Crowdfunding : Vatel Direct obtient l’agrément PSFP

La Rédaction
Le Courrier Financier

Vatel Directplateforme de financement participatif (crowdfunding) obligataire de Vatel Capital, qui finance les PME françaises en croissance — annonce ce mercredi 29 novembre l’obtention du nouvel agrément européen délivré par l’Autorité des marchés financiers (AMF). La plateforme devient ainsi Prestataire de Services de Financement Participatif (PSFP).

Vatel Direct finance des PME sous forme d'obligations simples, remboursables mensuellement, capital et intérêts inclus, pour des montants compris entre 500 000 euros et 5 M€ et sur des durées qui vont de deux à cinq ans. Depuis sa création en 2016, Vatel Direct a réalisé 55 opérations de financement pour plus de 70 M€. La plateforme a déjà remboursé, capital et intérêts compris, plus de 58 M€ à ses souscripteurs.

Qu'est-ce qui change avec l'agrément PSFP ?

Cet agrément PSFP remplace l’agrément de Conseiller en Investissement Participatif (CIP) depuis le 10 novembre 2023. Grâce à son obtention, Vatel Direct va pouvoir continuer son activité et proposer de nouvelles opportunités d’investissement dans des PME françaises matures cotées et non cotées. Ce nouvel agrément implique certains changements :

  • le montant maximum de collecte par porteur de projet est de 5 M€ sur 12 mois glissants ;
  • la mise en place d’une fiche d’informations clés sur l’investissement (FICI) pour chaque offre présentée sur la plateforme. CeYe dernière remplace l’ancien document règlementaire et permet à l’investisseur de prendre connaissance de toutes les informations pertinentes sur l’offre. C’est ce document qui fait foi et dont le porteur de projet est responsable auprès des investisseurs ;
  • la mise en place d’un nouveau questionnaire de connaissance et d’un simulateur pour déterminer le patrimoine net de l’investisseur afin d’estimer sa capacité d’investissement ;
  • une nouvelle protection pour les investisseurs en les séparant en deux catégories, d’une part les investisseurs avertis et d’autre part les investisseurs non avertis. Cette distinction se fait selon les connaissances en matière d’investissement et selon les capacités financières de l’investisseur. Un investisseur non avert dispose d’un délai de réflexion de quatre jours après sa souscription.
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Le Groupe RAYNE met en place un financement stratégique avec Tikehau Capital

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe RAYNE — spécialiste du conseil en gestion de patrimoine co-fondé par Jérôme Rusak et Laurent Halimi — annonce ce mardi 21 novembre se financer auprès de Tikehau Capital, groupe mondial de gestion d’actifs alternatifs. Objectif de cette opération, soutenir sa croissance et accélérer son développement.

Le Groupe RAYNE est issu du rapprochement des cabinets L&A Finance, Mirari Wealth Management et Wakerstone et récemment renforcé par l’incubation de Rivaria Capital et Arcanis Conseils en 2023. Il conseille aujourd’hui 1,9 Md€ pour le compte de 9 000 clients. Le Groupe RAYNE regroupe désormais plus de 100 conseillers qui opèrent à travers sa plateforme de services et de produits, Jeddak.

Le financement de Tikehau Capital auprès du Groupe RAYNE constitue une étape clé dans le déploiement de la stratégie de croissance du Groupe en France — à la fois organique, par l’accélération du réseau d’incubation de conseillers, et externe à travers la mise en place d’une stratégie de consolidation ciblée.

Partenariat avec Tikehau Capital

Tikehau Capital investit à travers sa stratégie de Dette Privée, qui vise à contribuer au financement de l’économie réelle, en investissant dans la dette privée d’entreprises de taille intermédiaire (ETI) françaises et européennes. Ce financement permet au Groupe RAYNE de rester un acteur indépendant détenu par ses fondateurs, et lui donne des moyens financiers significatifs pour se développer. Il pourra s’appuyer sur l’expertise de Tikehau Capital.

« Nous sommes très heureux d’annoncer ce partenariat avec Tikehau Capital qui marque une étape essentielle dans la stratégie de croissance de notre Groupe. Nous poursuivons notre développement sur le territoire français et continuons d'offrir à nos clients des produits et services à haute valeur ajoutée », déclarent Jérôme Rusak, Président du Groupe RAYNE et Laurent Halimi, Directeur Général.

« Nous sommes ravis de soutenir le Groupe RAYNE dans ses projets de développement ambitieux. Le Groupe dispose de nombreuses perspectives de croissance et d’une forte capacité à consolider son marché qui lui permettront de devenir un acteur incontournable », ajoutent Cécile Mayer-Lévi, directrice de l’activité Dette Privée chez Tikehau Capital et Marin Collet-Stevens, directeur au sein de l’équipe Dette Privée de Tikehau Capital.

