Le Groupe Kereis signe un accord pour l’acquisition de Novélia

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Kereis — groupe de sociétés de courtage — annonce ce lundi 13 novembre avoir signé un accord pour l’acquisition du courtier grossiste Novélia, filiale du Groupe Crédit Mutuel Arkéa. L'opération devrait avoir lieu la fin de l’année 2023. Créée en 1992, Novélia est un courtier grossiste en assurance dommages, avec une expertise en conception de produits et en gestion mais aussi en animation commerciale. Il compte plus de 3 000 partenaires courtiers actifs.

18 acquisitions en deux ans et demi

Cette acquisition est la dix-huitième en deux ans et demi. Elle s’inscrit pour Kereis en cohérence avec la stratégie de croissance de son pôle de distribution grossiste. Grâce à cette opération, Kereis proposera désormais une gamme complète de solutions à ses partenaires courtiers : assurance emprunteur, prévoyance des travailleurs non-salariés, santé individuelle et santé des expatriés, assurances dommage pour les particuliers et les entreprises.

Les activités de Novélia sont complémentaires des activités grossistes actuelles de Kereis, Cegema et iAssure, spécialisées en assurances de personnes. Les partenaires de Novélia pourront ainsi avoir accès aux solutions de Cegema en santé individuelle ainsi qu’à celles d’iAssure en prévoyance et assurance emprunteur.

Parallèlement, les courtiers actuels des filiales de Kereis pourront bénéficier des produits d’assurances dommage proposés par Novélia. Le nouveau pôle grossiste du Groupe Kereis représentera ainsi près de 5 000 courtiers actifs, plus de 150 000 affaires nouvelles, pour un chiffre d’affaires 2022 de plus de 90 M€.

Signatures de nouveaux partenariats

Enfin, cette acquisition s’accompagnera de la signature de partenariats de long terme avec Suravenir — notamment en assurance des emprunteurs. « Après Cegema en 2022, l’acquisition de Novélia permettra à Kereis de constituer un pôle de courtage grossiste complet. Notre priorité opérationnelle en 2024 sera de rapprocher les différentes solutions technologiques et commerciales grossistes du Groupe afin de proposer, de façon simple et unifiée, l’ensemble de nos produits à nos courtiers partenaires », indique Philippe Gravier, Président du Groupe Kereis.

« Après de nombreuses années de croissance de son activité au sein du Groupe Crédit Mutuel Arkéa, Novélia va pouvoir débuter une nouvelle étape de développement avec Kereis, reconnu pour son professionnalisme dans le monde du courtage d'assurance. Cette acquisition permettra à Novélia de conserver son niveau de rentabilité et d’accélérer sa croissance sur un marché du courtage en pleine consolidation. Nous poursuivrons nos principaux partenariats de distribution avec Novélia dans les années qui viennent » confirme Thomas Guyot, Directeur du pôle produits et membre du Comex du Groupe Crédit Mutuel Arkéa.

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Suravenir intègre dans sa gamme de fonds non cotés le FCPR ODDO BHF Invest For Tomorrow

La Rédaction
Le Courrier Financier

Suravenir — filiale d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa — annonce ce mercredi 7 juin intégrer dans sa gamme de fonds non cotés, la gamme Tremplin, le FCPR ODDO BHF Invest For Tomorrow. Géré par la société de gestion ODDO BHF Asset Management, ce fonds est destiné aux particuliers. Il permettra aux clients d’accéder à un portefeuille potentiellement diversifié de Private Equity de qualité institutionnelle.

Le FCPR ODDO BHF Invest For Tomorrow a pour objectif d’investir à 70 % en transactions primaires et secondaires et à hauteur de 30 % en co-investissements. Objectif, constituer un portefeuille participant au financement de l’évolution des modèles économiques et systèmes de production, directement ou indirectement au travers de fonds, et au financement des ETI.

Enjeux économiques et climatiques

Le fonds ODDO BHF Invest For Tomorrow finance des solutions pour répondre aux enjeux économiques et climatiques de demain en respectant les critères suivants :

  • minimum de 15 % de son allocation exposée sur des fonds de capital investissement et fonds de dette privée classifiés Article 9 au sens de la règlementation SFDR ;
  • minimum de 70 % des fonds de capital investissement et fonds de dette privée classifiés Article 8 ou 9 au sens de la règlementation SFDR ;
  • minimum de 90 % des fonds de capital investissement et fonds de dette privée et opérations de co-investissements réalisés sur plusieurs thématiques parmi lesquelles l’intelligence artificielle, le stockage de l’énergie et le traitement de l’eau.

