Epargne retraite : Goodvest et Generali lancent le premier PER compatible avec l’Accord de Paris

La Rédaction
Le Courrier Financier

Goodvest — spécialiste de l'investissement responsable — annonce ce lundi 4 septembre étoffer sa gamme de produits d'épargne, en partenariat avec Generali (spécialiste de l'assurance-vie en ligne), avec le lancement du premier Plan d'Epargne Retraite (PER) qui inclut un mandat d’arbitrage Goodvest à 100 % aligné avec les objectifs de l’Accord de Paris.

Le e-PER Generali commercialisé par Goodvest est accessible à partir de 300 euros, avec une souscription 100 % en ligne — sans frais de versement, d'entrée ou d'arbitrage. Il s'adresse aux actifs de 18 ans et plus, sans condition de statut professionnel. Les frais de gestion annuels s'élèvent à 1,3 %, tandis que les frais indirects (appliqués par les supports d’investissement) varient de 0,2% à 0,4%. Les frais de gestion annuels totaux se situent entre 1,50 % et 1,70 %.

Le contrat e-PER Generali est un contrat d’assurance sur la vie de groupe à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte UC. Il est assuré par Generali Retraite, fonds de retraite professionnelle supplémentaire régi par le Code des assurances. L'investissement sur les supports en UC supporte un risque de perte en capital. L'assureur s'engage sur le nombre d'UC et non sur leur valeur, qu'il ne garantit pas.

Choisir une thématique durable

Lancé en 2019 dans le cadre de la loi PACTE, le Plan d'Epargne Retraite (PER) suscite aujourd'hui un vif intérêt de la part des Français qui souhaitent valoriser leur capital retraite. Goodvest et Generali ciblent des épargnants qui souhaitent préparer leur retraite, tout en participant au développement d’entreprises engagées dans une démarche de transition écologique — au travers du mandat d'arbitrage de Goodvest.

Le e-PER Generali commercialisé par Goodvest permet aux clients de choisir les thématiques d’investissement qu’ils souhaitent soutenir : l’accès à l’eau, la transition  écologique, la santé, l’emploi et la solidarité, les innovations technologiques ou la préservation de la forêt. Les équipes de Goodvest définissent ensuite le profil de risque de l'épargnant.

En fonction de ces éléments, les équipes de Goodvest déterminent l'allocation d'actifs adaptée à chaque épargnant. Le contrat permet de disposer d’une épargne-retraite en fonction de ses valeurs et de ses objectifs financiers. Goodvest intègre également automatiquement une désensibilisation progressive au risque, afin de tenir compte de l'horizon d’investissement.

Mandat d’arbitrage et Accord de Paris

Ce nouveau produit d’épargne détient un mandat d’arbitrage, uniquement composé de supports en unités de compte (UC) labellisés et/ou classés article 8 et 9 SFDR. Ces derniers financent des entreprises responsables, écologiques, éthiques et durables. Goodvest s’appuie sur une méthode d’analyse extra-financière stricte — exclusion sectorielle, calcul de l’empreinte carbone, de la trajectoire de réchauffement climatique, etc.

Goodvest combine le profil de risque de l’investisseur, la thématique de son choix et les données recueillies par Carbon4 Finance (fournisseur de données indépendant sur le climat). Objectif, créer automatiquement un portefeuille d’investissement 100% en ligne avec l’Accord de Paris. S’il existe sur le marché plusieurs milliers de supports d’investissement (OPC indiciels (ETF) et  OPC actifs) labellisés, Goodvest n’en a retenu qu’une vingtaine dans son mandat d’arbitrage.

À ce jour, près d’un millier de clients se sont d’ores et déjà préinscrits en amont du lancement officiel du premier e-PER Generali. Compte tenu de cetintérêt, Goodvest prévoit donc d’ouvrir 2 000 contrats d’ici la fin de l’année 2023. Les deux partenaires étudient actuellement la possibilité de lancer de nouveaux produits.

