S’adapter

Coline Pavot
La Financière de l'Echiquier
Il faut préparer notre pays à 4°C de réchauffement climatique a déclaré Christophe Bechu, ministre de la transition écologique. L’ampleur du changement semble largement dépasser la limite des 2°C à laquelle aspire l’Accord de Paris. Nous ne pouvons plus nous limiter à l’adoption de mesures d’atténuation. L’urgence est à l’adaptation et les défis sont immenses. Il est nécessaire d’accepter la réalité du changement climatique, de ses impacts inéluctables et de s’y préparer activement. L’adaptation est l’affaire de tous, alors passons à l’action !
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IA-Anatomie d’une ascension

Olivier de Berranger et Rolando Grandi
Il aura fallu près d’un siècle après le dépôt de brevet du moteur à vapeur déposé en 1769 en Angleterre pour en voir les effets sur la puissance industrielle de l’autre côté de l’Atlantique. Et quelques semaines à peine à ChatGPT pour conquérir 100 millions d’utilisateurs. Une vitesse d’adoption inégalée dans l’histoire, y compris technologique. Un an après l’avènement de ChatGPT, le déploiement de l’IA générative, une rupture technologique majeure, met en lumière le potentiel de l’IA.
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LFDE nomme un directeur des ventes européennes

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion, détenue depuis juillet 2023 par LBP AM — annonce ce jeudi 18 janvier la nomination d'un directeur des ventes européennes (Head of European sales), dans le cadre d'une création de poste. Country Manager pour l’Allemagne et l’Autriche depuis 2018, John Korter dirige désormais une équipe de neuf personnes. Sa nomination a pris effet le 1er janvier 2024. Sa mission consiste à accélérer le développement en Europe, à ce jour environ 16 % des encours de LFDE hors de France.

Ce développement est une priorité stratégique pour LBP AM, qui s’appuiera sur les plateformes développées par LFDE dans 9 pays européens — Allemagne, Autriche, Benelux, Suisse, Italie, Espagne et Portugal — depuis plus d’une dizaine d’années dans certaines zones. Le nouvel ensemble vise à se positionner comme un spécialiste européen de la gestion de conviction multi-spécialiste et de la finance durable. Les encours consolidés du groupe s’élèvent à 67,8 Mds€ à fin décembre 2023.

Développement et création de poste

« La création du poste de Directeur des ventes européennes reflète nos ambitions. L’accélération de notre développement international est au cœur de la stratégie que nous partageons avec LBP AM. Notre offre, couvrant désormais de nombreuses classes d’actifs cotées et non cotées, nous permet de répondre aux besoins de l’ensemble des typologies de clients européens. L’expertise européenne de John Korter sera déterminante, nous en sommes convaincus », déclare Olivier de Berranger, directeur général de LFDE.

« Depuis plusieurs années, LFDE a su exporter son savoir-faire forgé sur les segments des small & mid cap, de l’investissement responsable et de la gestion thématique. La profondeur de gamme offerte par la nouvelle LFDE enrichit encore ce savoir-faire, notamment sur le marché du crédit et les actifs réels. Notre stratégie se concentrera dans un premier temps sur les pays germanophones, la Belgique et le Luxembourg, ainsi que l’Espagne et l’Italie », ajoute John Korter, directeur des ventes européennes de LFDE.

Focus sur le profil de John Korter

Germano-belge, John Korter est diplômé de l’Université de Trier (Allemagne) et de l’Ecole de management européen de Strasbourg. En 1995, il débute son parcours auprès de la Société Générale Luxembourg comme trader de devises. Il a forgé une expérience robuste des marchés allemand, autrichien, suisse et luxembourgeois, notamment au sein de Carmignac Gestion Luxembourg (2005-2012) puis chez Ethenea (2012-2018). En 2018, il rejoint LFDE en qualité de Country Manager pour l’Allemagne et l’Autriche. Il est nommé Head of European Sales en 2024.

