Le Luxembourg modernise sa législation en matière de fonds d’investissement

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 18/07/2023

En juillet 2023, le Luxembourg met à jour son cadre législatif relatif aux fonds d'investissement afin de renforcer sa compétitivité et son leadership dans ce domaine. Le Parlement a adopté le nouveau projet de loi le 11 juillet dernier. Ce texte modifie des dispositions importantes de cinq lois sectorielles régissant les fonds d'investissement au Luxembourg (SICAR, SIF, OPC, AIFM et RAIF). Les modifications visent en grande partie le secteur des fonds alternatifs, qui a connu une croissance importante dans le pays ces dernières années.

« En modernisant notre cadre législatif, nous ouvrons la voie à de nouvelles opportunités et consolidons le rôle du Luxembourg en tant que centre financier majeur, tout en favorisant le développement de nouveaux produits européens tels que les ELTIF et les PEPP. En modernisant sa législation, le Luxembourg continue d'innover et d'anticiper les tendances du marché, affirmant ainsi sa position de leader dans le domaine des fonds d'investissement », déclare Yuriko Backes, ministre des Finances, Yuriko Backes, à l'issue du vote.

Investisseur averti dès 100 000 euros

Parmi les principaux changements, le seuil d'investissement pour être reconnu comme « investisseur averti » a été abaissé de 125 000 euros à 100 000 euros. La période pendant laquelle le capital minimum doit être constitué a été prolongée de 12 à 24 mois pour les fonds SICAR, SIF, OPC (partie II) et RAIF. Les OPC partie II peuvent adopter de nouvelles formes de société et, en vertu de la loi AIFM, les gestionnaires de fonds alternatifs sont autorisés à recourir à des agents liés.

Quant à la taxe d'abonnement, elle a également été modernisée pour s'aligner sur les efforts européens visant à promouvoir l'investissement à long terme, en créant des incitations fiscales pour soutenir l'émergence de nouveaux produits européens tels que les fonds européens d'investissement à long terme (ELTIF) et les produits paneuropéens d'épargne-retraite (PEPP).

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Epargne et prévoyance : DLPK entre au capital du courtier Warold Brokerage Services

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 02/05/2023

Le Groupe DLPK — spécialiste de la conception, la gestion et la distribution d'outils financiers auprès des professionnels du patrimoine tels que les CGP, les institutionnels, les banques privées, etc. — annonce ce mardi 2 mai s’associer avec Warold Brokerage Services, structure de courtage luxembourgeoise dédiée aux besoins de clients européens fortunés.

Objectif, accélérer son développement international dans la gestion de l’épargne et de la prévoyance. Les deux sociétés vont proposer des outils d’épargne et de prévoyance, ainsi que des services de qualités au segment clientèle HNWI/UHNWI au niveau européen.

Entrée au capital social

Le Groupe DLPK est identifié comme un expert sur le marché français de l’épargne et de la prévoyance sur le marché des CGPI. Il entre à hauteur de 35 % au capital social de la société luxembourgeoise Warold Brokerage Services. Cette prise de participation stratégique reste soumise à l’approbation de l’autorité de surveillance du secteur des assurances au Grand-Duché de Luxembourg (Commissariat aux Assurances.) 

L’ambition du Groupe DLPK est d’apporter son savoir-faire en matière de services patrimoniaux et digitaux sur le marché européen. Warold fortement développé ses activités en 2022. L’association stratégique avec le groupe DLPK permettra à Warold de capter les opportunités de développement, et de continuer d’offrir un service de qualité à ses clients et partenaires — banques privées, asset managers et compagnies d’assurance.

Se développer en Europe

« Après des années de forte croissance sur le marché français, il est logique pour notre groupe de considérer un développement européen en capitalisant sur un savoir-faire reconnu. Les synergies entre DLPK et Warold sont évidentes et nous sommes heureux de pouvoir accompagner leur développement tout en respectant leur ADN », déclare Vincent Dubois, Président du groupe DLPK.

« Les échanges avec DLPK nous ont convaincus que ce rapprochement permettra à Warold d’accélérer sa croissance en bénéficiant du know-how exceptionnel développé par les équipes de Vincent Dubois, tout en respectant notre volonté d’autonomie. L’excellence du service rendu à nos clients et à nos partenaires est la pierre angulaire de ce magnifique projet commun », précise Sébastien Veynand, CEO de Warold Brokerage Services.

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La Banque Postale Asset Management et Tocqueville Finance ont collecté 2Mds€ en 2022

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 31/01/2023

Malgré un contexte de marché dégradé par l’actualité géopolitique, LBP AM et sa filiale Tocqueville Finance illustrent leur dynamisme en tant que gérants de conviction multi-spécialistes.