Partenariat au service de l’épargne responsable

Entreprise engagée, Generali est le partenaire historique de Goodvest. C'est un partenariat logique pour la fintech et entreprise à mission, spécialiste de l’investissement engagé pour le climat en France. Depuis son lancement en 2021, le contrat d’assurance-vie GOODVIE compte aujourd’hui plus de 4 000 clients et 35 M€ d’épargne confiée.

« Nous sommes extrêmement fiers de poursuivre notre partenariat avec Generali, l'un des plus solides assureurs européens. La confiance que Generali nous accorde illustre la pertinence de notre offre et constitue dans le même temps un véritable gage de confiance pour les Français qui souhaitent investir leur épargne retraite dans un produit réellement responsable. », déclare Joseph Choueifaty, CEO et cofondateur de Goodvest.

« Deux ans après le lancement du contrat d’assurance-vie GOODVIE, nous sommes ravis de lancer le e-PER Generali avec Goodvest. Cette nouvelle offre répond aux aspirations des Français souhaitant préparer leur retraite, tout en ayant la possibilité de donner du sens à leur épargne via le mandat d’arbitrage confié à Goodvest, respectueux des Accords de Paris. », ajoute Corentin Favennec, Directeur des Partenariats de Generali Patrimoine.

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Assurance vie : Generali soutient 4 projets forestiers français avec Reforest’Action

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali —  groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce mardi 29 novembre commercialiser un produit d'investissement, qui permet de soutenir quatre projets forestiers français, sélectionnés auprès de Reforest’Action. Fondée en 2010, cette entreprise certifiée B Corp vise à préserver, restaurer et créer des forêts en France et dans le monde.

Un arbre planté dès 1 000 euros investis

Objectif, « épargner tout en participant au reboisement de nos forêts ». Ce produit d'investissement a été élaboré par Generali Wealth Solutions (GWS), en collaboration avec BNP Paribas. Chaque investissement de 1 000 euros permettra de planter un arbre dans un projet de reforestation en Alsace, Bretagne, Pays-de-la-Loire ou Nouvelle-Aquitaine.

Generali propose ainsi d'investir dans un titre de créance, disponible en unité de compte (UC) au sein des principaux contrats d’assurance vie de Generali Vie — à savoir Himalia, Himalia Patrimoine, Espace Invest 5, L’Épargne Generali Platinium et GPA Profil Epargne. Ces contrats sont distribués par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), banques privées et régionales, agents généraux, courtiers et conseillers commerciaux du réseau salarié de Generali.

L'investissement se structure sur un sous-jacent qui permet de sélectionner les 50 sociétés européennes et les 50 sociétés américaines qui présentent la meilleure note Environnementale, Sociale et de Gouvernance (ESG), telle que calculée par S&P Dow Jones Indices.

Quatre projets de reboisement en France

Chaque épargnant peut ainsi contribuer à la lutte contre le changement climatique et à l’érosion de la biodiversité, en étant acteur de la reforestation. Une fois l’investissement réalisé et quel que soit son montant (à partir de 1 000 euros), chaque client pourra se connecter sur une page dédiée du site de Reforestation afin de planter un arbre dans l’une des zones suivantes :

  • Alsace – Sélestat (Bas-Rhin) : le projet vise le reboisement de parcelles forestières malades, endommagées par la chalarose ;
  • Bretagne – Grand-Champ (Morbihan) : le projet cible le reboisement d’une forêt dont le peuplement a été victime de l'armillaire ;
  • Pays-de-la-Loire – Trémentines (Maine-et-Loire) : le projet vise la restauration d’un terrain agricole délaissé ;
  • Nouvelle-Aquitaine – Montfaucon (Dordogne) : le projet vise la restauration d'une parcelle forestière victime de la tempête de 1999.

Stratégie d'investissement responsable

« Dans le cadre de notre stratégie en matière de durabilité et d’investissement responsable, nous avons à cœur de proposer aux épargnants des solutions d’investissement diversifiées, innovantes et durables qui font aussi écho à l’urgence climatique », explique Alessandra Gaudio, présidente de Generali Wealth Solutions.

