Arnaud BENOIST-VIDAL
La RédactionBRED Banque Privée — filiale de la BRED, banque Populaire coopérative — annonce ce vendredi 17 décembre le lancement d'une offre de gestion de compte multidevise inédite en France. Pour la clientèle patrimoniale qui voyage régulièrement à l’étranger ou gérant ses avoirs monétaires en plusieurs devises, BRED Banque Privée propose une offre de gestion de compte multidevise.
Objectif, proposer un pilotage maîtrisé de son patrimoine multidevise. Le client peut se constituer une épargne rémunérée en devise et bénéficier de toutes les fonctionnalités de gestion des comptes à terme dans les devises de son choix. Il se trouve dispensé de l’obligation fiscale de déclaration des comptes détenus à l’étranger puisqu’ils sont ouverts en France.
Avec la gestion de compte multidevise de BRED Banque Privée, le client gère depuis son application BRED ses avoirs monétaires disponibles dans les devises éligibles de son choix, en plus de l’euro. À savoir le dollar américain, le dollar canadien, la livre sterling, le franc suisse et le shekel israélien. Il n’est pas nécessaire de détenir de compte supplémentaire à l’étranger.
L'offre inclut une seule carte sans frais de change et sans frais liés aux transactions à l’étranger. Dès qu’une devise est activée par le client sur son application, les opérations de paiement et de retrait réalisées à l’étranger avec la carte BRED sont directement débitées, sans frais de change, sur le compte dans la devise correspondante et sont exonérées des frais bancaires associés. La carte BRED devient donc multidevise.
Christian Scherrmann La RédactionLe Groupe DWS — gérant d’actifs mondiaux — fait son entrée sur le marché des fonds négociés en bourse (ETF) sur les obligations vertes. Pour ce faire, le gérant annonce lancement de deux ETF Xtrackers qui offrent aux investisseurs un accès au marché en pleine expansion des obligations corporate vertes. Les deux ETF ont des frais annuels tout compris (ratio de dépenses totales) de 0,25 %. Une classe d'actions couverte en euros du Xtrackers USD Corporate Green Bond UCITS ETF est également cotée.
Jusqu'ici, l'espace des ETF UCITS sur les obligations vertes était dominé par des produits qui ciblaient le vaste segment des obligations vertes. Cela se traduisait par des allocations substantielles à la dette souveraine et supranationale. Désormais, les nouveaux ETF Xtrackers — qui constituent une avancée décisive — ciblent spécifiquement le marché des obligations corporate vertes.
Les ETF Xtrackers EUR Corporate Green Bond UCITS ETF et Xtrackers USD Corporate Green Bond UCITS ETF sont désormais cotés sur la Deutsche Bӧrse. Les ETF utilisent la réplication physique et suivent les indices Bloomberg Barclays nouvellement développés qui utilisent les données de MSCI ESG Research pour évaluer les références de la dette éligible en fonction des critères des Green Bond Principles.
Pour faire partie de l'indice, les obligations doivent être notées « investment grade » et le produit doit être destiné au financement de projets climatiques et environnementaux. Les émetteurs éligibles doivent répondre aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) liés aux notations ESG de MSCI, à l'engagement commercial et aux filtres de controverses. Les indices s'alignent sur les normes ESG de DWS.
Ils ont été conçus pour répondre à la classification de l'article 9 du Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) de l'Union européenne (UE), ce qui signifie qu'ils sont qualifiés de fonds, dont la durabilité est un objectif d'investissement spécifique. « Les émissions d'obligations vertes sont en plein essor, mais la plupart des indices d'obligations vertes sont orientés vers la dette souveraine et supranationale », déclare Michael Mohr, responsable du développement des produits passifs chez DWS.
« Les nouveaux ETF Xtrackers US dollar et EUR green bond ont été conçus pour offrir aux investisseurs une exposition au segment des obligations d'entreprises et d'agences liées aux entreprises de ce marché en plein essor. Les investisseurs en obligations corporate disposent ainsi d'une alternative intéressante aux offres traditionnelles et aux offres ESG », ajoute-il.