Sur le segment de la clientèle institutionnelle, LBP AM enregistre une collecte nette significative d’un peu plus d’1 milliard d’euros, tantsur le segment des actifs non cotés grâce à sesfonds à impact, classés article 9, que sur les actifs cotés, grâce au gain de plusieurs appels d’offres sur ses stratégies Actions et Convertibles ISR.

Enfin, le segment des clients particuliers et celui des distributeurs enregistrent une bonne dynamique puisqu’ils totalisent environ 1 milliard d’euros de collecte nette. Cette croissance est soutenue par différentes innovations produits, que ce soit dans la gamme de produits structurés défensifs ou à travers de nouvelles solutions d’investissement en infrastructures notamment. A noter aussi que l’année 2022 est marquée par une première étape dans le déploiement de la stratégie de développement pan-européenne de LBP AM et de Tocqueville Finance en Italie, Belgique, Suisse et Luxembourg.


Une gamme de fonds élargie

Cette dynamique commerciale illustre l’adéquation de l’offre de LBP AM et Tocqueville Finance avec les besoins des investisseurs. LBP AM et Tocqueville Finance ont notamment annoncé en novembre dernier le lancement du fonds Tocqueville Biodiversity ISR, avec CNP Assurances qui s’est engagé à y investir 120 millions d’euros. LBP AM a également complété la gamme citoyenne de sa maison-mère, La Banque Postale, en y intégrant un fonds solidaire et quatre fonds de partage (dont trois nouvellement créés) afin de permettre des financements de projets associatifs en France.

En parallèle, le pôle Actifs réels et privés, qui a fêté ses 10 ans avec déjà 6,7 milliards d’euros investis depuis 2012, a poursuivi les levées de fonds de deux de ses stratégies, classées article 9 sous SFDR : un premier fonds de Dette Infrastructure à impact sur la transition énergétique et un fonds de Dette Corporate avec un ancrage fort sur le territoire français. Enfin, le développement de l’expertise Private equity, dont lancement a été annoncé en septembre 2022, aura pour objectif de venir compléter les stratégies d’investissements au service du Groupe et d’investisseurs tiers.

Emmanuelle Mourey, Présidente du Directoire de LBP AM, déclare : « Nous sommes très fiers d’avoir pu comptersur la confiance de nos clients et partenaires pour soutenir, cette année encore, notre dynamique de croissance. La nouvelle donne macroéconomique d’une part, etl’urgence climatique, plus concrète que jamais en 2022, d’autre part, nous ont conduit tout au long de l’année à multiplier les initiatives et les innovations pour accompagner nos clients dans la recherche de solutions d’investissement créatrices de valeur et adaptées aux problématiques de chacun. En 2023, notre priorité continuera de porter sur la concrétisation de nos engagements en faveur d’une transition juste, le développement de nouvelles expertises au service de nos clients et notre diversification géographique. »

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Capelli et Novaxia Investissement, pour le compte de son fonds Novaxia R, annoncent l’acquisition d’un site en recyclage urbain au Luxembourg

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 23/08/2022

« Nous sommes heureux de finaliser aujourd’hui l’achat d’un terrain foncier à Esch-sur-Alzette, une ville cosmopolite, à la fois riche de son patrimoine historique et résolument moderne, qui offre à ses habitants
toutes les facilités et prestations d’une métropole européenne. Nous allons ainsi pouvoir démarrer la mise
en œuvre d’un programme immobilier d’ampleur baptisé 'Terre de Sienne', situé à proximité de la gare, du
centre-ville et du campus de Belval », déclare Christophe Capelli, PDG du Groupe Capelli.


Après le succès des Capelli Towers à Belval, et l’acquisition historique d’une parcelle de plus de 21 000 m2 à Howald City (Luxembourg-Ville) en mai dernier en co-promotion avec Novaxia Investissement, Capelli continue d’asseoir son développement dans le Grand-Duché. Ce projet démontre également l’expertise des groupes Capelli et Novaxia Investissement en matière de recyclage urbain et de réhabilitation. Le foncier de 5 110 m2 permettra, après déconstruction des bâtiments de bureaux existants, la construction du programme immobilier « Terre de Sienne », qui prendra place dans un quartier d’Esch-sur-Alzette en plein renouvellement urbain.


