Assurance vie : Hedios Patrimoine lance H Performance 42

La Rédaction
Le Courrier Financier

Hedios Patrimoine — courtier en assurance et conseiller en investissements financiers — annonce ce lundi 10 janvier lance H Performance 42, avec un objectif de gain de 40 % dès la première année. Le placement permet un remboursement anticipé automatique tous les ans, sur la base de 137 % du capital initial augmenté d'un gain de 3 % par année écoulée (hors frais d’investissement et avant prélèvements sociaux et fiscalité).

Seule condition, l'indice de référence S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price doit être en hausse de 10 % minimum par rapport à son niveau initial. S'il n'y a pas de remboursement anticipé automatique, le capital est protégé à l’issue de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l’Indice de référence. H Performance 42 est proposé dans le cadre du contrat d’assurance-vie Hedios Life et référencé au sein des contrats Vie Plus (Suravenir). Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au lundi 28 février 2022.

En savoir plus sur les Gammes H

Depuis 12 ans, Hedios est spécialiste des placements structurés avec plus de 300 M€ collectés sur ses Gammes H. Depuis la création des Gammes H en 2009, 85 supports sur 104 ont déjà été remboursés au 10 janvier 2022, avec une moyenne de rémunération nette de tous frais de 9,04 % par an (sur la base d'une hypothèse des frais liés au cadre d'investissement de 0,60 % par an et avant prélèvements sociaux et fiscalité) et une durée moyenne de détention de 2 ans.

Les supports Gammes H non encore remboursés bénéficient à leur échéance d'une protection conditionnelle du capital investi en cas de baisse limitée de leur Indice de référence. Toutefois, ils demeurent exposés à un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à leur échéance. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Assurance vie : Hedios Patrimoine lance H Performance 38

La Rédaction
Le Courrier Financier

Hedios Patrimoine — courtier en assurance et conseiller en investissements financiers — lance ce vendredi 30 avril le placement H Rendement 38 dans le cadre du contrat d’assurance vie Hedios Life Suravenir. Ce produit de gestion passive offre une possibilité de remboursement anticipé automatique dès la première année avec un gain de 57 %.

Jusqu'au 30 juin 2021

H Performance 38 inclut une possibilité de remboursement anticipé automatique tous les ans, sur la base de 154 % du capital initial, augmenté d'un gain de 3 % par année écoulée — hors frais liés au cadre d’investissement et avant prélèvements sociaux et fiscalité. Il faut pour cela que l'indice de référence S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price soit en hausse de 15 % minimum par rapport à son niveau initial.

S'il n'y a pas de remboursement anticipé, le capital est protégé au terme de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l'indice de référence. Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au mercredi 30 juin 2021. Les enveloppes étant limitées, la commercialisation peut cesser à tout moment et sans préavis. La souscription minimale est fixée à 1 000 euros.

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Assurance vie : Hedios lance le placement H Performance 29

La Rédaction
Le Courrier Financier

Hedios Patrimoine — spécialiste des placements structurés — a lancé ce vendredi 28 février le produit H Performance 29 dans le cadre du contrat d’assurance vie Hedios Life Suravenir. Ce produit inclut une possibilité de remboursement anticipé automatique tous les ans, dès la première année avec un gain de 30 %.

Cette option fonctionne sur la base de 127 % du capital initial — augmenté d'un gain de 3 % par année écoulée — hors des frais liés au cadre d’investissement, avant prélèvements sociaux et fiscalité. Seule condition, l'indice de référence S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price doit être en hausse de 5 % minimum par rapport à son niveau initial.

Jusqu'au 30 avril 2020

En outre, H Performance 29 est équipé d’un mécanisme full airbag. En l'absence de remboursement anticipé, le capital initial est protégé à l’échéance des 12 ans. Il est également augmenté d'un gain de 63 % jusqu'à 30 % de baisse de l'indice de référence. Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au jeudi 30 avril prochain. Les enveloppes étant limitées, la commercialisation peut cesser à tout moment et sans préavis. Chaque souscription devra atteindre un minimum de 1 000 euros.

Les Gammes H ont été créées en 2009. Plus de dix ans plus tard, Hedios se revendique comme un spécialiste des placements structurés, avec 82 supports Gammes H pour 240 M€ collectés. Parmi ces supports, 51 ont déjà été remboursés au 28 février 2020, avec une moyenne de rémunération de 8,71 % par an — hors frais liés au cadre d'investissement, avant prélèvements sociaux et fiscalité — et une durée moyenne de 2 ans.

