Crystal entre en négociations exclusives avec le Groupe Primonial pour l’acquisition de Primonial Ingénierie et Développement afin de constituer le leader français de la gestion de patrimoine cumulant 21 Mds€ d’encours

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le périmètre de cette opération comprend l’ensemble des activités de Distribution BtC & BtBtC (13 Mds€ d’actifs conseillés) ainsi que les activités de courtage en produits structurés (DS Investment Solutions), les services siège et supports dédiés.

La gouvernance de Primonial Ingénierie & Développement comme celle de DS-IS restera inchangée et sera renforcée pour les fonctions « Support » par des dirigeants expérimentés venant de la Holding du Groupe.

La gouvernance de Crystal demeure elle aussi inchangée : autour de Bruno Narchal son Président et fondateur figurent Jean-Maximilien Vancayezeele son Directeur Général, Benjamin Brochet et Benoist Lombard ses Directeurs Généraux Délégués.

Sous l’égide de Crystal, société de tête, le nouvel ensemble réunira les marques Laplace, Zenith-IS et Primonial. Il cumulera 21 Mds€ d’encours, une collecte supérieure à 5 Mds€, générant 280 M€ de chiffre d’affaires. Le groupe rassemblera plus de 900 collaborateurs, répartis sur l’ensemble du territoire métropolitain, mais également en outre-mer et à l’étranger où il accompagne, depuis sa fondation en 1992, des non-résidents.

« C’est une opération stratégique majeure pour Crystal dont je suis particulièrement fier. Nous avons accompagné depuis plus de 15 ans une consolidation du secteur en intégrant des entreprises de tout premier plan, notamment Expert & Finance en 2017, puis la réalisation de 24 opérations de CGP depuis 2021, date d’arrivée de Seven2 (ex. Apax Partners) à notre capital. Avec l’arrivée prochaine des équipes de Primonial Ingénierie & Développement, notre groupe confirme son attractivité pour construire le leader de la gestion de patrimoine » déclare Bruno Narchal, Président de Crystal.

Selon Jean-Maximilien Vancayezeele, Directeur Général de Crystal : « Avec cette opération, Crystal dépasse 21 Mds€ d’encours, 5 Mds€ de collecte et 280 M€ de C.A. Cette taille permet au groupe d’accélérer une nouvelle fois son développement au service de ses clients, tant particuliers, entreprises que professionnels de la gestion de patrimoine et du monde du chiffre. Ainsi, le groupe pourra poursuivre sa croissance ambitieuse et continuer d’attirer et de fidéliser les talents de la profession » .

« Cette opération emblématique concrétise notre stratégie de développement reposant à la fois sur une forte
croissance organique et une politique très volontaire d’acquisitions. Cette 24e opération en 3 ans est hautement symbolique dans un secteur en mutation rapide, où Crystal a toujours affirmé sa position de consolidateur de référence » déclare Benjamin Brochet, Directeur Général Délégué de Crystal.

Stéphane Vidal, Président du groupe Primonial, déclare : « Avec ce projet, nous faisons le choix de rapprocher notre activité de Conseil et Distribution de solutions de placement d’un groupe entrepreneurial de belle renommée, en forte croissance. Je suis extrêmement fier du chemin parcouru par l’ensemble des équipes tout au long de ces années pour bâtir, avec un esprit innovant et résolument orienté client, une organisation solide capable de faire face aux grands enjeux du secteur. J’ai la conviction forte que la réunion de ces deux entreprises déjà très performantes dans notre écosystème donnera lieu à de fortes complémentarités et synergies, au service de nos clients et partenaires ».

« Les équipes partagent une vision commune de nos métiers et ont la même ambition : créer le leader français de la gestion de patrimoine, de la gestion privée indépendante et du service aux professionnels du secteur, dans un fonctionnement multi canal très original et puissant. » conclut Rachel de Valicourt, Directrice Générale de Primonial Ingénierie & Développement.

La signature des accords définitifs par le Groupe Primonial est soumise à l'information et/ou la consultation préalable des instances représentatives du personnel concernées. Ce projet d’acquisition est par ailleurs soumis à l’obtention de l'approbation de l’Autorité de la concurrence et devrait être réalisé, le cas échéant, d'ici la fin du deuxième trimestre 2024.