« Novaxia Investissement poursuit le développement de ses projets de recyclage urbain en Europe. Pour
le compte de ses clients investisseurs, Novaxia Investissement diversifie ses projets en co-promotion.
Avec Capelli, nous développerons près de 100 logements. Ce projet au Luxembourg coche toutes les cases
de nos ambitions avec notamment la renaturation des sols, comme le prévoit l’un de nos engagements d’entreprise à mission d’aller au-delà de la Zéro Artificialisation Nette en renaturant la ville. » commente Mathieu Descout, Président de Novaxia Investissement.


Implanté face au futur quartier durable et écoresponsable Lentilles Terres-Rouges, le programme Terre de Sienne se projette dans un futur synonyme d’environnement vert, de mobilités douces et de connectivité avec les autres quartiers de ville. In fine, le programme proposera 99 appartements allant du studio au 3 chambres et seront prolongés par des terrasses, balcons ou jardins privatifs. Pour répondre pleinement aux nouvelles attentes en matière de confort et de praticité, les logements seront en outre agrémentés de places de stationnement accessibles en sous-sol.


À l’extérieur, la résidence Terre de Sienne sera à la fois tournée vers le village urbain et un cœur d’îlot végétalisé, créant ainsi un lieu d’échanges et de rencontres pour les adultes comme pour les enfants.
Une salle communautaire, disponible pour tous les résidents, a été conçue dans cette optique de partage et de convivialité. La forme de l’ensemble immobilier permettra par ailleurs à la majorité des habitants de bénéficier d’un ensoleillement qualitatif tout en favorisant la réalisation de logements traversants.


Les travaux de construction devraient débuter au premier semestre 2023.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Schroders Capital acquiert un immeuble de bureaux au Luxembourg

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 16/02/2022

Schroders Capital — marque de Schroders, spécialiste de l'investissement dans les actifs non cotés — annonce ce mercredi 16 février l'acquisition de l’immeuble de bureaux Kubik situé au Luxembourg, pour le compte de l’un de ses fonds d’investissement paneuropéens core/core+.

Dans cette transaction, Schroders Capital était conseillé par le cabinet Linklaters sur les aspects immobiliers et juridiques, Atoz et PwC sur les aspects fiscaux et SECO Luxembourg sur les aspects techniques et environnementaux. La transaction a été réalisée par Inowai dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas Real Estate.

Première opération au Luxembourg

Livré en 2001, l'immeuble Kubik est situé sur le plateau du Kirchberg au Luxembourg. Il offre 9 670 m² de bureaux flexibles répartis sur trois étages. Connecté au tramway, il bénéficie d'une très bonne desserte en transports en commun qui devrait encore s'améliorer au cours des prochaines années avec l’extension de la ligne de tramway jusqu’à l'aéroport. Plusieurs projets de rénovation urbaine devraient par ailleurs renforcer l'attractivité du quartier.

« Nous sommes très heureux de cette première opération au Luxembourg après avoir étudié de nombreuses opportunités ces dernières années. Nous sommes restés très disciplinés et sélectifs dans notre approche avant de mener à bien cette acquisition, qui offre un important potentiel de valorisation à moyen terme », déclare Laurent Dubos, Head of Real Estate France chez Schroders Capital.

Programme de décarbonation

« L'immeuble Kubik bénéficiera à la fois de l'amélioration des infrastructures locales avec l'extension de la ligne de tramway existante, mais également de la régénération à venir du quartier du Kirchberg, dont la mixité croissante renforce encore l’attractivité », ajoute Laurent Dubos.

« Les fondamentaux exceptionnels de l'immeuble nous permettront de mener à bien un ambitieux programme de décarbonation et d'améliorations environnementales lorsque le locataire principal libèrera les locaux. À l'avenir, ce bâtiment indépendant de faible hauteur, offrira un large éventail d'opportunités d’asset management, telles que la création d'espaces supplémentaires, notamment en toiture », conclut-il.

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SCPI : Greenman Arth lance GMA Essentialis sur la distribution alimentaire

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 19/01/2022
Greenman Arth — société de gestion de portefeuilles — annonce ce mercredi 19 janvier le lancement de sa première SCPI, GMA Essentialis, avec pour thématique la distribution alimentaire. Bénéficiant d’actifs […]

Greenman Arth — société de gestion de portefeuilles — annonce ce mercredi 19 janvier le lancement de sa première SCPI, GMA Essentialis, avec pour thématique la distribution alimentaire. Bénéficiant d’actifs immobiliers en portefeuille dès son lancement, GMA Essentialis est disponible dès aujourd’hui en direct auprès des Conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et des plateformes de distribution.