Quintet — banque privée basée au Luxembourg — est l'investisseur initial des ETF et déploiera les produits dans ses portefeuilles de gestion de mandat. La banque a travaillé en étroite collaboration avec DWS pendant la phase de développement des produits afin de s'assurer que les ETF reflètent les préférences des investisseurs.
« Nous nous sommes engagés à faire de la durabilité l'approche par défaut pour tous nos clients. Cela inclut la collaboration avec un leader mondial comme DWS pour fournir des produits innovants qui répondent aux besoins des clients et aident à répondre au défi climatique urgent », déclare James Purcell, Responsable de l'investissement durable du groupe Quintet.
La RédactionKristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.
Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.
Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.
De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.
Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.
Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.
De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »
Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »
« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.
La Rédaction
Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.
Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.
Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.
Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.
La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.
La RédactionSaxo Banque — spécialiste du trading et de l’investissement en ligne — lance ce mardi 6 juillet une nouvelle offre sur cryptomonnaies. Objectif, permettre à ses clients de négocier du Bitcoin, Ethereum et Litecoin contre de l’euro, du dollar américain et du yen à partir d'un compte de dérivés.
Cette nouvelle offre « Crypto FX » complète la gamme actuelle de Saxo Banque en trading de cryptomonnaies — qui compte plus d’une trentaine d’ETF et d’ETN et dont les volumes de transactions depuis le début de l’année sont d’ores et déjà supérieurs à ceux de l’année 2020. Au cours de cette année, les volumes de transactions avaient déjà bondi de 130 %.
Les clients peuvent trader des paires Crypto FX aux heures habituelles de trading FX, du dimanche soir au vendredi soir. Ils peuvent négocier et couvrir une exposition longue et courte sur les trois principales cryptomonnaies, sous forme de produits dérivés uniquement. En raison de la volatilité inhérente à ces instruments, les particuliers peuvent trader avec un effet de levier de 2:1 et les professionnels avec un levier de 3:1.
« Notre ambition est de rendre accessible l’investissement sur les marchés financiers à tous les épargnants, et de les aider à atteindre leurs objectifs financiers et à avoir un véritable impact. Pour cela, notre stratégie de diversification est centrale afin de proposer des produits et des technologies de pointe, qui correspondent aux attentes et aspirations des particuliers », déclare Thomas Jégu PDG de Saxo Banque.
« Notre objectif est de proposer un produit sécurisé et aussi facile à utiliser que les classes d’actifs traditionnelles (...) Grâce à nos 30 ans d’expérience dans l’univers du trading et de l’investissement, nous combinons avec Crypto FX les avantages traditionnels du trading sur devises avec les possibilités prometteuses des cryptomonnaies », indique Stanislav Kostyukhin, directeur commercial segment Trading chez Saxo Bank.
« Il y a encore quelques années de cela, on pouvait se permettre de faire peu de cas des crypto-actifs. Désormais, c'est impossible. Ils font partie intégrante du portefeuille des investisseurs institutionnels et particuliers. D'ici l'année prochaine, il est probable qu'une réglementation unifiée au sein des pays développés, potentiellement via le G7, voit le jour afin d'encadrer leur essor », note Christopher Dembik, Directeur Recherche et Stratégie chez SaxoBank.
« Et si on se projette dans cinq ans, je n'ai aucun doute sur le fait que les monnaies numériques banques centrales soient complètement intégrées à notre quotidien. En nous positionnant sur ce segment, nous souhaitons accompagner le mouvement inéluctable de développement des crypto-actifs, de manière responsable et dans un environnement sécurisé », ajoute-il.
« Saxo Bank a développé une offre unique qui permet à ses clients d’accéder à l’univers en pleine croissance des cryptomonnaies de manière flexible, sécurisée et fluide à partir d’un compte titres agréé sans devoir passer par un portefeuille de cryptomonnaies ou un dispositif de stockage. Cette offre se trouve à la croisée des chemins entre le monde de la finance traditionnelle et l’univers des cryptomonnaies », complète Stanislav Kostyukhin.
Alexis Bienvenu
Stefanie Holtze-Jen
Karamo Kaba
La RédactionVeuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
La RédactionCréé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
Sebastian Paris-Horvitz
Mathilde Hodouin