Olivier Quentin — MMA Planète Assurances : « Notre spécificité, c’est le marché de l’entreprise »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En 2023, la dimension assurantielle devient incontournable dans la structuration du patrimoine des chefs d'entreprise. Quel suivi les CGP peuvent-ils apporter à leurs clients chefs d'entreprise en termes d'assurance ? Quels services le réseau MMA Planète Assurances leur propose-t-il ?
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Huitième Sens : Primonial dépasse 120 millions d’euros d’encours

La Rédaction
Le Courrier Financier

Primonial — spécialiste de la gestion de patrimoine et en asset management — annonce ce mardi 6 juin dépasser 120 M€ d'encours avec Huitième Sens, son activité de conseil patrimonial dédiée aux entrepreneurs et aux organismes sans but lucratif.

Deux typologies de clients

Huitième Sens s'adresse d'abord aux entrepreneurs, typologie de clients souvent contrainte par des statuts professionnels exigeants et des besoins patrimoniaux particulièrement complexes. Les patrimoines privés et professionnels des dirigeants d’entreprise sont étroitement liés, la partie professionnelle représente généralement une grande partie du patrimoine familial.

Huitième Sens cible une deuxième typologie de client, les institutionnels et organismes sans but lucratif. Ces derniers sont extrêmement contraints en termes d’investissement, ce qui nécessite une excellente connaissance de la règlementation et une forte expertise en matière de solutions d’épargne et d’actifs financiers.

Cette clientèle présente des besoins spécifiques en conseil, diversification, etc. Primonial a donc mis en place une équipe d’ingénieurs patrimoniaux dédiés aux patrimoines complexes. Huitième Sens prend en compte les différentes interactions entre mode de rémunération, fiscalité, protection sociale ou encore conversion du patrimoine professionnel en patrimoine personnel.

Problématiques patrimoniales

Huitième Sens est dirigée par Alexandre Boutin, Directeur de l’Ingénierie patrimoniale de Primonial Ingénierie & Développement, qui est accompagné de Benoît Ledieu, Wealth Manager. Cette offre capitalise sur les expertises de Primonial Ingénierie et Développement pour accompagner ses clients sur l’ensemble de leurs problématiques patrimoniales :

  • ingénierie patrimoniale : proposition de différentes stratégies à partir de l’analyse objective des paramètres familiaux, professionnels, fiscaux et successoraux ;
  • conseil en allocation d’actifs : analyse, construction et suivi des allocations d’actifs en adéquation avec le rapport rendement – risque et horizon de placement du profil d’investisseur ;
  • interprofessionnalité : accompagnement à 360° grâce à l’intégration de l’écosystème des conseils (avocat, notaire, expert-comptable, conseil en gouvernance d’entreprise, conseil en fusion-acquisition) ;
  • ingénierie produits : sélection et création, en collaboration avec les assureurs et les sociétés de gestion, d’opportunités d’investissement innovantes, performantes et différenciantes en architecture ouverte.

Traiter des dossiers complexes

« Dans le cadre des activités de Primonial Ingénierie & Développement, nous étions très souvent sollicités pour des dossiers particulièrement complexes, mêlant patrimoines professionnels et privés, et nécessitant des expertises pointues », indique Rachel de Valicourt, Directrice Générale de Primonial Ingénierie & Développement.

« Aussi, c’est tout naturellement que nous avons créé Huitième Sens en 2021, qui bénéficie de toute l’expertise et du professionnalisme des équipes du Groupe Primonial. Je me réjouis de pouvoir compter sur les équipes d’Alexandre Boutin pour développer cette activité qui requiert un haut niveau de technicité », ajoute-elle.

« Les attentes de cette typologie de clients sont très spécifiques. Les équipes de Huitième Sens travaillent en interprofessionnalité avec les autres conseils du client afin d’apporter des réponses patrimoniales constructives et pragmatiques aux entrepreneurs et aux institutionnels », précise Alexandre Boutin, Directeur de l’Ingénierie Patrimoniale de Primonial Ingénierie et Développement et de Huitième Sens.

