Assurance vie : Zalpha lance avec Generali Vie le contrat « Zalpha Zen »

La Rédaction
Le Courrier Financier

La fintech Zalpha — société de services financiers en ligne — annonce ce jeudi 6 janvier le lancement de son contrat d'assurance vie individuel « Zalpha Zen », avec Generali Vie. Il s'agit d'un produit libellé en euros et/ou en unités de compte (UC). « Zalpha Zen » est ouvert à toutes les générations, 100 % digital avec plus de 2 000 supports d’investissement. Ce contrat d'assurance vie sera disponible dès le 10 janvier 2022.

Partenariat avec Generali

« Nous sommes très heureux de ce partenariat avec Generali. Il nous permet d’offrir un accès aux marchés financiers aux amateurs souhaitant être accompagnés, ainsi qu’aux investisseurs experts qui trouveront des outils d’aide à la décision rarement mis à leur disposition », déclare Pierre Hervé, Directeur général de Zalpha.

« Generali ayant pour ambition d’être le Life-Time Partner de ses distributeurs et de ses assurés, c’est assez naturellement que le partenariat avec Zalpha s’est construit. Nous sommes très heureux de cette collaboration et du lancement grand public de cette nouvelle Fintech au positionnement et à la technologie uniques », Corentin Favennec, Directeur des Partenariats de Generali Patrimoine

Technologie PROPILOT

Objectif, permettre à l’ensemble des générations de donner un sens à leur épargne. Cette offre exclusive conçue en partenariat avec les équipes de Generali France s’adresse à l’ensemble des épargnants en France. Zalpha est la première Application d’Accompagnement à l’Investissement bénéficiant de la technologie PROPILOT. Cette nouvelle technologie permet à l’ensemble des utilisateurs de pouvoir investir de manière simple et ludique.

La technologie unique PROPILO permet de simplifier au maximum le processus de décision pour les utilisateurs. Ils ont besoin de quelques minutes par mois pour piloter leurs investissements. Cette technologie repose sur l’intelligence artificielle développée depuis 2014 par la société et l’analyse quotidienne de plus de 26 000 données.

Contrat trans-générationnel

« Le développement du digital et des réseaux sociaux a modifié considérablement les rapports entre les générations. Zalpha a été conçu comme une application mobile s’adaptant aux exigences de chaque génération, des baby-boomers à la génération Alpha », explique Jérôme Glodas, son Président. Zalpha vient de génération Z et génération Alpha.

La Fintech souhaite créer un lien entre les jeunes générations et les plus anciennes autour de l’investissement financier. Aujourd’hui, si des grands-parents souhaitent épargner de l’argent pour leurs petits-enfants, il n’existe que des supports passifs et sans intérêt générationnel. Avec Zalpha, toutes les générations peuvent décider ensemble du sens à donner à leur épargne mais également agir grâce à leur choix sur l’environnement, l’économie Française, la recherche, etc.

Pour permettre à toutes les générations d’utiliser quotidiennement Zalpha, il a été décidé de commencer par une Application pour smartphone disponible sur tous les stores (Apple/Android) qui s’appuie sur un contrat d’assurance vie novateur développé avec Generali Vie.

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Investissement à impact : Generali Vie référence Novaxia R en assurance vie

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali Vie — filiale du Groupe Generali — annonce ce jeudi 16 septembre référencer le fonds d'investissement Novaxia R, dans ses contrats d'assurance vie. La gestion de ce fonds immobilier résidentiel spécialisé dans le recyclage urbain est assurée par Novaxia Investissement. Objectif, permettre aux épargnants d'investir dans un fonds responsable et solidaire avec une performance cible annualisée globale de 5 %.

Ce fonds entend apporter une réponse à la pénurie de logements, sans artificialisation nette des sols. Ce référencement s’inscrit dans le prolongement de la mobilisation initiée par Novaxia en janvier 2021, en matière de recyclage de bureaux en logements. A cette occasion déjà, Generali Vie avait répondu présent aux côtés de trois autres assureurs vie et sous l’égide de deux ministres.

Performance et utilité sociétale

Novaxia Investissement annonçait dès début septembre une dynamique de collecte de 85 millions d’euros en 5 mois pour Novaxia R. Ceci a permis l’acquisition de six projets et la production responsable de 1 000 logements. Premier fonds immobilier à être doublement labellisé ISR et Finansol, le support en unités de compte (UC) Novaxia R est désormais accessible sans montant minimum d’investissement dans les principaux contrats d’assurance vie et de capitalisation assurés par Generali Vie.

Les épargnants de Generali Vie peuvent investir dans le logement, à travers leurs contrats d’assurance vie, tout en captant la plus-value issue de la baisse de la valeur des bureaux. Ils pourront ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements qui seront de plus en plus nombreuses. Cette démarche innovante permet ainsi de viser à concilier l’utilité sociétale et le rendement de leur épargne.

