Patrimonia 2023 : CORUM L’Épargne confirme sa présence au salon

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 29/08/2023

CORUM L’Épargne — spécialiste de l'épargne — confirme ce mardi 29 août sa participation à la 30e édition « anniversaire » du salon Patrimonia. L'événement se tiendra au Centre de Congrès de Lyon (Rhône), les mardi 26 et mercredi 27 septembre 2023.

Ce mois de rentrée sera rempli d'étapes importantes pour les professionnels du patrimoine. Ainsi CORUM L’Épargne sera-t-elle également présent aux Journées du Courtage, les mardi 19 et mercredi 20 septembre 2023 — évènement phare de la distribution des produits d’assurance — qui se tiendra au Palais des Congrès (à Paris). Mais Patrimonia reste incontournable.

Rendez-vous pour les CGP

A l'occasion du salon lyonnais, les équipes du groupe CORUM seront disponibles pour répondre à toutes les questions des partenaires et des journalistes. Cet événement sera également l’occasion d’échanger sur les produits et les nouveautés de la gamme CORUM L’Épargne : 

  • 3 produits d’épargne immobilière : les SCPI CORUM Origin, CORUM XL et CORUM Eurion ;
  • 5 produits d’épargne obligataire : parmi elles, 3 ont été distinguées par la notation maximale 5 étoiles Morningstar ;
  • le contrat d’assurance vie CORUM Life : il regroupe, en exclusivité, toute l’expertise immobilière et obligataire du groupe CORUM ;
  • et le nouveau fonds euro CORUM Eurolife : CORUM L'Epargne l'a lancé début juillet.

Pendant ce Patrimonia 2023, Frédéric Puzin (Fondateur de CORUM L’Épargne) et les spécialistes du groupe CORUM animeront également une conférence. Elle se tiendra le mercredi 27 septembre à 12h15 en salle Rhône 3B, sur la thématique « Innover pour saisir les opportunités : comment faire profiter de la hausse des taux à vos clients ? ».

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Frédéric Puzin – CORUM L’Epargne : SCPI, « les plus diversifiées et les moins endettées ont l’avantage »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 23/08/2023
Au premier semestre 2023, les SCPI connaissent un fort recul de la collecte. Que se passe-t-il sur le marché de l'immobilier ? Quelle place donner aux SCPI dans une stratégie d'épargne de long terme ? Frédéric Puzin, fondateur de CORUM L'Épargne, répond aux questions du Courrier Financier.
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SCPI : CORUM L’Epargne acquiert quatre nouveaux immeubles

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 06/07/2023

CORUM L’Epargne — marque du groupe CORUM — annonce ce jeudi 6 juillet poursuivre sa politique d’investissement avec quatre nouvelles acquisitions réalisées en un mois, pour un total de plus de 130 M€. La société tire les fruits d’une gestion maîtrisée de sa collecte, afin de profiter d’un moment de marché favorable aux investisseurs. Pour atteindre les objectifs de rendement des 3 SCPI CORUM, le choix s’est porté sur différents des immeubles :

1) SCPI CORUM XL : deux immeubles au Royaume-Uni

L’immeuble Sovereign House se situe à Basingstoke, à 80 kilomètres environ au sud-ouest de Londres (Royaume-Uni). Il abrite le siège de Sovereign Housing Association Limited, acteur du logement social au Royaume-Uni. Ce locataire est très solide, avec une stature quasi-étatique. Son engagement ferme est prolongé 15 ans. Récemment construit, l’immeuble dispose de la certification BREEAM Excellent, d’une note A en performance énergétique et d’un bon score ESG (59/100). Acheté 23,2 M£ (26,7 M€), il génère un rendement à l’acquisition de 6,43 %.

