Crédit immobilier : l’apport moyen des investisseurs locatifs augmente de +30 % en un an

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mercredi 17 janvier, le courtier immobilier CAFPI publie son Observatoire des crédit 2023. Qui sont les investisseurs locatifs ? Sur fond de baisses de taux, faut-il s'attendre à un rebond de l'investissement immobilier locatif en 2024 ? Le point du Courrier Financier — avec les réponses exclusives de Caroline Arnould, directrice générale de CAFPI.
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Investir en actions : vers de nouveaux sommets en 2024 ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce vendredi 22 décembre, l'Autorité des marchés financiers publie son Baromètre 2023 de l'épargne et de l'investissement. D'après cette étude, les Français s'intéressent de plus en plus aux actions. Faut-il miser sur ce type de placement en 2024 ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Investissement : la gamification augmente la prise de risque chez les jeunes

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Investir en bourse, ce n'est pas jouer à la loterie. Le 22 novembre dernier, l'Autorité des marchés financiers (AMF) publiait les résultats d'une expérience sur la gamification et l'augmentation de la prise de risque chez les jeunes investisseurs. Comment aider les investisseurs particuliers à mieux évaluer les risques ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Culture financière : que savent les investisseurs particuliers français ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce mercredi 8 novembre, une étude de l’OCDE pour l’AMF dresse le portrait des nouveaux investisseurs particuliers français. Qui sont ces boursicoteurs ? Comment améliorer leur éducation financière ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Bertrand Conchon – Ofi Invest AM : partenaires CGP, « des expertises très typées institutionnelles »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En juin 2023, Ofi Invest Asset Management (Ofi Invest AM) revient sur son offre à destination de ses partenaires distributeurs — notamment les conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Quelles expertises le gérant met-il en avant auprès des CGP ? Comment le groupe vient-il à leur rencontre ?
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AMF : les litiges liés aux PEA ont augmenté en 2022

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce jeudi 1er juin, le médiateur de l'Autorité des marchés financiers (AMF) présentait son rapport 2022. Il en ressort que le Plan Epargne Action (PEA) arrive à nouveau en tête des litiges. Quels enjeux pour cette enveloppe fiscale ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Thomas Perret – Mon Petit Placement : inflation, « le portefeuille Sérénité permet de s’acheter un taux fixe pendant 5 ans »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pourquoi s'intéresser au portefeuille Sérénité en période d'inflation ? Quels sont les avantages de ce produit d'épargne par rapport au Livret A ? Thomas Perret, Président et Fondateur de Mon Petit Placement, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Marchés actions : l’IA s’invite dans les portefeuilles des seniors

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Un effet ChatGPT sur les investisseurs baby-boomers ? D'après le dernier baromètre trimestriel de l'investissement particulier publié par eToro, la tranche d'âge des 55 ans et plus investit massivement en actions dans le secteur de l'intelligence artificielle (IA). Que retenir de cette tendance ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Private Equity : TYLIA accompagne le lancement du fonds « Bpifrance Entreprises Avenir 1 »

La Rédaction
Le Courrier Financier

TYLIA — entreprise d'investissement (EI) indépendante et digitale, spécialiste du non coté — annonce ce jeudi 25 avril accompagner Bpifrance dans le cadre du lancement du fonds de Private Equity « Bpifrance Entreprises Avenir 1 ». Bpifrance ainsi renforce l’accès à l’investissement des particuliers dans les entreprises françaises et européennes non cotées.

Souscrire en ligne en toute autonomie

« Bpifrance Entreprises Avenir 1 » est le premier véhicule d’investissement avec une stratégie de « fonds de fonds primaire » qui permet aux particuliers d’investir indirectement, dès 1 000 euros, aux côtés de Bpifrance. Pour rappel, dans un fonds primaire, le portefeuille doit être intégralement constitué — par opposition à un fonds d’investissement secondaire dont le portefeuille est déjà constitué lors de la souscription.

Afin de faciliter le parcours de souscription, Bpifrance a développé une plateforme en ligne. Objectif, permettre aux particuliers de souscrire en toute autonomie et aux équipes de TYLIA de traiter l’ensemble des souscriptions pour le compte de Bpifrance. En novembre 2022, TYLIA a remporté l’appel d'offres lancé par Bpifrance qui recherchait un partenaire pour l’accompagner notamment dans la distribution des parts du fonds « Bpifrance Entreprise Avenir 1 ».

Traiter un grand volume de souscriptions

« Nous sommes fiers d’avoir été choisis par les équipes de Bpifrance et de mettre à leur disposition notre expertise métier et nos outils technologiques pour accélérer la digitalisation de l’investissement non coté, et ainsi de contribuer à la démocratisation du Private Equity en France », déclare Stéphane Lubiarz, Président de TYLIA. Les missions de TYLIA pour Bpifrance consisteront principalement à :

  • offrir une assistance technique aux investisseurs afin de les accompagner dans le cadre de leur souscription sur la plateforme Bpifrance Entreprises ;
  • collecter sur la plateforme digitale de distribution de TYLIA, dédiée aux intermédiaires financiers et à leurs clients, en parallèle de la plateforme Bpifrance Entreprises, les souscriptions des investisseurs ;

TYLIA a conçu un outil de back-office et une API connectés à la plateforme de Bpifrance, afin de traiter un très grand volume de souscriptions. « TYLIA a su convaincre les équipes de Bpifrance dans le cadre de l’organisation de la distribution du fonds « Bpifrance Entreprises Avenir 1 » auprès des particuliers et des réseaux de distributeurs : assureurs, conseillers en gestion de patrimoine (CGP), banques privées et family offices », conclut Nicolas Baboin, Directeur général de TYLIA.

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Investissement particulier : les ETF progressent dans les portefeuilles des Français

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Fin mars 2023, la plateforme d'investissement eToro publiait les résultats de son enquête trimestrielle sur l'investissement des particuliers. Si les Français s'intéressent de plus en plus aux ETF, ils investissent encore en priorité sur les marchés actions. Quelles tendances se dessinent en 2023 ? Le point avec Le Courrier Financier.
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