La tête dans les étoiles #7 : L’IA & les données spatiales, un duo au service de la planète

Rolando Grandi
La Financière de l'Echiquier
Comment l'intelligence artificielle (IA) et données géospatiales peuvent-elles se mettre au service du climat ? Quelles perspectives d'investissement à long terme ? Les explications de Rolando Grandi, CFA, gérant actions internationales thématiques chez La Financière de l’Echiquier (LFDE).
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COP28 : Dubaï face au bilan carbone, la fin de la folie des grandeurs ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Du 30 novembre au 12 décembre prochains, la 28e Conférence de l’ONU pour le climat (COP28) se tiendra à Dubaï (Emirats arabes unis). Comment financer la transition énergétique ? Quelle place pour l'industrie pétrolière ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Matthieu Silva Santos — Goodvest : COP28 et décarbonation, « certains secteurs sont incompatibles avec les objectifs de l’Accord de Paris »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Du 30 novembre au 12 décembre prochains, la 28e Conférence de l’ONU pour le climat (COP28) se tient à Dubaï (Emirats arabes unis). Quelles mesures pour décarboner l'économie ? Comment financer ce changement ? Matthieu Silva Santos, Directeur de l'offre et de l'ISR chez Goodvest, répond aux questions du Courrier Financier.
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Impact investing et décarbonation : Anaxago Capital nomme un gérant Private Equity

La Rédaction
Le Courrier Financier

Anaxago Capital — société de gestion du Groupe Anaxago, spécialiste français de l’investissement alternatif — annonce ce jeudi 30 novembre la nomination d'un gérant de portefeuille d'investissement à impact. Ce poste a été confié à Christophe Pieri (34 ans)

Focus sur le parcours de Christophe Pieri

Impact investing et décarbonation : Anaxago Capital nomme un gérant Private Equity
Christophe Pieri

Christophe Pieri est titulaire d’un Mastère Spécialisé en Ingénierie Financière de l’EM Lyon Business School. Il entame sa carrière en 2015 au sein de Flexstone Partners en tant qu’analyste private equity. En 2018, il rejoint le Crédit Agricole Brie Picardie où il devient responsable de l'activité de Private Equity & Venture Capital, avec pour objectif de développer l’activité d’investissement pour compte propre dans des fonds de private equity en France et en Europe ainsi qu’en direct dans des entreprises du territoire. 

« Je suis très heureux de rejoindre Anaxago Capital et entends contribuer très activement et durablement à son positionnement sur la thématique de l’investissement à impact, en cohérence avec la démarche historique d’investissement du Groupe et mes convictions personnelles », commente Christophe Pieri.

Trajectoire de décarbonation

Anaxago Capital — historiquement présente dans le venture capital, la dette privée immobilière et le capital investissement immobilier — lancera prochainement une nouvelle classe d’actifs proposant des thèses d’investissement ancrées dans la trajectoire de décarbonation de l’Union européenne pour allier performance du private equity et impact environnemental. Ceci en alignement avec la mission du groupe qui est de donner accès à des opportunités rares et engagées à ses investisseurs particuliers ou professionnels.

« Nous sommes ravis d’accueillir Christophe Pieri au poste de gérant qui dirigera notre activité d’investissement dédiée à la transition écologique. Il dispose d’une expertise avérée dans l’investissement en private equity au niveau européen et apportera son savoir-faire et ses convictions dans l’identification d’opportunités liées à la trajectoire européenne net zero », conclut Joachim Dupont, Président d’Anaxago Capital.

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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La SCPI Pierre Expansion Santé cède un actif parisien

La Rédaction
Le Courrier Financier

Au terme d’une consultation restreinte, PIERRE EXPANSION SANTÉ a cédé un hôtel particulier d’environ 1 000 m² et ses dépendances, anciennement à usage de maison de retraite, au groupe DELTA IM, dans le cadre d’un projet de réaménagement en établissement d'enseignement.

