Partenariat : l’Institut du Patrimoine et Axens Audit créent l’Institut du Patrimoine Rhône-Alpes

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Institut du Patrimoine — société du groupe Patrimmofi, spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine — et le cabinet indépendant Axens Audit — conseil, expertise comptable et audit — annoncent ce vendredi 3 juillet s'être associés pour créer l’Institut du Patrimoine Rhône-Alpes.

Cette structure a été inaugurée le 24 juin dernier. Cette entité se consacre à l’accompagnement et au conseil patrimonial des dirigeants d’entreprises. Christophe Heyraud, conseiller en gestion de patrimoine, en devient son Directeur Général Délégué (DGD).

Développer l'entreprise

Le patrimoine privé du chef d’entreprise reste indissociable du patrimoine professionnel. « L’alliance de la gestion de patrimoine et de l’expertise comptable était une évidence pour nous et une réelle attente pour nos clients. Nous sommes convaincus de la pertinence de cette association et de son intérêt pour nos clients », déclare Pierre Billet, Directeur Général Expert-Comptable Associé chez Axens Audit.

Cette association et la création de l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes permettent à l'expert-comptable d’être l'unique interlocuteur à même de conseiller les dirigeants sur toutes les problématiques patrimoniales, sans oublier l’accompagnement de leurs salariés grâce à des solutions sur mesure. Avec l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes, Axens Audit confirme sa vocation : « Faciliter le développement de l’entreprise »

Métiers complémentaires

Stéphane Peltier et Jérémy Aras, dirigeants de l’Institut du Patrimoine, se réjouissent de ce rapprochement avec Axens Audit et de la création de la structure dédiée Institut du Patrimoine Rhône Alpes : « L’Institut du Patrimoine Rhône Alpes permet de renforcer notre expertise dans le conseil en gestion de patrimoine aux chefs d’entreprise, en complémentarité et en toute confiance en faisant de l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes un acteur incontournable du conseil en gestion de patrimoine sur la région AURA ». 

« Nous sommes convaincus de la complémentarité de nos métiers et de la forte valeur ajoutée pour nos clients. Notre volonté est d’apporter une offre globale et adaptée à chacun de nos clients et de nous positionner comme un expert en gestion de patrimoine. Nous avons beaucoup d’ambition pour l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes et sommes convaincus de la pertinence de ce modèle », précise Pierre Billet.

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L’Institut du Patrimoine signe un partenariat avec Maurel & Prom

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'opérateur pétrolier Maurel & Prom annonce ce mardi 6 août avoir choisi le groupe Institut du Patrimoine — spécialisé en gestion de patrimoine — afin de mettre en place un accompagnement patrimonial au profit de ses collaborateurs. Objectif, leur faire bénéficier d'un accompagnement global dans leur stratégie patrimoniale afin d’optimiser leurs placements.

« Notre réflexion est fondée sur le comportement des collaborateurs en entreprise. Les salariés sont tous confrontés à une problématique patrimoniale. Investis dans leur travail, ils disposent de trop peu de temps pour gérer correctement leur patrimoine et prendre les bonnes décisions. Nous leur proposons un service dédié afin qu’ils soient accompagnés sereinement à chacune des étapes de leur vie patrimoniale », explique Stéphane Peltier, associé du Groupe Institut du Patrimoine.

Une offre 100 % digitale

L’Institut du Patrimoine met à la disposition de l’ensemble des collaborateurs l'assistance d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) et un accès hotline pour toutes les questions d’ordre juridiques, fiscales et patrimoniales. Un pack exclusif permet aux salariés de bénéficier :

  • d’un audit de leur situation personnelle, patrimoniale — financier et immobilier — et fiscale dans le but d’identifier une stratégie d’optimisation ;
  • d’un bilan retraite avec reconstitution de carrière afin d’obtenir la traçabilité des cotisations et d’estimer la pension de retraite à l’âge légal et à taux plein ;
  • d’un bilan successoral avec la recherche d’optimisation pour la transmission du patrimoine ;
  • d’une étude sur l’épargne salariale : PEE, intéressement, participation, AGA.

Les salariés pourront à tout moment suivre l’évolution de leur patrimoine grâce à une application 100 % digitale.

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Nouvelle acquisition pour Institut du Patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier

Institut du Patrimoine, groupe spécialisé dans la gestion de patrimoine, vient de finaliser l’acquisition d’AG Finance, cabinet parisien fondé en 2002 et spécialisé dans les activités de courtage d'assurances.

“Je me reconnais parfaitement dans la philosophie et les méthodes défendues par Institut du Patrimoine. Je suis convaincu que ce rapprochement constitue une valeur ajoutée pour mes clients historiques”, se réjouit Alain Gubler, fondateur de la société, et ancien administrateur de la CNCGP.

“Cette acquisition s’inscrit dans notre stratégie de développement des encours financiers, tant par croissance organique que par croissance externe. L’expertise d’Alain Gubler va notamment nous permettre de mieux répondre aux besoins de notre clientèle haut-de-gamme”, ajoute Stéphane Crémades, associé à Institut du Patrimoine.

Avec environ 125 clients et 25 millions d’euros d’encours, l’acquisition d’AG Finance participe à l’objectif d’Institut du Patrimoine d’atteindre 185 millions d’encours d’ici fin 2017.

Après le rachat de 100% du capital du cabinet AMC Conseil en 2016, Institut du Patrimoine, qui fêtait ses 10 ans, compte désormais 50 collaborateurs, dont 25 conseillers.

 
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L’Institut du Patrimoine accélère son développement en rachetant le cabinet AMC Conseil

La Rédaction
Le Courrier Financier

Avec un apport de 450 clients supplémentaires, ce rachat porte à 150 millions d'euros l’encours sous gestion de l’Institut du Patrimoine avec près de 3 500 clients.

« Au-delà de l’intérêt économique évident du rapprochement, l’état d’esprit et le dynamisme de l’Institut du Patrimoine ont été déterminants pour moi », précise Patrick Cormier, président d’AMC Conseil. « Le rachat d’AMC Conseil s’inscrit dans une stratégie de consolidation des encours afin d’être au rendez-vous de la digitalisation et de l’évolution de la règlementation. En effet, ces changements de paradigmes transforment notre marché en profondeur et durablement »,  ajoute Stéphane Cremades, associé à l’Institut du Patrimoine.

Une stratégie de développement ambitieuse à l’externe comme à l’interne

Afin d’augmenter ses parts de marché et augmenter ses encours, l’Institut du Patrimoine a mis au point une stratégie de développement à l’interne et à l’externe. Après le rachat du cabinet AMC, l’Institut du Patrimoine souhaite faire l’acquisition de plusieurs autres cabinets de gestion de patrimoine en proposant aux cédants d’accompagner à leurs côtés le développement du groupe.

Côté interne, afin de valoriser un service de proximité avec leurs clients, la société poursuit sa stratégie de recrutement en région avec l’embauche de leur responsable du développement, Kurt Vural, ancien directeur de Bouygues Immobilier Patrimoine.

Il rejoint aujourd’hui l’Institut du Patrimoine en tant que Directeur Associé pour se consacrer au développement du réseau national. En effet, L’Institut du Patrimoine veut poursuivre son expansion en province et souhaite recruter une dizaine de nouveaux CGPI pour atteindre les 30 CGPI d’ici à la fin de l’année 2016. 

Avec cette politique de développement, l’Institut du Patrimoine souhaite porter ses encours à 500 millions d'euros d’ici fin 2019.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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