Assurance vie : pourquoi faut-il vérifier la rédaction de la clause bénéficiaire ?

Avy Amiel
LFDE
La clause bénéficiaire permet de déterminer à qui sera versé le capital d'un contrat d'assurance vie après le décès du souscripteur. Comment cette clause fonctionne-t-elle ? Le point avec Avy Amiel, Gérant privée à La Financière de l’Echiquier (LFDE).
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Prise de participation : CAPZA et Bpifrance entrent au capital de Coutot-Roehrig

La Rédaction
Le Courrier Financier

CAPZA — spécialiste de l’investissement privé dans les PME/ETI — annonce ce mercredi 23 octobre l'acquisition, aux côtés de Bpifrance, d'une participation minoritaire dans le capital du groupe Coutot-Roehrig, spécialiste de la généalogie successorale. Cette opération a pour objectif d’accompagner la croissance du groupe, tant organique qu’externe, et de le positionner comme spécialiste mondial sur son secteur.

« En s’associant à CAPZA dans cette opération, Bpifrance réaffirme sa volonté de soutenir et d’accompagner les dirigeants, notamment d’ETI familiales, dans leurs projets de croissance et de participer ainsi à la création de leaders français à l’international. Nous sommes également particulièrement fiers de participer à la primo ouverture de capital du groupe Coutot-Roehrig », déclare Johanne Destrés, Directrice d’investissement Capital développement de Bpifrance.

Quelle stratégie de développement ?

Fondé en 1894, le groupe Coutot-Roehrig pratique en activité principale la recherche d'héritiers dans le cadre de successions. La société joue le rôle d’enquêteur « au long cours » de quelques mois à quelques années, en France et à l'international. Elle possède possède l’une des plus grandes bases privées de données numérisées au monde. Le groupe compte 285 collaborateurs, généalogistes et juristes, et s'appuie sur un réseau international de correspondants. Coutot-Roehrig dispose de 47 succursales, dont 12 à l’étranger et 1 correspondant exclusif en Pologne. A l'heure actuelle, le groupe revendique un chiffre d’affaires de plus de 50 M€.

CAPZA — qui mène cette opération — accompagne le PDG du groupe Guillaume Roehrig — qui reste actionnaire majoritaire — en investissant dans la société en capital et mezzanine, afin de soutenir sa stratégie de développement. Coutot-Roehrig va accélérer sa croissance en France et à l’international, et diversifier ses activités auprès des institutionnels (banques et assurances) dans la gestion d’actifs en déshérence. « Nous souhaitons maintenir une croissance organique soutenue tout en menant une politique d’acquisitions ambitieuse », explique Guillaume Roehrig, Président Directeur Général de Coutot-Roehrig.

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Thibaut Egasse & Dimitar Hadjiveltchev : Focus sur la transmission internationale

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
Dans un monde globalisé, s’installer ou investir à l’étranger est de plus en plus facile. Mais cet engouement pour l’exil n’est pas sans conséquences en matière de transmission patrimoniale. Quelle loi fiscale appliquer ? Comment protéger ses héritiers ? Quels sont les pays qui offrent le plus d'avantages ? À l'occasion des Journées de l'Ingénierie Patrimoniale (JIP), Thibaut Egasse, Notaire & Dimitar Hadjiveltchev, Avocat, reviennent pour nous sur les points de vigilance à observer dans une succession ou donation avec élément d'extranéité.
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