Olivier Rozenfeld – Fidroit : conseil patrimonial, « nous allons privilégier le collaboratif »

Après le confinement et la crise du Covid-19, les entreprises doivent se réinventer. Dans un contexte de reprise économique, comment repenser le conseil patrimonial ? Quelles nouvelles relations les professionnels du patrimoine (CGP, CGPI, apporteurs d'affaires, etc.) vont-ils développer ?
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Epargne : Binck.fr lance l’émission Binck Investor et annonce un partenariat avec Fidroit

Binck.fr — succursale française du groupe BinckBank et membre du groupe Saxo spécialiste de la bourse en ligne en Europe — annonce ce lundi 28 octobre un partenariat exclusif avec Fidroit, ainsi que le lancement de Binck Investor — émission pédagogique en ligne mensuelle — à destination des épargnants et investisseurs. Objectif, aider les clients à organiser leurs placements patrimoniaux en fonction de leurs objectifs.

Brinck Investor sera animée par Nicolas Chéron, Responsable de la Recherche Marchés pour Binck.fr. Il recevra chaque mois un invité spécial. Objectif, donner les bonnes idées et les bonnes astuces pour gérer efficacement son épargne.La première émission aura lieu le 30 octobre à 14h00, avec la participation de François Roudet, Gérant du fonds Lazard Actions Américaines.

Favoriser l'épargne en UC

Le 6 novembre 2018, Binck.fr lançait son contrat d’assurance vie Binck Vie, qui propose de nombreux supports en unités de compte (UC), avec gestion sous mandat automatisée et individualisée, ou gestion libre accompagnée. L’investissement en UC comporte un risque de perte en capital. Leur valeur peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, notamment en fonction de l’évolution des marchés financiers. L’assureur garantit le nombre d’UC et non leur valeur. Le contrat Binck Vie a déjà remporté plusieurs prix, dont celui du Meilleur Nouveau contrat d’Assurance Vie en ligne.

Le lancement de l’assurance vie nécessitait des contenus pédagogiques adaptés pour permettre d’éclairer les investisseurs sur leurs choix patrimoniaux de moyen et long terme. D’où le partenariat avec Fidroit, expert en analyses patrimoniales et fiscales qui accompagne les professionnels depuis 25 ans, afin d'aider leurs clients à prendre les meilleures décisions pour leur patrimoine. Sur leur compte Binck.fr, les professionnels du patrimoine bénéficient désormais sans surcoût de l'expertise Fidroit. Entre autres, ils accèdent aux services suivants :

  • Fiches trimestrielles thématiques : Binck.fr fournit des contenus et idées d’investissements 100 % adaptés au profil client ;
  • Animation de webinaires thématiques : intervention d'experts renommés de la place financière sur les sujets patrimoniaux ;
  • Articles d'actualités financières.

Développer la culture financière

Depuis plus de 10 ans, le courtier en ligne s'investit dans l’éducation financière des Français. Il développe des supports pédagogiques afin de favoriser l'autonomie des investisseurs sur les marchés financiers. Binck.fr diffuse des guides gratuits et des émissions thématiques. Il organise aussi des webinaires sur l’actualité financière et des conférences thématiques partout en France. Binck.fr a été nommé Vainqueur des Meilleurs outils de formation par l’enquête Investment Trends menée en juillet 2019.

« Pour investir sereinement, les Français ont besoin plus que jamais d’informations et de formations pour améliorer le rendement de leur épargne. Le partenariat avec Fidroit et le lancement de notre émission Binck Investor dédiée aux sujets patrimoniaux témoignent de notre volonté forte d’aider les investisseurs à adopter de nouveaux réflexes d’épargne », déclare Mathieu Ramadier, Responsable du Business Développement chez Binck.fr.

« Nous partageons avec Binck.fr la même volonté d’informer et de former les investisseurs avec bienveillance et rigueur. C’est ce que nous faisons depuis maintenant plus de 25 ans en accompagnant les professionnels du patrimoine dans leurs missions de conseil. C’est pourquoi ce partenariat avec Binck est une forte impulsion en faveur des épargnants. Nous faisons là un nouveau pas pour démocratiser et rendre accessible le conseil patrimonial à tous », déclare Olivier Rozenfeld, Président de Fidroit.