Ce nouveau produit, conçu en collaboration avec BNP Paribas et son partenaire Reforest’Action, s’inscrit dans la continuité du produit structuré que nous avons lancé au printemps 2022 en soutien au fonds de dotation ONF-Agir pour la Forêt. Nous comptons rester sur cette lancée et prévoyons de commercialiser chaque année deux produits structurés de ce type, avec à la clé un impact environnemental concret », ajoute-elle.

« Depuis des années, l’ESG est au cœur de l’offre de BNP Paribas Global Markets. Le lancement de ce projet avec Generali nous permet d’une part de promouvoir ensemble des solutions d’investissement plus durables tout en proposant à nos clients de participer à l’effort de restauration et de reboisement de forêts en France, qui sont essentielles dans la lutte contre le changement climatique et la préservation de la biodiversité », précise Youri Siegel, responsable de la Structuration ESG, BNP Paribas Global Markets.

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Generali Investments — Focus sur le fonds GIS SRI Ageing Population

La Rédaction
Le Courrier Financier
Nicolas Paoli, Agent général chez Generali, et Olivier Cassé, Gérant ISR Actions Europe chez Sycomore AM, présentent le fonds GIS SRI Ageing Population. Découvrez cet investissement thématique, labellisé ISR, axé […]
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FCPR ISATIS Capital Vie & Retraite : quel bilan après cinq ans ?

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cinq ans après son lancement par ISATIS Capital et Generali, le FCPR ISATIS Capital Vie & Retraite référencé en tant qu’unité de compte affiche un bilan positif, en ligne avec sa stratégie d’investissement :

- un fonds labellisé Relance et engagé en matière de politique ESG (classé Article 8 du règlement SFDR) ;

- une politique d’investissement soutenue dans des PME françaises non cotées ; - une performance nette cumulée de 32,41 %* (du 31/05/2017 au 31/05/2022).

ESG et label Relance

Pour rappel, ISATIS Capital Vie & Retraite [code ISIN : FR0013222353] est un FCPR — Fonds Commun de Placement à Risque — perpétuel lancé le 31/05/2017 avec pour objectif de démocratiser le Private Equity pour l’ensemble des clients détenant un contrat d’assurance-vie ou plan d’épargne retraite.

Il est aujourd’hui référencé dans le cadre des principaux contrats d’assurance-vie et PER assurés par Generali Vie et Generali Luxembourg, ainsi que par d’autres assureurs en France et au Luxembourg. Conformément à la politique ESG (intégrant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) de la société de gestion, le fonds est classé Article 8 du règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation).

Par ailleurs, à travers l’obtention du label Relance, il est reconnu comme un contributeur actif à la dynamique économique et à la création d’emplois en France. Sa stratégie d’investissement repose en effet principalement sur le financement, l’accompagnement et le développement de PME françaises non cotées, en croissance, rentables au moment de l’investissement, innovantes et souvent déjà positionnées à l’international ou ayant vocation à le faire.

Une performance nette cumulée de 32,41 %

Depuis sa création, le FCPR a ainsi déjà réalisé 18 investissements dans des PME françaises non cotées jugées rentables, en croissance et innovantes. Il a en parallèle opéré sept cessions dont cinq auprès d’acquéreurs industriels, confirmant la réelle valeur stratégique de ces entreprises. S’agissant d’un fonds de capitalisation, celui-ci poursuit sa stratégie en réinvestissant systématiquement le produit des cessions dans de nouvelles sociétés non cotées.

Pour son cinquième anniversaire, ISATIS Capital Vie & Retraite affiche une performance nette cumulée de 32,41 % et une performance nette annualisée de 5,77 % du 31/05/2017 au 31/05/2022. Grâce à sa durée de vie de 99 ans et sa valeur liquidative bimensuelle, les souscripteurs peuvent investir dans la durée et au rythme de leur choix. En cas de demande de rachat, le fonds assure sa propre liquidité — sans période de blocage — et procède à un règlement/livraison en numéraire à J+3.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Assurance vie : Generali soutient le fonds de dotation « ONF-Agir pour la Forêt » de l’ONF

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali — groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce lundi 9 mai la commercialisation du produit structuré « K Harmonie Juin 2022 » jusqu'au 27 juin 2022. Generali s’engage à reverser 0,10 % de sa collecte au fonds de dotation « ONF-Agir pour la Forêt ». Elaborée par Generali Wealth Solutions (GWS) en partenariat avec Kepler Cheuvreux Solutions, ce fonds allie diversification, potentiel de performance et protection du capital.