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Agri-agro tech : Supernova Invest et Crédit Agricole lancent un fonds de capital-innovation spécialisé

La Rédaction
Le Courrier Financier

Supernova Invest — plateforme européenne, spécialiste de l’investissement deeptech — et le groupe Crédit Agricole — première banque de l’agriculture — annoncent ce lundi 6 novembre le lancement d’un fonds de capital innovation dédié à l’agri-agro tech, dont le premier closing atteint 60 M€ sur une taille cible de 100M€.

Le Crédit Agricole, via les Caisses régionales et Crédit Agricole S.A., a permis d’effectuer cette première levée de fonds. Le fonds d'investissement sera ouvert aux investisseurs tiers (industriels, institutionnels) afin d’accompagner les champions technologiques agricoles et agroalimentaires français et européens.

Transition de la filière de l'agri-agro

Le fonds est né d’une ambition partagée entre Supernova Invest, déjà investisseur dans une dizaine de sociétés agri-agro tech, et le Crédit Agricole. Engagé dans un Projet Sociétal qui vise notamment à « accompagner l’évolution des techniques vers un système agro-alimentaire compétitif et durable », le Crédit Agricole a pour ambition de soutenir la croissance des startups à travers l’innovation — nécessaire pour la transition à l’échelle locale, nationale et européenne.

L’agri-agro tech se constitue de briques technologies multiples (biotech, hardware, intelligence artificielle, etc.). Le fonds se concentrera sur les startups françaises et européennes qui apporteront les meilleures solutions technologiques aux filières agri-agro afin de maintenir leur compétitivité et accélérer leur transformation industrielle pour plus de durabilité. Les startups agri-agro ciblées devront répondre aux cinq piliers stratégiques des transitions agri-agro définies par le Crédit Agricole :

  • promotion de l’attractivité du métier de l’agriculteur ;
  • transition vers une alimentation bas carbone ;
  • préservation des ressources naturelles ;
  • évolution des modes alimentaires ;
  • production par l’économie circulaire.

Territoires, impact et international

Premier fonds thématique de Supernova Invest, dont le montant des actifs sous gestion a dépassé les 700 M€ cette année, il investira en lead/co-lead. Le fonds visera une vingtaine de participations maximum, avec des tickets initiaux de 2 M€ à 4 M€ comprenant une capacité de réinvestissement sur des tours de financement additionnels. Aligné avec le rayonnement territorial des startups du portefeuille de Supernova Invest, dont plus de 60 % sont basées en région, ce fonds aura pour mission d’accompagner les startups à fort impact. Un Comité d’Impact sera mis en place.

Il aura également une approche pan-européenne, dans le but de connecter les agriculteurs, les coopératives et les industriels agro-alimentaires français aux meilleures innovations deeptech du continent. Les investissements serviront ainsi à financer des projets de R&D transformants (biocontrôle, agriculture de précision, chimie verte, robotique, etc.), de passage à l’échelle industrielle et de déploiement commercial, dans des start-up au fort potentiel de croissance ayant vocation à devenir des leaders européens et mondiaux.

Dynamique de développement

« Supernova Invest amplifie sa dynamique de développement et ses capacités d’investissement avec un premier fonds thématique agri-agro tech, un secteur profond et au fort potentiel que nous connaissons bien. Le dealflow est très qualifié en Europe et a fortiori en France, avec un vivier de start-up qui ont déjà franchis de nombreux jalons technologiques et industriels, leur conférant de belles positions dans le monde. Ce fonds permet à Supernova Invest de s’installer plus encore comme l’investisseur leader sur la deeptech. Le soutien du Crédit Agricole a été primordial et nous invitons les investisseurs intéressés à venir participer à la grande révolution agri-agro tech à l’œuvre », indique Pierre-Emmanuel Struyven, Président de Supernova Invest.

« Grâce à ce fonds, le Crédit Agricole va pouvoir amplifier son soutien aux technologies de demain afin de permettre aux filières agri & agro d’évoluer vers des systèmes durables et résilients. L’objectif est de positionner le groupe Crédit Agricole en éclaireur et façonneur d’avenir sur les transitions agricole et agroalimentaire. Notre souscription à ce fonds s’inscrit pleinement dans notre Projet Sociétal et la gamme d’instruments de financement et d’investissement « Ambition Agri Agro » que nous construisons », déclare Jean-Pierre Touzet, Directeur du Pôle Agri-Agro – Garantie – Capital Développement de Crédit Agricole S.A. 

