Thierry Gaiffe – Fiducial Gérance : forêts, « nous sommes en phase de lancement d’un nouveau GFI »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 16/03/2023
Début 2023, Fiducial Gérance présente ses perspectives de développement. Un an après le lancement de son GFI Forecial, le gérant prépare le lancement d'un nouveau groupement forestier. Pourquoi les CGP doivent-ils s'intéresser à cette catégorie d'actifs réels que sont les forêts ?
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Immobilier commercial : Swiss Life Asset Managers France cède un portefeuille de 26 actifs

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 12/01/2023

Swiss Life Asset Managers France — gérant d'actifs du groupe Swiss Life — annonce ce jeudi 12 janvier avoir finalisé la vente d'un portefeuille de commerces en France qui arrivait à échéance. Swiss Life Asset Managers France cède ainsi la totalité des actifs de son fonds thématique qui vise le commerce alimentaire et les galeries commerciales en France.

Retour sur le parcours du fonds

Créé en 2009, le club deal — destiné à une clientèle d’institutionnels français — spécialisé en actifs de commerces était composé à son lancement d’un portefeuille de commerces alimentaires. Un deuxième portefeuille de commerces alimentaires et de galeries commerciales était venu compléter le fonds deux ans plus tard pour le porter à 160 M€ d’actifs.

Depuis 2018, le fonds s’était recentré sur l’alimentaire. A cette occasion, il avait mis en vente ses galeries commerciales. Aujourd’hui, le fonds arrive à échéance et c’est la totalité des 26 actifs en France qui ont été cédés.

« Cette cession dans de bonnes conditions valide la stratégie d’acquisition mise en place pour ce fonds et démontre la capacité de nos équipes de gestion à vendre un portefeuille dans un environnement de marché complexe », souligne Fabrice Lombardo, Directeur des Activités immobilières de Swiss Life Asset Managers France.

Proximité avec le consommateur

Swiss Life Asset Managers France va poursuivre ses investissements dans le secteur du commerce. « La volonté de nos choix d’investissements est guidée par la recherche de proximité avec le consommateur. Notre conviction d’investissement sur le commerce s’articule autour de trois typologies d’actifs avec le commerce de pied d’immeuble, les zones commerciales de périphérie et la logistique urbaine », affirme Julien Ganier, Directeur Adjoint Gestion de Portefeuille Pôle Tertiaire de Swiss Life Asset Managers France.

A ce titre, le commerce de pied d’immeuble apparaît naturellement central pour la proximité avec le consommateur, il se trouve également au cœur de l’expérience client, élément essentiel de sa fidélisation. Autre lieu de consommation, le commerce de périphérie offre une proximité avec une population périurbaine croissante puisqu’aujourd’hui 70 % des Français habitent dans les périphéries des villes (source Observatoire des territoires 2021-2022)

Enfin, l'e-commerce fait partie intégrante des modes de consommation. En tant que dernier maillon de la chaîne et compte tenu de son rôle clé dans le e-commerce, Swiss Life Asset Managers France associe la logistique urbaine à sa vision du secteur du commerce.

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SCPI Epsilon 360° : Epsilon Capital acquiert un local commercial à Lille

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 07/11/2022

Epsilon Capital — société de gestion spécialisée dans l'immobilier — annonce ce lundi 7 novembre l'acquisition d'un local commercial dans le centre-ville de Lille (Nord), dans le quartier « la Catho ». La société a réalisé cette acquisition pour le compte de sa SCPI Epsilon 360°. Cette SCPI à capital variable a été lancée le 20 octobre 2021.

Ce local à destination commerciale d’environ 1 500m2 était précédemment occupé par l’enseigne ALDI. Le groupe Basic Fit — spécialiste européen des salles de sport — l’a repris en juillet 2022 dans le cadre d’un bail de 12 ans fermes. L’ouverture est prévue au cours du T4 2022 au terme d’une restructuration lourde menée à bien par le nouveau preneur. Cette acquisition a été réalisée auprès d’un investisseur privé dans le cadre d’une transaction « off- market ».

