Flat tax : la CNCEF s’oppose à son augmentation

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 25 avril dernier, le député des Vosges, Christophe Naegelen (LIOT), a déposé une proposition de loi pour augmenter la « flat tax » de deux points. La CNCEF conteste l'utilité d'une telle réforme de la fiscalité. Le point avec Le Courrier Financier.
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Crowdfunding immobilier : la locomotive qui tire le financement participatif en France

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Quelles perspectives pour le marché du crowdfunding immobilier en 2023 ? Qu'est-ce qui change avec l'entrée en vigueur du statut de prestataire de services de financement participatif (PSFP) ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Crowdfunding Immobilier : la plateforme Homunity lève 200 millions d’euros en 2022

La Rédaction
Le Courrier Financier

Homunity — plateforme de financement participatif (crowdfunding) spécialisée dans l'investissement immobilier — annonce ce lundi 16 janvier clôture l’année avec une collecte record d’un montant de 200 M€ et le financement de plus d’une centaine d’opérations.

Homunity poursuit à un rythme de croissance soutenu en 2022 avec 200 M€ levés (vs 150 M€ en 2021) et 113 projets financés malgré le contexte économique instable. Depuis sa création en 2014, ce sont plus de 500 M€ qui ont été collectés sur la plateforme qui compte désormais une base de 100 000 investisseurs inscrits.

Croissance du crowdfunding immobilier

Dans le contexte macroéconomique de 2022, l'immobilier a prouvé sa résilience. « Les fondamentaux du secteur ont eu un impact direct sur le marché du crowdfunding immobilier qui signe ainsi une nouvelle année record avec plus d’1,3 milliard d’euros collectés. Notre taux de défaut de 0 % se maintient avec une sélection particulièrement qualitative qui nous permet de gagner des parts de marché et de rassurer les investisseurs dans un contexte macroéconomique pourtant tendu », précise Quentin Romet, cofondateur d’Homunity.

Depuis septembre 2014, une réglementation encadre le financement participatif. Depuis, le nombre de projets sur les plateformes de crowdfunding immobilier augmente régulièrement. La durée moyenne de collecte d’un projet avoisine les 48 heures, « ce qui démontre un réel intérêt des particuliers pour ce type de placement » assure Homunity dans un communiqué. Enfin, avec un rendement moyen délivré aux investisseurs aux alentours des 9 % net avant impôts, le crowdfunding immobilier reste un placement dynamique et un rempart contre l’inflation.

Développement d'Homunity en 2023

En 2023, Homunity veut étoffer ses solutions d’investissement pour répondre aux attentes des investisseurs qui souhaitent d’investir de manière responsable en s’appuyant sur trois piliers :

  • un lifting de l'identité de marque pour soutenir le positionnement d’Homunity sur le marché des plateformes de l’investissement immobilier 100 % en ligne ;
  • un inventaire plus large d’opportunités en investissement locatif disponible en temps réel sur la plateforme. Après un audit sur plusieurs points de contrôle tels que la qualité du promoteur, l’attractivité de l’emplacement ou la cohérence du prix au mètre carré par rapport au marché, ces projets seront proposés sur Homunity.com ;
  • une sélection affinée des 10 SCPI les plus pertinentes sur le marché, parmi les 210 référencées, compte tenu de la qualité des actifs et le positionnement de ces derniers.

La plateforme Homunity.com propose ainsi plusieurs opportunités à l’investisseur, afin qu'ils développent et de diversifient leur portefeuille immobilier depuis un unique point d’entrée.

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Donation : un outil de transmission de patrimoine qui se démocratise ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pendant la Présidentielle 2022, les débats ont remis l'héritage et les donations en avant. Quel usage les Français font-ils des donations en 2022 ? Quelles sont les options qui s'offrent à eux pour transmettre leur patrimoine ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Homunity recrute un spécialiste SCPI

La Rédaction
Le Courrier Financier

Homunity — plateforme d’investissement immobilier — annonce ce lundi 13 septembre la nomination d'un Responsable SCPI. Dans le cadre de ses nouvelles fonctions, Matthieu Bigou (39 ans) aura en charge la définition de la stratégie de l’offre SCPI de la plateforme et l’accompagnement des investisseurs dans le financement de leurs projets.