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Fidroit nomme une nouvelle associée

Fidroit accueille une nouvelle associée
Carine Changeat-Dessite

Fidroit — société de conseil en organisation patrimoniale — annonce ce vendredi 19 juillet l'arrivée d'une nouvelle associée. Carine Changeat-Dessite (33 ans) a pris ses nouvelles fonctions le 1er juillet dernier.

Elle rejoint au capital de Fidroit Olivier Rozenfeld, Président du Groupe, Richard Chalier, Directeur technique, et Jérôme Avril, Directeur du développement et commercial, afin d’accompagner le fort développement de la société. Carine Changeat-Dessite devient ainsi la première femme à rejoindre cette équipe d'associés jusque-là exclusivement masculine.

Focus sur le parcours de Carine Changeat-Dessite

Titulaire d’un master en gestion de patrimoine, Carine Changeat-Dessite rejoint Fidroit en 2009 en tant que consultante et salariée Fidroit. Elle prend d'abord en charge le développement de prestations destinées aux professionnels du patrimoine, afin d’améliorer leur suivi client. Aujourd'hui, Carine Changeat-Dessite s'occupe du développement du secteur B to C de Fidroit.

Début juin, la société a mis en ligne une plateforme dédiée au grand public. Cet outil vise la démocratisation du conseil en organisation patrimoniale et la mise en relation des particuliers avec des professionnels membres de la communauté de conseils en organisation patrimoniale, via des prestations de premier niveau.

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Olivier Rozenfeld & Richard Chalier – Fidroit 2019 : loi Pacte, transférabilité et épargne retraite

Contrats d'assurance vie, épargne salariale ou encore comptes-titres... La loi Pacte votée en 2019 instaure une transférabilité partielle, qui transforme en profondeur le monde de l'épargne retraite. Quels types de contrats sont concernés ? Comment les CGP vont-ils adapter leur stratégie de gestion ? Quelles transformations doivent-ils anticiper ?
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Forêt : le GFI France Valley Patrimoine acquiert un nouvel actif en Normandie

France Valley — spécialiste de l'investissement foncier — annonce ce mercredi 5 août une nouvelle acquisition pour le compte de son GFI France Valley Patrimoine. La société de gestion de portefeuille acquiert le Bois du Ballu, situé à 20 kilomètres d'Alençon dans l'Orne (Normandie).

Forêt de capitalisation

Cette forêt couvre une surface de 349 hectares, couverte d'une futaie régulière de feuillus (51 %) et de résineux (49 %), sous un climat océanique à influence continentale. « Le Bois du Ballu est un massif d’exception, situé en Normandie, région où ce type de bien est extrêmement rare », explique Clément Roche, Responsable des acquisitions forestières chez France Valley.

« Les peuplements de feuillus, essentiellement composés de jeunes chênes, sont en phase de capitalisation. Des coupes d’amélioration y ont été et seront menées pour favoriser les plus beaux sujets. Les parcelles sont complétées par des Douglas, Sapins et Epicéas approchant leur optimum économique qu’il conviendra de récolter rapidement », ajoute-il.

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NN Investment Partners recrute un Lead Behavioural Scientist

NN Investment Partners (NN IP) — gestionnaire d'actifs basé aux Pays-Bas — annonce ce jeudi 6 août la nomination de Roeland Dietvorst. Il fera partie de l'équipe d'innovation basée à La Haye et rapportera à Arnoud Diemers, Head of Responsible Investing & Innovation. Roeland Dietvorst a pris ses fonctions le 1er août 2020.

Dans ce cadre, il appliquera ses connaissances en science du comportement et des neurosciences pour mieux comprendre comment le traitement de l'information conduit à la prise de décision, afin de faire avancer le processus de prise de décision d'investissement.

Focus sur le parcours de Roeland Dietvorst

Roeland Dietvorst

En 2005, Roeland Dietvorst obtient une maîtrise en psychologie biologique et cognitive, et depuis 2010, il est titulaire d'un doctorat en neurosciences cognitives de l'Université Erasmus de Rotterdam. Il se spécialise dans la compréhension des biais cognitifs et de la dynamique entre automatique et délibéré processus mentaux.