Investir après la crise Covid

« L’emplacement est central et la physionomie du quartier semble très adaptée pour une salle de sport. Le Preneur à bail est le leader du secteur en Europe, il s’est engagé dans le cadre d’un bail long, et il a entrepris des investissements importants avant l’ouverture au public. Enfin, l’historique de l’actif démontre sa réversibilité, et sa destination commerciale sécurise sa valeur à long terme selon nous », indique Léonard Hery, Directeur Général d’Epsilon Capital.

« Nous nous sommes longtemps refusés à investir dans les salles des sports compte tenu de la pandémie — mais la situation sanitaire semble désormais maîtrisée et la taille du fonds permet aujourd’hui une exposition à ce sous-jacent », conclut Andràs Boros, Président d’Epsilon Capital.

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OPCI Sofidy Pierre Europe : Sofidy acquiert un commerce à Bordeaux

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 28/03/2022

La société de gestion Sofidy — gestionnaire indépendant sur le marché des fonds immobiliers grand public — annonce ce lundi 28 mars l’acquisition d’un actif immobilier de commerce au 14 rue Franklin à Bordeaux (Gironde). L'opération a été réalisée pour le compte des épargnants de l’OPCI Grand Public Sofidy Pierre Europe. Pour cette acquisition, Sofidy était accompagné par Thierry Pascoa, Tourny Meyer Bordeaux.

Emplacement central en cœur de ville

L’actif se situe en pied d’immeuble et s’étend sur une surface de 140 m². Il bénéficie d’une bonne visibilité grâce à une vitrine de cinq mètres, et de sa position centrale au cœur du quartier historique de Bordeaux. Le quartier du Triangle d’Or est délimité par les Allées de Tourny, le Cours de l’Intendance et le Cours Georges Clémenceau.

Le visiteur retrouve les plus importants monuments de Bordeaux : La place Tourny, l’Opéra National et la place Gambetta. Il abrite également la place des Grands-hommes en son centre. Ce secteur bénéficie d’une vie économique dynamique avec la présence de nombreux commerces de luxe et de joailleries.

Stratégie d'investissement de l'OPCI

Acquis début mars, le local commercial est loué dans son ensemble depuis 2003 à l’enseigne de prêt-à-porter Cotélac. « Cette acquisition s’inscrit parfaitement dans la stratégie d’investissement de notre OPCI Sofidy Pierre Europe qui cible principalement les actifs de commerces et de bureaux situés en France et dans les métropoles européennes », déclare Jean-Marc Peter, Directeur Général de Sofidy.

« Par ailleurs, Sofidy Pierre Europe a signé une nouvelle fois en 2021 une des meilleures performances du secteur (+5,74 % pour les actions A et +6,56 % pour les actions I. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures), validant le bien-fondé des choix d'investissement et de maîtrise des risques engagés depuis plus de 4 ans », ajoute-il. Ces chiffres concernent les performances dividendes réinvestis.

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Assurtech : Finovox signe un partenariat avec Sunlight Solutions

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 17/03/2023

Finovox — startup française spécialisée dans la détection de faux documents — annonce ce jeudi 16 mars la signature d'un partenariat avec Sunlight Solutions, progiciel qui couvre l'ensemble des processus métiers de l'assurance. Les deux entités entendent mutualiser leurs compétences pour permettre à l’ensemble de l'écosystème de l’assurance d’optimiser et de sécuriser leurs opérations en luttant contre la fraude notamment.

Digitaliser l'administratif

Les acteurs du monde de l’assurance sont aujourd’hui confrontés à de nouveaux défis liés au besoin d’innovation : flexibilité et fiabilité, collecte et analyse des données, modernisation du service client, détection de la fraude, etc. Finovox et Sunlight Solutions s’associent afin d’offrir une solution clé-en-main et sur-mesure.