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Olivier de Berranger devient directeur général de LFDE

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion, détenue depuis juillet 2023 par LBP AM — annonce ce mercredi 20 décembre l'évolution de sa gouvernance et de son équipe de direction. Cette décision suit l'entrée de LFDE dans le Groupe LBP AM et dans la perspective du nouvel ensemble qu’elle va former dans quelques semaines avec Tocqueville Finance (TFSA). Dans ce cadre, LFDE annonce que :

  • Olivier de Berranger, actuellement directeur général délégué en charge de la gestion d’actifs, devient directeur général de LFDE ;
  • Vincent Cornet, actuel directeur général de Tocqueville Finance et membre du Directoire de LBP AM, le rejoint en tant que directeur général délégué de LFDE.

Départ de Bettina Ducat

Olivier de Berranger succède à Bettina Ducat, directrice générale de LFDE depuis juillet 2020, qui quitte ses fonctions ce jour pour se tourner vers un nouveau projet professionnel. LFDE la remercie sincèrement pour son engagement. « J’ai été honorée de diriger cette belle Maison pendant plus de trois ans, entourée d’équipes de la plus grande qualité, et souhaite à LFDE de poursuivre son développement au sein de LBP AM sous l'égide d'une nouvelle gouvernance à laquelle j’adresse tous mes vœux de succès », déclare Bettina Ducat.

« A la tête de LFDE depuis 2020, Bettina Ducat aura beaucoup œuvré pour accompagner les équipes dans une période marquée par plusieurs changements majeurs, et tout particulièrement contribué à la réalisation de la cession puis à la réussite de l'arrimage de LFDE à LBP AM. Alors que Bettina se tourne aujourd’hui vers une nouvelle étape de sa carrière, je tiens ici à l’en remercier et à lui souhaiter le meilleur pour la suite », déclare Emmanuelle Mourey, Présidente du Conseil d’administration de LFDE et du directoire de LBP AM.

Nouvelle gouvernance

En confiant la direction de LFDE à Olivier de Berranger, pilier de l’entreprise depuis près de 17 ans et un des artisans de ses plus belles réussites, et, dans la perspective de la fusion début 2024 de TFSA et LFDE au sein de LFDE, en nommant à ses côtés, Vincent Cornet, sous la houlette duquel TFSA a connu un développement exceptionnel, LBP AM réaffirme l’importance des fondamentaux de l’identité de LFDE et son ambition pour le nouvel ensemble.

Par ailleurs, Bertrand Merveille ayant fait le choix d’un nouveau défi professionnel, après un parcours de 12 ans à LFDE, et afin de capitaliser sur les atouts du dispositif actuel, le pilotage d’Echiquier Gestion Privée est confié à l’équipe existante sous la responsabilité de Vincent Cornet. La nouvelle direction pourra continuer à s’appuyer sur un comité exécutif reconnu pour sa forte cohésion, la solidité de ses expertises et l’engagement historique de ses membres.

Enjeux de la gestion d'actifs

Au sein de la Nouvelle LFDE, Olivier de Berranger et Vincent Cornet pourront également compter sur une des équipes de gestion les plus étoffées de la Place de Paris et sur l’ensemble des forces vives de la Maison. Pour parachever cette nouvelle organisation et doter la Nouvelle LFDE de toutes les ressources nécessaires à sa transformation, des recrutements clefs viendront très bientôt renforcer les équipes, afin notamment d’accélérer la réalisation des objectifs de développement en France et en Europe. 

L’ambition de la Nouvelle LFDE est d’intensifier la distribution auprès de ses segments historiques de clientèle, en France et en Europe. En s’appuyant désormais également sur les expertises de LBP AM, elle pourra offrir à ses clients une gamme de stratégies et de styles d’une rare profondeur sur le terrain de la gestion de conviction et des solutions dédiées ainsi que de la finance durable, à la fois sur les actifs cotés (actions, multi-actifs, crédit et convertibles) et non cotés (dette — infrastructures, corporate et immobilier — et private equity). 

Ce changement de dimension répond aux enjeux de l’industrie de l’asset management. Afin de s’assurer d’une croissance robuste et pérenne dans ce contexte, LFDE bénéficie du plein soutien de LBP AM et de ses actionnaires de long terme — à savoir La Banque Postale et Aegon Asset Management (Aegon AM).