Cette cession permet à la SCPI de dégager une plus-value conséquente sur un actif détenu depuis 1996, et à l’acquéreur d’associer un bâtiment historique à un programme neuf en cours de construction sur une parcelle contiguë.

Le site est intégralement pré-loué à un prestigieux établissement d’enseignement italien dans le cadre d’un bail de longue durée.

La SCPI PIERRE EXPANSION SANTÉ était conseillée par les sociétés Flabeau et BNP Paribas Real Estate, ainsi que par l’Etude Michelez Notaires.

L’acquéreur était conseillé par l’étude Monceau Notaires.

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Marché des cryptos : bitcoin, en attendant l’ETF

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Bientôt un nouveau rallye pour le bitcoin ? D'après un récent rapport d'Alliance Bernstein, l'année 2024 pourrait être très favorable à la reine des cryptomonnaies. Le point du Courrier Financier — avec les réponses exclusives de Thomas Romain, directeur commercial France chez Bitpanda.
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Label Finansol : Generali France l’obtient pour le fonds Générations Croiss@nce durable

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali France — filiale française du groupe Generali — annonce ce lundi 13 novembre une nouvelle étape en matière de finance solidaire et à impact social. Plus de deux ans après sa création, le fonds Générations Croiss@nce durable vient d’obtenir le label Finansol. Il devient ainsi le premier fonds croissance labellisé Finansol sur le marché de l’assurance vie.

Le label Finansol marque l’engagement de Generali France en faveur d’une épargne solidaire par le financement d’activités génératrices d’utilité sociale et environnementale. Son obtention constitue une nouvelle étape pour Generali France, qui place la durabilité au cœur de sa stratégie, en lien avec l’action menée par sa fondation The Human Safety Net.

Fonds croissance solidaire

Generali a lancé en 2021 le fonds Générations Croiss@nce durable. Ce fonds croissance de nouvelle génération s'inscrit dans le cadre de la loi PACTE — Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises. Il propose une garantie en capital au minimum de 80 % à une échéance comprise entre 8 et 30 ans selon les projets et objectifs des épargnants.

Le fonds Générations Croiss@nce durable propose une diversification supplémentaire et de long terme, en réponse aux enjeux actuels du marché de l’épargne. Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation d’actifs dynamique, diversifiée et durable. Elle intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et une part solidaire. Son objectif consiste à participer au financement de l’économie sociale et solidaire (ESS).

Pour son volet solidaire, le fonds Générations Croiss@nce durable a choisi les fonds Generali Investissement à Impact et Mirova Solidaire. Ils investissent dans des associations ou entreprises non cotées à fort impact social et/ou environnemental — dans les secteurs de l’éducation, l’emploi et l’inclusion sociale, le logement pour tous, l’environnement et la solidarité internationale. 100 % accessible en ligne, le fonds Générations Croiss@nce durable est exclusivement distribué au sein de contrats d’assurance vie en ligne, assurés par Generali Vie.

« Les fonds croissance font partie des supports d’assurance-vie de nouvelle génération que nous mettons en avant depuis plusieurs années et qui ont toute leur place dans une allocation diversifiée, avec pour ambition de créer de la valeur sur le long terme pour les épargnants. La labellisation Finansol du fonds Générations Croiss@nce durable est une marque de notre engagement pour une épargne durable, inclusive et solidaire. Elle s’inscrit également dans le cadre de notre stratégie qui place la durabilité au cœur de toutes nos activités », déclare Hugues Aubry, membre du comité exécutif de Generali France, en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

Epargne durable et à impact

Generali a formalisé son engagement en faveur de l’investissement responsable dès 2006, avec des stratégies d’investissement sont fondées sur des critères ESG. En 2020, Generali France a lancé en partenariat avec INCO Ventures le fonds Generali Investissement à Impact. Dans la ligne des actions menées depuis 2017 par la fondation The Human Safety Net de Generali, ce fonds investit dans des entreprises et des organisations à fort impact social qui participent à :

  • l’amélioration de la vie des familles les plus vulnérables, notamment en facilitant l’accès à l’éducation de leurs enfants ;
  • l’insertion professionnelle des personnes réfugiées, en soutenant leurs projets entrepreneuriaux ou en facilitant leur insertion professionnelle. 