Accessible en unités de compte

Novaxia R est le premier fonds en assurance vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est géré par la société de gestion Novaxia Investissement. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». Ce fonds vise un objectif potentiel de performance de 5 % par an net de frais, un investissement de 1 milliard d’euros et la production responsable de plusieurs milliers de logements.

Novaxia Investissement pratique l’occupation temporaire de ses bâtiments vacants en attente de recyclage, en les mettant à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire avec gratuité de loyer. Novaxia Investissement comme Generali Vie sont tous deux membres de l’association FAIR (ex Finansol), qui vise à fédérer les acteurs de la finance à impact social en France et à être un pôle d’expertise français dans ce domaine à l’international.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Démocratiser le recyclage urbain

« Novaxia Investissement présente une vraie expertise sur le recyclage de bureaux en logements que nous considérons comme central dans la transformation du paysage urbain », explique Hugues Aubry, membre du Comité Exécutif de Generali France en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« C’est dans cet esprit que nous avions fait le choix d’être présents à leur côté dès le lancement de l’initiative. Novaxia R s’intègre parfaitement dans l’offre finance durable de la compagnie. Avec ce fonds, Generali renforce et poursuit son engagement dans le domaine de l’impact investing et plus largement dans le domaine de l’épargne durable, utile et de convictions », ajoute-il.

« Avec le référencement par Generali qui compte plus de 8 millions de clients, l’investissement dans le recyclage urbain continue de s’ouvrir au plus grand nombre. Novaxia R offre la possibilité aux épargnants d’avoir accès dans le cadre de leur assurance vie à l’immobilier résidentiel, ce qui est une innovation. La double labellisation ISR/Finansol vient à la rencontre des attentes des investisseurs qui veulent donner du sens à leur épargne », précise Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

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Generali Vie ouvre le fonds GF Lumyna Private Equity World aux particuliers

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali Vie — filiale du groupe Generali, assureur et gestionnaire d'actifs international — annonce ce mercredi 2 juin ouvrir à ses clients particuliers l’accès au fonds « GF Lumyna Private Equity World », à travers un support en unités de compte (UC) éligible à l'assurance vie en partenariat avec Generali Investments. Cette classe d'actifs était traditionnellement réservée aux investisseurs institutionnels.

Le fonds investit au niveau mondial grâce à un large éventail de stratégies en capital-investissement (capital développement, investissements sur les marchés primaires et secondaires) et en dette privée. Les secteurs d'investissement privilégiés sont notamment l’intelligence artificielle, la BigData, les Fintechs, la santé connectée et éthique, la cybersécurité, l’ingénierie ou encore les nouveaux comportements des consommateurs. 

Un fonds accessible

Accessible sans montant minimum d’investissement, le fonds « GF Lumyna Private Equity World » cible les souscripteurs de contrats d’assurance vie qui souhaitent se constituer une épargne de long terme — notamment pour préparer leur retraite ou donner un nouveau sens à leur épargne au service du financement d’entreprises non cotées à l’échelle mondiale.

Generali Vie assure la liquidité du fonds dans ses contrats d’assurance vie et/ou de capitalisation, ce qui permet aux clients d'investir ou de désinvestir tous les 15 jours. L'UC est notamment accessible dans le cadre des contrats Le PER Generali Patrimoine, Himalia, Espace Invest 5 et L’Epargne Generali Platinium. Ces contrats sont distribués respectivement par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), partenaires bancaires (banques privées et régionales), courtiers et agents généraux de Generali Vie.

Quel modèle d'épargne ?

Le fonds « GF Lumyna Private Equity World » bénéficie de 4 niveaux d’expertises et d’innovation. Il résulte de la combinaison des expertises de Generali Vie, de Generali Investments, de Lumyna et d’Adams Street Partners. Ce fonds s’inscrit dans la transformation du modèle Epargne de Generali Vie initiée fin 2019 — dans un environnement inédit de taux obligataires négatifs, qui signent la fin du fonds euros « colonne vertébrale » de l’assurance vie et la nécessaire diversification.

Le fonds s'inscrit dans la stratégie de gestion d’actifs engagée en 2018 par Generali Investments, afin de devenir l’une des premières plateformes multi-boutiques dans le monde grâce à des expertises de niche. Lumyna — plateforme de gestion alternative acquise par le groupe Generali en 2018 — a été reconnue comme « Best UCITS Platform » 9 années de suite. La société de gestion Adams Street Partners — spécialiste mondial des investissements non cotés — affiche plus de 40 milliards de dollars d'actifs sous gestion. 