Par ailleurs, le fonds contribuant au financement de projets environnementaux pour la préservation des forêts. Un engagement qui renforce le positionnement de Generali comme un acteur-clé du développement durable au cœur des territoires, en ligne avec sa stratégie en matière de durabilité et d’investissement responsable.

Tourbières de Laucaune dans le Tarn

« Chaque épargnant devient acteur de la gestion durable des forêts, de la lutte contre le changement climatique et de la sauvegarde de la biodiversité », assure Generali. Le fonds vise à financer des actions concrètes et d’intérêt général menées par l’ONF en faveur des forêts publiques françaises. Les sommes collectées avec le produit « K Harmonie Juin 2022 » seront affectées à la restauration hydrologique des tourbières de Lacaune dans le Tarn. Objectifs :

  • l’amélioration du fonctionnement hydrologique des « sagnes » ;
  • la restauration d’une plus grande diversité d’habitats et d’espèces potentiellement associés à ces milieux ;
  • l’information et la sensibilisation du public — sentiers pédagogiques sur site, accompagnement d’étudiants, formation des gestionnaires de ces milieux, etc.

Toutes les actions menées par le Fonds promeuvent les « Solutions fondées sur la Nature » de l’Union internationale pour la conservation de la nature (UICN) et répondent aux objectifs de développement durable fixés par l’Organisation des Nations Unies. Pour ce projet, les objectifs prioritaires sont les suivants :

Assurance vie : Generali soutient le fonds de dotation « ONF-Agir pour la Forêt » de l’ONF
Source : Generali

Quelles caractéristiques pour ce fonds ?

Le produit structuré « K Harmonie Juin 2022 » est disponible au sein des principaux contrats d’assurance vie assurés par Generali Vie : Himalia, Espace Invest 5, L’Epargne Generali Platinium et GPA Profil Epargne. Ils sont respectivement distribués par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), banques privées et régionales, agents généraux et courtiers, conseillers commerciaux du réseau salarié de Generali. Ce produit d’investissement repose sur :

  • une durée d’investissement maximale de 10 ans ;
  • un objectif de rendement de 6,80 % par an, conditionné à l’évolution de son indice de référence (Solactive Transatlantique 5 % AR) ;
  • une diversification géographique et sectorielle ;
  • une protection du capital à maturité jusqu’à une baisse de 50 % de l’indice de référence par rapport à son niveau initial ;
  • une protection des coupons à maturité jusqu’à une baisse de 20 % de l’indice de référence par rapport à son niveau initial ;
  • des fréquences de rappel semestrielles — à partir du troisième semestre.

Concrètement, dès le troisième semestre puis à chaque semestre, si l’indice de référence est supérieur ou égal à son niveau initial, le produit peut être intégralement remboursé de manière anticipée avec un coupon de 6,80 % par année écoulée. À l’échéance des 10 ans et en l’absence de remboursement anticipé :

  • si l’indice de référence est supérieur ou égal à 80 % de son niveau initial (soit une perte de 20 %), le capital est intégralement remboursé avec un coupon de 6,80 % par année écoulée ;
  • si l’indice de référence est inférieur à 50 % de son niveau initial, l’investisseur perd la protection en capital et le produit subit une perte en capital partielle ou totale égale à la baisse finale de l’indice.

Agir afin de préserver les milieux naturels

« Engagés depuis plusieurs années en matière d’investissement responsable, nous sommes fiers de soutenir le fonds ONF-Agir pour la Forêt à travers ce nouveau produit structuré, une solution de diversification vertueuse et porteuse de sens pour les épargnants, comme pour nos réseaux de distribution et partenaires », déclare Alessandra Gaudio, présidente de Generali Wealth Solutions.