En 2021, Generali France a renforcé ses initiatives en matière d’investissement à impact — en rejoignant l’association FAIR, le collectif des acteurs de la finance à impact social qui agit pour une finance inclusive en France et à l’international. A travers ses offres d’assurance vie et de retraite, Generali France permet de se constituer une épargne de conviction et d’engagement.

Le label Finansol garantit la solidarité et la transparence du fonds Générations Croiss@nce durable. Le capital investi n’est pas garanti. L’investissement net de frais sur le fonds Générations Croiss@nce durable supporte un risque de perte en capital en cas de désinvestissement avant l’échéance ou d’un niveau de garantie partiel. Les montants investis sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, qui dépendent de l’évolution des marchés financiers.

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Développement durable : au fil de l’eau

Olivier de Berranger
LFDE
L'accès à l'eau douce représente un enjeux stratégique de développement durable — alors que la consommation mondiale d'eau a été multipliée par six en un siècle. Quel rôle la finance à impact peut-elle jouer face à ce défi ? Olivier de Berranger, Directeur Général Délégué et CIO de La Financière de l’Echiquier (LFDE) présente l'édito du mois de novembre.
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ESG : les engagements en faveur de la nature commencent à devenir sérieux

Michael Lewis
DWS
Forêts, océans, climat... En 2023, la protection de la planète arrive en tête des agendas politiques. Comment se traduisent les engagements financiers en faveur de la nature ? Quelles trajectoires se dessinent pour les investissement ESG ? Les explications de Michael Lewis, responsable de la recherche ESG chez DWS.
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L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Qonto et Regate unissent leurs forces pour offrir la meilleure solution de gestion financière aux TPE-PME et aux cabinets d’expertise-comptable

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cette acquisition permet à Qonto de renforcer ses outils financiers destinés aux PME, d'introduire une offre spécifiquement conçue pour les cabinets d'expertise-comptable et illustre son ambition de devenir la solution de gestion financière de référence pour un million de PME et d'indépendants d'ici fin de 2025.

Une solution de gestion financière renforcée pour les PME européennes

Créée en 2020 et établie à Paris, Regate a développé une plateforme d'automatisation comptable et financière déjà utilisée par 10 000 TPE-PME et 500 cabinets d’expertise-comptable. En unissant leurs forces, Qonto et Regate vont créer l'offre la plus complète du marché à destination des TPE-PME et des cabinets d'expertise-comptable. Plus de 450 000 entreprises recourent déjà à Qonto pour simplifier la gestion de leurs finances, grâce à un compte professionnel en ligne complété par à des outils de gestion financière avancés. L'ajout de Regate à l'écosystème de Qonto apportera des fonctionnalités d’automatisation supplémentaires pour la gestion des comptes fournisseurs et clients, ainsi que pour la pré-comptabilité, garantissant un échange de données efficace et intégré entre les TPE-PME et leurs cabinets d’expertise-comptable.


Une offre dédiée à destination des cabinets d’expertise-comptable

L'intégration du produit et de l'équipe de Regate, permettra à Qonto de proposer une offre spécifique pour les cabinets d'expertise-comptable. Ces derniers bénéficieront d'une interface partagée avec leurs clients, depuis laquelle ils pourront en quelques instants générer leurs écritures comptables. Le tout de manière automatisée, en tirant le meilleur parti de leur outil de production historique tel que
Sage, Cegid ou ACD, leaders du marché européen.

Aujourd'hui, en France, 6 000 cabinets d'expertise-comptable utilisent déjà Qonto économisant jusqu’à deux heures par mois par client géré. Qonto aspire à faciliter encore davantage les échanges entre les PME et les cabinets d'expertise-comptable, notamment lors de l'étape cruciale de la création d'entreprise.

