La CNCEF Immobilier accueille son nouveau président

La Rédaction
Le Courrier Financier

La CNCEF Immobilier — association professionnelle, branche immobilière de la CNCEF — annonce ce jeudi 7 septembre l'élection de son nouveau président. Dans ce cadre, Jean-Paul Serrato succède ainsi à Didier Kling. Il souhaite faire de l’association, un acteur de référence de l’immobilier d’investissement patrimonial.

« L’immobilier d’investissement patrimonial est une composante indispensable et à part entière de l’activité immobilière de notre pays, tant d’un point de vue économique que d’un point de vue social », explique Jean-Paul Serrato. Le nouveau conseil d’administration se compose ainsi :

  • Président : Jean-Paul Serrato ;
  • Secrétaire général : Côme Robet ;
  • Trésorier : Jean-Pierre Duverney-Guichard ;
  • Stéphane Fantuz ;
  • Didier Kling.

Feuille de route de la mandature

Fort de 40 ans d'expérience dans les secteurs de la banque, de la promotion immobilière et de la distribution de produits financiers, Jean-Paul Serrato et les administrateurs de l'association ont précisé la feuille de route de sa mandature :

  • valoriser l’exercice du conseil en immobilier d’investissement patrimonial ;
  • accompagner et former les professionnels ;
  • proposer des services adaptés à leur métier ;
  • dialoguer avec les pouvoirs publics ;
  • faciliter l’accès du grand public auprès de ces professionnels.

Transition du marché immobilier

« Dans un marché qui vit, actuellement, une phase de transition et de mutation profonde, le grand public doit pouvoir s’appuyer et être accompagné par des professionnels de l’investissement immobilier, formés, qualifiés, expérimentés et respectant une démarche de conseil », explique Jean-Paul Serrato.

Dans cet esprit, une charte de « qualité » sera rapidement proposée aux adhérents de la CNCEF Immobilier de sorte à ce qu’ils puissent capitaliser sur leur positionnement de conseiller. Au programme, dématérialisation des outils et des supports de travail ou encore développement du distanciel et de la « digital workplace ».

Objectif, s’adapter à la généralisation prochaine de la blockchain et de l’intelligence artificielle (IA). « Ce nouveau monde nécessite la mise en place d’une veille immobilière concurrentielle et professionnelle, structurée et organisée, afin d’offrir aux adhérents de la CNCEF Immobilier, un panel d’outils favorisant la prise de décision », plaide le Président.

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Sogenial Immobilier lance son fonds Venture Pan European Fund (VPEF 1)

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sogenial Immobilier — société de gestion de portefeuille spécialisée dans la gestion de l’épargne investie en immobilier — annonce ce lundi 12 juin renforcer son offre en immobilier paneuropéen. La société de gestion lance le FPS « SLP Venture Pan European Fund » (VPEF 1). Ce fonds propose une stratégie d'investissement sur mesure aux professionnels à la recherche de rendements solides dans un environnement dynamique.

Donner de la valeur patrimoniale

Ce fonds professionnel paneuropéen cible les professionnels du patrimoine. Il aura un objectif annuel de revalorisation de la part à 5,5 % net de frais et un horizon de placement recommandé de 8 ans. Sogenial Immobilier développe des fonds paneuropéen de capitalisation qui investissent dans l’immobilier tertiaires (bureaux, activités, commerces et logistiques) avec une stratégie « core et core+ » et value added pour donner de la valeur au patrimoine immobilier.

« Nous avons pensé et créé la SLP VPEF 1 avec une conviction forte : allier deux univers que sont l’asset management professionnel d’actifs physiques paneuropéens et les fonds diversifiés investis sur le même marché », déclare Jean-Marie Souclier, Président de Sogenial Immobilier.

« VPEF1 est le fruit de notre expertise approfondie et de notre volonté à fournir des performances durables à nos investisseurs. Nous sommes convaincus qu'il représente une excellente opportunité pour ceux qui cherchent à tirer parti des tendances et des opportunités de croissance dans notre secteur », ajoute-il.

