosse, l'avenir d'Abeille Assurances !» commente Jean-Philippe Dogneton, Président d’Aviva France. 

Suite à son acquisition par Aéma Groupe sous le pilotage d’un nouveau Directeur Général, Aviva France change de nom et devient Abeille Assurances. Ce changement de marque — conséquence du changement actionnarial — permet à l'assureur de s’inscrire dans un nouveau projet. La marque change également de logo afin « de porter ses valeurs de responsabilité et d’engagement » indique-t-elle dans un communiqué.

Ancrage territorial

« Alors qu’Aviva France rejoint Aéma, devenu l’un des tout premiers groupes de notre secteur, nous lui redonnons le nom qui a fait d’elle un acteur majeur de l’assurance française depuis tant d’années. Abeille Assurances fait le lien entre notre passé et un futur qui se construit sur des bases solides et c’est un immense honneur, en qualité de Directeur général, de lui donner un nouvel élan. » déclare Philippe Michel Labrosse, Directeur Général Aviva France.

« Actrice engagée d’une communauté organisée et solidaire, attachée à un territoire, l’abeille en assure la protection en cas de difficultés. Ce territoire, c’est celui de nos trois millions de clients dont nous protégeons les biens, les familles et le patrimoine. Le symbole de l’abeille illustre donc formidablement notre mission » conclut Philippe Michel Labrosse.

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Epargne retraite : le groupe Macif lance son PER Multi Horizon Retraite

La Rédaction
Le Courrier Financier

Dans le cadre de la loi PACTE, le groupe Macif — groupe d’assurance mutuelle française — annonce ce jeudi 30 janvier le lancement de son Plan d'Epargne Retraite (PER) « Multi Horizon Retraite ». Ce produit accessible et responsable vient compléter sa gamme assurance vie.

Proposé par Mutavie — filiale assurance vie de la Macif — s'inscrit dans une démarche d'accompagnement des épargnants vers leur retraite. L’Association française de normalisation (AFNOR) valide tous les ans le référentiel de Mutavie : conseil et accompagnement, options de gestion gratuites, transparence, délais de traitement, enquêtes de satisfaction.

Supports et modes de gestion

Le PER « Multi Horizon Retraite » comporte un fonds euros et 15 supports en unités de compte (UC). Sur les supports en UC, il existe un risque de perte en capital supporté par l’épargnant. « Multi Horizon Retraite » permet de profiter d’un complément de revenus, versé en capital ou en rente au moment de la retraite. La sortie en capital est possible dans certains cas prévus par la loi. Le PER « Multi Horizon Retraite » inclut :

  • Des montants minimums de versements accessibles : versement à l’ouverture possible dès 150 euros, puis versements libres mensuels à partir de 50 euros ;
  • Des frais de gestion compétitifs : 1 % de frais sur versements, puis 0,60 % de frais de gestion annuels sur le support en euros et 0,80 % de frais de gestion annuels sur les supports en UC. Les options de gestion sont gratuites. L'offre inclut également un arbitrage gratuit par an, puis 0,50 % de frais d’arbitrage.

Le PER « Multi Horizon Retraite » inclut une garantie plancher. Elle prend la forme d'un versement d’un capital minimum aux bénéficiaires en cas de moins-values enregistrées au moment du décès, dans la limite de 100 000€. Deux modes de gestion sont proposés :

  • La gestion horizon retraite accompagne l’adhérent dans la diversification de son épargne puis dans la sécurisation progressive de celle-ci jusqu’au départ à la retraite. Ce mode de gestion gratuit est proposé sur trois profils : prudent, équilibré et dynamique ;
  • La gestion libre permet de piloter soi-même son contrat. Pour faciliter la gestion de son épargne, le sociétaire dispose de cinq options de gestion gratuites.