Dans cette optique, Qonto lancera d’ici fin mars 2024 une nouvelle fonctionnalité permettant aux cabinets d'expertise-comptable d’initier le processus de dépôt de capital au nom de leurs clients, rendant la création d’entreprise possible en moins d’une semaine.

La création d’un nouveau département dédié aux cabinets d’expertise-comptable au sein de Qonto L’équipe de Regate, forte de plus de 100 collaborateurs, rejoindra les 1 400 Qontoers pour former un nouveau département dédié aux services financiers à destination des cabinets d’expertise-comptable.

Alexis Renard et Laura Pallier, co-fondateurs de Regate, prendront la tête de ce nouveau département, respectivement en tant que Directeur Général et Directrice Produit.
Qonto a déjà démontré sa capacité à intégrer avec succès de nouvelles acquisitions, comme en témoigne le rachat de Penta, champion allemand de la fintech, en juillet 2022, dont l'intégration a été finalisée fin 2023.

Avec l'acquisition de Regate, Qonto confirme sa position de leader dans la consolidation de la fintech
européenne.

« Ce rapprochement avec Regate nous permet de proposer aux PME et aux cabinets d’expertisecomptable la solution de gestion financière la plus aboutie du marché. Cela va non seulement accélérer notre croissance, mais aussi renforcer significativement notre position de leader sur un marché hautement concurrentiel. Grâce à notre nouvelle offre spécifique, incluant les partenariats existants entre Regate et des acteurs leaders du secteur tels que Sage ou Cegid, nous sommes désormais équipés pour répondre aux besoins des cabinets d’expertise-comptable et devenir un partenaire privilégié pour eux et leurs clients », explique Alexandre Prot, CEO et cofondateur de Qonto. « Nous avons hâte d’accueillir les équipes de Regate – et au vu de leur parcours impressionnant et de leurs ambitions, je suis convaincu de leur très bonne intégration parmi nos 1 400 Qontoers. »

« Nous sommes très enthousiastes à l’idée de rejoindre Qonto et de contribuer ensemble à l'émergence d'un champion européen de la fintech. Je suis convaincue que nous avons un grand rôle à jouer, non seulement à travers le développement de l’offre produit, mais aussi en apportant notre expertise et notre expérience dans les domaines comptables et financiers - une situation gagnante tant pour nos clients que pour ceux de Qonto ! », déclare Laura Pallier, cofondatrice de Regate.

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BPIFrance, Tikehau Capital, Peugeot Invest et Nextworld annoncent la cession de leur participation dans Total EREN

La Rédaction
Le Courrier Financier

Fondée par Pâris Mouratoglou et David Corchia en 2012, Total Eren développe, finance, construit et exploite des centrales d'énergie renouvelable dans les pays où ils représentent une réponse économiquement viable à une demande énergétique croissante. Elle a atteint une capacité de production de plus de 3,5 GW dans le monde et travaille à de futurs projets solaires, éoliens, hydroélectriques et de stockage de plus de 10 GW dont près de 1,2 GW sont en construction ou à un stade de développement avancé.

Bpifrance, Tikehau Capital, Peugeot Invest et NextWorld ont investi dans Total Eren pour la première fois en 2015 afin d'aider la société à accélérer son rythme de développement. D'autres investissements ont suivi en 2017 et 2019 pour répondre au développement rapide de l’entreprise dans le monde entier, et ils ont été rejoints par TotalEnergies en 2017. Depuis 2015, la capacité totale installée a été multipliée par 10, passant de 350 MW à 3,5 GW, et le chiffre d'affaires a crû de c.52 M€ à c.540 M€.

La société a également diversifié son empreinte géographique avec plus de 60 % de sa capacité installée située en dehors d'Europe, y compris en Asie et en Amérique latine. Total Eren compte désormais près de 500 employés dans 20 pays.

Cette croissance continue a permis aux investisseurs financiers de réaliser un multiple supérieur à 2x sur leur
investissement.