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LFDE : ce que l’avenir lui promet, La Banque Postale AM le lui apporte

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Ce lundi 27 février, La Banque Postale a déclaré entrer en négociations exclusives pour racheter La Financière de l'Echiquier (LFDE) au Groupe Primonial. L'opération devrait aboutir courant 2023, sous réserve d'approbation par les autorités compétentes. Quels enjeux derrière ce rachat ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Le Groupe Primonial renouvelle son partenariat avec le skipper Sébastien Rogues

La Rédaction
Le Courrier Financier

Après avoir vécu trois saisons riches en émotion, imprévus et l’immense joie ressentie avec la belle victoire de la Transat Jacques Vabre en 2021, le Groupe Primonial — acteur européen de l’épargne et de la gestion d’actifs — a décidé de renouveler sa confiance au skipper Sébastien Rogues et à son équipe. Le sponsoring du Groupe, qui a démarré en 2019, est ainsi prolongé de quatre ans, de 2023 à 2026.

Au-delà du projet sportif, Sébastien Rogues et son équipe ont à cœur de porter les couleurs de la Fondation Groupe Primonial et de multiplier les actions avec les collaborateurs du Groupe. Ce renouvellement s’accompagne, dès cet été, du démarrage de la construction d’un nouvel Ocean Fifty aux couleurs du Groupe.

"Une relation de confiance"

Stéphane Vidal, président du groupe Primonial, indique : « nous sommes heureux d’accompagner Sébastien et son équipage encore pour les quatre prochaines années. Nous partageons les valeurs fortes de cette équipe, autour de l’audace, du dépassement de soi et de la recherche de performance. La construction d’un nouveau navire sera pour nous une expérience supplémentaire, à vivre passionnément avec l’ensemble des clients, partenaires et observateurs du Groupe. »  

Sébastien Rogues, skipper du trimaran Primonial, déclare : « c’est bien sûr, une vraie satisfaction de voir ce partenariat se poursuivre. Nous avons construit une relation de confiance au cours de ces trois dernières années. Le soutien des équipes du groupe Primonial a été déterminant dans les succès que nous avons pu obtenir." 

Un futur bateau plus léger

Le sportif ajoute : « En concevant ce nouveau bateau, nous allons pouvoir faire du sur mesure. Nous étions déjà très avancés au niveau de la technologie côté hydrométrie ; là où nous avons beaucoup à gagner c’est en aéronautique. J’ai beaucoup d’idées pour améliorer les performances et la maniabilité du bateau ».

Pour cela, Sébastien se fera accompagner par l’architecte Romaric Neyhousser qui a déjà œuvré sur la conception du bateau Arkema 4. L’objectif est de pouvoir disposer d’un bateau à la fois plus léger, plus fiable et plus robuste.

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Italie : Primonial recrute un directeur de l’immobilier

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Primonial — gestionnaire d’actifs indépendant, spécialiste de l’épargne en architecture ouverte — annonce ce mercredi 9 septembre la nomination d'un nouveau Directeur de l’Immobilier pour l’activité d’asset management du Groupe en Italie. Depuis le 1er septembre 2020, Fabrizio Bonavita (45 ans) est directement rattaché à Laurent Flechet, Directeur Général Délégué de Primonial en charge de l’activité immobilière.

Opportunités d'investissement

Fabrizio Bonavita devra valoriser le portefeuille immobilier de Primonial localisé en Italie, qui représente près de 700 millions d’encours sous gestion et composé majoritairement d’actifs immobiliers de santé, d’éducation et de commerces. Basé à Milan (Italie), Fabrizio Bonavita sera le contact des clients investisseurs institutionnels italiens de Primonial.

Fabrizio Bonavita sera également en charge d’identifier de nouvelles opportunités d’investissement en Italie, afin d’accompagner le développement immobilier européen du Groupe et de porter ses fortes ambitions de croissance, notamment sur les secteurs de l’immobilier de santé, d’éducation et de l’immobilier résidentiel. 

Focus sur le parcours de Fabrizio Bonavita

Fabrizio Bonavita

De nationalité franco-italienne, Fabrizio Bonavita est diplômé de la Cass Business School de Londres, de la NYU Stern School of Business et de l'université Bocconi à Milan. Il affiche plus de 15 ans d'expérience en gestion d’actifs immobiliers et en Private Equity en Europe. Fabrizio Bonavita démarre sa carrière à Milan en 2001, avant d’intégrer BNP Paribas Investment Banking à Paris puis Cushman & Wakefield à Londres.

Pendant son parcours professionnel, Fabrizio Bonavita passe 9 ans chez AIG Global Real Estate à Londres (Royaume-Uni) où il devient responsable de l’origination et de la structuration des investissements immobiliers. Il y gère et conseille des transactions (acquisitions, cessions ou restructurations) pour une valeur totale supérieure à 2 milliards de dollars.