Une épargne retraite responsable

Tous les fonds proposés par le PER « Multi Horizon Retraite » sont gérés selon des principes d’investissement responsable (IR). Cela signifie que l’épargne contribue au développement d’entreprises qui intègrent des enjeux de développement durable et de respect de l’environnement ou qu’elle sert à financer des projets solidaires.

« Notre PER devait s’inscrire dans la continuité de nos engagements d’une finance plus responsable, soucieuse du monde de demain. Multi Horizon Retraite répond parfaitement à cette volonté en proposant uniquement des fonds intégrant les enjeux de développement durable », précise Odile Ezerzer, Directrice de Macif Finance Epargne et Directrice Générale de Mutavie.

Le mode de gestion horizon retraite intègre deux fonds labellisés responsables ou solidaires : OFI actions Climat et OFI actions Solidaire. Grâce à son épargne, le sociétaire soutient des projets de développement d’énergies renouvelables, de recyclage du plastique ou encore des projets d’insertion sociale :

  • OFI actions Climat investit dans des entreprises européennes qui font preuve d’une grande qualité financière et s’impliquent sur le plan environnemental, social et de gouvernance (ESG). Les gérants excluent les entreprises qui ne prennent pas en compte l’enjeu des émissions carbone et de transition énergétique. Le label ISR atteste de la transparence de ce fonds et des impacts réels et positifs qu’il génère ;
  • OFI actions Solidaire offre un accès aux marchés des actions de la zone euro. Il bénéficie d’une démarche labellisée solidaire. Les actifs de ce fonds sont sélectionnés selon des critères sociaux et sociétaux. Il offre ainsi la possibilité d’investir dans des entreprises locales qui créent de l’emploi. Le label Finansol garantit la solidarité et la transparence du produit d’épargne.
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Mutuelles : le groupe Macif change de gouvernance

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Conseil d’Administration (CA) du groupe Macif — groupe d’assurance mutuelle française — s'est réuni ce lundi 27 mai pour élire une nouvelle gouvernance. Dans ce cadre, Pascal Michard devient Président du groupe Macif. Il succède à Alain Montarant, qui occupait ce poste depuis 2014. Suite à la décision de Jean-Marc Raby de ne pas renouveler son mandat à la Direction Générale du groupe, le CA nomme également deux dirigeants effectifs pour le remplacer.

Dans ce cadre, Adrien Couret devient Directeur Général du groupe Macif et Jean-Philippe Dogneton accède au poste de Directeur Général Délégué du groupe Macif. Ce dernier prend par ailleurs la direction générale de la SAM Macif, de l’UMG Macif Santé Prévoyance et du GIE Macif Finance Epargne. 

Focus sur le parcours de Pascal Michard

Mutuelles : le Groupe Macif change de gouvernance
Pascal Michard

Pascal Michard (65 ans) est ophtalmologue. Diplômé de la faculté de Médecine Xavier Bichat — Université Paris VII — il obtient son doctorat en 1984. De 1985 à 1997, il pratique au Centre Hospitalier Universitaire de Clermont-Ferrand, tout en exerçant une activité libérale en cabinet médico-chirurgical. En 1997, il rejoint le Centre Hospitalier de Vichy en tant que praticien hospitalier-chirurgien des hôpitaux et en qualité de Responsable d’Unité Spécialisée.

Sociétaire de la Macif depuis 1986, Pascal Michard intègre le groupe Macif en 2003 en tant que médiateur de l’assurance en région Macif Centre. Il en assure la présidence de 2011 à 2014. Administrateur de la mutuelle d'assurances depuis 2011, il intègre le comité exécutif du groupe Macif en 2014. Cette même année, il devient Vice-Président en charge du métier Finance/Epargne du groupe.

Depuis 2014, Pascal Michard assure également la présidence des conseils de surveillance de Mutavie — filiale assurance-vie — et de Macifin’ — filiale assurant le développement de l’offre bancaire de la Macif — et plus récemment la présidence du GIE Macif Finance Epargne. A ce titre, il siège au conseil d’OFI Asset Management depuis 2017. Pascal Michard est également Président et Administrateur de Socram Banque SA. Il exerce par ailleurs un mandat d’administrateur au sein d’Apivia Mutuelle, une des filiales santé/prévoyance de la Macif, depuis 2016. En mai 2019, il accède à la présidence du groupe Macif.