Objectif, gagner en temps et en efficacité en réalisant à travers une seule interface leurs tâches administratives et leurs vérifications documentaires. Tous les utilisateurs du système de gestion de Sunlight Solutions ont donc désormais accès au logiciel de détection de falsifications documentaires de Finovox, directement via leur système back-end.

En France et aux Etats-Unis

Pour Finovox, déjà présente sur le marché auprès de plusieurs acteurs de l’assurance (dont Luko et Parachut), ce partenariat représente également une opportunité d’accélérer son développement commercial en France et aux Etats-Unis.

« Nous sommes ravis de nous associer à Sunlight Solutions pour proposer un produit inédit et clé en main à tous les assureurs. Aujourd’hui, intégrer la technologie (blockchain, IA, etc.) est essentiel pour proposer des produits et des services performants et adaptés aux demandes des assurés, notamment pour les acteurs traditionnels du secteur. » déclare Marc de Beaucorps, CEO et co-fondateur de Finovox.

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Partenariat : DWS et Nippon Life prolongent leur alliance stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe DWS — gérant d'actifs mondial, avec 821 milliards d’euros sous gestion — annonce ce jeudi 16 mars le prolongement son alliance stratégique avec Nippon Life pour cinq années supplémentaires, à compter du 11 mars 2023. Ce pilier important pour les deux entreprises permettra d'ancrer leur croissance dans des domaines de collaboration bien définis.

« La signature de notre accord d'alliance stratégique en 2018 a été motivée par la conviction que nous allions former un partenariat fructueux au bénéfice de nos clients et de nos parties prenantes. Les cinq dernières années témoignent des forces et des atouts de ce partenariat. Nous sommes donc fiers de pouvoir prolonger cette collaboration pour cinq années supplémentaires, d'intensifier notre engagement commun et de viser à créer encore plus de valeur pour les deux entreprises », commente Stefan Hoops, PDG de DWS.

Plusieurs initiatives

Dans ce cadre, DWS et Nippon Life continueront à étendre la portée de la distribution, l'innovation en matière de produits et l'acuité de la recherche. Les initiatives comprennent :

  • l’identification des fonds que chaque société et ses filiales chercheront à distribuer dans leurs canaux de distribution respectifs ;
  • l'introduction d'un plus grand nombre d'ETF auprès des investisseurs japonais ;
  • une collaboration plus étroite entre DWS et Nippon Life dans les domaines du conseil et des solutions d'assurance pour les filiales de cette dernière, ainsi que pour les clients tiers ;
  • l’intégration des capacités de recherche les plus performantes de l'une et de l'autre afin de répondre aux besoins de compréhension et de cultiver les talents de recherche des deux entreprises.

Poursuivre l'alliance

« Cette alliance stratégique nous permettra de travailler sur des initiatives qui, au fil du temps, porteront leurs fruits. En combinant les forces de chacun et en travaillant sur des aspects tels que le renforcement des investissements, la distribution, le partage des connaissances et la collaboration en dehors du Japon, cet accord permettra aux deux entreprises de se positionner favorablement pour développer leurs activités de gestion d'actifs à l'échelle mondiale », explique Minoru Kimura, directeur général de Nippon Life Insurance Company.

L'accord d'alliance stratégique a été signé pour la première fois en mars 2018, et avait suscité un solide consensus à tous les niveaux des deux entreprises. Au cours des cinq dernières années, l'alliance a vu une augmentation des investissements réalisés par Nippon Life dans les solutions de produits de DWS, la distribution conjointe de produits grâce à l'établissement d'un réseau mutuel, et une nouvelle collaboration commerciale avec les affiliés du groupe Nippon Life.

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Foncière Concorde annonce une acquisition dans le XVIIIe arrondissement de Paris

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 03/03/2022

Foncière Concorde — société d’investissements commune des Groupes Galia et Terrot — annonce ce jeudi 3 mars l'acquisition d'un immeuble indépendant de 19 000 m2 situé au 162, rue Lamarck dans le XVIIIe arrondissement de Paris.