Troisième pilier de l'offre

« Nous innovons de nouveau aux côtés de Generali Investments et de ses partenaires en proposant un fonds investi à 100 % dans des actifs non cotés et dont nous assurons la liquidité en cas de rachats au sein de nos contrats, ce qui en fait une solution unique sur le marché de l’épargne en France », déclare Hugues Aubry, Membre du Comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« Ce support d’investissement de Private Equity, classe d’actifs traditionnellement réservée aux institutionnels, permet aux clients particuliers de soutenir le financement d’entreprises non cotées : une solution qui prend tout son sens dans le contexte durable de taux bas et de relance de l’économie post-Covid », ajoute-il.

« Nous sommes honorés de contribuer à la structuration du troisième pilier de l’offre d’actifs réels de Generali et d’apporter un gestionnaire de renommée internationale : Adams Street, qui met à la disposition des clients particuliers sa plateforme primaire et secondaire dédiée à ses clients institutionnels. Ce projet s’appuie donc sur trois leaders de marché offrant un référencement simplifié, des investissements au niveau mondial et une liquidité bi-mensuelle assurée par Generali Vie », explique Philippe Lopategui, PDG de Lumyna.

Financer l’économie réelle

La demande de financement des sociétés non cotées reste importante alors que les sources de financement public et bancaire se sont réduites. Par ailleurs, ce type d’investissement permet de participer au financement de l’économie réelle post-Covid de manière durable et responsable et se caractérise par : 

  • un univers d’investissement diversifié grâce à l’accès à des sociétés non disponibles sur les marchés cotés ;
  • un alignement des intérêts car les investisseurs (gestionnaires de Private Equity) sont impliqués dans la gouvernance et les décisions de la société ciblée ;
  • une décorrélation et une diversification car la moindre corrélation historique avec les classes d’actifs traditionnelles conduit à une diversification accrue.
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Private Equity : Generali Vie et Weinberg Capital Partners proposent le fonds à impact « WCP Impact Dev #1 »

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali Vie — filiale de Generali, groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce mardi 25 mai mettre le fonds de Private Equity à impact « WCP Impact Dev #1 » à disposition de la clientèle patrimoniale des partenaires de Generali Patrimoine.

Ce fonds vise à financer l’économie réelle, en soutenant le développement de sociétés sélectionnées par Weinberg Capital Partners (WCP). Il repose sur « une approche classique d’investissement associée à une discipline rigoureuse dans la mise en œuvre et la mesure de l’impact. L’équipe de gestion sera d’ailleurs rémunérée en fonction de l’atteinte tant des objectifs financiers qu’extra-financiers », déclare Serge Weinberg, Président de WCP.

Jusqu'au 30 septembre 2021

Créé en 2020, le fonds « WCP Impact Dev #1 » est un fonds d’investissement à impact labellisé « Relance » destiné à soutenir les PME françaises non cotées qui interviennent sur les marchés en croissance de la santé, l’éducation, la consommation responsable ou la transition écologique.

Le fonds « WCP Impact Dev #1 » était jusqu'ici réservé aux investisseurs institutionnels. Désormais, le fonds d'investissement est également accessible en exclusivité à la clientèle patrimoniale des partenaires de Generali Patrimoine.

L’accès au support en unités de compte (UC) « WCP Impact Assurance » — compartiment du fonds « WCP Impact Dev #1 » dédié à Generali Vie — est ouverte jusqu’au 30 septembre 2021 au sein des contrats d’assurance vie et de capitalisation Espace Invest 5, Espace Invest 4 et produits labellisés de Generali Vie.

Accompagner les PME Françaises

Le support en UC « WCP Impact Assurance » est un Fonds Professionnel de Capital-Investissement (FPCI) de droit français. Il accompagne en fonds propres des entreprises rentables qui interviennent sur des marchés en croissance tels que la santé, la transition écologique, la consommation responsable.

L’équipe de gestion propose un accompagnement opérationnel dans la mise en place d’une feuille de route extra-financière destinée à mieux préparer les entreprises aux changements de demain. Cette dimension d’impact est stratégique pour les entreprises quel que soit leur taille ou leur secteur, car elles sont confrontées à un environnement en forte évolution.

Nouvelles exigences des consommateurs, quête de sens des salariés et des jeunes arrivants sur le marché du travail et évolutions règlementaires peuvent modifier profondément des modèles d’affaires. Le fonds définit avec le chef d’entreprise 3 à 5 critères d’impact qui seront mesurés chaque année par un tiers indépendant. La société de gestion a conçu un reporting spécifique pour partager les trajectoires de progrès avec ses investisseurs.

Combiner performance financière et extra-financière

La stratégie d’investissement du fonds repose sur une conviction de l’équipe de gestion : les entreprises les plus durables seront plus performantes financièrement. Le fonds vise ainsi à délivrer les rendements de marché du capital-développement.

