Le Groupe APICIL acquiert 100 % du capital d’Alpheys

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe APICIL — groupe français de santé-prévoyance avec 3,5 Mds€ de chiffre d’affaires — annonce ce jeudi 18 janvier acquérir de 100 % du capital d’Alpheys, plateforme globale en architecture ouverte dédiée aux professionnels du Conseil en Investissement Financier (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP).

Marché de la distribution intermédiée

Objectif, devenir l'un des spécialistes de la distribution intermédiée d’épargne. Le Groupe APICIL — à travers sa structure APICIL Prévoyance — détenait jusque-là 40 % du capital Alpheys, aux côtés d’OFI Invest Distribute pour 40 % et du management pour 20 %. Cette opération négociée de gré à gré reste soumise à l’approbation des autorités de tutelles.

Avec cette acquisition, le Groupe APICIL confirme ses ambitions sur le marché de l’épargne et renforce son réseau de distribution. Les produits d’APICIL Epargne sont commercialisés par un réseau de conseillers patrimoniaux salariés sous la marque Gresham Banque privée, et par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) par l’intermédiaire de la marque Intencial Patrimoine ou bien encore en digital sous la marque Nalo.

Avec sa filiale bancaire (Gresham Banque) et Alpheys, le Groupe APICIL s'impose sur le marché de la distribution intermédiée des comptes titres et PEA. Il permet à ses distributeurs partenaires, experts en conseil financiers, de bénéficier d’une parfaite agrégation des actifs bancaires et assurantiels de leurs clients et d’arbitrer entre ces deux modes de détention.

« Nous cherchons clairement à proposer à nos clients et distributeurs un service digitalisé de premier plan. Cette acquisition va nous permettre de profiter du savoir-faire opérationnel, technologique et de distribution d’Alpheys », explique Eric Rosenthal, DGA Groupe APICIL, Epargne et Services Financiers.

Développement long terme d'Alpheys

De son côté, Alpheys propose aux professionnels de la gestion du patrimoine, des solutions de marché innovantes et performantes sur l’ensemble des classes d’actifs grâce à une Plateforme digitale en architecture ouverte.

Ses produits sont orientés vers les nouvelles technologies. Ils répondent aux besoins variés des clients des professionnels de la gestion patrimoniale : besoins d’investissement, d’optimisation fiscale, de transmission de patrimoine, de trésorerie, de rendement, au travers d’une offre complète — offre bancaire et financière, SCPI, private equity, assurance-vie et capitalisation, immobilier en direct, financement, etc.

Cette opération permet de conforter les deux fondamentaux stratégiques d'Alpheys : être un « pure player » BtoB, 100 % au service des professionnels du conseil en investissement et en gestion de patrimoine ; poursuivre les investissements dans la technologie, les outils et les services, en s'appuyant sur un actionnaire institutionnel solide.

« Ce rachat par APICIL nous permet d’assurer notre développement sur le long terme en poursuivant les investissements en matière de technologie, et de créer de la valeur grâce à l’intégration des services et des systèmes d’information », conclut Sisouphan Tran, Président d’Alpheys.

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Eric Pinon – AFG : épargne et éducation financière, « le long terme est un point très important »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / En septembre 2023, l'Association Française de la gestion financière (AFG) présente ses actions en faveur de l'éducation financière des Français. Quels outils l'AFG propose-t-elle les sociétés de gestion de patrimoine (SGP) ? Comment accompagne-t-elle les épargnants ?
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Les Françaises et l’investissement en bourse : une logique de long-terme

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mercredi 8 mars, c'est la Journée internationale des droits des femmes. Quelle place les Françaises accordent-elles à l'investissement en bourse ? Le point avec Le Courrier Financier — échange exclusif avec Scalable Capital.
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Carmignac lance son deuxième fonds à échéance « Carmignac Crédit 2027 »

La Rédaction
Le Courrier Financier

Carmignac — société de gestion d’actifs financiers indépendante fondée en 1989 — annonce ce mardi 10 mai le lancement de « Carmignac Crédit 2027 ». Il s'agit d'un fonds à échéance d’une durée de 5 ans, investi sur les différents segments de l’univers du crédit. Le fonds « Carmignac Crédit 2027 » met en œuvre une stratégie de détention de long-terme, dite de portage, d’émetteurs privés ou publics.