Risques et rendement

Les supports Gammes H non remboursés conservent un risque de perte en capital en cours de vie et à leur échéance, tout en bénéficiant d'un remboursement du capital à l'échéance en cas de baisse limitée de leur indice de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les rendements des fonds en euros devraient accélérer leur baisse en 2020. Une meilleure rémunération passe par une prise de risque. H Performance 29 se positionne donc favorablement.

H Performance 29 est un produit de gestion passive. Il n'est pas garanti en capital, que ce soit en cours de vie ou à échéance. Les frais du contrat d’assurance-vie restent dans tous les cas à la charge du souscripteur. Ils atteignent 0,60 % par an pour le contrat Hedios Life, soit 7,20 % de frais au total sur la période de 12 ans. Le souscripteur assume le risque d'une éventuelle faillite ou d’un défaut de paiement de l’émetteur et de son Garant BNP Paribas, ainsi qu'une dégradation de leur qualité de crédit.

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Assurance vie : Hedios lance H Performance 26

La Rédaction
Le Courrier Financier

Hedios Patrimoine — spécialiste des placements structurés — annonce ce jeudi 1er août le lancement du placement H Performance 26, dans le cadre du contrat d’assurance vie Hedios Life Suravenir. Ce produit permet un remboursement anticipé automatique dès la première année, avec un gain de 17 %. Le remboursement anticipé automatique devient possible tous les ans dès que l'indice de référence — S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price — affiche une hausse de 5 % ou plus par rapport à son niveau initial.

H Performance 26 n’est pas garanti en capital, ni en cours de vie ni à l’échéance. Le souscripteur peut subir une perte en capital égale à la baisse de l'indice S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price. Ce cas de figure se produit si le contrat n’est pas remboursé par anticipation, et s’il termine sur une baisse strictement supérieure à 30 % à l'échéance de la durée maximale de 12 ans. Les frais du contrat d’assurance vie — 0,60 % par an, soit 7,20 % de frais au total sur 12 ans — restent à la charge du souscripteur.

Souscription jusqu'au 30 septembre prochain

La particularité réside dans le versement — sans condition — d'un coupon de 6 % à l’issue de la 1ère année, quel que soit le niveau de l'Indice de référence. Ce coupon est définitivement acquis. En cas de remboursement anticipé, la rémunération globale en fin de 1ère année atteint de 17 %, c'est-à-dire 11 % de rémunération annuelle plus le coupon inconditionnel.

En l'absence de remboursement anticipé, le capital est protégé au terme de la durée maximale de 12 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l'Indice de référence. Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au lundi 30 septembre 2019, pour un investissement minimal de 1 000 euros. Les enveloppes étant limitées, la commercialisation peut cesser à tout moment et sans préavis.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Assurance vie : Hedios lance son placement H Performance 25

La Rédaction
Le Courrier Financier

Hedios Patrimoine — courtier en assurance vie et en produits de défiscalisation — annonce ce mardi 30 avril le lancement de son placement H Performance 25, accessible en Unités de Compte (UC) dans le cadre du contrat d’assurance vie Hedios Life (Suravenir). Ce produit affiche un objectif de rémunération annuelle de 11 % hors frais d'investissement, avant prélèvement fiscaux et fiscalité. Les souscriptions sont ouvertes jusqu'au jeudi 27 juin 2019.

H Performance 25 permet un remboursement anticipé tous les ans, dès lors que l'évolution de l'indice S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price (Indice de référence) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial. H Performance 25 dispose d'une protection du capital au terme de 12 ans jusqu'à une baisse de 30 % de son Indice de référence. Ce placement n'est garanti ni en capital, ni en cours de vie, ni à l'échéance.

En moyenne 8,01 % de rémunération nette par an

Depuis 10 ans, Hedios Patrimoine propose aux investisseurs sa Gamme H. Dans le détail, 44 supports sur 72 ont déjà été remboursés au 30 avril 2019 avec une moyenne de rémunération nette de tous frais de 8,01 % par an — avant prélèvements sociaux et fiscalité de l’assurance vie — pour une durée de détention moyenne de 2 ans, indique Hedios Patrimoine.

Les supports Gammes H non encore remboursés conservent un risque de perte en capital en cours de vie et à leur échéance, tout en bénéficiant d'un remboursement du capital à l'échéance en cas de baisse limitée de leur Indice de référence. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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11% bruts de rémunération pour le dernier-né des Gammes H

La Rédaction
Le Courrier Financier

H Performance 11 offre des possibilités de remboursement automatique anticipé tous les ans, avec un objectif de rémunération de 11 % bruts par année écoulée, dès qu'à une échéance annuelle l’évolution de l'indice MSCI® Euro 50 au terme de la durée maximale de 8 ans, jusqu'à 30 % de baisse de l'Indice. Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au jeudi 29 septembre 2016 (Les enveloppes étant limitées, la commercialisation peut cesser à tout moment et sans préavis) et l'investissement minimum est de 1000 euros.

