Guillaume Le Bellego & Patrick Le Maire – UNEP : Focus SCPI, « donner un conseil transparent »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / En septembre 2023, l'Union Nationale d'Epargne et de Prévoyance (UNEP) revient sur ses actualités dans un contexte chahuté sur les marchés immobiliers. Quels sont les prochains projets de l'association ? Comment accompagne-t-elle les CGP avec Focus SCPI ?
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Colloque Harvest Fidroit Quantalys — juin 2023 : Focus SCPI by UNEP, « faciliter la vie des CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 29 juin dernier à Paris, le Groupe Harvest organisait le Colloque Harvest Fidroit Quantalys 2023. Dans ce cadre, l'Union Nationale d'Epargne et de Prévoyance (UNEP) revient sur sa gamme à destination des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Quels services l'UNEP leur propose-t-elle ?
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Patrick Le Maire – UNEP : Focus SCPI, « un portefeuille type qui répond aux besoins de tous les CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pour cette fin 2021, l'Union Nationale d'Epargne et de Prévoyance (UNEP) revient sur son actualité pour les professionnels du patrimoine. Le 20 septembre dernier, l'UNEP lançait sa plateforme « Focus SCPI by UNEP ». Quelles sont les caractéristiques de cet outil pour les CGP ?
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SCPI : l’UNEP lance sa plateforme « Focus SCPI by UNEP »

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Union Nationale de l'Epargne et de la Prévoyance (UNEP) — plateforme de distribution d’assurance-vie et de fonds immobiliers — annonce ce lundi 20 septembre le lancement de « Focus SCPI by UNEP ». Cet outil dédié aux professionnels du patrimoine vise à construire des portefeuilles de SCPI, adaptés en fonction de l’objectif de placement de chaque client final.

A l’instar de la gestion collective, la platefrome Focus SCPI propose de construire des portefeuilles de SCPI diversifiées et complémentaires les unes aux autres, qui répondent aux besoins et aux objectifs du client. Objectif, obtenir le meilleur rendement et la plus grande mutualisation dans le choix des véhicules thématiques ou diversifiés.

Accompagner l'utilisateur

Cet outil donne accès à une souscription dématérialisée en SCPI, avec un accompagnement de proximité. « Nous avons souhaité créer un service qui permet d’accompagner le CGP dans la constitution et le suivi de son portefeuille SCPI qui intègre des outils pratiques — simulateur, mode d’acquisition et toute la partie conformité pour simplifier leurs démarches administratives », explique Christian Cacciuttolo, président de l’UNEP.

Cet outil digital d’aide à la décision lui donne accès à une liste de SCPI sélectionnées « afin d’être orienté vers les meilleures du marché et le meilleur mode d’acquisition en fonction de l’objectif du client (augmentation de revenu, création de capital, capitalisation, simplifier la transmission, optimisation fiscale, etc) », précise l'UNEP dans un communiqué. Les professionnels bénéficient d’un accompagnement de l'équipe commerciale UNEP, répartie sur toute la France, pour chaque SCPI référencée.

Les particuliers ont également accès à la plateforme. Ils y trouveront une partie pédagogique sur l’environnement de la SCPI ; et des simulateurs qui leur permettront de voir en fonction de leur objectif, de leur horizon de placements et des moyens dont ils disposent, ce qu’ils peuvent attendre en rentabilité et sécurité. « L’idée n’est pas de traiter le client final, mais de le réorienter, en fonction de sa localisation, vers un professionnel », précise Illona Stanescu, responsable des partenariats SCPI de l’UNEP.

Construire un portefeuille

L’UNEP se veut être un facilitateur pour le conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Le but est de lui permettre de gagner un temps considérable tant sur le plan commercial et négociation que réglementaire et administratif avec les sociétés de gestion. Le parcours digital permet de remplir qu’un seul bulletin de souscription pour les SCPI souscrites pour son client qui est ensuite réparti vers les différentes sociétés de gestion.

Il bénéficie aussi d’un suivi quotidien de chaque portefeuille client et d’un outil d’agrégation pour suivre le patrimoine immobilier de son client. Être regroupé sur une même plateforme permet de créer une dynamique commerciale et de faire partie des différentes allocations d’actifs proposées aux CGP pour leurs clients.

SCPI rangées par thématiques

Pour constituer sa gamme, l’UNEP a retenu une ou deux SCPI maximum par thématique — avec l’idée de développer et d’enrichir cette offre. L’UNEP a référencé différentes thématiques, en commençant par les traditionnels commerces et le bureaux. Cette base a été agrémentée avec une thématique régionale, santé accès sur l’éducation (notamment les crèches), complétée par une thématique ISR et logistique très en vogue en ce moment.

« Il y a 15 ans, il existait uniquement des SCPI de bureaux et de commerces. Aujourd’hui, le monde a évolué et les épargnants souhaitent souscrire de plus en plus dans des SCPI thématiques comme l’ISR, la santé ou environnementales. Le choix de la thématique est devenu un choix déterminant », explique Patrick Le Maire. Focus SCPI souhaite référencer les sociétés de gestion selon des critères bien définis — la thématique, la performance, la qualité du parc immobilier, le report annuel.

Huit société de gestion partenaires

Actuellement, la plateforme a sélectionné huit sociétés de gestion : Aldéran, Altixia Reim, Foncières et Territoires, HSBC, Norma Capital, Perial AM, Sofidy, Sogénial Immobilier (nommées par ordre alphabétique). Elles sont les premières sociétés de gestion à avoir signé un accord tripartite avec l’UNEP. (Le référencement reste gratuit sur la plateforme mais qualitatif).

La plateforme souhaite continuer à s’enrichir sa gamme afin de proposer tout un panel de SCPI diversifiées et devrait s’intéresser à la dimension européenne, tournée vers des thématiques d’investissement géographique et la restructuration urbaine. Compte tenu de la conjoncture actuelle, certains thèmes restent en stand-by — comme celle l’hôtellerie par exemple qui auront du sens dans 2 ou 3 ans.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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