Focus sur le parcours d'Adrien Couret

Mutuelles : le Groupe Macif change de gouvernance
Adrien Couret

Adrien Couret (35 ans) est diplômé d’HEC Paris et membre de l’Institut des Actuaires. Il intègre le groupe Macif en 2008 en tant que Chargé de Projets au sein du Secrétariat Général. Dès 2009, il conduit différents projets stratégiques et de développement pour la Direction Générale de la Macif. En 2013, Adrien Couret devient Directeur de la Coordination Stratégique en charge du pilotage du Cabinet du Directeur Général et de la mise en place du Plan Moyen Terme (2013-15) du groupe Macif.

En avril 2015, il accède au poste de Directeur Général Délégué Stratégie, Transformation, Performances. Dans ce cadre, il prend en charge le déploiement du plan stratégique #macifutur et le lancement de la démarche d’innovation du groupe Macif. En janvier 2018, Adrien Couret devient Directeur des Métiers Assurances de personnes du groupe Macif, regroupant les branches santé/prévoyance et finance/épargne. A ce titre, il occupe la fonction de Président du Directoire de Mutavie. Il pilote notamment le projet de construction du groupe commun avec l’UMG Aésio. En mai 2019, il est nommé Directeur Général du groupe Macif.

Focus sur le parcours de Jean-Philippe Dogneton

Mutuelles : le Groupe Macif change de gouvernance
Jean-Philippe Dogneton

Juriste de formation, Jean-Philippe Dogneton (53 ans) débute sa carrière professionnelle en 1991 en qualité de Rédacteur corporel au sein de la région Centre Ouest Atlantique de la Macif. Il rejoint le Siège social en 2000, où il devient Directeur de la Réassurance pour le groupe Macif et porte notamment des dossiers à caractère économique.

Entre 2007 et 2011, Jean-Philippe Dogneton occupe le poste de Directeur du Management des risques, de la Réassurance et du Contrôle Interne du Groupe en charge de la mise en œuvre de Solvabilité 2 et de projets de transformation organisationnelle. En 2011, il devient Directeur des Assurances Dommages de la Macif et pilote la refonte du modèle technique et opérationnel.

Directeur Général Délégué en charge du métier IARD depuis 2015, Jean-Philippe Dogneton a pour mission de concevoir, impulser et décliner la stratégie en assurances dommages du Groupe. En mai 2019, il devient Directeur Général Délégué du groupe Macif et Directeur Général de Macif SAM, de l’UMG Macif Santé Prévoyance et du GIE Macif Finance Epargne

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DRUST annonce un partenariat avec le groupe MACIF

La Rédaction
Le Courrier Financier
Dans le cadre de cette collaboration, l'un des acteurs sur le marché de l'assurance automobile expérimente MACIF drivers, un nouveau service de conduite connectée auprès d'une cible de jeunes conducteurs sociétaires. L'entreprise s'ouvre à l'ensemble de l'écosystème automobile et met à la disposition de ses partenaires une plateforme d'intelligence qui supporte des services automobiles connectées, orientés conducteurs. Elle donne l'accès à ses ressources et favorise le développement de services innovants. C'est le cas par exemple avec le « DRIVELAB », un laboratoire d'expérimentation à ciel ouvert unique en Europe, composé de plus de 1000 conducteurs connectés. La donnée au service de la télématique assurantielle DRUST met son expertise au service de l'Assurance. L'entreprise propose des outils technologiques (boitier connecté de haute technicité, plateforme de collecte et de traitement des données télématiques, API standard et sécurisée ouverte, interface web, application mobile, etc. ) pour améliorer la connaissance client et répondre aux besoins du métier en terme de protection, de prévention et de gestion des risques. Avec le développement de services à valeur ajoutée (détection de choc automatique, maintenance prédictive, conseils d'optimisation de la conduite, localisation du véhicule, etc.), elle augmente les points de contact avec les conducteurs.
   