Alors que les secteurs agricoles et agro-alimentaires font face à des exigences structurelles toujours plus importantes (décarbonation, durabilité, lutte contre le changement climatique, productivité, compétitivité), l’innovation technologique et industrielle apporte une réponse qui permet à de nombreuses filières de s’adapter et d’évoluer en conséquence. Deuxième pays en Europe et quatrième dans le monde en matière de start-up agri-agro tech, la France voit le montant de ses investissements augmenter significativement depuis plusieurs années et peut compter sur des start-up à fort impact, qui participent au renforcement de la première industrie française en matière d’emplois, de revenus et d’exportations.

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Pierrick Bauchet & Geoffroy Perreira — INOCAP Gestion : Quadrige France Smallcaps, « l’innovation devient source de création de valeur dans la durée »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 2 juillet 2023, le fonds actions « Quadrige France Smallcaps » fêtait son 10e anniversaire. Face à l'inflation, comment les PME-ETI françaises peuvent-elles se distinguer grâce à l'innovation ? Pierrick Bauchet (Directeur Général et Directeur de la Gestion) et Geoffroy Pereira (gérant) d'INOCAP Gestion répondent en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Supernova Invest lance un fonds d’amorçage à 75 millions d’euros

La Rédaction
Le Courrier Financier

Supernova Invest — plateforme européenne spécialiste de l’investissement deeptech — annonce ce jeudi 22 juin lancer son fonds d’amorçage « Supernova Innovation 3 », dont le premier closing s’élève à 75 M€.  Souscrit notamment par le Groupe Crédit Agricole, le CEA, des industriels (bioMérieux, Orano, Vinci) et des Family Offices, ce huitième fonds vise 100 M€ d'ici quelques mois. Il renforce le positionnement historique de Supernova Invest dans l’amorçage.

Financer l'écosystème deeptech

« Dans un contexte macroéconomique tendu et un resserrement des conditions de financements, à la fois pour les startups et les investisseurs, cette levée de fonds, rapide et conséquente dans l’amorçage technologique, confirme l’attractivité du modèle de Supernova Invest et son leadership européen dans la deeptech », déclare Pierre-Emmanuel Struyven, président de Supernova Invest.

« Ce nouveau véhicule sera déployé en France ainsi que dans les pays européens où l’écosystème deeptech est déjà structuré. Il ciblera une vingtaine de jeunes deeptech à impact, qui développent des technologies de rupture dans des secteurs en pleine transition, et qui ont vocation à devenir des champions industriels au rayonnement mondial. Il était important pour nous, après avoir fortement accéléré dans le venture et le late-stage, de renforcer notre capacité d’investissement en amorçage compte tenu de la multiplication des deeptech françaises et européennes », ajoute-il.

Mission territoriale et à impact

Avec près de 115 M€ investis jusqu’à présent dans l’amorçage (CEA Investissement, Amorçage Technologique Investissement, Supernova 2), Supernova Invest présente un solide track record. Le prédécesseur de « Supernova Innovation 3 » a accompagné 20 startups — parmi lesquelles Diabeloop, Carthéra, Scintil, PowerUp, Finx et Adionics. Ces dernières ont pu lever plus de 270 M€, déposer plus de 150 brevets et créer plus de 400 emplois à date.

Le nouveau fonds poursuivra une double mission, territoriale et à impact. Plus de 60 % des startups financées en amorçage par Supernova Invest sont implantées en région. Elles répondent aux enjeux de vitalité économique, d’attractivité et de réindustrialisation des territoires qui accompagnent des filières stratégiques (nouveaux matériaux, dispositifs médicaux, batteries, semi-conducteurs). D'après une analyse indépendante, les startups de « Supernova 2 » contribuent en moyenne davantage (90 %) aux Objectifs de Développement Durable (ODD) de l’ONU que les fonds dits « à impact » (67 %).

Tickets de 1 à 3 millions d'euros

« Supernova Innovation 3 » investira en lead et visera une vingtaine de participations, avec des tickets initiaux de 1 M€ à 3 M€, avec la capacité de réinvestir sur deux ou trois tours de financement additionnels. Il ciblera des startups deeptech qui développent des innovations technologiques majeures protégées par de la propriété intellectuelle, aux modèles économiques déjà établis comprenant des avantages concurrentiels significatifs, et positionnées sur des marchés mondiaux à fort potentiel.

Le fonds sera déployé par une équipe de sept investisseurs. Elle se verra renforcée par deux recrutements, disposant de compétences scientifiques, opérationnelles et financières. Objectif, analyser et accompagner dans le temps les sociétés pendant les étapes de développement et d’industrialisation de leurs produits — et après, lors de leur commercialisation.

« Grâce à notre réseau dans les territoires et à la diversité de nos partenaires, laboratoires de recherche comme industriels, nous avons accès à un dealflow qualifié, composé de deeptech créatrices de valeur et au cœur d’enjeux stratégiques comme le maintien de notre souveraineté industrielle, la décarbonation de notre économie, la préservation de la biodiversité ou l’innovation en santé. A travers les deeptech, c’est une nouvelle économie et une nouvelle croissance que nous soutenons », complète Celia Hart, General Partner, en charge des fonds d’amorçage chez Supernova Invest.