Rendement d'environ 5 % par an

Greenman Arth a été accompagné par le cabinet Gide dans tous les aspects juridiques liés à la mise en place de ce projet. L'équipe Gide était composée de Benjamin Delaunay, associé, Clothilde Beau et Jennifer Chossis, collaboratrices, sur les aspects réglementaires et de Julien Négroni, collaborateur, sur les aspects corporate.

GMA Essentialis est une SCPI de rendement à capital variable. Accessible à partir de 1 000 euros, elle vise à distribuer aux investisseurs un rendement potentiel, non garanti, d’environ 5 % par an. Cette performance n’ Son objectif est de proposer à ses épargnants une distribution potentielle de dividende, ainsi qu’une progression de la valeur des parts à long terme. Cette SCPI s’adresse à une clientèle d’épargnants souhaitant se constituer un patrimoine immobilier construit sur une thématique essentielle à chacun.

Investir dans la distribution alimentaire

« GMA Essentialis se veut être une SCPI investissant sur des actifs dont les locataires répondent au besoin vital des consommateurs de se nourrir. Sa stratégie d’investissement est de construire un portefeuille d’actifs reflet des pratiques et des enjeux actuels du secteur de la distribution alimentaire en France et en Europe : présence omni-canal des grandes enseignes, logistique du dernier km et les nouveaux concepts de la distribution », explique Abhishek Jha (ex-Klépierre et Unibail), président de Greenman Arth.

GMA Essentialis investira principalement sur des actifs dédiés à la distribution alimentaire en France et en Allemagne, et par opportunités au Bénélux, dans les grandes métropoles régionales, mais également dans les villes moyennes dynamiques. « Nous capitalisons sur l'expertise du Groupe Greenman, notre actionnaire principal, spécialiste de ce secteur et présent depuis plus de 15 ans sur le marché allemand, marché que nous investirons également », indique Abhishek Jha.

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Theoreim : bâtir son portefeuille sur les unités de compte immobilières

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 10/01/2022
L'année 2021 se conclut sur une dynamique positive pour l'assurance vie. Les unités de compte (UC) poursuivent leur progression. Pourquoi opter pour un sous-jacent immobilier en 2022 ? Le Courrier Financier s'est entretenu en exclusivité avec Theoreim.
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UCITS : iM Global Partner renomme sa gamme de fonds

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 10/01/2022

iM Global Partner — réseau mondial de gestion d'actifs — annonce ce lundi 10 janvier que la gamme de fonds Oyster basée au Luxembourg change de nom et devient iMGP Funds. Ce changement fait partie d'un vaste effort de rebranding, qui fait écho à la forte croissance de l'entreprise. Le changement de nom de la gamme Oyster se trouve au cœur de l'initiative. Les fonds de droit américains d’iM Global Partner ont fait l’objet d’une renomination le 16 décembre 2021. La Sicav Luxembourgeoise Oyster devient à son tour iMGP Funds.

Expansion stratégique

En 2021, iM Global Partner a élargi son réseau de gestion d'actifs grâce à deux nouveaux partenaires — Richard Bernstein Advisors depuis juillet 2021 et Asset Preservation Advisors depuis septembre 2021. La société a acquis 100 % des activités de gestion privée et de fonds de Litman Gregory, renforçant ainsi sa présence et ses capacités de distribution aux États-Unis. Les actifs sous gestion d'iM Global Partner sont passé de 19,6 Mds$ en décembre 2020 à 38 Mds$ en décembre 2021. Ses effectifs sont passé de 50 à 115 collaborateurs.

Cette annonce « démontre la confiance que l’équipe a dans l'avenir de l'entreprise et jette les bases d'une nouvelle expansion qui sera démontrée en 2022 » assure le gérant dans un communiqué. Dans ce cadre, iM Global Partner prévoit d'atteindre 60 à 65 Mds$ d’encours sous gestion en l’espace de 3 à 4 ans et 150 Mds$ en 2030, en intégrant quatre à six nouveaux partenaires d'ici 2023 à 2024.

Fonds « High Alpha »

« Au cours des dernières années, iM Global Partner a consolidé son statut d’entreprise de croissance sur le marché des fonds « high alpha ». Nos actifs sous gestion ont crû de plus de 90 % l'an dernier. Cette croissance reflète la place essentielle de la gestion dite « active » au sein de notre industrie. Les investisseurs sont et seront toujours à la recherche de solutions financières transparentes et offrant des performances compétitives sur une base ajustée au risque tout en intégrant les exigences croissantes en matière d’ESG », déclare Philippe Couvrecelle, PDG et fondateur d'iM Global Partner.