« Je suis très heureuse que Generali rejoigne le collectif de partenaires déjà mobilisés dans ce projet de préservation des tourbières. Cet engagement nous permettra d’aller plus loin et plus vite dans la conservation de ces milieux fragiles. Chaque don compte ! Un grand merci à Generali ! », Frédérique Lecomte, directrice du fonds de dotation ONF-Agir pour la Forêt.

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Generali Global Infrastructure nomme une Directrice du Développement Durable

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali Global Infrastructure (GGI) — société de gestion d'actifs spécialisée dans les investissements en infrastructures — nomme ce lundi 9 mai la nomination d'une Directrice du Développement Durable. Dans le cadre de ses nouvelles fonctions, Jeanne Michon-Savarit (43 ans) sera basée à Paris et rattachée à Gilles Lengaigne, Associé fondateur de GGI.

Elle contribuera à l’expansion de la stratégie ESG de Generali Global Infrastructure. La prise en compte de ces critères a constitué le fondement des décisions d’investissement depuis la mise en place de la plateforme en 2018. Jeanne Michon-Savarit sera chargée de structurer et de consolider l’expertise ESG au sein des équipes d’investissement de GGI.

6 milliards d'euros investis en finance durable

Generali Global Infrastructure (GGI) est une société de gestion reconnue dans l’investissement en infrastructures en Europe. Avec une équipe de près de 40 personnes réparties entre Londres et Paris, GGI gère plus de 6 Mds€ d'actifs, engagés sur des thèmes stratégiques tels que la transition énergétique, les énergies renouvelables, la mobilité verte, la transition numérique et les infrastructures sociales dans les secteurs de la santé et de l'éducation.

« Son expérience de gestion des problématiques environnementales d'infrastructures de premier plan est précieuse, et nous renforce dans notre pratique d'investissement durable ainsi que dans notre capacité à mobiliser nos capitaux au service d'impacts positifs », réagit Gilles Lengaigne, Associé fondateur de Generali Global Infrastructure.

« Il est fondamental aujourd’hui d’offrir des portefeuilles d’actifs qui soient durables, alignés aux objectifs de l’accord de Paris et résilients face aux transformations en cours comme le changement climatique et l'érosion de la biodiversité. L'ambition de GGI est d'avoir un impact positif sur la société et nous le démontrons quotidiennement par des résultats concrets », déclare Jeanne Michon-Savarit.

Focus sur le parcours de Jeanne Michon-Savarit

Generali Global Infrastructure nomme une Directrice du Développement Durable
Jeanne Michon-Savarit

Diplômée en 2003 d’un Master en Business Européen de l’ESCP et d’un Master of Science in Chemical Engineering de l’Université de Massachusetts Amherst (États-Unis) en 2001, Jeanne Michon-Savarit détient aussi un diplôme d’ingénieur en Génie Chimique de l’École Nationale Supérieure des Industries Chimiques.

Elle débute sa carrière en 2003 en tant que responsable développement marchés chez Daydream puis poursuit comme consultante chez Capgemini sur les questions de transition énergétique, avant de rejoindre le groupe industriel Solvay pour concevoir et mettre en œuvre un programme mondial d'efficacité énergétique.

Avant de rejoindre GGI, Jeanne Michon-Savarit travaillait pour le Groupe Aéroport de Paris, d’abord au sein du département de développement durable, en charge de la politique énergie et mobilité durable de l'entreprise, de la définition et du pilotage de la feuille de route neutralité carbone et du pilotage transversal du système de management de l'énergie.

Son dernier poste était opérationnel sur la plateforme Paris-Charles de Gaulle où elle était responsable de la production et de la distribution d’énergie, de la gestion des déchets, du cycle de l’eau, de l’entretien et du développement des infrastructures routières, de stationnement, de production distribution d’énergie et gestion de l’eau. 