En fonction du niveau de performance atteint sur les critères d’impact, l’équipe de gestion reversera une partie de sa rémunération à l’Institut Télémaque. Cette association loi 1901 promeut l’égalité des chances, et la relance de l’ascenseur social. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et ne sont pas constantes dans le temps.

« Ce support à impact — qui bénéficie du label France Relance — a tous les atouts pour accompagner nos partenaires distributeurs et leurs clients en quête de sens pour leurs investissements », conclut Hugues Aubry, membre du Comité Exécutif de Generali France, en charge du marché Epargne et Gestion de Patrimoine.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Assurance vie : Mon Petit Placement et Generali Vie lancent « Mon Petit Placement VIE »

La Rédaction
Le Courrier Financier

Mon Petit Placement — fintech lyonnaise, également incubée à Paris, qui vise à démocratiser la gestion privée — annonce ce mercredi 16 décembre avoir noué un partenariat avec l'assureur Generali Vie, spécialiste de l'épargne en ligne. Ensemble, ils lancent « Mon Petit Placement VIE », un contrat d'assurance vie 100 % digital et 100 % en unités de compte (UC).

Ce nouveau produit financier se compose de supports d'investissement haut de gamme, habituellement réservés à une clientèle fortunée. Le ticket d'entrée se situe à 300 euros, avec des versements libres programmés à hauteur de 75 euros, sans aucun frais de gestion. C'est le premier contrat que Mon Petit Placement propose en son nom. Il affirme ainsi « sa volonté de démocratiser l'investissement financier auprès des particuliers ».

Démocratiser l'assurance vie

« Notre proximité clients, notre accompagnement personnalisé — notamment à travers des conseils vidéo sur-mesure) et notre interface simple et ludique, sont ici de vrais atouts. Nous voulons permettre au plus grand nombre, même avec un faible patrimoine, de gagner en rentabilité en souscrivant à ce nouveau contrat Mon Petit Placement VIE », explique Thomas Perret, Président et fondateur de Mon Petit Placement.

« Mon Petit Placement nous a séduit par sa proposition innovante de démocratiser l'investissement auprès du plus grand nombre », abonde Corentin Favennec, directeur commercial et partenariats Grands Comptes chez Generali Patrimoine. Plus de 1 500 clients ont déjà souscrit à Mon Petit Placement. La fintech espère ouvrir plusieurs centaines de nouveaux contrats « Mon Petit Placement VIE » d'ici fin 2021. Par ailleurs, Generali Vie et Mon Petit Placement étudient d'autres pistes de collaboration.

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L’offre assurance-vie de Boursorama sert 2,65 % de rendement

La Rédaction
Le Courrier Financier

Dans un environnement de taux bas, Euro Exclusif et Eurossima, les deux fonds Euros proposés dans le contrat Boursorama Vie, se démarquent par leurs performances supérieures à celles de la moyenne estimée du marché. L’adhésion est réalisable intégralement en ligne3, dès 300 € de versement initial. Les clients ont la possibilité d’investir l’intégralité de leurs versements sur l’un ou l’autre de ces fonds, tous deux accessibles sans condition d’investissement sur des supports en unités de compte.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Euro Exclusif est un fonds en euros diversifié à capital garanti - déduction faite des frais de gestion - géré par Generali Vie et réservé exclusivement aux adhérents de Boursorama Vie. Il s’impose, depuis sa création fin 2012, comme l’un des meilleurs de sa catégorie avec, en 2016, un rendement net à 2,65 % contre 2,13 % pour la moyenne estimée du marché des fonds euros, soit une surperformance de 0,52 %. Les adhérents à un contrat Boursorama Vie, ayant investi sur le fonds Euro Exclusif, dès sa commercialisation, ont bénéficié, depuis cette date, d’un rendement annuel moyen à 3,28 % nets de frais de gestion.

Eurossima, créé en 2007, maintient sa performance à un niveau élevé, se situant au-dessus du marché (cf. supra), avec en 2016 un rendement net à 2,25 %. Sa performance annuelle moyenne sur les cinq dernières années atteint 2,95 % nets de frais de gestion. Depuis cinq ans, Euro Exclusif et Eurossima surperforment respectivement de 0,75 % et 0,42 %, en moyenne, chaque année, par rapport à la moyenne du marché des fonds euros.

«En 2016, dans un contexte marqué par le niveau historiquement bas des taux d’intérêt, Euro Exclusif, fonds en euros de Boursorama Vie, réalise, pour la cinquième année consécutive, une performance supérieure à celle du marché avec un taux de rendement net de 2,65 %», commente Marie Cheval, Directrice Générale de Boursorama.

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