Pour intégrer la gamme Tremplin, le FCPR ODDO BHF Invest For Tomorrow doit répondre aux exigences de la politique de référencement des unités de compte de Suravenir. Il est classifié SFDR 8. ODDO BHF Invest For Tomorrow, sans minimum d’accès, contribue à démocratiser le capital-investissement jusqu’à présent réservé aux clients institutionnels ou très fortunés et à donner du sens aux investissements.

Diversifier la gamme Tremplin

« Nous sommes ravis d’intégrer le FCPR ODDO BHF Invest For Tomorrow au sein de la gamme Tremplin, et de permettre ainsi aux investisseurs particuliers d’investir dans le financement de l’innovation. Intégrer ce FCPR dans notre gamme de fonds non cotés est un nouvel exemple concret de nos efforts continus pour proposer aux épargnants des solutions d’investissement innovantes », explique Dominique Collot, Directrice Marketing et Communication de Suravenir.

« Nous sommes ravis et honorés d’intégrer la gamme Tremplin à laquelle nous croyons beaucoup. Ce partenariat essentiel est pour nous une très belle opportunité de proposer cette solution innovante à un large public en assurance vie. En tant que partenaire, nous accompagnerons le développement de cette gamme dans le temps », explique Vanessa Tobelem, Responsable Distribution France Asset Management - ODDO BHF AM.

« Très heureux de rejoindre la gamme Tremplin innovante avec notre FCPR Invest For Tomorrow qui s’inscrit clairement dans une complémentarité d’offre. Nous apportons une solution globale et diversifiée grâce à une approche combinant du primaire, du secondaire et du co-investissement qui saisit les opportunités actuelles de manière sélective. Le fonds Invest For Tomorrow, art.8 SFDR, vise à financer notamment les solutions aux défis sociétaux de demain », ajoute Raphaël Hassan, Responsable Investor Relations Distribution France - ODDO BHF AM.

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Arkéa REIM dépasse le milliard d’euros d’encours sous gestion

La Rédaction
Le Courrier Financier

Arkéa REIM — société de Gestion immobilière du Crédit Mutuel Arkéa affiliée à Arkéa Investment Services — annonce ce jeudi 8 juin avoir dépassé 1 Mds€ d’encours sous gestion, réparti sur ses trois véhicules. En mai dernier, Arkéa REIM a convié une centaine de ses clients et partenaires à Paris au Chalet des Iles pour célébrer ses un an d’activité.

Arkéa REIM a obtenu son agrément AMF en mars 2023. La société de gestion a récupéré la gestion de la SCI Silver Avenir en mai 2022. Puis elle lancé deux nouveaux produits : la SCI Territoires Avenir et la SCPI Transitions Europe. La société de gestion gère désormais trois véhicules, pour plus d'1Md€ d’encours. Retour sur cette première année.

3 produits d’épargne complémentaires

La SCI Silver Avenir — spécialisée dans le viager sans rente, qui favorise le maintien des seniors à domicile et le bien-vieillir — dépasse les 410 biens en portefeuille à fin pour une taille avoisinant les 750 M€ (actif net au 31 mai 2023). Silver Avenir s’est récemment diversifiée en se portant acquéreur d’un portefeuille résidentiel en nue-propriété sur la rive droite de Bordeaux (Gironde). Désormais plus de 75 % du portefeuille est investi en immobilier. La performance pour 2022 était de 5,31% et affiche déjà +2,78 % sur les cinq premiers mois de l’année.

La SCI Territoires Avenir — labellisée ISR, elle accompagne les territoires français dans leurs transitions environnementales et sociétales — affiche une performance de 6,64 % sur un an glissant (performance entre le 7 juin 2022 et le 1er juin 2023) et + 2,92 % depuis le début de l’année. Cette unité de compte (UC) immobilière dépasse son objectif de performance initial, grâce à un moment de marché favorable dû à la hausse des taux de rendement immobilier. En une année, la SCI a collecté  près de 210 M€.