« Cette opération, dont le travail a été entamé il y a quelques années, est le parfait exemple de notre savoir-faire. Nous utiliserons notre expertise dans le repositionnement d’actifs obsolètes pour réaliser un immeuble mixte répondant au besoin du quartier et de la Ville, tout en minimisant les démolitions et en privilégiant le bas carbone », explique Baptiste Cochard, Directeur Général du groupe Galia.

Vers un programme mixte

Le garage Lamarck, construit dans les années 1930 pour la réparation et le stationnement de véhicules puis réhaussé en 1966, a été reconverti en concession automobile en 1992. Il est aujourd’hui élevé sur un rez-de-jardin, un rez-de-chaussée, quatre niveaux et couronné d’une toiture terrasse. Implanté dans le quartier des Grandes Carrières à proximité de la place de Clichy, sur l’une des plus belles rues du XVIIIe arrondissement de Paris, cet actif dispose de toutes les qualités intrinsèques permettant sa transformation.

Foncière Concorde vient ainsi d’acter l’acquisition de cet immeuble et envisage de le redévelopper en un programme mixte. Pour cette opération, Foncière Concorde était accompagnée par Haussmann Notaires (Maître Clémence Napoletano et son équipe) et Mauz et Conseils. Le financement bancaire de cette opération fut quant à lui mené par un pool regroupant BRED (Laurence Trunel et son équipe) et BNP Paribas (Antoine Dognon et son équipe).

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SCPI GMA Essentialis : Greenman Arth signe sa première acquisition immobilière

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 09/02/2022

Greenman Arth — société de gestion, spécialiste marchés immobiliers — annonce ce mercredi 9 février avoir finalisé l’acquisition auprès de La Française Real Estate Managers (première société de gestion de SCPI en termes de capitalisation selon l'IEIF au 30 septembre 2021) de six actifs immobiliers dédiés à la distribution alimentaire pour le compte de sa SCPI GMA Essentialis. Il s’agit de la première opération de la SCPI pour le compte de ses clients investisseurs.

GMA Essentialis est une SCPI à capital variable créée en décembre 2021, première SCPI dédiée à la thématique de la distribution alimentaire en France, en Allemagne et par opportunités dans le reste de la zone euro. Elle permet d’investir en zone euro dans des actifs immobiliers loués à des acteurs de la distribution alimentaire tels que des supermarchés, hypermarchés, entrepôts et logistique du dernier kilomètre.

Un portefeuille de six supermarchés

Le portefeuille immobilier se compose de six supermarchés représentant un total de 23 000 m². Ces six actifs dédiés à la distribution alimentaire sont localisés dans les Hauts-de-France, dans le Grand Est et en Auvergne-Rhône-Alpes. L’ensemble de ces actifs est actuellement loué et occupé par le géant de l’alimentaire le Groupe Carrefour, l’un des spécialistes internationaux de la grande distribution, dans le cadre d’un bail long terme.

« Cette opération s’inscrit pleinement dans la stratégie d’investissement du fonds : se positionner sur des actifs résilients, bien loués avec des partenaires/locataires solides et leaders sur leur secteur et générateurs de rendements potentiels dans la durée. Grâce à des baux de longs termes conclus avec des opérateurs de premier plan, nous offrons à nos clients investisseurs de la visibilité sur les revenus futurs », déclare Abhishek Jha, Président et co-fondateur de Greenman Arth.

Attractivité des actifs alimentaires

Dans cette opération, Greenman Arth a été conseillée par Reed Smith pour la partie juridique. « Nous sommes ravis que cet acteur spécialisé et particulièrement agile nous ait accordé sa confiance pour mener à bien sa première acquisition qui annonce une relation prometteuse. Cette opération confirme la forte attractivité des actifs destinés à la distribution alimentaire, secteur sur lequel Greenman Arth est un partenaire privilégié », déclare Carole Steimlé, associée de l’équipe Immobilier chez Reed Smith.