En 2014, il fonde Alpha.One, une entreprise de stratégie de neurosciences grand public. Dans ce cadre, il réunit une équipe de doctorants en neurosciences et intelligence artificielle pour développer des techniques d'imagerie cérébrale. Objectif, aider à comprendre l'impact des supports marketing, tels que les publicités et les conceptions d'emballage.

Roeland Dietvorst est membre du corps professoral de la Singularity University Benelux. Il donne des conférences sur les neurosciences dans plusieurs écoles de commerce telles que l'INSEAD et l'Universiteit van Amsterdam. Il est régulièrement invité comme conférencier à des événements professionnels.

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Colloque Fidroit 2019 – Gilles Bachelier & Michel Grimaldi : comment éviter l’abus de droit ?

A l'occasion du colloque Fidroit 2019, Le Courrier Financier s'est penché sur le petit abus de droit. Les explications de Gilles Bachelier, Conseiller d'Etat, et de Michel Grimaldi, Professeur agrégé des facultés de droit à l'Université Panthéon-Assas Paris II.
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Olivier Rozenfeld – FIDROIT : « Démocratiser le conseil patrimonial auprès du plus grand nombre »

Comment offrir à ses clients un conseil objectif et à forte valeur ajoutée ? Le Groupe Fidroit assure l'accompagnement opérationnel des professionnels du patrimoine. Olivier Rozenfeld, Président du Groupe Fidroit, nous présente une nouvelle plateforme lancée en 2019 pour les particuliers.

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FIDROIT – Olivier Rozenfeld : La communauté du Conseil en Organisation Patrimoniale

Le Président du groupe FIDROIT, Olivier Rozenfeld, nous dévoile la nouvelle communauté du Conseil en Organisation Patrimoniale. Cette plateforme, destinée à soutenir les professionnels au niveau juridique et fiscal, doit aussi, grâce à d'autres disciplines, les aider à mieux répondre aux attentes des clients.
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FIDROIT – J.F. Desbuquois & Luc Jaillais : Les pièges de l’IFI

L’IFI fait son entrée dans le paysage fiscal français, non sans soulever certaines interrogations. Comment l’optimiser ? Quels sont les pièges à éviter ? Quid de l’immobilier professionnel ? Comment repenser la stratégie patrimoniale ? À l’occasion du 21eme colloque FIDROIT, le 8 juin dernier à la Seine Musicale, les experts du sujet nous livrent leurs préceptes pour appréhender au mieux ce nouvel impôt.
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ESG : les PRI récompensent la stratégie de LFDE

La Financière de l'Echiquier (LFDE) — société de gestion entrepreneuriale, filiale à 100 % de Primonial — annonce ce mardi 4 août avoir été distinguée par les Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) des Nations unies. LFDE a reçu la note A+ pour les piliers « Strategy & Governance » et « Listed Equity – Incorporation » de sa stratégie de gestion qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Améliorer la démarche ISR

C'est une première pour LFDE, qui obtient ainsi la plus haute récompense possible. Les trois autres piliers de sa stratégie de gestion reçoivent la note A, soit une récompense au-delà du score médian. Ces résultats viennent récompenser une longue démarche d'investisseur responsable. Après avoir signé les PRI en 2008, LFDE a développé cette initiative jusqu'à réunir plus de 3 400 membres — contre seulement 250 en 2008.

De nouveau cette année, l’évaluation des UN PRI servira de base au travail d’amélioration continue pour l’équipe ISR de LFDE. Dans une optique de transparence, et dans le cadre de sa démarche d’investisseur responsable, la société de gestion met à disposition des investisseurs sur son site internet le Rapport de Transparence et le Rapport d’Evaluation des UN PRI.

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Budget de l’Etat : comment la crise sanitaire pèse-t-elle sur les comptes ?