Accessible à partir de 100 000 euros

VPEF 1 est accessible à partir de 100 000 euros aux investisseurs éligibles ou aux personnes morales. Ce fonds est investi directement dans deux fonds d’immobilier tertiaire paneuropéen, gérés par Sogenial Immobilier. Chacun possède un portefeuille d’actifs immobiliers professionnels, complété par des actifs immobiliers détenus en direct — bureaux, activités, commerces et logistique. C'est le cas pour :

  • le fonds luxembourgeois « Venture Real Estate Fund » pour 60 % à 70%, qui applique des stratégies d’investissement Core+, value added et opportuniste dans une logique de gestion patrimoniale, donnant lieu à une maîtrise de la volatilité permettant de sécuriser et d’améliorer continuellement la valeur du patrimoine ;
     
  • la SCPI « Cœur d’Europe » pour 10 à 30%, qui investit dans des pays européens avec une dynamique économique favorable et pérenne et privilégie des actifs avec un objectif de rendement stabilisé et de valorisation à long terme ;
     
  • « VPEF1 » investira également dans des actifs immobiliers en direct pour 10 % à 30 %, avec pour objectif la création de valeur par des travaux ou par un travail actif de relocation.

Ce fonds bénéficiera d’une poche de liquidité comprise jusqu'à 25 % qui sera alimentée par les revenus de la SCPI et permettra de saisir des opportunités, de financer les frais ou de faciliter la liquidité du fonds. Pour créer de la valeur et palier aux prises de risque, le fonds aura recours à de l’endettement sur l’achat d’actifs immobiliers en direct, créant un effet de levier de 50 %. Les dividendes perçus ainsi que les plus-values de cession des titres du fonds seront soumis au PFU de 30 %.

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Annelies Helmer – Salon du Patrimoine Immobilier : rendez-vous les 6 et 7 avril 2023

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Les 6 et 7 avril prochains, Infopro Digital organise le Salon du Patrimoine Immobilier à Paris. Objectif, rassembler tout l'écosystème de l'immobilier spécifiquement lié à la gestion de patrimoine. Entre ateliers et conférences, que retenir du programme pour cette première édition ?
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Thomas Ducerf – Urban Premium : SCPI fiscales, « la collecte s’accélère jusqu’à la fin de l’année »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Urban Premium — société de gestion — propose aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) d'investir dans l'immobilier patrimonial de centre-ville. Quel bilan pour la gamme de fonds d'Urban Premium en 2022 ? Quelles perspectives pour la SCPI Urban Cœur Commerce ?
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Olivier Chatelin-Malherbe – Vinci Immobilier : Inclusive, une marque pour l’immobilier durable

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pour le T4 2022, le promoteur Vinci Immobilier dresse l'état des lieux de son activité. Quels nouveaux programmes le groupe propose-t-il aux investisseurs immobiliers ? Comment Vinci Immobilier répond-t-elle aux impératifs d'un parc immobilier plus durable à horizon 2030 ?
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Nue-propriété : le Groupe Inter Invest commercialise un nouveau programme à Rueil-Malmaison

La Rédaction
Le Courrier Financier

Inter Invest Immobilier — entité du Groupe Inter Invest spécialisée en immobilier patrimonial — annonce ce mercredi 4 mai une nouvelle opération en démembrement de propriété à Rueil-Malmaison (Hauts-de-Seine). Après le lancement de ses opérations à la Ciotat (Bouches-du-Rhône) et Villeurbanne (Rhône) début 2022, Inter Invest Immobilier accroît ainsi son offre en nue-propriété avec le programme Caract’r dans la métropole du Grand Paris.

Rueil-Malmaison offre un cadre de vie paisible, mêlé à l’activité économique croissante de la commune — à proximité du quartier d’affaires de la Défense. La ville dispose de nombreux parcs, complexes sportifs et espaces culturels, d'un centre-ville commerçant et d'un grand nombre d'établissements scolaires. L'écosystème est favorable aux entreprises. Rueil-Malmaison accueille 5 350 entreprises dont 70 sièges sociaux.

Quatre appartements en nue-propriété

Localisé dans le quartier prisé de Richelieu-Chataigneraie, Caract’r est un bâtiment de 35 appartements, dont quatre d’entre eux sont réservés à des investisseurs en nue-propriété. Son excellente desserte en transport en commun permet de rejoindre aisément Paris, situé à environ 8 kilomètres, ou La Défense à 5 kilomètres. Une station de bus en pied d’immeuble permet de rejoindre le RER A pour se rendre à La Défense en moins de 15 minutes.