H Performance 11 peut être souscrit dans les compte-titres, les contrats d’assurance-vie Hedios Life (informations détaillées disponibles sur hedios-life.com), ainsi que dans les contrats d'assurance-vie Hedios Vie, précédemment gérés par l'assureur ACMN Vie et récemment transférés à l’assureur Suravenir (Crédit Mutuel Arkéa) est supérieure ou égale à + 5 %. S'il n'y a pas de remboursement anticipé, le capital est protégé.

Depuis 2009, Hedios est spécialiste des placements structurés avec 41 supports Gammes H créés pour plus de 100 M€ collectés, dont déjà 20 remboursements gagnants par anticipation. Les baisses récentes des marchés actions et le manque de visibilité se prêtent à ce type de placement qui ne nécessite pas

forcément de hausse importante des marchés et qui offre une protection au terme jusqu’à un certain niveau de baisse.

Un fonctionnement simple

Un remboursement automatique peut être activé tous les ans si l’évolution de l'indice MSCI® Euro 50 Select  4,75% Decrement, depuis la date de constatation initiale, est supérieure ou égale à + 5 % à l’une des dates de constatation annuelle. H Performance 11 est alors remboursé, augmenté d’une rémunération de 11 % bruts par année écoulée.

À l’issue de l’année 8, si le mécanisme de remboursement automatique anticipé n’a pas été activé, 3 scénarios sont possibles

* Si l’Indice clôture au moins à 105 % de son niveau d’origine, le souscripteur récupère son capital augmenté d’un gain de 88 % (8 x 11 %), soit un total de 188 % du capital initial.

* Si l’évolution de l’Indice est comprise entre – 30 % et + 5 % par rapport à son niveau d’origine, le souscripteur récupère l’intégralité de son capital.

* Si l’Indice clôture en baisse de plus de 30 % par rapport à son niveau d’origine, le souscripteur récupère le capital diminué de l’intégralité de la baisse de l’Indice. Le souscripteur subit alors une perte minimum de 30 %.

Un triple objectif :

1. Délivrer une rémunération annuelle de 11 % bruts en fonction de l’évolution de l'Indice MSCI® Euro 50 Select 4,75% Decrement, dès lors qu’il réalise une faible progression de 5 %, depuis l'origine, à une date de constatation annuelle.

2. Offrir un avantage par rapport à un placement direct sur les marchés actions : le remboursement de l’intégralité du capital à l’échéance de 8 ans, s’il n’y a pas eu de remboursement anticipé, jusqu’à 30 % de baisse de l’Indice.

3. Proposer une offre alternative à un placement en actions, soit dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie afin de faire face à la baisse inéluctable des rendements des fonds en euros, soit dans le cadre d’un compte titres.

Les plus :

* Un remboursement anticipé possible tous les ans avec une rémunération brute de 11 % par année écoulée si à une date de constatation, l’évolution de l'indice MSCI® Euro 50 Select 4,75 % Decrement est supérieure ou égale à + 5 % par rapport à son niveau d’origine : pas de vision particulièrement haussière.

* S’il n’y a pas de remboursement anticipé gagnant, une protection du capital si, au terme des 8 ans, l'indice MSCI® Euro 50 Select 4,75 % Decrement n’a pas baissé de plus de 30 %.

* Un indice actions original permettant de proposer une possibilité de coupons plus importants : le MSCI® Euro 50 Select 4,75 % Decrement(1).

Les risques : 

* H Performance 11 n’est pas garanti en capital ni en cours de vie ni à l’échéance. Le souscripteur subira une perte en capital égale à la baisse de l'indice MSCI® Euro 50 Select 4,75 % Decrement, si et seulement si celui-ci n’est pas remboursé par anticipation et s’il termine sur une baisse strictement supérieure à 30 %, à l'échéance de la durée

* S’il n’y a pas eu de remboursement anticipé et si le souscripteur sort avant l'échéance des 8 ans, il peut constater un gain ou une perte en capital, en fonction des conditions de marché.

* Le souscripteur est exposé à l’éventualité d’une faillite ou d’un défaut de paiement de l’Émetteur et du Garant (qui induit un risque sur le remboursement) et à une dégradation de leur qualité de crédit (qui induit un risque de baisse sur la valeur de marché du produit en cours de vie).

 
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