 « La forte résilience dont ont fait preuve les SCPI proposées et les attentes des investisseurs vis-à-vis de la pierre-papier sont des leviers qui permettront d’accélérer la croissance de l’offre », déclare Matthieu Bigou. Homunity Patrimoine propose 6 SCPI dont la dernière SCPI de Sofidy, Europe Invest, destinée aux épargnants qui souhaitent diversifier leur patrimoine immobilier sur des actifs européens.

Focus sur le parcours de Matthieu Bigou

Homunity recrute un spécialiste SCPI
Matthieu Bigou

Diplômé de l’ISG et titulaire d’un Master spécialisé en finance d’entreprise à l’ESG Management School, Matthieu Bigou travaille depuis plus de 10 ans dans l’immobilier et la finance. Il a notamment passé trois années en tant que conseiller en SCPI chez PERIAL, où il avait en charge la gestion et le développement du portefeuille client.

Fort de cette expérience, Matthieu Bigou assurera la promotion et le développement stratégique de l’offre SCPI de Homunity Patrimoine, plateforme d’investissement d’Homunity.com, auprès des partenaires, des investisseurs et sociétés de gestion.

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Promotion immobilière : Tikehau IM et Homunity lancent un FPS en France

La Rédaction
Le Courrier Financier

Tikehau Capital — groupe de gestion d’actifs alternatifs — annonce ce mercredi 9 juin le lancement de « Tikehau Homunity Fund II » qui succède à « Tikehau Homunity Fund I ». Ce Fonds Professionnel Spécialisé (FPS) de droit français, géré par Tikehau IM, investit dans des opérations de promotion immobilière et de marchands de biens en France, aux côtés des prêteurs de la plateforme de crowdfunding immobilier Homunity.

Homunity est une plateforme de financement participatif immobilier, qui met en relation des promoteurs et des investisseurs. Depuis son lancement en 2016, Homunity a collecté 180 millions d’euros et financé 243 projets en date du 31 décembre 2020. La sélection des projets inclut un audit interne — à la fois sur le porteur de projet et l’opération — avec un comité de sélection interne et un comité externe indépendant.

Deux poches d'investissement

Le fonds vise une taille cible de 50M€, avec une participation de Tikehau Capital à hauteur de 5M€. En tant que FPS, la souscription est réservée aux investisseurs institutionnels ou assimilés, avec un ticket d'entrée minimum à 100 000 euros. Le FPS « Tikehau Homunity Fund II » adopte une stratégie de diversification à travers deux poches d’investissement :

  • une poche principale « Promotion immobilière », qui représente au moins 60 % de l’allocation du fonds. Objectif, financer des projets de promotion immobilière de type résidentiel, tertiaire et aménagement foncier ;
  • une poche secondaire « Autres opérations », qui peut représenter jusqu’à 40 % de l’allocation du fonds. Objectif, financer des projets d’opération immobilière de type résidentiel, tertiaire et aménagement foncier.

Opportunités de marché

La période de souscription s'étendra sur six mois à compter du 30 juin prochain, et la période d'investissement sur 18 mois à compter de la même date. La prochaine date de closing est fixée au 30 juin 2021. Selon Tikehau Capital, le fonds devrait bénéficier des opportunités de marché suivantes :

  • un déficit de la production de logements en France ;
  • de nouveaux usages (tels que le co-living, les résidences intergénérationnelles, etc.) amenant à repenser l’immobilier ;
  • la nécessité de réhabiliter certains actifs immobiliers pour répondre à l’urgence climatique ;
  • le besoin irrémédiable de bureaux ou de sièges sociaux pour les entreprises malgré le télétravail.
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SCPI : Homunity Patrimoine et Sofidy signent une convention de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier

Homunity — plateforme spécialisée dans l’investissement immobilier — annonce ce jeudi 27 mai la signature d'un partenariat de distribution avec Sofidy, société de gestion d’actifs immobiliers et financiers. Ce partenariat entre les deux filiales du groupe Tikehau Capital permettra aux équipes d’Homunity Patrimoine de distribuer les solutions d’épargne immobilière « pierre-papier » gérées par Sofidy.