« La gamme iMGP Funds illustre la diversité et le professionnalisme de nos équipes et celles de nos Partners réparties dans le monde entier. Chez iM Global Partner, nous parcourons le monde pour trouver les gérants les plus compétents, dotés de la ténacité et du sens de l'innovation nécessaires pour obtenir des retours sur investissement dans la plupart des environnements de marché. Par conséquent, nous sommes convaincus que 2022 sera encore une belle année pour iM Global Partner et ses clients, et en particulier pour iMGP Funds », conclut-il.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Assurance vie : Swiss Life ouvre une succursale en France

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 28/09/2021

Swiss Life — acteur référent en assurance et gestion de patrimoine — annonce ce mardi 28 septembre renforcer la qualité de son service. La société intègre son offre d'assurance vie luxembourgeoise au sein de son dispositif de gestion français, en ouvrant une succursale en France

Swiss Life France commercialise depuis 2014 « SwissLife Premium Lux », fruit du savoir-faire de Swiss Life au Luxembourg et de l'expertise de SwissLife Assurance et Patrimoine. Cette offre complémentaire aux contrats d'assurance vie de droit français répond à des attentes relatives à des situations familiales et/ou patrimoniales bien spécifiques.

A partir du 1er octobre

Afin d'être à la hauteur du succès rencontré et de la qualité de service attendue par ses partenaires et ses clients finaux, Swiss Life a souhaité intégrer la gestion dudit contrat au sein de son système de gestion français à compter du 1er octobre. Cela se traduit concrètement par l'ouverture d'une succursale en France par Swiss Life Luxembourg.

Objectif de l'opération, assurer la gestion des contrats « SwissLife Premium Lux ». De cette manière, Swiss Life France devient délégataire de gestion pour le compte de la succursale française de Swiss Life Luxembourg ; et reste distributeur du produit concerné.

Plusieurs avantages

Ce changement organisationnel — sans aucun impact sur les frais ou les dispositions générales des contrats toujours sous réglementation luxembourgeoise — comporte les avantages suivants :

  • une plus grande qualité de service de gestion : outre une proximité renforcée avec les partenaires et clients finaux, la gestion opérationnelle des contrats en France leur fera bénéficier de nombreuses prestations via le service partenaire du service client Vie qui leur est réservé : interlocuteurs, numéro d'appel et e-mail dédiés ; FAQ pour répondre à leurs interrogations ;
  • un développement commercial facilité grâce à de nouveaux services digitaux : avec l'intégration des contrats sur la plateforme apporteurs SwissLife One, les partenaires pourront dorénavant consulter leurs contrats SwissLife Premium Lux en même temps que tous leurs contrats de droit français et bénéficier ainsi d'une vision exhaustive du portefeuille de chacun de leurs clients et ce, dans le respect des chartes d'engagement de qualité désormais plus exigeantes ;
  • un accès ouvert au Fonds d'Assurance Spécialisé qui permettra d'offrir aux clients une nouvelle solution de gestion financière et ainsi la possibilité de choisir directement les actifs sous-jacents ;
  • Enfin, le secret général des affaires français remplacera le secret professionnel luxembourgeois : l'objectif de la loi sur le secret des affaires est d'assurer la protection des informations ayant une valeur commerciale.

Partenaire référent

Par ailleurs, « SwissLife Premium Lux » préserve plusieurs avantages. Par exemple, le régulateur reste celui du Luxembourg et l'autorité de contrôle ainsi que les règles de supervision applicables au contrat et à l'assureur ne changent pas. Ou encore, le triangle de sécurité en matière de protection des actifs demeure.

Les conditions du contrat de « SwissLife Premium Lux » — excepté la clause sur le partage des données — restent identiques, comme l'entreprise d'assurance émettrice du contrat et sa solvabilité. Objectif, permettre « de faire librement le choix d'un partenaire référent en gestion patrimoniale qu'il s'agisse d'assurance, de banque privée ou de gestion financière », déclare Christophe de Vaublanc, représentant légal Swiss Life (Luxembourg) S.A. en France et directeur Assureur Gestion Privée de Swiss Life France

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Jean-Marie Souclier – Sogenial Immobilier : lancement de la nouvelle SCPI Cœur d’Europe

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 02/08/2021
Le 26 juillet dernier, Sogenial Immobilier a annoncé le lancement de sa nouvelle SCPI Cœur d'Europe. Comment cette SCPI européenne s'inscrit-elle dans la continuité de la stratégie du gérant ? Dans quels actifs ce nouveau fonds va-t-il investir ?
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