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Blockchain : Generali Investments et Generali IARD réalisent la première transaction de marché

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali Investments — spécialiste international en assurance et gestion d’actifs — annonce ce mercredi 13 avril avoir acheté sur le marché secondaire des jetons (security tokens) de l'obligation numérique émise en avril 2021 par la Banque européenne d'investissement (BEI), à travers la structure Generali Insurance Asset Management, pour le compte de la société française Generali IARD. La transaction a été réalisée sur l'infrastructure blockchain d'Ethereum, à travers la solution Forge de la Société Générale, pour un montant de 500 000 euros.

Première transaction de marché

Il s'agit de la première transaction de marché sur la Blockchain publique réalisée par  le Groupe Generali, et parmi les premières du genre en Europe. Elle reflète les efforts de Generali Investments pour tester en environnement réel les nouvelles technologies émergentes telles que la Blockchain et  les actifs numériques, qui présentent un fort potentiel pour transformer radicalement  les processus de gestion d'actifs. Generali Investments pense que la numérisation des marchés de capitaux peut apporter des avantages substantiels dans les années à venir, à travers une transparence accrue des échanges et l’accélération des processus de règlement. 

« L'innovation est pour Generali Investments un pilier stratégique de croissance, car elle a le pouvoir d'améliorer la qualité de service pour nos clients et de transformer tous nos processus opérationnels et activités  d'investissement. Les nouvelles technologies telles que la Blockchain sont cruciales pour acquérir de nouvelles compétences stratégiques liées au métier de la gestion  d’actifs. Nous sommes fiers de faire partie des premiers acteurs européens dans ce  domaine », commente Carlo Trabattoni, CEO de Generali Asset & Wealth Management.

Dans une démarche d'innovation

« Cette  opération s'inscrit dans notre démarche d'innovation. En tant qu’investisseur  institutionnel, nous voulons accélérer dans ce domaine en expérimentant des  technologies innovantes, afin d'être prêts à investir dans les futurs nouveaux  écosystèmes », explique Jean-Laurent Granier, PDG de Generali France. Société Générale - Forge — branche Digital Asset de la Société Générale — est l'entité qui a réalisé le plus grand nombre de transactions réelles de ce type à ce jour soit plus de 15, montrant que les jetons (security tokens) fondés sur des blockchains publiques sont en passe de devenir monnaie courante.  

« Nous sommes heureux d'avoir accompagné le  groupe Generali dans cette transaction. L'innovation est au cœur de notre stratégie et  le partenariat avec des fintech solides et orientées client est un facteur clé de succès  dans le développement des marchés basés sur le numérique, ainsi que dans le  développement de nouveaux produits et services pour nos clients », se réjouit Riccardo Terzolo, Responsable des ventes sur les marchés mondiaux en Italie chez  Société Générale.

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Paris et Ile-de-France : Generali France nomme un responsable commercial du courtage IARD

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali France — filiale de Generali, groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce jeudi 17 mars la nomination d'un responsable commercial du courtage IARD pour Paris et la région Ile-de-France. Dans ce cadre, Eddy Fredoc (52 ans) devient Responsable commercial du courtage en Assurances de dommages (Incendies Accidents Risques Divers) de la région Paris Ile-de-France, sous la responsabilité d’Hervé Brunie.

Generali France est aujourd’hui l’un des principaux assureurs de l’Hexagone avec 12,7 Mds€ de chiffre d’affaires en 2020. Son offre s'adresse aux clients particuliers, professionnels et entreprises. Le groupe compte plus de 7,4 millions de clients. Implanté en France depuis 1832, Generali France s’appuie sur le savoir-faire et l’expertise de ses 9 000 collaborateurs, agents généraux et salariés d’agences ainsi que de ses réseaux de courtiers et intermédiaires. Generali France est une entreprise engagée dans une démarche RSE globale.

