Investissement à impact : Generali Vie référence Novaxia R en assurance vie

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali Vie — filiale du Groupe Generali — annonce ce jeudi 16 septembre référencer le fonds d'investissement Novaxia R, dans ses contrats d'assurance vie. La gestion de ce fonds immobilier résidentiel spécialisé dans le recyclage urbain est assurée par Novaxia Investissement. Objectif, permettre aux épargnants d'investir dans un fonds responsable et solidaire avec une performance cible annualisée globale de 5 %.

Ce fonds entend apporter une réponse à la pénurie de logements, sans artificialisation nette des sols. Ce référencement s’inscrit dans le prolongement de la mobilisation initiée par Novaxia en janvier 2021, en matière de recyclage de bureaux en logements. A cette occasion déjà, Generali Vie avait répondu présent aux côtés de trois autres assureurs vie et sous l’égide de deux ministres.

Performance et utilité sociétale

Novaxia Investissement annonçait dès début septembre une dynamique de collecte de 85 millions d’euros en 5 mois pour Novaxia R. Ceci a permis l’acquisition de six projets et la production responsable de 1 000 logements. Premier fonds immobilier à être doublement labellisé ISR et Finansol, le support en unités de compte (UC) Novaxia R est désormais accessible sans montant minimum d’investissement dans les principaux contrats d’assurance vie et de capitalisation assurés par Generali Vie.

Les épargnants de Generali Vie peuvent investir dans le logement, à travers leurs contrats d’assurance vie, tout en captant la plus-value issue de la baisse de la valeur des bureaux. Ils pourront ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements qui seront de plus en plus nombreuses. Cette démarche innovante permet ainsi de viser à concilier l’utilité sociétale et le rendement de leur épargne.

Accessible en unités de compte

Novaxia R est le premier fonds en assurance vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est géré par la société de gestion Novaxia Investissement. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». Ce fonds vise un objectif potentiel de performance de 5 % par an net de frais, un investissement de 1 milliard d’euros et la production responsable de plusieurs milliers de logements.

Novaxia Investissement pratique l’occupation temporaire de ses bâtiments vacants en attente de recyclage, en les mettant à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire avec gratuité de loyer. Novaxia Investissement comme Generali Vie sont tous deux membres de l’association FAIR (ex Finansol), qui vise à fédérer les acteurs de la finance à impact social en France et à être un pôle d’expertise français dans ce domaine à l’international.

L'investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Démocratiser le recyclage urbain

« Novaxia Investissement présente une vraie expertise sur le recyclage de bureaux en logements que nous considérons comme central dans la transformation du paysage urbain », explique Hugues Aubry, membre du Comité Exécutif de Generali France en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« C’est dans cet esprit que nous avions fait le choix d’être présents à leur côté dès le lancement de l’initiative. Novaxia R s’intègre parfaitement dans l’offre finance durable de la compagnie. Avec ce fonds, Generali renforce et poursuit son engagement dans le domaine de l’impact investing et plus largement dans le domaine de l’épargne durable, utile et de convictions », ajoute-il.

« Avec le référencement par Generali qui compte plus de 8 millions de clients, l’investissement dans le recyclage urbain continue de s’ouvrir au plus grand nombre. Novaxia R offre la possibilité aux épargnants d’avoir accès dans le cadre de leur assurance vie à l’immobilier résidentiel, ce qui est une innovation. La double labellisation ISR/Finansol vient à la rencontre des attentes des investisseurs qui veulent donner du sens à leur épargne », précise Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

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Union pour l’Enfance : le fonds Generali Investissement à Impact réalise son premier investissement

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali Investments — spécialiste européen de la gestion d’actifs, qui regroupe les principales sociétés de gestion du Groupe Generali — annonce ce jeudi 15 avril que son fonds « Generali Investissement à Impact » a choisi l'association l’Union pour l’Enfance pour son premier investissement. Cette organisation assure l’hébergement d’enfants et de jeunes majeurs dans des foyers, des familles d’accueil et des lieux de vie.