Développement de LFDE

« La Nouvelle LFDE, forte de ses 25 milliards d’euros d’encours, de ses deux marques, Echiquier et Tocqueville, de l’agilité propre à sa culture entrepreneuriale et du soutien actif de LBP AM, est aujourd’hui la mieux placée pour relever le défi de la performance financière et extra-financière, et particulièrement pour faire face à l’ampleur du challenge pour la gestion de conviction dans l’environnement actuel. Je sais pouvoir compter sur l’expertise de Michel Saugné, CIO et DGD de Tocqueville Finance, et celle de son équipe », déclare Olivier de Berranger, directeur général de LFDE et CIO.

« Rejoindre Olivier de Berranger et intégrer LFDE dans un moment aussi stratégique constituent un réel honneur et un vrai motif de fierté. C’est aussi l’opportunité pour Michel Saugné, CIO et DGD de TFSA (...) de poursuivre dans leur très belle dynamique et d’aller encore plus loin. Notre feuille de route est extrêmement stimulante. Ensemble, nous allons bâtir un nouveau leader de la gestion de conviction capable d’apporter à tous nos clients, du particulier à l’institutionnel, en France et en Europe, une gestion financière élargie et une offre profondément renouvelée et innovante », déclare Vincent Cornet, directeur général délégué de LFDE.

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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Obligataire daté : LFDE lance le fonds Echiquier Credit Target Income 2027

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion — lance le fonds daté « Echiquier Credit Target Income 2027 ». Il investit dans des obligations d’entreprises majoritairement européennes ou américaines et canadiennes, libellées en euros. Au lancement, il se compose de 60 à 70 émetteurs, majoritairement à haut rendement (High Yield) avec une notation moyenne BB.

A la date de fin de vie du fonds le 31 décembre 2027, les obligations en portefeuille auront une maturité résiduelle de six mois maximums. Seulement 25 % des titres en portefeuille pourront avoir une échéance comprise entre janvier et juin 2028. La période de souscription se terminera le 30 juin 2024. Le fonds sera ouvert aux rachats sur la totalité de son existence.

High Yield et Investment Grade

La gestion du fonds « Echiquier Credit Target Income 2027 » est assurée par Uriel Saragusti, Matthieu Durandeau et Aurélien Jacquot, CFA. Ce fonds de fortes convictions est classé SFDR 8. Il bénéficie de l’expertise de sélection d’entreprises de LFDE. Il vient enrichir l’expertise obligataire de LFDE, qui représente plus de 1,3 Md€ d’encours sous gestion.

« Le lancement d’Echiquier Credit Target Income 2027 se fonde sur notre expertise obligataire, forgée depuis plus de 15 ans. La sélection rigoureuse des titres et la recherche de rendement sont au cœur du processus d’investissement. La construction de portefeuille repose sur l’équilibre entre un cœur de portefeuille à haut rendement — minimum 60 % du fonds — et une poche de diversification Investment Grade », ajoute Olivier de Berranger, Directeur Général Délégué et Directeur de la Gestion d’Actifs de LFDE.

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La tête dans les étoiles #7 : L’IA & les données spatiales, un duo au service de la planète

Rolando Grandi
La Financière de l'Echiquier
Comment l'intelligence artificielle (IA) et données géospatiales peuvent-elles se mettre au service du climat ? Quelles perspectives d'investissement à long terme ? Les explications de Rolando Grandi, CFA, gérant actions internationales thématiques chez La Financière de l’Echiquier (LFDE).
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Biodiversité : La Financière de l’Echiquier lance le podcast pédagogique « Sursauts »

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Financière de l’Echiquier (LFDE) — sociétés de gestion française de conviction — annonce ce jeudi 30 novembre lancer en partenariat avec ID – l’Info Durable, le podcast « Sursauts ». Cette série de six épisodes sera consacrée aux solutions dédiées à la préservation et à la régénération de la biodiversité. Ce contenu s’inscrit dans le sillage des initiatives pédagogiques déployées par LFDE — comme son premier podcast, Un pied devant l’autre, dédié à la finance durable, ou le MOOC Biodiversité, Relever le défi du vivant d’ENGAGE, soutenu par la société de gestion.