Deux SCPI intégrées à l'offre

Plébiscitée depuis toujours par de nombreux « investisseurs-épargnants », la « pierre-papier » est aujourd’hui l’un des placements préférés des Français. Près de 6,3 milliards d’euros en 2020, et 1,45 milliard au premier trimestre 2021 ont été investis dans les SCPI. D'après les statistiques ASPIM-IEIF, cette collecte en forte hausse ces 5 dernières années illustre le succès de cette classe d’actifs qui a connu un rendement de 4,18 % en 2020.

Homunity Patrimoine intègre à son offre deux des SCPI gérées par le groupe Sofidy — Immorente et Efimmo. Sofidy gère un patrimoine immobilier de 6,6 milliards d’euros constitué de plus de 4 500 actifs en France et en Europe, pour 50 000 clients épargnants. Depuis 33 ans, Sofidy déploie une stratégie indépendante axée sur la qualité de l’emplacement des actifs, la solidité des locataires et une forte diversification sectorielle, géographique et en nombre de locataires, afin de mutualiser les risques.

Sous-jacent résilient face à la crise

« En 2020, l’immobilier ciblé et porteur, bien placé, bien loué et correctement diversifié est resté un sous-jacent résilient pour traverser une crise inédite. Il offre aussi un couple rendement-risque attractif pour se constituer, qui plus est dans un contexte de taux durablement bas, une épargne de long terme permettant de financer des projets de vie et/ou sa retraite », déclare Jean-Marc Peter, directeur général de Sofidy.

En s’entourant de partenaires comme Sofidy pour développer son offre « pierre-papier », Homunity entend répondre à la forte demande de ses investisseurs. « À travers ce partenariat, nous avons la volonté de proposer à nos investisseurs d’investir dans l’immobilier via des SCPI résilientes et diversifiées. Ce nouveau volet de notre stratégie nous permettra d’être encore plus forts dans cette période de crise », argumente Quentin Romet, co-fondateur d’Homunity.com.

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Homunity Patrimoine lance la commercialisation de biens immobiliers neufs

La Rédaction
Le Courrier Financier

Homunity — plateforme spécialisée dans l’investissement immobilier — annonce ce lundi 12 avril lancer son activité de commercialisation de biens immobiliers neufs. Après le crowdfunding immobilier et plus récemment les SCPI, il s'agit de diversifier et compléter son offre par la vente digitalisée de logements neufs.

Afin de répondre aux attentes des 50 000 inscrits de la plateforme, Homunity Patrimoine annonce le lancement de sa nouvelle activité de commercialisation immobilière au travers d’Homunity.com. Ce nouveau placement permet d’élargir le catalogue d’opportunités d’investissement immobilier à la vente de logements neufs à des fins de défiscalisation, de placement financier ou encore de constitution d’un patrimoine.

Investir dans la pierre

« Nous sommes heureux de pouvoir offrir la possibilité à nos investisseurs de toujours plus diversifier leurs portefeuilles tout en bénéficiant d’un conseil personnalisé de A à Z », commente Quentin Romet, co-fondateur d’Homunity.com. Par ailleurs, Homunity Patrimoine a élargi ses effectifs avec une équipe spécialisée dans la vente immobilière pour accompagner au mieux les acheteurs dans leur démarche d’acquisition.

Les programmes immobiliers sont classés en fonction de l’effort d’épargne mensuel pour aider les futurs acquéreurs à trouver un bien qui correspond à leur capacité d’achat. « Dans le contexte actuel, la pierre — sous toutes ses formes d’investissement — demeure un actif tangible qui doit être accessible au plus grand nombre. Parmi les appartements que nous proposons, certains ont un effort d’épargne inférieur à 200 € par mois », explique Quentin Romet.

Sélection rigoureuse

Homunity Patrimoine sélectionne des programmes immobiliers en France métropolitaine au travers de critères précis : la qualité du promoteur, l’emplacement, le dynamisme de la ville ainsi que le prix sont scrupuleusement analysés afin « de s’assurer de la mise en location rapide du bien, du potentiel de revalorisation ainsi que de la rentabilité du projet », précise Quentin Romet.