L'Union pour l'Enfance apporte également aux familles un soutien social, médico-social, éducatif ou thérapeutique. Réalisée aux côtés d’autres investisseurs, la levée de fonds financera cinq nouveaux projets de l’association : 

  • la création d’une préparation à la sortie de l’aide sociale à l’enfance avant la majorité ;
  • l’accompagnement de 80 mineurs isolés logés à l’hôtel ;
  • la création d’un institut de formation professionnelle ;
  • le renforcement des équipes du siège ;
  • la recherche de fonds auprès de grands comptes. 

Investir 1 million d'euros

Les financeurs ont été convaincus par l’impact positif de la mission de l’Union pour l’Enfance et par la bonne gestion de l’association. Le montant total de la levée de fonds s’élève à 1 million d’euros. Cet engagement résonne fortement à l’heure de la crise sanitaire, qui aggrave la situation des personnes vulnérables et des communautés les plus précaires.

Dans ce contexte, les Français aspirent — par leur consommation et leur épargne — à développer des actions qui répondent aux grands enjeux de la société. Selon une récente étude d’Opinionway, un Français sur deux serait prêt à privilégier un investissement responsable. 57 % expriment même des préoccupations éthiques pour leurs placements et refusent que leur argent finance de mauvaises causes.

Partenariat avec INCO Ventures

Afin de répondre à cette aspiration, Generali France a lancé en novembre 2020 le fonds « Generali Investissement à Impact » — qui soutient la croissance d’entreprises non cotées à fort impact social. Ce fonds a été conçu en partenariat avec INCO Ventures, une société de gestion française, experte du venture capital et pionnière de l’investissement à impact.

Dans cette optique, le fonds investit en fonds propres ou quasi-fonds propres dans des associations ou des entreprises non cotées à fort impact social et au modèle économique viable et éprouvé. A l’instar de l’Union pour l’Enfance, les entreprises ou associations financées par le fonds ont pour ambition d’améliorer la vie des plus vulnérables, et notamment :

  • les familles précaires, notamment en facilitant l’accès de leurs enfants à l’éducation ;
  • les réfugiés, notamment en facilitant leur insertion professionnelle et en soutenant leurs projets entrepreneuriaux.

L'impact en plein essor

« Le marché de l’investissement à impact est en plein essor. Generali est un acteur résolument actif pour permettre à ses clients institutionnels et particuliers d’investir utilement pour le bien commun et pour soutenir les entreprises de l’économie sociale et solidaire », déclare Hugues Aubry, Membre du Comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« Investir dans l’Union pour l’Enfance, c’est marquer clairement la philosophie du fonds Generali Investissement à Impact : faire confiance à des associations ou des entreprises non cotées, économiquement solides qui génèrent un retour financier et un impact social fort, clairement mesuré et avéré. Un investissement qui en appelle bien d’autres, reflets d’une finance au service des acteurs de l’économie de demain, écologique et solidaire », ajoute Nicolas Hazard, Fondateur et Président d’INCO.

Stratégie de développement

Generali Investissement à Impact répond à la dynamique du marché de l’investissement à impact et des fonds solidaires. Son action marque ainsi une nouvelle étape dans sa stratégie d’investissement responsable, en faveur d’une épargne plus inclusive et plus durable. Ce fonds s’inscrit aussi dans la continuité de la démarche ambitieuse de Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE) engagée depuis 20 ans par le groupe Generali.

Il entre aussi en résonance avec la fondation internationale créée en 2017, The Human Safety Net qui a pour mission d’accompagner les personnes issues de milieux défavorisés (familles fragiles et entrepreneurs réfugiés) afin de leur permettre de transformer leur vie, celle de leur famille et de leur communauté.

Dans un contexte de montée des périls environnementaux, d’accroissement des fractures sociales et des inégalités, Generali Investissement à Impact intensifiera dans les mois à venir ses investissements afin de soutenir en priorité les entreprises qui, au cœur des territoires, changent la donne et rendent notre monde plus inclusif et plus durable. 