« Les localisations des actifs, leur qualité locative et leurs fondamentaux immobiliers ont su fidéliser un locataire de renom comme Carrefour et convaincre des investisseurs spécialisés, tels que Greenman Arth, d’y investir » ajoute Loïc Jardin, Directeur Asset Management chez La Française Real Estate Managers.

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SCPI Iroko ZEN : le fonds affiche un taux de distribution de 7,10 % en 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 27/01/2022

La fintech d’épargne Iroko — agréée en tant que société de gestion —  annonce ce jeudi 27 janvier que sa SCPI Iroko ZEN affiche une performance de 7,10 % de taux de distribution en 2021, un an après son lancement. « L’absence de commission de souscription permet de mettre mécaniquement plus d’argent au travail. Cette performance démontre la force du modèle de la SCPI Iroko ZEN », réagit Gautier Delabrousse-Mayoux, Président d’Iroko.

En 2021 la stratégie d’Iroko ZEN — « tournée vers les usages de demain » précise la fintech dans un communiqué — a convaincu plus de 1 100 épargnants et collecté 53 millions d’euros. Un an après son lancement, Iroko ZEN compte 19 actifs dont 2 en Espagne et 1 en Allemagne.

SCPI Iroko ZEN : le fonds affiche un taux de distribution de 7,10 % en 2021
Source : Iroko

Une ambition forte pour 2022

Avec 70 M€ d’actifs sécurisés en Santé, en Logistique et en Bureaux, en France et en Espagne, la SCPI Iroko ZEN aborde 2022 « avec sérénité ». Pour se donner les moyens de ses ambitions, la société de gestion prévoit le recrutement de 10 nouveaux talents en 2022 qui viendront rejoindre les 24 collaborateurs déjà présents à Paris.

« Nous sommes fiers que plus de 1100 épargnants nous aient fait confiance. En 2022 nous allons accélérer notre développement auprès d’acteurs institutionnels, continuer à être exigeants sur nos investissements dans des actifs essentiels tout en investissant fortement dans notre technologie », conclut Gautier Delabrousse-Mayoux, Président d’Iroko.

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BT LIVE – Sogenial Immobilier : Cœur de Régions, le Bulletin d’Information du T3 2021 en vidéo

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 09/12/2021
La SCPI « Cœur de Régions » investit en immobilier d'entreprise, exclusivement en France. Le fonds vise des actifs de bureaux, d’activité et des locaux commerciaux avec des baux sécurisés de longue durée. Quels objectifs pour le fonds d'ici la fin de l'année 2021 ?
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Girardin : Meyon propose en 2023 des rentabilités de 10 % à 13 %

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 17/03/2023

Meyon —application de conseil en investissement — lance ce jeudi 16 mars son offre de placements Girardin, en partenariat avec InterInvest et Ecofip. Les rentabilités de ces produits iront de 13 % pour l’enveloppe classique à 10 % pour l’enveloppe assortie d’une garantie de bonne fin financière et fiscale.

Pourquoi investir en Girardin ?

La loi Girardin codifiée aux articles 199 undecies B et C du Code Général des Impôts (CGI) permet aux contribuables d'obtenir une réduction d'impôt au titre de leurs investissements dans les secteurs prioritaires du développement économique, énergétique et social des départements et collectivités d'outre-mer. Les résidents fiscaux français bénéficient ainsi d'une réduction d'impôt sur le revenu (IR) dès l'année suivante, s'ils investissent dans des matériels industriels neufs ou des logements sociaux neufs.

Si les conditions sont bien respectées, la réduction d'impôt obtenue est supérieure au montant de l'investissement. Cet investissement n'est pas exempt de risques. Si l'entreprise ultramarine ne respecte pas les conditions du dispositif ou si le matériel n'est pas loué pendant les cinq années requises, l'administration fiscale peut remettre en cause cette réduction d'impôt. Il est donc essentiel de sélectionner avec soin son investissement.