La sélection de titres s’appuie sur le processus d’investissement mis en œuvre au quotidien par l’équipe Crédit afin d’identifier les émetteurs à inclure dans le portefeuille au sein des différents segments de l’univers du crédit et ainsi de construire un portefeuille diversifié. « Carmignac Crédit 2027 » vise une appréciation du capital investi sur un horizon de 5 ans tout en permettant aux investisseurs de profiter d’une échéance anticipée selon l’objectif de gestion du fonds.

Philosophie d'investissement

Le fonds « Carmignac Crédit 2027 » est enregistré en France, en Allemagne, en Espagne, et en Italie. Co-géré par Pierre Verlé, responsable de l’équipe Crédit, Alexandre Deneuville et Florian Viros, gérants obligataires, « Carmignac Crédit 2027 » bénéficie de l’expertise du marché du crédit mise en œuvre dans les fonds Carmignac Portfolio Crédit et Carmignac Crédit 2025.

« Le lancement de Carmignac Crédit 2025 nous a permis de valider tant la pertinence des fonds à échéance sur l’univers du crédit que celle de notre processus d’investissement sur un horizon de temps de 5 ans, et ce dans différentes configurations de marché », déclare Pierre Verlé, responsable de l’équipe Crédit chez Carmignac.

« La gestion des risques et la gestion de convictions sont au cœur de la philosophie d’investissement de Carmignac et l’équipe Crédit s’inscrit dans cette tradition. Nous avons pensé ce nouveau fonds pour qu’il soit en mesure de s’adapter à l’environnement inflationniste et puisse offrir aux investisseurs de la visibilité sur les marchés du crédit à l’échelle mondiale », ajoute-il.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Victor Piriou – Cogefi Gestion : performances boursières, « nous nous inscrivons dans la durée »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Fin 2021, Cogefi revient sur gestion d'actifs à destination d'une clientèle privée et professionnelle. Comment le gérant inscrit-il sa stratégie dans une perspective de performances long-terme ? Quelles ambitions nourrit-il pour l'année 2022 en terme de référencement et de développement ISR ?
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Pictet AM nomme deux nouveaux associés

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Pictet  — groupe bancaire suisse, spécialisé dans la gestion de fortune et d’actifs — annonce ce lundi 21 juin la nomination de deux nouveaux associés-gérants à compter du 1er septembre 2021, portant à neuf le nombre d’associés du Groupe. 

Elif Aktuğ et François Pictet seront les 44e et 45e associés dans l’histoire du groupe, fondé il y a 216 ans. Tous deux sont issus des rangs de l’entreprise. Ces nominations devront encore être formellement approuvées par les autorités compétentes.

Focus sur Elif Aktuğ

Elif Aktuğ travaille chez Pictet depuis 2011 en tant que gérante
principale du fonds Agora, une stratégie de Pictet Asset Management
investissant dans des actions européennes avec des encours de 2,5
milliards d'euros et distinguée à plusieurs reprises pour ses
performances. En 2020, Elif Aktuğ a remporté le prestigieux prix « Best
Female Fund Manager » décerné par Hedge Funds Review. Elle a par
ailleurs beaucoup apporté au groupe en tant qu’equity partner, mais
également pour son soutien aux questions de diversité et d’inclusion ;
elle est par exemple l’une des fondatrices du Pictet Women’s Network.

Avant de rejoindre Pictet, elle était Managing Director chez Goldman Sachs, où elle a été active aussi bien dans le conseil en fusions et acquisitions que dans le trading pour compte propre. Elif Aktuğ a grandi à Londres, Ankara et Paris. Elle détient une licence de l'Institut d'Etudes Politiques de Paris et un master en business administration de la Stanford Graduate School of Business. François Pictet a rejoint le Groupe en 2015 comme collaborateur du Pictet Investment Office (PIO), l’unité d’investissement de Pictet Wealth Management spécialisé dans la gestion des très importants patrimoines privés, qui connaît un grand succès avec plus de CHF 23 milliards sous gestion.

Focus sur François Pictet

François a grandi à Genève et est titulaire d’un bachelor et d’un master d'études avancées en droit des affaires des Universités de Genève et de Lausanne. François a la responsabilité chez PIO de la gestion du portefeuille d’investissements en private equity, de la supervision des portefeuilles multi-actifs de nombreux clients ainsi que du département à Genève.

Avant son arrivée chez Pictet, il travaillait pour la société de private equity AEA Investors à Londres, où il était responsable de la due diligence sur les opportunités d'investissement, de l'évaluation des entreprises et du suivi des portefeuilles. Auparavant, il était actif dans le conseil en fusions et acquisitions au Credit Suisse à Zurich et dans deux organisations non-gouvernementales spécialisées dans les domaines de la microfinance et des investissements socialement responsables.