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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La Macif s’engage pour une gestion responsable de ses placements financiers

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le groupe Macif, en tant qu’investisseur de long terme, s’applique à mettre en œuvre une politique de gestion responsable de l’ensemble de ses actifs mobiliers et immobiliers. Les engagements du Groupe, découlant de la signature des PRI, visent donc l’intégration progressive des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans ses portefeuilles obligataires, d’actions et immobiliers.

À travers sa filiale OFI Asset Management, la Macif met en oeuvre des investissements socialement responsables (ISR), conciliant performance économique, équité sociale, mode de gouvernance vertueux et protection de l’environnement. OFI Asset Management déjà signataire des PRI depuis 2007, et le groupe Macif offrent ainsi à leurs clients une gestion d’actifs effectuée avec prudence, en toute transparence et dans le respect des enjeux de développement durable.

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MACIF : un résultat net de 205 millions en 2015

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sur le cœur de métier IARD (incendies, accidents et risques divers), le groupe MACIF présente ses meilleurs résultats depuis plus de 10 ans. Avec ses 5,26 millions de sociétaires et clients Groupe à fin 2015, détenant 18,2 millions de contrats, le groupe Macif renforce sa place d’acteur référent sur le marché français de l’assurance de biens et de personnes. Il publie un chiffre d'affaires de 6,1 milliards d'euros, en hausse de 3,4 %, pour un résultat net de 205 millions d'euros, en hausse de 12%. 

Pôle dommages

Le pôle Dommages, avec 3 086 millions d’euros de chiffre d’affaires, apporte 51 % du chiffre d’affaires total du Groupe, et contribue à hauteur de 128 millions d’euros au résultat net. La marque Macif est leader sur le marché de l’assurance automobile (en nombre de contrats) avec 5,9 millions de contrats pour un chiffre d’affaires de 1 770 millions d’euros (+1 %). En assurance Habitation, la Macif assure 4,2 millions de contrats, pour un chiffre d’affaires de 802 millions d’euros (+2 %)

Pôle santé / prévoyance

Le pôle Santé/Prévoyance, avec 795 millions d’euros de chiffre d’affaires, apporte 13 % du chiffre d’affaires total du Groupe, et contribue à hauteur de 34 millions d’euros au résultat net. Le ratio combiné s’améliore sur ce secteur pour s’établir à 97,2 % contre 99,2 % l’année précédente. Les cotisations se répartissent ainsi : 499 millions d’euros en santé individuelle, 113 millions d’euros en prévoyance individuelle, et 183 millions d’euros au titre des contrats collectifs. Le groupe Macif couvre environ 1 300 000 personnes protégées en santé et 600 000 assurés en prévoyance. En 2015, la politique du Groupe en matière de croissance externe s’est poursuivie avec l’intégration de Smam Mutuelle, par voie de fusion-absorption par la Smip, donnant naissance à Apivia Mutuelle (intégration dans les comptes consolidés à partir du 15 novembre 2015).

Pôle finance / épargne

Le pôle Finance/Epargne, avec 2 221 millions d’euros de chiffre d’affaires, représente 36 % du chiffre d’affaires total pour une contribution au résultat net de 40 millions d’euros. En assurance-vie, la collecte nette de 2015 avoisine les 600 millions d’euros, en croissance de 5 %, pour 20,7 milliards d’épargne gérée. La croissance de la collecte est notamment marquée sur les supports en unités de compte. Sur l’activité bancaire, la dynamique commerciale s’est poursuivie en 2015 avec près de 28 000 nouvelles ouvertures de comptes à vue. En matière de crédits, la production 2015 s’élève à 54 300 crédits (+2 %).  

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