Jusqu'à 13 % de rentabilité

Meyon propose des opérations structurées par des acteurs locaux, capables de mutualiser et de suivre les investissements pour le compte de ses clients. Les rentabilités en début d’année iront de 10 %, pour profiter de la garantie de bonne fin financière et fiscale qui assure à l’investisseur ses gains même en cas de remise en cause du dispositif par l’administration, à 13 % pour ses enveloppes « classiques ». Les enveloppes d’investissement sont limitées, et les rentabilités des souscriptions pourraient baisser en cours d’année.

Après un parcours 100 % digital et un entretien obligatoire avec un conseiller Meyon, les clients accèdent à leur investissement pouvant procurer jusqu’à 60 000 euros de réduction d’impôt. « Nous sommes très heureux de proposer aux épargnants français cet investissement Girardin performant et compétitif dans un cadre maîtrisé et sécurisé. Nous offrons une expérience utilisateur unique en ligne et accompagné d’un conseiller pour garantir la parfaite adéquation du placement avec la situation fiscale de nos clients », déclare Ludovic Farnault, CEO de Meyon.

Conseil en gestion de patrimoine

En complément de cette offre Girardin, Meyon propose un véritable service de conseil en gestion de patrimoine ainsi qu’un accès à une offre complète et lisible de placements. Objectif, permettant aux épargnants d’optimiser leur épargne en investissant dans des secteurs tels que l’immobilier, les innovations technologiques, la transition énergétique, le private equity et les produits structurés.

Certains sont accessibles 100 % en ligne d’autres nécessitent de passer par un conseiller Meyon. Ces entretiens peuvent se faire chez Meyon, chez les clients ou en visioconférence. Meyon permet de bénéficier de conseils en investissement ainsi que d’une gamme de placements innovants depuis son ordinateur ou son smartphone tout en étant accompagné par des vrais conseillers !

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La CNCEF lance son Académie de l’économie durable

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) — première organisation professionnelle créée en 1957 — annonce ce vendredi 17 mars le lancement de son Académie de l’économie durable. Cette structure s’adresse à tous les professionnels libéraux qu’elle regroupe dans les domaines du patrimoine, de l’assurance, du crédit, de l’immobilier de placement et du développement de l’entreprise. La CNCEF considère que ces experts financiers ont un rôle important à jouer face à trois défis contemporains : 

  • le renforcement de la souveraineté économique ;
  • la promotion d’une économie durable ;
  • L’amélioration de l’éducation et de la formation par la pédagogie financière. 

8 000 membres de l'Académie

Espace d’échanges et d’initiatives s’inscrivant dans le temps long, l’Académie se donne pour objectif de réfléchir aux évolutions profondes des métiers de la finance et souhaite apporter sa contribution au service de l’intérêt général et national — plus largement, du client final. Elle souhaite aussi s’adresser à la jeunesse (étudiants, universitaires, jeunes professionnels, etc.) pour favoriser la transmission et le dialogue entre les générations. 

L’Académie de l’économie durable est pilotée par les administrateurs de la CNCEF et animée par Pierre-Jean Gaudel. Elle regroupe les 8 000 adhérents de la CNCEF auxquels s’adressent prioritairement les événements qu’elle organise. Ces derniers sont également ouverts aux personnalités extérieures, notamment aux universitaires ainsi qu’aux nouveaux entrants dans la profession financière. 

Les initiatives de l’Académie 

L’Académie organise, chaque année, un concours destiné aux étudiants de France sur un sujet économique d’intérêt général. En 2023, le sujet était : « La sobriété est-elle l’avenir de notre économie ? ». Elle publie par ailleurs, les meilleures contributions reçues à l’occasion de ce concours annuel.  

Par ailleurs, l'Académie promeut les documents d’intérêt général publiés par les associations de la CNCEF — guides de bonnes pratiques, guides pour promouvoir l’usage du français dans nos métiers, etc. Elle propose également les formations de la CNCEF et de ses partenaires sur les bonnes pratiques professionnelles (déontologie, investissement responsable, etc.). Enfin, l'Académie se propose de nourrir la réflexion doctrinale et favoriser le partage d’expériences.

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