Outre ses activités de producteur d'énergie renouvelable à destination des secteurs privé et public, et avec le soutien de ses actionnaires, Total Eren a lancé ces dernières années des projets pionniers de grande envergure dans le domaine de l'hydrogène vert, qui seront situés dans plusieurs zones géographiques telles que l'Afrique du Nord, l'Amérique latine et l'Australie.

Pâris Mouratoglou et David Corchia, Président et Directeur Général de Total Eren, ont déclaré : “ Construire des actifs dans plus de 20 pays et développer des projets dans plus de 30 pays en moins de 10 ans nécessite de s'adjoindre les meilleurs partenaires locaux. Faire d'EREN RE un leader dans le domaine des énergies renouvelables a nécessité les meilleurs partenaires mondiaux. En 2015, nous avons eu le privilège de nous associer à Bpifrance, Tikehau, Peugeot Invest et NextWorld.

Leur approche d'investissement à long terme, leur confiance et leur soutien indéfectibles ont été une source
d'inspiration pour nous tous et ont été à l'origine du formidable parcours que nous avons engagé avec TotalEnergies. Nous nous réjouissons de poursuivre ensemble le développement de nouvelles activités !”

José Gonzalo, Directeur exécutif Capital Développement au sein de Bpifrance, a ajouté : “Total Eren s'est fortement développé depuis 8 ans grâce au formidable travail de ses équipes et au soutien de ses actionnaires, et nous sommes fiers de les avoir accompagnés dans leur croissance partout dans le monde. Ce soutien s'inscrit dans la volonté de Bpifrance d'investir dans des entreprises qui favorisent la transition énergétique et écologique en contribuant à l'émergence de leaders français des énergies renouvelables avec un projet ambitieux et des perspectives attractives. Total Eren est aujourd'hui un acteur de premier plan dans le secteur des énergies renouvelables, et nous sommes confiants dans la capacité de TotalEnergies à accompagner Total Eren dans la poursuite de sa croissance significative.”

Mathieu Badjeck, Directeur exécutif et co-responsable de la stratégie de private equity dédiée à la transition énergétique de Tikehau Capital, a ajouté : “Travailler aux côtés de l'une des meilleures équipes de direction dans les secteurs des énergies renouvelables et de la transition énergétique depuis 2015 a été un honneur. La proposition de valeur de la société est en parfaite adéquation avec l'engagement de Tikehau Capital à soutenir les entreprises qui sont le moteur de la décarbonation de l'économie. Nous souhaitons à l'équipe de Total Eren beaucoup de succès dans son développement futur.”

Bertrand Finet, Directeur général de Peugeot Invest, a ajouté : “Nous sommes fiers d'avoir accompagné pendant près de 8 ans Total Eren, acteur majeur de la transition énergétique, dans son développement substantiel à travers le monde. Ce fut une belle aventure aux côtés d'une équipe talentueuse et de partenaires de qualité. Nous sommes heureux que la société poursuive sa trajectoire de croissance et continue de contribuer à un avenir durable aux côtés d’un acteur français leader de production et fourniture multi-énergies.”

Sébastien Lépinard, Fondateur et Managing Partner de NextWorld, a ajouté : “Le travail accompli par les hommes et les femmes de Total Eren depuis près de 10 ans est remarquable et nous tenons à les féliciter pour la réalisation de la vision stratégique ambitieuse que Pâris et David avaient pour ce projet. Nous sommes fiers d'avoir pu le soutenir depuis le début et d'avoir contribué à une économie des ressources naturelles plus durable.”

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Antoine Fraysse-Soulier – eToro : Chine & ESG, « une place plus importante dans un portefeuille diversifié »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Depuis la réouverture de l'économie chinoise, les investisseurs étrangers sont en quête d'opportunités. L'année 2023 sera-t-elle celle de l'investissement ESG en Chine ? Le Courrier Financier revient sur les enseignements du dernier livre blanc de DPAM sur l'ESG en Chine. Avec l'éclairage exclusif d'Antoine Fraysse-Soulier, responsable de l’analyse des marchés chez eToro.
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