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Jean-Baptiste David – Widoowin Corporate Finance : « M&A System, un super accueil auprès des CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En octobre 2022, Widoowin Corporate Finance (Widoowin CF) lançait le logiciel M&A System. Objectif, permettre aux CGP d'accompagner les chefs d'entreprises en phase de cession, levée de fonds ou acquisition. Comment fonctionne le système de partenariat proposé par M&A System ?
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Dirigeants : les actionnaires n’hésitent plus à exprimer leur mécontentement sur les rémunérations injustifiées

François Lett
Ecofi
En pleine saison des résultats d'entreprises, les actionnaires manifestent leur mécontentement envers les rémunérations jugées excessives. La crise va-t-elle favoriser une évolution de la gouvernance, vers moins d'écarts salariaux ?
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Gouvernance : les dirigeants des grandes sociétés américaines critiqués pour leurs rémunérations

Cesare Vitali
Ecofi
Aux Etats-Unis, l'écart de rémunération entre les dirigeants de grandes entreprises et leurs employés reste très élevé, d'après le rapport annuel de l'ONG américaine As You Sow. Une réalité de plus en plus remise en cause depuis la crise sanitaire. Le point avec Cesare Vitali, Responsable ISR chez Ecofi.
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Rémunération des dirigeants du CAC 40 : des progrès timides

François Lett
Ecofi
D'après une récente étude Proxinvest, la rémunération des dirigeants d'entreprises a reculé en 2020. Cette évolution indique-t-elle les premiers effets du ratio d'équité, obligatoire depuis la loi PACTE ? Quel a été l'impact de la crise sanitaire ?
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RSE : les principales leçons du dernier rapport du Haut Comité de Gouvernement d’Entreprise

François Lett
Ecofi
Le Haut Comité de Gouvernement d’Entreprise (HCGE) vient de publier son septième rapport. Quels sont les éléments clés à retenir en terme de politique RSE en France ? Le point avec François Lett, Directeur du département éthique et solidaire chez Ecofi.
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Partenariat : l’Institut du Patrimoine et Axens Audit créent l’Institut du Patrimoine Rhône-Alpes

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Institut du Patrimoine — société du groupe Patrimmofi, spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine — et le cabinet indépendant Axens Audit — conseil, expertise comptable et audit — annoncent ce vendredi 3 juillet s'être associés pour créer l’Institut du Patrimoine Rhône-Alpes.

Cette structure a été inaugurée le 24 juin dernier. Cette entité se consacre à l’accompagnement et au conseil patrimonial des dirigeants d’entreprises. Christophe Heyraud, conseiller en gestion de patrimoine, en devient son Directeur Général Délégué (DGD).

Développer l'entreprise

Le patrimoine privé du chef d’entreprise reste indissociable du patrimoine professionnel. « L’alliance de la gestion de patrimoine et de l’expertise comptable était une évidence pour nous et une réelle attente pour nos clients. Nous sommes convaincus de la pertinence de cette association et de son intérêt pour nos clients », déclare Pierre Billet, Directeur Général Expert-Comptable Associé chez Axens Audit.

Cette association et la création de l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes permettent à l'expert-comptable d’être l'unique interlocuteur à même de conseiller les dirigeants sur toutes les problématiques patrimoniales, sans oublier l’accompagnement de leurs salariés grâce à des solutions sur mesure. Avec l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes, Axens Audit confirme sa vocation : « Faciliter le développement de l’entreprise »

Métiers complémentaires

Stéphane Peltier et Jérémy Aras, dirigeants de l’Institut du Patrimoine, se réjouissent de ce rapprochement avec Axens Audit et de la création de la structure dédiée Institut du Patrimoine Rhône Alpes : « L’Institut du Patrimoine Rhône Alpes permet de renforcer notre expertise dans le conseil en gestion de patrimoine aux chefs d’entreprise, en complémentarité et en toute confiance en faisant de l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes un acteur incontournable du conseil en gestion de patrimoine sur la région AURA ». 

« Nous sommes convaincus de la complémentarité de nos métiers et de la forte valeur ajoutée pour nos clients. Notre volonté est d’apporter une offre globale et adaptée à chacun de nos clients et de nous positionner comme un expert en gestion de patrimoine. Nous avons beaucoup d’ambition pour l’Institut du Patrimoine Rhône Alpes et sommes convaincus de la pertinence de ce modèle », précise Pierre Billet.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Confinement : les dirigeants d’entreprises préparent le jour d’après

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Cette semaine, le Gouvernement a présenté les modalités de la sortie du confinement. Dès le 11 mai prochain, ce sont près de 400 000 entreprises qui vont redémarrer. Comment les dirigeants d'entreprises anticipent-ils cette reprise ? Quelles sont leurs problématiques pour les mois à venir ? Le Courrier Financier fait le point.
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Entreprises : Covid-19, préparer la sortie de crise avec un conseil financier

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Cette semaine, le confinement a été rallongé jusqu'au 11 mai prochain. La Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) revient sur les dispositifs d'aide de l'Etat pour les entreprises frappées par la crise sanitaire. Le point avec Le Courrier Financier.
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