Enjeux climatiques et de biodiversité

Mobilisée en faveur des enjeux climatiques et de biodiversité, LFDE cherche à sensibiliser le plus grand nombre et à mettre en lumière des solutions concrètes, développées par des entreprises engagées notamment. Présenté par Raphaëlle Duchemin, chaque épisode de « Sursauts » invite des experts, de tous les secteurs de l’économie :

  • Biodiv Corp, cabinet de conseil et de formation ;
  • Veolia, numéro un mondial des services à l'environnement, le groupe de luxe Kering ;
  • Etia et Vow ASA, entreprises norvégiennes spécialisées dans la gestion des déchets et des eaux usées pour l'industrie maritime ;
  • le groupe suisse SIG — spécialiste mondial des emballages alimentaires et le Muséum national d’Histoire naturelle — qui développe un projet de recherche en biomimétisme dédié à la réalisation de récifs artificiels.

Dialogue entre investisseurs et entreprises

Ce podcast a été lancé lors de la 3e édition des Rencontres du Climat & de la Biodiversité le 28 novembre 2023. Réunissant experts, entreprises et clients, ces Rencontres ont vocation à mobiliser l’ensemble de l’écosystème de LFDE, à stimuler le dialogue entre investisseurs et entreprises et à dégager des pistes concrètes en faveur du climat et de la biodiversité. « Sursauts » est accessible sur les grandes plateformes d’écoute ainsi que sur le site de LFDE.

« La sauvegarde de la biodiversité est un enjeu capital à nos yeux, plus de 50 % du PIB mondial en dépendent. A La Financière de l’Echiquier (LFDE), nous sommes convaincus du rôle de l’industrie de la gestion d’actifs face à ce défi universel. Cette nouvelle initiative, Sursauts, s’inscrit dans le sillage de nos nombreuses actions pédagogiques déployées au fil du temps. Nous remercions chaleureusement les experts pour leur contribution et leur engagement », déclare Bettina Ducat, Directrice Générale de LFDE.  

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LFDE renforce son dispositif commercial dédié aux CGP

La Rédaction
Le Courrier Financier
La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion entrepreneuriale, détenue par La Banque Postale AM — annonce ce jeudi 14 septembre la nomination de Charles de Solages et de Philippe […]

La Financière de l’Echiquier (LFDE) — société de gestion entrepreneuriale, détenue par La Banque Postale AM — annonce ce jeudi 14 septembre la nomination de Charles de Solages et de Philippe Blez, en qualité de Responsables Investisseurs CGP, au sein de l’équipe dirigée par Jean-Georges Dressel.

Renforcer les liens avec les CGP

« L’arrivée de ces deux collaborateurs expérimentés et talentueux renforce le dispositif d’accompagnement des Conseillers en Gestion de Patrimoine, partenaires historiques de La Financière de l’Echiquier. LFDE continuera ainsi à cultiver les solides liens tissés avec les CGP, et cette proximité qui s’ancre dans le temps, si précieuse à nos yeux », déclare Bettina Ducat, Directrice Générale de LFDE.

« Fins connaisseurs du segment, Charles de Solages et Philippe Blez contribueront au développement du rayonnement de La Financière de l’Echiquier. Leur envergure est un atout pour nos partenaires CGP, comme pour la stratégie de développement de notre maison de conviction », commente Bertrand Merveille, Directeur Général Délégué de LFDE en charge du développement Retail.

Focus sur le profil de Charles de Solages et Philippe Blez

Charles de Solages bénéficie d’une expérience de plus de 15 ans de la distribution auprès des CGP et des Family Offices, notamment acquise auprès d’Aviva Investors France et de Sycomore AM. Charles de Solages est diplômé d’un Master 2 Finance de marché de l’Ecole Supérieure de Gestion (ESG).

Philippe Blez dispose d’une expérience de la distribution forgée dans le secteur de la Banque et de l’Asset management auprès notamment de LCL, DNCA et plus récemment Kirao Asset Management. Philippe Blez est diplômé d’un Bachelor de l’ESSEC et d’un Master Banque et Finance de la Sorbonne. 

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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Qonto et Regate unissent leurs forces pour offrir la meilleure solution de gestion financière aux TPE-PME et aux cabinets d’expertise-comptable

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.

Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes

Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.


Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable

L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que
Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.

Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.

Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.

La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.

Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit.
Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.

Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech
européenne.

« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »

« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.

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La Banque Postale et Aegon prolongent leur partenariat en asset management

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Banque Postale — filiale à 100 % du groupe La Poste — et Aegon Asset Management (Aegon AM) annoncent ce mercredi 5 juillet l’extension jusqu’en 2035 de leur partenariat en asset management dans leur société commune LBP AM. La première prise de participation d’Aegon AM dans la société commune avec La Banque Postale date de 2015. Aegon détient une participation de 25 % dans LBP AM.

« Nous sommes ravis de poursuivre notre partenariat avec Aegon pour les 12 prochaines années. Nous continuerons ensemble à developper les solides franchises et capacités de LBP AM et de LFDE que ce soit en France ou à l’international afin de capter la croissance des activités de gestion d’actifs multi-spécialiste de conviction et de finance durable », déclare Philippe Heim, président du directoire de La Banque Postale.

Acquisition de LFDE

Le prolongement du partenariat a été conclu à un moment charnière pour LBP AM alors que cette dernière vient de finaliser l’acquisition de La Financière de l’Echiquier (LFDE). Avec des actifs sous gestion cumulés de 67 Mds€ à fin 2022, cette acquisition consolide la position de LBP AM sur la gestion d’actifs multi-spécialiste de conviction et de la finance durable en France et en Europe. Elle étend également sa présence plusieurs pays européens, élargit son offre de produits et donne accès à de nouvelles opportunités en matière de canaux de distribution tiers.

La Banque Postale et Aegon AM ont participé à l’augmentation de capital de LBP AM pour soutenir l’acquisition de LFDE qui permettra d’accélérer la croissance de LBP AM dans les activités de gestion d’actifs multi-spécialiste. LFDE offira également de nouveaux canaux de distribution pour la distribution des produits LBP AM et Aegon AM.

Développement d'Aegon

L’extension du partenariat et le soutien à l’acquisition de LFDE sont en ligne avec le plan stratégique de La Banque Postale à horizon 2030. Objectif, diversifier ses activités et d’accélérer la croissance de son activité de gestion d’actifs en France et à l’international. Par ailleurs, cette dynamique permet à Aegon d'investir et d'accompagner la croissance de ses différentes participations dans Aegon International et Aegon Asset Management.

« Nous sommes impatients de continuer à mettre en oeuvre notre partenariat à succès avec La Banque Postale au cours de la prochaine décennie. L'acquisition de LFDE donne à LBP AM l'impulsion nécessaire pour se développer sur de nouveaux marchés et canaux de distribution et nous nous félicitons de l'opportunité de participer activement à sa croissance future », ajoute Lard Friese, directeur general d’Aegon.

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LBP AM finalise l’acquisition de La Financière de l’Échiquier

La Rédaction
Le Courrier Financier

La Banque Postale — filiale à 100 % du groupe La Poste — annonce ce mardi 4 juillet avoir finalisé l’acquisition par LBP AM de La Financière de l’Échiquier (LFDE), l’une des principales sociétés de gestion entrepreneuriales en France. LBP AM détient ainsi 100 % de LFDE. L’opération, approuvée par l’Autorité des marchés financiers et par l’Autorité de la concurrence, donne naissance à un acteur incontournable de la gestion de conviction en France et en Europe.

Nouvelle étape pour LFDE

Fort d’un encours total de 67 Mds€ à fin 2022 et de trois marques reconnues — LBP AM, Tocqueville Finance et LFDE — le nouvel ensemble acte la création d’un spécialiste de la gestion de conviction et de la finance durable en Europe. L’offre inclut une gamme étendue de produits ouverts et dédiés. Elle comporte des actifs cotés (actions, multi-actifs, taux à performance absolue) et non cotés (dette, infrastructures, corporate et immobilier, et private equity).

« Une nouvelle page s’ouvre pour LFDE, qui, après cinq années de collaboration fructueuse au sein du Groupe Primonial, rejoint le Groupe La Banque Postale. Primonial restera lié à LFDE par les partenariats commerciaux en cours. Je suis très heureux de voir cette belle entreprise poursuivre sa route au sein d’un écosystème industriel, plus favorable encore à son développement », déclare Stéphane Vidal, président du groupe Primonial.