La SCPI Transitions Europe — spécialiste des nouveaux usages immobiliers en Europe — a été lancée en janvier 2023. Labellisée ISR, elle a collecté plus de 50 M€ depuis sa création. La SCPI Transitions Europe a acquis deux actifs aux Pays-Bas et se positionne sur deux autres biens immobiliers en Espagne. Elle ambitionne d’avoisiner les 100 M€ d’ici fin 2023 et d'offrir aux associés un taux de distribution pour 2023 de plus de 6 % (non garanti).

« Dans un contexte de marché chahuté et mouvant, je suis ravi et fier du travail accompli par nos équipes. Nous remercions également tous les épargnants qui nous ont fait confiance. Arkéa REIM affiche de beaux résultats depuis sa création il y a un an, et ce n’est que le début », se félicite Yann Videcoq, Directeur Général d’Arkéa REIM. Pour la fin de l'année, Arkéa REIM vise une augmentation de ses encours de l’ordre de 30 %. Elle souhaite assurer de bons rendements à travers la diversification de ses véhicules (Territoires Avenir et Transitions Europe).

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Finansol : Federal Finance Gestion reçoit le label pour trois fonds de sa gamme d’épargne salariale

La Rédaction
Le Courrier Financier

Federal Finance Gestion — société de gestion créée en 1980, filiale du Crédit Mutuel ARKEA — annonce ce vendredi 14 octobre avoir obtenu le label Finansol pour trois FCPE de sa gamme d’épargne salariale. Cette labellisation suit l’adhésion récente d’Arkéa Investment Services à l’association FAIR, acteur historique fédérant les acteurs de la finance à impact social en France.

Le label Finansol garantit à l’épargnant que son épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale. Federal Finance Gestion a initié son premier investissement dans l’économie sociale et solidaire dès 2004. Cette expertise consiste à investir dans des entreprises produisant des biens ou des services ayant une forte utilité sociale et/ou environnementale, un savoir-faire historique d’Arkéa Investment Services. 

Lancement d'un véhicule spécifique

Conformément à son plan stratégique moyen terme « Performances & Transitions », Arkea Investment Services a franchi une nouvelle étape en avril 2022 avec le lancement d’un fonds professionnel spécialisé Federal Solidaire (réservé aux investisseurs institutionnels) géré par Federal Finance Gestion, qui permet de compléter et renforcer sa présence dans le secteur de l’Économie Sociale et Solidaire (ESS).

Ce fonds est classé article 9 selon la réglementation disclosure (SFDR). Il sert de support d’investissement et de financement du secteur de l’ESS pour les fonds d’épargne salariale gérés par la société (FEE Transition TrésorerieFEE Transition Actions et FEE Transition Flexible). Ces fonds intègrent une poche d’investissements solidaires, comprise entre 5 % et 10 %.

Trois fonds labellisés Finansol

La label Finansol est donc attribué à ces trois fonds d’épargne salariale, attestant du savoir-faire et de l'engagement  en faveur de l’Économie Sociale et Solidaire (ESS) d’Arkéa Investment Services. Ce label garantit aux épargnants que les investissements réalisés par ces fonds contribuent à financer des entreprises de l’économie sociale et solidaire pouvant disposer de l’agrément Entreprise Solidaire d’Utilité Sociale (ESUS), qui reconnaît leur forte utilité sociale.

Alain Guelennoc, Président du Directoire de Federal Finance Gestion, complète “Nous nous réjouissons d’apporter, à travers l’épargne salariale, notre contribution au financement de l’économie sociale et solidaire. Ce nouveau label est une reconnaissance supplémentaire du rôle de Federal Finance Gestion en tant qu’investisseur responsable.”  

Focus sur le label Finansol

Le label Finansol a été créé en 1997 pour distinguer les produits d’épargne solidaire des autres produits d’épargne auprès du grand public. Attribué par un comité d’experts indépendants issus de la société civile, le label Finansol repose depuis sa création sur des critères de solidarité et de transparence :

  • il vous assure, en tant qu’épargnant, que votre épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale comme l’accès à l’emploi, au logement, le soutien à l’agriculture biologique et aux énergies renouvelables ou encore à l’entrepreneuriat dans les pays en développement ;
  • il atteste également de l’engagement de l’intermédiaire financier à vous donner une information fiable sur le produit labellisé et les activités soutenues.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Arkéa Investment Services renforce ses activités en faveur de l’ESS

La Rédaction
Le Courrier Financier

A travers son affilié Federal Finance Gestion, et en cohérence avec l’adoption récente par le Crédit Mutuel Arkéa du statut d’entreprise à mission, Arkéa Investment Services met en place plusieurs initiatives pour renforcer son engagement auprès de l’Economie Sociale et Solidaire (ESS).