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Impact investing : Generali France et Inco Ventures lancent le fonds « Generali Investissement à Impact »

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali France — assureur généraliste français, filiale du groupe italien Generali — annonce ce mardi 1er décembre le lancement d'un nouveau fonds d’investissement à impact. Conçu en partenariat avec Inco Ventures, spécialiste de l’impact investing, « Generali Investissement à Impact » vise à soutenir la croissance d’entreprises non cotées à fort impact social. 

Solidarité et utilité sociale

Réservé aux investisseurs institutionnels, le fonds s'appuie sur la nécessité d’ancrer davantage l’investissement dans le réel, dans un contexte de montée des périls environnementaux et d’accroissement des fractures et des inégalités sociales. Objectif, valoriser une dynamique d’entraide et de solidarité, pour soutenir en priorité les entreprises — au cœur des territoires — qui rendent notre monde plus inclusif et plus durable.

La stratégie du fonds s'aligne avec l’action menée depuis 2017 par la Fondation internationale de Generali, The Human Safety Net (THSN). Elle vise à accroître la résilience de communautés en situation de vulnérabilité, et repose donc sur la solidarité et l’utilité sociale. Le fonds investit en fonds propres ou quasi-fonds propres dans des associations ou entreprises non cotées à fort impact social et au modèle économique viable et éprouvé.

 « D’une part, nous nous positionnons sur le marché en plein essor de l’investissement à impact. D’autre part, nous donnons à nos clients l’opportunité d’investir utilement pour le bien commun. Enfin, en finançant des entreprises et des organisations qui contribuent à améliorer la vie des plus vulnérables, nous complétons l’action de notre Fondation THSN, qui soutient à la fois les familles fragilisées et encourage l’entrepreneuriat des réfugiés », déclare Jean-Laurent Granier, PDG de Generali France. Les structures financées devront ainsi avoir pour ambition :

  • soit d’améliorer la vie des plus vulnérables — familles précaires et réfugiés — notamment en facilitant l’accès de leurs enfants à l’éducation ;
  • soit de soutenir les projets entrepreneuriaux des réfugiés ou bien de faciliter leur insertion professionnelle.

Support en UC éligible loi PACTE

Generali France souhaite permettre à tous ses clients d’investir au service du bien commun. Leur placement s'inscrit dans la dynamique du marché de l’investissement à impact et des fonds solidaires. Generali France rend désormais accessibles aux particuliers ses investissements à impact, à travers le support en unités de compte (UC) « GF Ambition Solidaire ».

Le support en UC existant « Generali Ambition » — géré par Generali Investments — évolue et enrichit son univers d’investissement par l’ajout d’un volet solidaire. Il devient ainsi « GF Ambition Solidaire ». Ce support en UC solidaire dit 90/10 est éligible à la loi PACTE. Il investira entre 5 % et 10 % de son encours dans le fonds « Generali Investissement à Impact ».  « GF Ambition Solidaire » répond ainsi à trois objectifs :

  • Renouveler l’offre en UC de Generali, en répondant à la dynamique des fonds à impact et aux Objectifs de Développement Durable de l’ONU ;
  • Produire un effet amplificateur de l’action de la fondation The Human Safety Net France ;
  • Se conformer aux obligations de la loi PACTE, avec ce premier support en unités de compte solidaire sous la marque Generali.

« GF Ambition Solidaire » est référencé dans la majorité des contrats d’assurance vie distribués par les réseaux et partenaires de Generali. « Cette nouvelle approche de la finance est promise à un bel avenir car je pense que les citoyens aspirent réellement à s’engager de manière positive et très concrète, comme Generali le fait auprès de nos incubateurs en France et en Europe, au travers de sa fondation The Human Safety Net », conclut Alice Barbe, Co-fondatrice de SINGA.

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