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Augustin Lecoq – Mandarine Gestion : microcaps, « des performances et une volatilité maîtrisée »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Au premier semestre 2023, Mandarine Gestion se penche sur les microcapitalisations (microcaps). Pourquoi s'intéresser à cette classe d'actifs en 2023 ? Quelles stratégies d'investissement en microcaps Mandarine Gestion propose-t-elle aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ?
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CAC 40 : en manque de catalyseurs pour aller plus haut ?

Alexandre Baradez
IG France
Face à une inflation durable, les marchés financiers surveillent de près l'évolution de la politique monétaire des banques centrales. Quel état des lieux pour le CAC 40 depuis le début de l'année ? Quelles perspectives dans les semaines à venir ? Le point avec Alexandre Baradez, responsable de l’analyse marchés chez IG France.
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Private Equity : TYLIA accompagne le lancement du fonds « Bpifrance Entreprises Avenir 1 »

La Rédaction
Le Courrier Financier

TYLIA — entreprise d'investissement (EI) indépendante et digitale, spécialiste du non coté — annonce ce jeudi 25 avril accompagner Bpifrance dans le cadre du lancement du fonds de Private Equity « Bpifrance Entreprises Avenir 1 ». Bpifrance ainsi renforce l’accès à l’investissement des particuliers dans les entreprises françaises et européennes non cotées.

Souscrire en ligne en toute autonomie

« Bpifrance Entreprises Avenir 1 » est le premier véhicule d’investissement avec une stratégie de « fonds de fonds primaire » qui permet aux particuliers d’investir indirectement, dès 1 000 euros, aux côtés de Bpifrance. Pour rappel, dans un fonds primaire, le portefeuille doit être intégralement constitué — par opposition à un fonds d’investissement secondaire dont le portefeuille est déjà constitué lors de la souscription.

Afin de faciliter le parcours de souscription, Bpifrance a développé une plateforme en ligne. Objectif, permettre aux particuliers de souscrire en toute autonomie et aux équipes de TYLIA de traiter l’ensemble des souscriptions pour le compte de Bpifrance. En novembre 2022, TYLIA a remporté l’appel d'offres lancé par Bpifrance qui recherchait un partenaire pour l’accompagner notamment dans la distribution des parts du fonds « Bpifrance Entreprise Avenir 1 ».

Traiter un grand volume de souscriptions

« Nous sommes fiers d’avoir été choisis par les équipes de Bpifrance et de mettre à leur disposition notre expertise métier et nos outils technologiques pour accélérer la digitalisation de l’investissement non coté, et ainsi de contribuer à la démocratisation du Private Equity en France », déclare Stéphane Lubiarz, Président de TYLIA. Les missions de TYLIA pour Bpifrance consisteront principalement à :

  • offrir une assistance technique aux investisseurs afin de les accompagner dans le cadre de leur souscription sur la plateforme Bpifrance Entreprises ;
  • collecter sur la plateforme digitale de distribution de TYLIA, dédiée aux intermédiaires financiers et à leurs clients, en parallèle de la plateforme Bpifrance Entreprises, les souscriptions des investisseurs ;

TYLIA a conçu un outil de back-office et une API connectés à la plateforme de Bpifrance, afin de traiter un très grand volume de souscriptions. « TYLIA a su convaincre les équipes de Bpifrance dans le cadre de l’organisation de la distribution du fonds « Bpifrance Entreprises Avenir 1 » auprès des particuliers et des réseaux de distributeurs : assureurs, conseillers en gestion de patrimoine (CGP), banques privées et family offices », conclut Nicolas Baboin, Directeur général de TYLIA.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Germain Michou-Tonning – Alvo : M&A Small Caps, « avec le papy boom, le nombre de cessions progresse de 15 % par an »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pourquoi est-il plus simple et moins risqué de reprendre une entreprise que d’en créer une ? En 2023, que représente le marché du M&A Small Caps en France ? Germain Michou-Tonning, cofondateur d'Alvo, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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Semaine de l’épargne salariale : TPE-PME françaises, un salarié sur trois en bénéficie pour préparer sa retraite

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Du lundi 27 au vendredi 31 mars, se tient la Semaine de l'épargne salariale en France. L'occasion de se pencher sur la diffusion des produits de retraite complémentaire au sein des entreprises françaises. Où en sont les TPE-PME ? Sur fond de réforme des retraites, quelle place les salariés français donnent-ils à l'épargne salariale ? Le point avec Le Courrier Financier.
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