Thomas Ducerf – Urban Premium : SCPI, « nous lançons un road show sur tout le mois d’octobre »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En ce début du T4 2022, Urban Premium revient sur ses stratégies d'investissement en SCPI. Comment la société de gestion propose-t-elle aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) d'investir ? Dans quelles villes va-t-elle réaliser ses premiers investissements ?
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SCPI fiscales : se constituer un patrimoine immobilier en bénéficiant d’avantages fiscaux

Jérémy Schorr
Primaliance
La fin de l’année approchant, les possibilités de réduire son impôt sur le revenu s’amenuisent, notamment si l’on souhaite investir dans la pierre au vu des délais de négociation et obtention de prêt. Reste toutefois une solution : les SCPI fiscales. Les explications de Jérémy Schorr, directeur commercial de Primaliance.
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Claire Pouget – Quintésens : loi Pinel 2022, « il reste quelques mois pour valider son projet »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En 2023, un dispositif « Super Pinel » doit voir le jour. Objectif, encourager l'investissement locatif dans le logement neuf. Qu'est-ce qui va changer pour les investisseurs ? Claire Pouget, Directrice Auvergne chez Quintésens, répond au Courrier Financier.
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Investissement immobilier : Selfepargne Global Capital lance une nouvelle offre

La Rédaction
Le Courrier Financier

Deux ans après sa création, Selfepargne Global Capital — entreprise du Groupe Finare spécialisée dans les solutions patrimoniales — annonce ce lundi 31 janvier renforcer sa gamme de produits et lance une offre en immobilier. Grâce à cette nouvelle offre, le courtier spécialiste de la gestion de patrimoine peut proposer un panel de produits plus large à ses clients désireux de valoriser leur patrimoine et d’investir dans la pierre.

Ainsi, les clients de Selfepargne Global Capital ont-ils la possibilité de mettre en place une véritable stratégie patrimoniale diversifiée, qui ne soit pas uniquement basée sur des investissements purement financiers, afin d’assurer leur avenir et celui de leurs proches. Dans le cadre de cette offre, l’accompagnement de Selfepargne Global Capital se caractérise par :

  • une approche 360° du patrimoine global du client ;
  • des conseils adaptés aux besoins et attentes du client ;
  • la formulation d’une proposition de stratégie d’investissement ;
  • la recherche des biens immobiliers et le suivi des formalités administratives et fiscales jusqu’à l’acte notarié, le cas échéant.

Une approche sur-mesure pour les clients

L’investissement immobilier est perçu comme une valeur sûre et rentable à terme. Dans un contexte d’incertitude et de crise sanitaire, la demande immobilière a connu une forte hausse. Pour autant, la diversité des dispositifs d’aide à l’achat (Pinel, Malraux, etc.) peut rendre complexe le choix de la solution fiscale la plus adaptée. Dans cette optique, les experts de Selfepargne Global Capital effectuent un bilan patrimonial complet. Objectif, évaluer la situation et le profil de chaque investisseur, et leur proposer la solution la plus pertinente possible.

« Aujourd’hui, si nous avons fait le choix de proposer cette nouvelle offre à nos clients c’est parce que nous avons su établir une véritable relation de confiance avec eux et que nous ajustons et adaptons nos conseils en fonction de l’évolution de leur projet de vie. Cet accompagnement 100 % personnalisé fait la force de Selfepargne Global Capital », déclare Swan Ta Ly, Directrice Générale chez Selfepargne Global Capital.

Accompagnement du processus d’achat

Une fois la situation patrimoniale évaluée, les équipes Selfepargne proposent un accompagnement très large — qui va de l’achat de la résidence principale, à la Loi Pinel et à l’investissement meublé locatif non professionnel (LMNP). Dans une logique de gain de temps, et afin d’assurer la tranquillité d’esprit de ses clients, les conseillers interviennent à chaque étape du processus d’achat — de la recherche des biens immobiliers, en passant par l’offre et la promesse d’achat jusqu’à l’acte notarié. Le courtier assure le suivi et l’accompagnement sur les formalités administratives et fiscales.

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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SCPI fiscales : comment se constituer un patrimoine immobilier en bénéficiant d’avantages fiscaux ?

Jérémy Schorr
Primaliance
La fin de l’année approchant, les possibilités de réduire son impôt sur le revenu s’amenuisent, notamment si l’on souhaite investir dans la pierre au vu des délais de négociation et obtention de prêt. Reste toutefois une solution : les SCPI fiscales.
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Arnaud Groussac – Patrimoine Store : le Super Pinel « reprendra les mêmes bases que la loi Pinel »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le dispositif Pinel doit disparaître en 2024. Le Gouvernement a prévu un « Super Pinel » pour prendre la relève. Quelles seront les caractéristiques du futur Super Pinel ? Quelles conséquences sur le marché de l'immobilier ? Arnaud Groussac, fondateur de Patrimoine Store, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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SCPI : comment se constituer un patrimoine immobilier en limitant la fiscalité liée aux revenus immobiliers ?

Jérémy Schorr
Primaliance
Selon les derniers sondages réalisés par l’ASPIM et IFOP ou encore Masteos, les Français ont un intérêt certain pour l’immobilier et voient la pierre comme l’investissement idéal pour préparer sa retraite et se constituer un patrimoine. Seulement, nombreux sont ceux qui n’ont pas encore franchi le pas mettant en cause les contraintes de gestion locatives ou les risques d’impayés. La solution pour s’affranchir de ces barrières existe à travers les SCPI, dont certaines présentent également une fiscalité attractive ? Le point avec Jérémy Schorr, directeur commercial de Primaliance.
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Immobilier patrimonial : les investisseurs attendent de la stabilité

Didier Kling
L'Assemblée Nationale, sur demande du Gouvernement, a adopté ce vendredi 13 novembre un amendement qui remet durablement en cause le dispositif Pinel, destiné à l'investissement dans l'immobilier neuf. Un autre dispositif sera présenté devant le Parlement en mars 2021. Donnera-t-il lieu à une concertation ?
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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Qonto et Regate unissent leurs forces pour offrir la meilleure solution de gestion financière aux TPE-PME et aux cabinets d’expertise-comptable

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.

Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes

Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.


Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable

L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que
Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.

Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.

Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.

La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.

Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit.
Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.

Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech
européenne.

« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »

« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.

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Le Pinel optimisé au déficit foncier : l’alliance de deux dispositifs fiscaux attractifs

Estelle Billi
Advenis Gestion Privée
Le Pinel optimisé au déficit foncier, ou parfois appelé « Pinel ancien », est la combinaison de deux régimes fiscaux très attractifs lors d’un même investissement. Il est recommandé pour les investisseurs soumis à une tranche marginale d’imposition de 30% ou plus. Éclairage sur ce dispositif souvent méconnu des investisseurs, par Estelle Billi, ingénieur patrimonial chez Advenis Gestion Privée.
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Franck Inghels – Inter Gestion : « Les SCPI sont un très bon levier de défiscalisation »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Taux bas, faibles rendements de l'assurance vie... En 2019, les SCPI s'imposent comme un produit d'épargne mais également comme un levier de défiscalisation. Où trouver des opportunités dans ce secteur en cette fin d'année ? Quelles perspectives pour la collecte en 2020 ?
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