Focus sur le parcours d'Eddy Fredoc

Paris et Ile-de-France : Generali France nomme un responsable commercial du courtage IARD
Eddy Fredoc

Eddy Fredoc est Titulaire d’un BTS Assurances. Il débute sa carrière au sein du groupe Generali en 1994, en tant que Chargé de recouvrement et occupe respectivement les fonctions de rédacteur et souscripteur Risques industriels, puis de Manager du Bureau de souscription Entreprise. En 2014 Il rejoint l’inspection en qualité de Souscripteur Prévention Entreprise. Depuis 2018, il était Responsable commercial du courtage IARD de la région Nord.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Blockchain : Generali et Turgot AM choisissent la plateforme IZNES pour leurs fonds immobiliers

La Rédaction
Le Courrier Financier

Actionnaire et utilisateur d’IZNES, Generali — groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce lundi 31 janvier avoir passé ses premiers ordres de souscription de parts de la SCI ViaGénérations de Turgot AM sur la plateforme. En complément des OPC, la poursuite du déploiement d'IZNES sur les parts de fonds immobiliers confirme ainsi sa valeur ajoutée : un parcours 100 % digitalisé qui se substitue aux processus manuels et aux supports papier.

Transaction en technologie blockchain

IZNES, première plateforme paneuropéenne de traitement des transactions sur OPC en technologie blockchain, offre une solution complète, à disposition des sociétés de gestion et de leurs clients investisseurs, depuis l’entrée en relation jusqu’à la tenue de registre. La révolution technologique de la blockchain permet ainsi de connecter directement les investisseurs aux sociétés de gestion en circuit court.

La réduction des risques opérationnels, l’amélioration de l’efficacité des processus, la sécurité des opérations ainsi qu’une expérience client qui fait référence : autant de promesses tenues par IZNES et sa plateforme de souscriptions / rachats de parts de fonds. Ce nouveau modèle actif sur les OPC, FIA et SCI continue son déploiement sur d’autres types de produits immobiliers et démontre sa capacité d’innovation et de différenciation en comparaison aux pratiques historiques.

Distribution des SCI en unités de compte

« Après les opérations sur OPC, en production depuis juin, le traitement des souscriptions et rachats de parts de SCI constitue une avancée indéniable dans l’optimisation de nos opérations, en digitalisant l’intégralité de la chaîne de traitements, ce qui constitue un avantage incomparable de la plateforme sur ce type de fonds. Gain de temps, réduction des risques opérationnels, digitalisation des flux de data, etc. Cette solution permet à l’assureur, comme à l’asset manager, d’ouvrir de nouvelles perspectives de distribution des SCI en tant qu’unités de compte (UC) », déclare Rémi Cuinat, Directeur des actifs en unités de compte chez Generali France et membre du Board d’IZNES.

« Nous sommes également des précurseurs, la SCI ViaGénérations est aujourd’hui le premier fonds viager du secteur et est depuis deux ans l'UC la plus plébiscitée du marché chez nos assureurs partenaires. Le choix de la solution IZNES s’intègre dans la culture digitale de Turgot AM qui alimente notre réussite et nous permet d'accompagner sereinement notre croissance », conclut Thibault Corvaisier, Directeur de la Gestion Immobilière - SCI ViaGénérations, chez Turgot AM.

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Generali France nomme sa directrice en charge de la conformité

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali France — filiale française de Generali, groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce vendredi 28 janvier la nomination de sa Directrice en charge de la conformité. Dans ce cadre, Murielle Marveaux a pris ses fonctions le 3 janvier dernier.

Focus sur le parcours de Murielle Marveaux

Generali France nomme sa directrice en charge de la conformité
Murielle Marveaux

Murielle Marveaux est diplômée de l’École des Hautes Études Internationales de Paris (HEIP), en Droit international public et relations Internationales. Elle débute sa carrière au sein de la banque de financement et d’investissement de la Société Générale dans le domaine de la lutte contre le blanchiment en 2006.

Murielle Marveaux évolue rapidement vers des postes à responsabilités dans la conformité à la Société Générale jusqu’en 2010, chez AXA IM ou Raiffeisen Bank Leonteq au sein de laquelle elle est nommée Directrice de la Conformité, du contrôle permanent et du contrôle interne en 2015. Avant de rejoindre Generali, Murielle Marveaux exerçait la fonction de Chief Compliance Officer et de Directrice de la Sécurité financière chez Aviva France.

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