« Cette acquisition répond à l’objectif stratégique de LBP AM d’accélérer sa croissance en France et en Europe, en offrant une gestion de conviction sur tout le spectre des actifs cotés et non cotés et en conservant son temps d’avance en matière de finance durable. L’approche entrepreneuriale qui fonde l’identité de LFDE en tant que boutique de gestion, tournée vers les clients, complètera le fort dynamisme commercial dont ont fait preuve LBP AM et Tocqueville Finance ces dernières années », explique Emmanuelle Mourey, présidente du directoire de LBP AM.

Croissance de long terme en Europe

Le nouvel ensemble se distingue par une expertise de référence en finance durable, fondée sur des outils et approches méthodologiques complémentaires. L’offre compte ainsi un large panel de produits ISR et à impact, avec des véhicules sur-mesure pour répondre aux besoins ESG spécifiques des clients. Objectif, accélérer la distribution auprès des clients institutionnels, wholesale, privés et de CGPI.

Cette stratégie de développement s’appuiera sur les canaux de distribution des trois entités en France et sur le rayonnement de LFDE en Europe — en Allemagne, Autriche, Belgique, au Luxembourg, en Suisse, Italie, Espagne et au Portugal. Grâce au soutien de La Banque Postale et d'Aegon Asset Management, actionnaires de LBP AM, ce projet bénéficie d’un engagement et de moyens pérennes. Ils permettront de répondre aux enjeux de l’industrie de l’asset management et d’assurer une croissance robuste à long terme.

« Cette transformation de LFDE signe un changement de dimension. Concentrée, la gestion de conviction de notre maison bénéficiera de forces supplémentaires pour nourrir son esprit entrepreneurial. Ce projet d’envergure qui se concrétise aujourd’hui avec LBP AM et ses actionnaires permet aussi de consolider nos savoir-faire ESG. Ce mariage d’expertises avec Tocqueville Finance crée un champion européen en pleine capacité de répondre aux enjeux d’une industrie de l’asset management à fort potentiel de croissance, notamment dans la finance durable », affirme Bettina Ducat, directrice générale de LFDE.

Projet de rapprochement en 2024

Les multiples complémentarités entre Tocqueville Finance et LFDE constituent de puissants moteurs de développement. Dorénavant, La Banque Postale envisage la fusion de Tocqueville Finance et LFDE, au sein de LFDE, à horizon début 2024. Sous réserve de l’obtention de son agrément par l’Autorité des marchés financiers (AMF), le rapprochement donnera naissance à un acteur de la gestion de conviction de premier plan.

Cette entité interviendra sur des stratégies actions à forte valeur ajoutée et sur tous les compartiments de marché, avec une cinquantaine de gérants et analystes sous la direction des CIO respectifs de LFDE et Tocqueville Finance. « L'équipe sera l’une des plus étoffées de la Place de Paris », assure La Banque Postale dans un communiqué. L’objectif est également d’intensifier la dynamique que connaît Echiquier Gestion Privée, métier historique de LFDE.

« Tout en bénéficiant d’un ADN commun — innovation, agilité, engagement pour une finance durable — le « nouvel LFDE » ainsi constitué, pourra capitaliser sur les atouts distinctifs de chacune des entités et offrir à ses clients une gamme de stratégies et de styles, d’une rare profondeur sur le terrain de la gestion de conviction actions », ajoute La Banque Postale.

« L’acquisition de LFDE vient consolider, autour de LBP AM, notre plateforme de gestion d’actifs, activité cœur de notre groupe, pour accélérer sa croissance en France et à l’international. Après l’acquisition à 100 % de CNP Assurances en juin 2022, cette nouvelle opération témoigne de la transformation et de l’accélération de la diversification du groupe La Banque Postale, un des nouveaux leaders de la bancassurance en Europe. L’association des forces combinées de LBP AM, Tocqueville Finance et LFDE, grâce à la complémentarité des expertises métiers et géographiques des équipes, va donner naissance à un leader de la gestion de conviction et de la finance durable en Europe », conclut Philippe Heim, président du directoire de La Banque Postale.

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