Avec cette nouvelle offre d’investissement dans la pierre, Homunity.com est le premier acteur à offrir à ses investisseurs — depuis une seule et unique plateforme — trois types de placements immobiliers : crowdfunding, SCPI et acquisition de logements neufs. En s’entourant de partenaires nationaux, référencés pour leur solidité financière et leur qualité de construction, la plateforme vient répondre à la demande des investisseurs.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Crowdfunding immobilier : Homunity franchit le cap des 200 millions d’euros collectés

La Rédaction
Le Courrier Financier

Homunity — société d’investissement spécialisée dans le crowdfunding immobilier — annonce ce lundi 1er mars avoir dépassé la barre symbolique des 200 millions d’euros collectés depuis sa création. Une belle performance pour la plateforme, confortée, malgré la crise sanitaire, par un bilan d’activités en croissance de 16 % en 2020.

+ 16 % de croissance en 2020

Depuis son lancement, les fonds collectés par la plateforme Homunity, suivent une courbe exponentielle : 8 millions en 2017, 24 millions en 2018, 65 en 2019, et enfin 81 millions en 2020. Elle fait ainsi partie des cinq plateformes référentes qui absorbent à elles seules près de 70 % du secteur du crowdfunding immobilier. Homunity entame 2021 en conservant cette dynamique avec plus de 13,5 millions levés sur le mois de janvier

Malgré la crise économique et sanitaire, la plateforme enregistre une croissance organique à deux chiffres en 2020 : + 16 %, qui s’explique par un attrait de plus en plus important du côté des investisseurs. Dès les premiers signes de la crise financière, les épargnants ont délaissé les placements long terme pour se tourner vers des placements à court terme avec rendement attractif. Le crowdfunding permet d’allier une rentabilité rapide à des actifs plus stables que les actifs cotés, car non soumis à la volatilité des marchés.

Perspectives 2021 pour Homunity

En parallèle, les opérateurs immobiliers, affectés par l’arrêt des chantiers, ont eu un besoin en fonds propres importants, et Homunity a accompagné plus d’une centaine d’acteurs. En décembre, la plateforme clôturait une collecte de crowdfunding à 8 millions d’euros en un temps record prouvant ainsi qu’elle peut répondre aux besoins en financement des plus gros acteurs de l’immobilier.

En 2021, Homunity ambitionne de poursuivre sa croissance tout en répondant aux attentes des investisseurs soucieux de réaliser un investissement responsable. Des projets immobiliers qui intégreront les thématiques environnementales, sociales et de gouvernance seront donc prochainement proposés. En plus de soutenir l’économie réelle, Homunity entend générer un impact positif sur l’environnement et la société.

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Les A-Notations, par Anacofi Services : Tikehau IM

Anacofi Services

TIKEHAU IM, créée en 2006, est la principale plateforme de TIKEHAU CAPITAL, dédiée à la gestion d’actifs alternatifs. La société a obtenu son agrément auprès de l’AMF : Directive OPCVM, Directive AIFM et gestion de mandats.

Des filiales spécialisées proposent des solutions complémentaires : Sofidy, Ace Capital Partners, Crédit.fr et sa filiale Homunity. La société est habilitée en matière de Conseil en investissement.

Les A-Notations, par Anacofi Services : Tikehau IM
Source : Anacofi Services

L’actionnariat est réparti entre le management (44 %) et un pacte d’actionnaires institutionnels français (15 %) ; d’autres investisseurs institutionnels sont présents au capital.

Collecte nette en croissance

Si le siège est à Paris, la société est également implantée dans plusieurs pays d’Europe ainsi qu’en Asie (Singapour, Tokyo, Séoul) et à New York. Avec des encours sous gestion s’élevant à 25,7 Mds € en juin 2020, TIKEHAU a bénéficié d’une collecte nette en croissance sur les derniers exercices (2017-2019).

Une équipe commerciale composée de 21 collaborateurs est en charge d’une clientèle diversifiée et notamment des conseillers financiers. Les activités stratégiques liées au contrôle, aux risques, au juridique sont assurées en interne.

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