Fabrizio Bonavita était depuis 2017 le Vice-Président de SEDCO Capital. Basé à Londres, il y dirigeait l'activité de gestion et d'acquisition d'actifs européens et américains, avec un rôle clé dans l'établissement des opérations et la mise en place de l'équipe d'investissement immobilier chargée de déployer des capitaux sur l'ensemble du spectre de risques.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Gestion privée : Primonial lance l’application ALL’IN

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le groupe Primonial — gestionnaire d’actifs indépendant, spécialiste de l’épargne en architecture ouverte — a lancé le 25 mai 2020 une nouvelle application mobile, destinée aux clients finaux de Primonial Gestion Privée. Cet outil est conçu pour leur fournir une visualisation unique de l’ensemble de leur patrimoine, et leur donner accès à un conseil et à une gestion patrimoniale optimisés. Il sera proposé prochainement aux CGP et CGPI partenaires, sous forme d’offre commerciale.

Visualiser tout son patrimoine

Si les Français sont de plus en plus multi-bancarisés du fait de la digitalisation, la plupart d'entre eux n'a ni vision globale de son patrimoine, ni les outils et connaissances financières nécessaires pour optimiser la gestion de leur épargne et financer leurs projets futurs. L’application ALL’IN vise à répondre à ce besoin. Elle permet aux clients de regrouper en un seul outil l’ensemble de leur patrimoine, avec :

  • Une expérience unique de visualisation de leur patrimoine : l’interface propose une agrégation de l’ensemble de leurs comptes bancaires, quels que soient les établissements financiers dans lesquels ils sont détenus, mais aussi de leurs produits d’épargne et d’investissement, de leurs crédits, de leur patrimoine immobilier, de leurs objets précieux, etc. ;
  • Une compréhension transverse de leurs actifs, au-delà de la vision par compte/ contrat : l’application permet une meilleure vision de son patrimoine et des risques et opportunités via des vues patrimoniales (par type de compte/contrat ou d’actifs, par niveau de risque, par zone géographique, etc.) ainsi que des analyses graphiques détaillées, du plus large (le patrimoine global) au plus précis, par contrat/placement (variation, allocation, fonds, etc.) en passant par chaque catégorie patrimoniale (épargne bancaire ou financière, immobilier, autres biens, crédits, etc.) ;

Cette application ergonomique permet de nourrir et d’affiner la gestion de son patrimoine, en s’appuyant sur une vision globale de son exposition aux différentes catégories de supports, de ses éventuels déséquilibres et des opportunités d’optimisation.

D'autres fonctionnalités à venir

Elle permet également au client de partager avec son conseiller les informations qu’il estime pertinentes, et jusqu’à l’ensemble des données agrégées dans l’application, pour bénéficier d’un conseil « augmenté ». Les fonctionnalités de l’outil donnent au conseiller — vues à 360° et transverses proposées — une vision enrichie du patrimoine de son client, afin de dégager du temps pour se concentrer sur son cœur de métier : le conseil.

Primonial a confié à Web-atrio le développement de l’ensemble des interfaces, la version web de ALL’IN et l’orchestration des API. Amenée à évoluer régulièrement pour s’adapter aux besoins de ses utilisateurs, ALL’IN s’enrichira dès le second semestre de fonctionnalités additionnelles incluant des notifications, des alertes personnalisées et des propositions d’arbitrages, mais également des contenus pédagogiques sur la gestion de patrimoine, les marchés ou encore la fiscalité.

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Philanthropie : Primonial lance la fondation Groupe Primonial

La Rédaction
Le Courrier Financier

Primonial — gestionnaire d’actifs indépendant, spécialiste de l’épargne en architecture ouverte — annonce ce lundi 8 juin le lancement de la fondation Groupe Primonial, abritée par la Fondation de France. Cette initiative s'inscrit dans la continuité de la fondation Financière de l'Echiquier — filiale à 100 % de Primonial — afin de fédérer les actions du groupe, en faveur de l'éducation, de l'insertion et de la santé.

La Financière de l’Echiquier (LFDE) a été l’une des premières entreprises de gestion d’actifs à mettre en place une fondation, créée et dirigée pendant plus de 15 ans par Bénédicte Gueugnier. La Fondation Primonial reprend et poursuivra les actions de la Fondation Financière de l’Echiquier, dont les Maisons des Jeunes Talents, programme d’égalité des chances destiné à héberger et à accompagner des élèves boursiers admis en classes préparatoires aux grandes écoles à Paris.