Federal Finance Gestion a initié son premier investissement dans l’économie sociale et solidaire dès 2004. Cette expertise, qui consiste à investir dans des entreprises produisant des biens ou des services ayant une forte utilité sociale et/ou environnementale, est un savoir-faire historique d’Arkéa IS.

"Performances & Transitions"

Conformément à son plan stratégique moyen terme “Performances & Transitions”, Federal Finance Gestion franchit une nouvelle étape dans son engagement auprès de l’ESS en s'investissant massivement dans les initiatives de Place, dans la commercialisation de nouveaux produits répondants aux critères de l'ESS et dans une démarche volontariste de labellisation auprès d'organismes certificateurs.

Ainsi, Arkéa IS est récemment devenue adhérente de l’association FAIR, acteur historique fédérant les acteurs de la finance à impact social en France et pôle d’expertise français dans ce domaine à l’international. FAIR réunit plus de 120 entreprises solidaires, banques, sociétés de gestion, ONG, grandes écoles et personnalités engagées.

En complément, Federal Finance Gestion a lancé fin mai un fonds professionnel spécialisé (réservé aux investisseurs institutionnels), baptisé Federal Solidaire, qui permet de renforcer sa présence dans le secteur de l’ESS. Ce fonds — classé article 9 selon la réglementation disclosure (SFDR) — servira de support d’investissement et de financement du secteur de l’ESS pour les fonds d’épargne salariale gérés par la société, mais aussi pour les clients externes.

Trois FCPE solidaires

Les investissements réalisés par ce fonds financent des entreprises de l’économie sociale et solidaire pouvant disposer de l’agrément Entreprise Solidaire d’Utilité Sociale (ESUS) qui reconnaît leur forte utilité sociale. Pour permettre également aux investisseurs particuliers d‘accéder à l’ESS, Federal Finance Gestion propose trois FCPE solidaires au sein de sa gamme dédiée à l’épargne salariale : FEE Transition Tresorerie, FEE Transition Flexible, FEE Transition Actions. Ces fonds intègrent une poche (comprise entre 5 et 10%) d’investissements solidaires. 

Par ailleurs, Federal Finance Gestion a entamé des travaux pour faire certifier plusieurs fonds de sa gamme d'Épargne Salariale par le Label Finansol, un label exigeant, qui permet de garantir à l’épargnant que son épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et/ou environnementale.

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SCI Silver Avenir : Arkea REIM l’intègre dans sa gamme de produits

La Rédaction
Le Courrier Financier
Arkéa Real Estate Investment Management (Arkéa REIM) — société de gestion de fonds immobiliers du groupe Crédit Mutuel Arkéa — annonce ce vendredi 6 mai que la SCI Silver Avenir, jusqu’à […]

Arkéa Real Estate Investment Management (Arkéa REIM) — société de gestion de fonds immobiliers du groupe Crédit Mutuel Arkéa — annonce ce vendredi 6 mai que la SCI Silver Avenir, jusqu’à présent gérée par Federal Finance Gestion (société de gestion affiliée à Arkéa Investment Services) devient le premier produit de sa gamme immobilière.

Ce transfert n’a pas d’impact pour les associés de la SCI ou pour les détenteurs de l'unité de compte (UC) en assurance vie. Arkéa REIM dévoilera courant mai le deuxième produit de sa gamme, une SCI visant à accompagner les transitions immobilières sur les territoires.