« Nous sommes ravis d'accueillir Elif et François au sein du collège des associés, une étape que nous avions prévue depuis la fin de l'année 2020 pour nous aider à gérer la forte croissance de notre groupe. Tous deux ont une grande expérience des marchés financiers, ce qui souligne notre engagement continu d’être un des acteurs à l’avant-garde en matière d’investissement. Leur attachement à notre indépendance et leur grand sens des responsabilités renforceront l’approche distinctive qui est la nôtre, fondée sur le long terme. » déclare Renaud de Planta, associé senior du groupe Pictet.

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Mégatendances : Vontobel lance un fonds actions thématique

La Rédaction
Le Courrier Financier

Vontobel —  gestionnaire d'actifs mondial — ajoute ce lundi 21 juin un fonds actions multithématique à sa gamme de fonds destinée aux investisseurs professionnels. Le Vontobel Fund II - 3-Alpha Megatrends permet de s’exposer à plusieurs thèmes d’investissements qui affichent une croissance structurelle et bénéficient des tendances technologiques, démographiques, environnementales et sociales à long terme.

Le fonds investit dans des entreprises disruptives, avec des actifs uniques, des modèles commerciaux solides et des moteurs à long terme. Soutenu par une équipe expérimentée, avec plus de 14 ans d’expérience en matière d’investissement thématique et quantitatif, le gérant de portefeuille Daniel Maier prend des décisions qui reposent sur de fortes convictions au titre de différents thèmes, parmi lesquels l’agriculture intelligente et l”agroalimentaire, les jeux-vidéo et le e-sport, ainsi que le cloud.

Stratégie du fonds

La sélection des thèmes et des actions du fonds est gérée activement par l’équipe d’investissement. Elle se concentre sur les sociétés « pure play » avec une forte exposition thématique, en cherchant des opportunités en dehors des indices de référence traditionnels. Objectif, dégager un potentiel de rendement supplémentaire et de diversifier les risques.

« A l’heure où les nouvelles technologies transforment des secteurs entiers, il est important pour les investisseurs de réfléchir au positionnement de leurs portefeuilles pour l’avenir. Nous sommes convaincus que ces transformations créeront de nouvelles opportunités, qui peuvent être saisies de manière optimale grâce à l’investissement actif dans des thèmes de croissance structurelle et à la sélection d’entreprises à même de générer une croissance plusieurs fois supérieure à leur taille actuelle », déclare Daniel Maier, gérant de portefeuille et Head Thematic Investing.

Croissance de la demande

Ces dernières années, les investissements thématiques se sont attirés les faveurs des investisseurs et cette croissance de la demande pourrait encore s’accélérer en 2021. C’est ce qui ressort d’une étude récente de Vontobel, qui a révélé que plus de la moitié des investisseurs professionnels interrogés considèrent que la pandémie a renforcé l’argumentaire en faveur d’une approche thématique.

Par ailleurs, 49 % d’entre eux envisagent d’augmenter leur exposition aux investissements thématiques dans les prochaines années. Vontobel gère des portefeuilles de mégatendances pour les clients de la branche gestion de fortune depuis 2017. Le fonds a été lancé pour la première fois en septembre 2019 et était réservé à ces clients. Il affiche un encours de 380 millions de dollars au 31 mai 2021.

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Label ISR : Carmignac l’obtient pour trois de ses fonds

La Rédaction
Le Courrier Financier

Carmignac — société française de gestion d'actifs — annonce ce jeudi 17 juin avoir reçu le label ISR pour trois fonds supplémentaires : « Carmignac Portfolio Patrimoine Europe », « Carmignac Portfolio Emergents » et « Carmignac Euro-Entrepreneurs ». La société dispose désormais de huit fonds labellisés ISR, représentant près de 4 Mds€ d'actifs sous gestion au 31 mai 2021.

Intégration des critères ESG

« Ces nouvelles accréditations constituent une étape importante dans notre trajectoire d'investisseurs responsables. Tous les fonds Carmignac intègrent l'analyse ESG dans leur processus d'investissement grâce à notre système propriétaire START », déclare Sandra Crowl, Stewardship Director.

« En tant que gestionnaire d'actifs indépendant, nous sommes convaincus qu'une gestion efficace des facteurs ESG est profondément liée à la performance et à la gestion du risque à long terme et qu'elle est essentielle pour gérer efficacement l'épargne de nos clients sur le long terme », conclut-elle.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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