Viser le secteur de la santé

La Fondation Primonial — qui réunit une équipe de quatre personnes dédiées — amplifiera également son action auprès d’associations œuvrant dans le secteur de la santé, telles que l'Hôpital Necker-Enfants Malades, que Primonial REIM soutient de longue date. L’équipe de la Fondation Primonial sera dirigée par Cécile Jouenne-Lanne, Déléguée Générale, qui succède à Bénédicte Gueugnier. Cette dernière partira à la retraite en juillet prochain.

Dans le contexte actuel de crise sanitaire, le premier projet d’envergure porté par la Fondation Groupe Primonial consiste en l’acquisition, à hauteur de 120 000 euros, d’un robot de désinfection UVD pour l’Institut Mutualiste Montsouris à Paris. Ce robot innovant — conçu par la société danoise Blue Ocean Robotics — protège les personnels soignants et les patients d’infections potentielles. Il s’agit d’un investissement de long terme, qui participe à la démocratisation de cette technologie.

« La crise que le monde traverse aujourd’hui (...) nous incite à faire encore davantage grâce à la mobilisation de nos équipes et au soutien de nos clients, les actions de la Fondation étant financées à la fois par les différentes filiales du Groupe, par le partage des frais de gestion de certains fonds et par les dons privés de collaborateurs et de clients », déclare Stéphane Vidal, Président du groupe Primonial et Président de la Fondation.

Focus sur le parcours de Cécile Jouenne-Lanne

Cécile Jouenne-Lanne est diplômée d’un DEA en Droit Social de l’Université Bordeaux I. Pendant plus de dix ans, elle occupe plusieurs postes en gestion des ressources humaines. Entre 2003 et 2010, elle assure les fonctions de Responsable Citoyenneté chez SFR. Elle contribue ainsi à construire le programme de citoyenneté et la fondation d’entreprise.

En 2010, Cécile Jouenne-Lanne devient Directrice de la citoyenneté et responsable de la Fondation Société Générale, dont elle a notamment assuré le rayonnement, structuré et développé les programmes d’engagement des collaborateurs. Elle rejoint en février 2020 les équipes de Primonial, afin de contribuer à créer la Fondation Groupe Primonial dont elle deviendra la Déléguée Générale dès l'été prochain.

« Je tiens à saluer l’engagement de Bénédicte Gueugnier qui a été à l’origine de la Fondation Financière de l’Echiquier et l’a dirigée pendant 15 ans. Bénédicte quittera ses fonctions opérationnelles en juillet prochain mais restera associée à l’aventure des Maisons des Jeunes Talents en tant qu’administratrice et fondatrice de l’association », conclut Stéphane Vidal.

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La Financière de l’Echiquier renforce son ancrage en Italie

La Rédaction
Le Courrier Financier

Alessandro Arrighi a pour mission de mettre en œuvre un plan stratégique visant à renforcer l’implantation de la marque et le développement des encours en Italie. Installée dans ce pays depuis plus de 12 ans, LFDE y déploie une gamme essentiellement actions et diversifiés. Sous l’impulsion du partenariat récemment noué entre LFDE et le groupe Primonial, l’offre produits s’est enrichie de solutions de taux.

 « Je suis très heureux de l’arrivée d’Alessandro, qui dispose d’une expérience étoffée de la gestion d’actifs et d’une solide connaissance des spécificités du marché italien » a déclaré Christophe Mianné, Directeur Général de LFDE. Il saura mettre son expertise, forgée sur le terrain depuis près de 20 ans, au service de notre ambition : devenir un leader européen de la gestion d’actifs. »

 « Les liens tissés avec l’Italie, premier marché après la France, sont indissociables de l’histoire de LFDE. La nomination d’Alessandro est un atout supplémentaire pour nous permettre d’intensifier notre présence et notre offre sur ce marché stratégique » a ajouté Didier Le Menestrel, Président de LFDE.

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Une nouvelle Directrice Développement Produits & Ingénierie patrimoniale chez Primonial

La Rédaction
Le Courrier Financier
Titulaire d’un DESS gestion de patrimoine (Université de Lyon), après une première expérience chez HSBC, elle rejoint le groupe Generali à "La Fédération Continentale" au poste de Responsable du service clientèle puis du marketing financier avant d'intégrer la filiale Gestion de Patrimoine, « Expert & Finance » où elle passera 15 ans : d'abord comme responsable puis Directeur Assurance-Vie et Valeurs Mobilières avant d’occuper récemment le poste de Directeur National Epargne Retraite et Protection sociale. Elle était membre du Comité exécutif depuis 2013.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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