Quatre nouveaux collaborateurs

Pour répondre au développement ambitieux d’Arkéa REIM, la société étoffe ses équipes, notamment celles en charge de la gestion des fonds. Ainsi, Cécile Bouzoulouk gérante de fonds, Benoît Fréret, gérant immobilier, Justine Bellet, analyste et Ludovic Martin, responsable des risques et modélisation, rejoignent l’équipe d’Arkéa REIM pour poursuivre la gestion de la SCI Silver Avenir et accompagner le fort développement de l’offre immobilière d’Arkéa REIM :

  • diplômée de Sciences Po Paris et d’un Mastère en Gestion Patrimoniale et Immobilière, Cécile Bouzoulouk (56 ans) bénéficie de plus de 30 ans d’expérience dans le domaine des marchés financiers et l'immobilier, notamment au sein de Goldman Sachs et Virage Viager, société spécialisée dans le viager ;
  • diplômé d’un Mastère en Finance, Benoît Fréret (34 ans) bénéficie de plus de 7 ans d’expérience dans le contrôle et la gestion de fonds immobiliers, notamment au sein de Primonial et d'Atream, sociétés de gestion immobilière ;
  • diplômée d’un Master en Finance Internationale, Justine Bellet (26 ans) bénéficie de plus de 4 ans d’expérience dans la banque privée et l’analyse immobilière, notamment au sein de Richelieu Banque Privée et Federal Finance Gestion.
  • diplômé d’un Master d’Actuariat, Ludovic Martin (31 ans) bénéficie de plus de 7 ans d’expérience dans les domaines de l’assurance et de la finance, notamment au sein de Suravenir et Federal Finance Gestion.

« L’arrivée de ces quatre collaborateurs conforte le développement de la SCI Silver Avenir. L’unité de compte, lancée il y a un peu moins de deux ans seulement, rencontre déjà un vif succès auprès des épargnants, en leur offrant la possibilité de conjuguer diversification de leurs investissements et accompagnement de la transition sociétale, à travers le financement du maintien à domicile des seniors. C’est un également un succès du côté des investissements puisque l’équipe a investi plus de 75 millions d’euros de viagers au premier trimestre », affirme Yann Videcoq, Directeur Général d’Arkéa REIM.

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Arkéa Investment Services lance Arkéa Real Estate

La Rédaction
Le Courrier Financier

Arkéa Investment Services (Arkéa IS) — filiale de gestion d’actifs et banque privée du Crédit Mutuel Arkéa — annonce ce mardi 16 février sa prise de participation majoritaire au capital de Catella Asset Management. Renommée Arkéa Real Estate, cette entité s’appuiera sur la solidité de son nouvel actionnaire de référence et l’agilité de son modèle multi-boutiques pour accélérer sa croissance et se développer sur de nouveaux segments.

Développer un pôle immobilier

Après le lancement de la SCI Silver Avenir en 2020, Arkéa IS accélère le développement de son pôle immobilier en devenant actionnaire majoritaire, à hauteur de 75 %, de Catella Asset Management, le solde restant détenu par ses dirigeants.

La société — spécialiste des activités d'investissement, asset et property management immobiliers pour le compte de tiers (investisseurs institutionnels français et internationaux, family offices et particuliers fortunés) et disposant de plus de 1,5 milliard d’euros d’actifs immobiliers sous gestion — change de nom et devient Arkéa Real Estate.

Arkéa Real Estate a vocation à accueillir les développements futurs d’Arkéa IS dans l’immobilier. A court terme, cette opération va permettre à Arkéa Real Estate de franchir une nouvelle étape de son développement en accélérant le déploiement de ses activités existantes et en lançant une activité de gestion de fonds immobiliers.

Sous réserve de l'agrément AMF

« Arkéa IS, grâce à ses affiliés, couvre déjà de nombreuses classes d’actifs. Il nous semblait important de les compléter avec l’immobilier, une expertise indispensable pour faire face aux défis de demain : continuer à délivrer de la performance à nos clients et accompagner les transitions. François Brisset, Alexa Sempiana, Olivier Hajjar et leurs équipes ont des expertises uniques sur cette classe d’actifs et un ADN tourné vers le développement », explique Sébastien Barbe, Président du Directoire d’Arkéa IS.

« Nous sommes très heureux d’intégrer Arkéa IS : la philosophie multi-boutiques, en conciliant autonomie dans le développement et soutien des fonctions supports d’un actionnaire solide, va nous permettre d’accélérer notre développement. C’est également pour nous une opportunité d’avoir un accès privilégié aux réseaux du Crédit Mutuel Arkéa pour accompagner le lancement de notre activité de fonds immobiliers », ajoute François Brisset, Président d’Arkéa Real Estate.