Enfin, l’arrivée du Grand Paris Express à Rueil-Malmaison renforcera la desserte de la commune en transports en commun, en reliant cette dernière à 68 nouvelles gares franciliennes. La durée de démembrement de ce programme est fixée à 17 ans et les appartements sont accessibles à partir de 244 850 euros, avec une décote de 41 % et un prix moyen en nue-propriété de 4305 euros au m².

Promoteur et bailleur derrière le projet

Ce projet est porté par le promoteur Spirit — acteur indépendant présent sur tout le territoire français — et le bailleur institutionnel Erigere, spécialiste du logement social en France depuis plus de 60 ans. Le groupe vise à faciliter l’accès au logement pour favoriser l’emploi, avec un patrimoine de plus de 1 000 000 de logements.

Erigere est le troisième bailleur social du groupe Action Logement en Ile-de-France. L’entité gère un parc de 15 700 logements sur 121 communes de la région. « Ce nouveau programme en nue-propriété nous permet d’offrir à nos investisseurs l’opportunité d’acquérir un bien au cœur de la métropole du Grand Paris, sur un territoire prisé, alliant qualité de vie et dynamisme économique », déclare Isabelle Peene-Dupont, Directrice Générale d’Inter Invest Immobilier.

Avantages d'investir en nue-propriété

Cette solution donne la possibilité à l’investisseur privé d’acquérir la nue-propriété d’un bien immobilier, l’usufruit locatif social (ULS) étant cédé à un bailleur institutionnel de premier plan pendant une période pouvant aller de 15 à 20 ans. Ces opportunités d’investissement en démembrement de propriété permettent ainsi de se projeter à long terme, avec :

  • une décote importante qui peut aller de 30 % à 40% de la valeur du bien immobilier et qui correspond à l’ensemble des loyers que l’investisseur aurait pu percevoir pendant la période d’usufruit. Le nu-propriétaire bénéficie ainsi d’un investissement sécurisé au titre du prix d’acquisition ;
  • Un investissement sans contraintes pendant la période d’usufruit :
    • Aucune gestion locative : suppression du risque d’impayés, celui-ci étant directement supporté par le bailleur institutionnel qui achète l’Usufruit ;
    • Aucune charge financière :  l’ensemble des charges locatives et des travaux ainsi que la taxe foncière sont pris en charge par l’Usufruitier ;
    • Une fiscalité optimisée :  pas d’IR, non soumis à l’IFI, imposition minorée sur les plus-values en fin de période d’usufruit et une fiscalité allégée en cas de transmission ;
    • Un modèle souple : l’investisseur est libre de revendre à tout moment pendant la durée de l’usufruit (sans durée minimale de détention) et au débouclage, lors de la reconstitution automatique de la pleine propriété, il peut choisir de vendre, d’habiter ou de louer son bien.
  • La possibilité d’investir en démembrement de propriété via un crédit immobilier
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Paris : Inter Invest lance un programme en nue-propriété

La Rédaction
Le Courrier Financier

Inter Invest Immobilier — entité du Groupe Inter Invest spécialisée en immobilier patrimonial — annonce ce jeudi 17 novembre le lancement d’un programme en nue-propriété dans le XIIIarrondissement de Paris. Dans ce cadre, 13 appartements (du studio au T4) seront accessibles à partir d’un investissement de 303 020 euros, le deuxième d’Inter Invest Immobilier en Île-de-France après le programme Fauvelles à Courbevoie (Hauts-de-Seine), dont le lancement commercial avait été annoncé en juin dernier.

Immeuble de 77 logements

Situé rue Jean-Baptiste Berlier, l’immeuble « Le Berlier » s’érige au cœur du secteur Bruneseau, entre la gare d’Austerlitz, la Seine et la rue du Chevaleret. Déployé sur 15 étages, il  se veut « une authentique prouesse architecturale ». Les deux premiers niveaux et un noyau central sont en béton. L’ossature des 13 autres niveaux est à 100 % constituée de bois.