Le ministère chargé des Comptes Publics publie ce mardi 4 août une note sur la situation budgétaire de l'Etat au 30 juin 2020. Le solde général d''exécution à cette date s’établit à -124,9 Md€ contre -77,3 Md€ à fin juin 2019. Cet écart s’explique principalement par les effets de la crise économique, liée à la pandémie du Covid-19.

Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance

Covid-19, dépenses en hausse

Au 30 juin 2020, les dépenses du budget général — hors prélèvements sur recettes — s’établissent à 198,5 Md€ contre 174,2 Md€ à fin juin 2019. Cette augmentation tient principalement aux dépenses engagées par le Gouvernement pour répondre à la crise économique.

Ces dépenses exceptionnelles représentent +13,5 Md€ au titre du dispositif exceptionnel de chômage partiel et +4,9 Md€ pour financer le fonds de solidarité pour les entreprises. La hausse des dépenses s’explique également par des décalages calendaires.

Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance

Impact du recul de la TVA

Au 30 juin 2020, les recettes du budget général (nettes des remboursements et dégrèvements) s’établissent à 125,8 Md€ contre 142,7 Md€ à fin juin 2019. Les recettes fiscales nettes à fin juin 2020 diminuent de 14,4 Md€ par rapport à fin juin 2019.

Cette baisse s’explique principalement par celle des recettes nettes de TVA (-15,5 Mds€) du fait des effets conjoints de la contraction de l’activité économique, de l’accélération des remboursements de crédits de TVA aux entreprises, ainsi que de reversements plus précoces et plus importants à l’ACOSS compensant les exonérations de cotisations sociales.

Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance
Source : ministère de l'Economie des Finances et de la Relance

Recettes fiscales en baisse

Les encaissements de TICPE diminuent de 1,8 Md€ par rapport à fin juin 2019, du fait d’une moindre consommation de carburants. Signe d’une reprise de l’activité, les recettes fiscales nettes du mois de juin 2020 sont néanmoins équivalentes à celles du mois de juin 2019. En revanche, les recettes non fiscales sont en baisse de 2,5 Mds€ par rapport à fin juin 2019.

Cette contraction s’explique principalement par la diminution de 4,2 Md€ des produits des participations, compensée en partie par l’amélioration de 2,1 Md€ des produits notamment du fait de la signature d’une convention judiciaire d’intérêt public (CJIP) avec l’entreprise Airbus le 29 janvier 2020 et de plusieurs sanctions prononcées par l’autorité de la concurrence.

Comptes spéciaux

Par ailleurs, le solde des comptes spéciaux s’établit à -23,6 Md€ au 30 juin 2020 contre -16,7 Md€ à fin juin 2019.

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FIDROIT renforce ses effectifs

L'entreprise a recruté... Pour le service consultation/documentation :
  • Axelle MEILLER (consultante)
  • Rania IHADDADENE (consultante)
  • Maïder DOS SANTOS (consultante)
  • Sébastien GARCIA (consultant)
Pour le développement digital :
  • David DAUPEYROUX (ingénieur développement logiciel)
  • Lionel ANTRAIGUE (développement logiciel)
Pour l'équipe commerciale :
  • Morgane DA SILVA (chargée de clientèle)
  • Mounir KHALIL (chargé de clientèle)
Et enfin, pour la formation :
  • Alexandre BOITARD (chargé de formation)
  • Marion PONCELET (assistante commerciale/communication)
En 2 ans, le service formation de Fidroit s’est également attaché les services de 16 nouveaux intervenants «extérieurs». En 2017, Fidroit avait déjà enrichi ses effectifs :
  • Guillaume BOURGUET (graphiste/web designer)
  • Aude ROYER (assistante d'accueil)
  • Christelle CLERMONT (assistante comptable)
Elle compte aujourd’hui une quarantaine de collaborateurs et fin 2018, avec le lancement de la communauté du Conseil en Organisation Patrimoniale, elle continuera de recruter. Elle accueille également un jeune alternant en marketing digital ainsi que 2 consultants stagiaires.
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Fidroit – Frédéric Douet : Vers un crédit d’impôt de 100% pour l’investissement risqué ?

La chute du fonds euros, le vieillissement inexorable de la population française, et le financement des PME sont les problématiques patrimoniales incontournables en 2017.
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