Concrètement « la première collaboration entre nos entités va se traduire par la création d’une société de gestion d’actifs immobiliers, baptisée Arkéa REIM, qui devra être agréée par l'AMF. Ainsi structurée, Arkéa IS pourra adresser de nouveaux segments de clientèle et enrichir son offre de gestion » précise François Deltour, Directeur Général d’Arkéa IS.

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Energies renouvelables : Le Crédit Mutuel Arkéa lance sa première obligation verte

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Crédit Mutuel Arkéa (Arkéa) — groupe bancaire français — annonce ce lundi 25 janvier la commercialisation d'une première émission obligataire structurée « verte ». Arkéa a réalisé en décembre dernier sa première émission obligataire structurée « green ». Cette obligation verte est destinée à refinancer des projets relatifs aux énergies renouvelables.

L'indice Ocean Care 40

En plus d'agir en faveur de la transition environnementale par le refinancement de projets dédiés, l'obligation Sérénité Globe Décembre 2020 est indexée sur l’Ocean Care 40 — un indice développé par Silex, composé de 40 valeurs européennes adoptant les pratiques les plus avancées en matière de gestion de l'eau. Sérénité Globe Décembre 2020 illustre la politique d'investissement responsable menée par Arkéa.

Suite aux émissions social bond d'octobre 2019 et de juin 2020, le groupe Arkéa réaffirme son engagement en matière d'investissement responsable. Objectif de cette obligation verte, refinancer des projets relatifs aux énergies renouvelables, notamment éoliens et photovoltaïques. Distribuée au sein des fédérations du Crédit Mutuel de Bretagne et du Crédit Mutuel Sud-Ouest, Sérénité Globe Décembre 2020 s'adresse aux particuliers qui souhaitent concilier épargne et convictions environnementales.

Investissement responsable

Les obligations vertes — destinées à refinancer des projets en faveur de la transition environnementale — s'inscrivent en cohérence avec les convictions affichées par le groupe Arkéa. Au sein de son écosystème, le goupe revendique un fort ancrage territorial et porte une attention particulière à son impact, en accord avec sa raison d'être.

Arkéa souhaite accompagner et financer l’économie réelle, au service des territoires et de leurs acteurs. Les fonds collectés par la première émission verte du groupe seront alloués prioritairement au refinancement de prêts qui concourent de façon significative à la transition environnementale ; et ayant pour objectif de contribuer à l’atténuation du changement climatique et à la réduction des émissions de gaz à effet de serre (GES).

Dans un univers de taux bas

Le groupe Arkéa indexe le rendement de l'émission Sérénité Globe Décembre 2020 à l'indice Ocean Care 40. Cet outil se compose de 40 valeurs européennes qui adoptent des pratiques avancées en matière de politiques environnementales et notamment de gestion de l'eau. Le groupe Arkéa et Silex envisagent de réitérer leur collaboration à l’avenir, afin de proposer des placements qui répondent aux aspirations des épargnants.

« Cette émission avait pour objectif de proposer un produit de placement pertinent dans un univers de taux bas. En alignant à la fois notre offre de refinancement et nos convictions en matière de finance responsable au service des territoires et de leurs acteurs, nous proposons aux épargnants une solution innovante qui combine deux leviers d’investissement responsable dans un produit 100 % capital garanti », déclare Erwan Marrec, Responsable de l’ingénierie financière de la Salle des marchés du groupe Arkéa.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Fonds de viager : Viagimmo signe un partenariat avec Le Groupe Crédit Mutuel Arkéa

La Rédaction
Le Courrier Financier

Viagimmo — réseau d’agences immobilières expertes en viager — annonce ce mardi 8 septembre la signature d'un partenariat avec Le Groupe Crédit Mutuel Arkéa dans le cadre d’un fonds viager, dédié aux institutionnels.

Viagimmo remporte deux appels d’offres lancés par le groupe de bancassurance Crédit Mutuel Arkéa pour participer au fonctionnement d’un nouveau fonds viager : « Silver Avenir », réservé aux institutionnels. Les particuliers auront accès à ce fonds via des contrats d’assurance vie

Des biens en viager sans rente

Viagimmo a été retenu par le groupe Arkéa pour effectuer la recherche de biens immobiliers attractifs pouvant être acquis en pleine propriété ou en nue-propriété, sans rente. Les 14 agences du réseau — qui couvrent tout l’hexagone — seront mises à contribution.