Haut de 50 mètres, l’immeuble se distinguera par sa façade en bois brûlé inspirée du « Shou Sugi Ban », une technique traditionnelle japonaise qui permet de protéger naturellement le bois par carbonisation et lui confère des performances énergétiques remarquables. 

Comprenant 77 logements, qui bénéficieront tous d’une surface extérieure, un atout rare à Paris, la résidence accueillera également un musée d’art traditionnel, une galerie d’art contemporain et de design chinois ainsi qu’un restaurant, le tout complété de deux niveaux de stationnement accessibles en sous-sol.

Livraison prévue au T3 2023

Elle sera l’une des grandes attractions d’un secteur Bruneseau en pleine transformation, qui s’inscrit pleinement dans le projet de renouvellement urbain de la Ville de Paris « Paris Rive Gauche », et abrite de nombreux commerces de proximité, bureaux et établissements scolaires.

Le secteur Bruneseau bénéficie d’une excellente desserte, avec la station « Avenue de France » du tramway T3a au pied de l’immeuble, la station « François Mitterrand » à 800 mètres (desservie par la ligne 14 du métro et par le RER C) et l’arrêt de bus « Porte de France » à 200 mètres (desservi par les bus 62, 89 et 325). Cette desserte sera encore améliorée avec l’extension de la ligne 10 du métro à horizon 2030, et la création de la station « Bruneseau » à quelques mètres de l’immeuble.

La livraison associe les promoteurs Emerige (premier promoteur à Paris intra-muros) et le bailleur in’li — spécialiste du logement intermédiaire en Île-de-France avec un patrimoine de plus de 43 000 logements. Elle est prévue pour le troisième trimestre 2023.

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Immobilier patrimonial : quelles perspectives en France ?

Didier Kling
Les Français conservent une appétence certaine pour l’immobilier patrimonial. Que faut-il savoir sur cette classe d'actifs ? Quelles perspectives pour ce segment de marché dans les mois à venir ?
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Wendy Latchimy – iSelection Patrimoine : immobilier patrimonial, « proposer toutes les fiscalités »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Après une période marquée par les contraintes sanitaires, iSelection Patrimoine repart à la rencontre de ses partenaires CGP. Quels programmes immobiliers la société met-elle à leur disposition ? Quels sont les prochains rendez-vous en présentiel à ne pas rater fin 2021 ?
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Inter Invest Immobilier nomme sa Directrice Générale

La Rédaction
Le Courrier Financier

Inter Invest Immobilier — l’entité du Groupe Inter Invest spécialisée en immobilier patrimonial — annonce ce lundi 12 avril renforcer son Comité de Direction avec l'arrivée d'une Directrice Générale. Isabelle Peene-Dupont est une spécialiste de l’investissement en nue-propriété. Son recrutement confirme les ambitions du Groupe Inter Invest concernant ses activités dans le secteur immobilier, notamment sur les opérations en nue-propriété.

L’expertise d’Isabelle Peene-Dupont affiche 30 ans d'expérience. Sa maîtrise du secteur du logement permettra aux équipes d’Inter Invest Immobilier de déployer leur offre de programmes en démembrement de propriété structurée. Objectif, répondre à la demande croissante des professionnels du conseil en gestion de patrimoine pour ce type de produits.

Focus sur le parcours d'Isabelle Peene-Dupont

Inter Invest Immobilier nomme sa Directrice Générale
Isabelle Peene-Dupont

Diplômée en droit Immobilier à l’université Paris II, Isabelle Peene-Dupont débute sa carrière chez Helvim France en 1991 en tant que Responsable des programmes. Elle rejoint en 1994 les équipes de Sofap Helvim en qualité de Responsable d’opérations dans l’immobilier de loisirs. Isabelle Peene-Dupont intègre ensuite Kaufman & Broad.

Pendant 7 ans, elle y occupe le poste de Directrice de programmes puis de Directrice des relations et des ventes aux investisseurs. En 2006, elle rejoint les équipes de PERL où elle sera successivement Directrice de programmes puis Directrice Générale adjointe. En janvier 2019, elle y est promue en qualité de Directrice générale en charge du développement et montage.

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