Silver Avenir (agréé AMF) pourra ensuite se porter acquéreur de ces actifs immobiliers qui continueront à être occupés par les vendeurs. Les biens seront sélectionnés selon plusieurs critères pour valoriser le fonds dans son ensemble :

  • un potentiel de valorisation intrinsèque ;
  • une capacité à se revendre aisément et dans des délais classiques ;
  • une capacité à se louer rapidement et à offrir un rendement correct.

Gestion des actifs détenus

Viagimmo a été sélectionné pour être le « property manager » du fonds viager, c’est-à-dire assurer la gestion des actifs en portefeuille. Viagimmo sera l’interlocuteur exclusif du fonds et des occupants vendeurs, mais également des professionnels en interaction avec ces biens immobiliers tels que les syndics de copropriété, les notaires, les assureurs, etc.

La qualité de ses prestations participera à la valorisation du fonds. En tant que première pierre d’une nouvelle expertise immobilière au sein de l’Archipel Arkéa IS, Silver Avenir sera logée chez Federal Finance Gestion.

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Assurance vie : Suravenir lance des mandats d’arbitrage thématiques

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier

Suravenir —  filiale d’assurance vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa — annonce ce mardi 14 janvier enrichir son contrat d’assurance vie grand public destiné aux clients des réseaux bancaires du Crédit Mutuel Arkéa. NaviG’Options inclut une gamme thématique de mandats d’arbitrage au sein de sa gestion déléguée. Cette offre est disponible dans les agences des Fédérations du Crédit Mutuel de Bretagne et du Sud-Ouest.

Deux modes de gestion

Le contrat d'assurance vie NaviG’Options permet aux clients de profiter d’un service de gestion déléguée et d’une gestion autonome. Le service de gestion déléguée consiste à déléguer la gestion de son épargne à des experts à partir de seulement 300 euros investis, sans frais de versement. La gestion déléguée propose désormais 2 gammes de gestion déléguée :

  • la gamme générique, gérée par Federal Finance ;
  • la nouvelle gamme thématique, gérée par Federal Finance Gestion, Primonial REIM ou Yomoni AM selon le profil choisi.

La gestion autonome permet de choisir les supports d’investissement du contrat, avec des opportunités de supports à commercialisation limitée.

3 profils en gestion déléguée

La nouvelle gamme thématique propose 3 profils, qui se positionnent sur une échelle de risque. L’indice sur cette échelle est l’Indicateur Synthétique de Risque et de Performance (ou SRRI), indice basé de façon standard sur la volatilité sur 5 ans des fonds investis au sein des profils. Il est compris entre 1 (risque le moins élevé) et 7 (risque le plus élevé). Le client opte ainsi pour le thème qui reflète ses convictions d’investissement.

  • Conviction Développement Durable (société de gestion : Federal Finance Gestion) : ce profil vise prend en compte des critères de développement durable et vise à financer une économie responsable, à maîtriser l’exposition aux risques grâce à la prise en compte de critères Environnement, Sociétaux et de Gouvernance (ESG) dans la sélection de fonds et à combiner recherche de performance et sélection d’actifs responsables. Echelle de risque : 1 à 4
  • Conviction Immobilier (société de gestion : Primonial REIM) : ce profil Conviction Immobilier propose une exposition diversifiée aux marchés immobiliers français et européens. Il vise à délivrer une performance régulière issue principalement des revenus immobiliers, en contrepartie d’un risque de liquidité suivi par la société de gestion. Echelle de risque : 2 à 4
  • Conviction Pays Emergents (société de gestion : Yomoni AM) : ce profil Conviction Pays Emergents offre une exposition à la thématique du développement des économies des pays émergents. Il vise à bénéficier d’une grande diversification à la fois internationale (toutes zones émergentes) et par classe d’actifs (actions et obligations), qui permet de limiter le niveau de risque global. Echelle de risque : 4 à 6

« Cette nouvelle gamme thématique rend concret l’investissement des clients et donne ainsi du sens à leur épargne. Je suis plus que jamais convaincu que la gestion déléguée fera le succès de l’assurance vie de demain », déclare Bernard Le Bras, Président du Directoire de Suravenir.

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