Le 191 West George Street se situe quartier central des affaires de Glasgow (Écosse, Royaume-Uni). Il a été acheté 38,3 M£ (environ 45 M€), avec un rendement à l’acquisition de 6,45 %. Cet immeuble de bureaux est actuellement loué à quatre locataires. Particulièrement bien placé, il dispose d’une bonne perspective de relocation en cas de départ d’un locataire. Rénové en 2018 par le vendeur, l’immeuble a reçu la certification BREEAM Very Good, et la note énergétique B. Il fait partie des cinq immeubles de bureaux de Glasgow 100 % décarbonés.

2) SCPI CORUM Origin : un immeuble en Italie

CORUM Origin achète un immeuble de bureaux à Milan (Italie). Il est d’un rendement attractif pour un immeuble récemment rénové (labellisé BREEAM Very Good), avec une adresse dans la capitale économique de l’Italie. Il est aujourd’hui loué à deux locataires solides, qui présentent de bons fondamentaux : Henkel, un acteur mondial majeur dans trois domaines d’activité (les détergents et l’entretien domestique, les cosmétiques, ainsi que les colles et adhésifs) ; et Gi Group, un acteur mondial reconnu dans le recrutement, les emplois intérimaires et la formation.

3) SCPI CORUM Eurion : un immeuble à Dublin

L’immeuble se trouve dans le quartier de Cherrywood à Dublin (Irlande). Il a été acquis pour 33,4 M€. Il génère un rendement à l’acquisition de 6,29 % (loyer net / prix d'acquisition net vendeur + 7,5 % de frais d'acquisition). Certifié « Best-in-class », cet immeuble neuf accueille le siège européen de Elavon Financial Services — filiale d'une banque américaine, spécialisée dans la mise à disposition de moyens de paiement et la réalisation des transactions bancaires. Ce locataire, lui aussi solide, est encore engagé pour plus de 12 ans de location. 

Saisir les opportunités d'investir

Ces acquisitions s’inscrivent dans un moment particulier pour l’immobilier. Les acheteurs sont désormais moins nombreux. Les acquéreurs en capacité d’investir avec un minimum d’emprunt bancaire ont l’avantage, et peuvent négocier. La confiance des épargnants et les bons niveaux de collecte permettent aux SCPI CORUM de saisir les opportunités immobilières de plus en plus nombreuses sur le marché en 2023. Dans la démarche « opportuniste » de CORUM, c’est l’occasion de renforcer les futures performances de ses SCPI.

CORUM a choisi de limiter sa collecte d’épargne, afin de privilégier la performance potentielle. Les trois SCPI de la gamme CORUM L’Épargne ont toujours atteint ou dépassé leurs objectifs de performance. En 2022, la SCPI CORUM Origin servait un rendement de 6,88 % pour un objectif de 6 % et un TRI de 7,06 % sur 10 ans ; CORUM XL présentait un rendement de 5,97 % pour un TRI de 5,34 % sur 5 ans et un objectif de TRI sur 10 ans de 10 % ; enfin, CORUM Eurion affichait un rendement de 6,47 % pour un objectif de rendement annuel et à 10 ans de 4,5 %.

« Il n’y a jamais eu autant d’opportunités qu’aujourd’hui. Certains immeubles professionnels présentent des baisses de prix de l’ordre de 20 à 30 %... Bien sûr, tous les vendeurs n’ont pas encore accepté la réalité du marché et il demeure parfois des écarts importants entre ce que les vendeurs exigent et ce que les acheteurs sont prêts à payer ; convaincre les premiers peut prendre un peu de temps. Mais certains pays sont plus pragmatiques que d’autres : la correction des prix y est déjà bien amorcée. C’est particulièrement vrai dans les pays du nord de l’Europe », déclare Philippe Cervesi, Président de CORUM Asset Management.

« Nous attendions de retrouver de telles conditions d’investissement depuis 2016 ! Ces sept dernières années, nous avons pris le parti de limiter notre développement car les prix immobiliers ne nous semblaient pas décents. Nous sommes aujourd’hui idéalement positionnés pour investir, comme l’illustre la vague d’acquisitions que nous venons d’opérer pour les trois SCPI CORUM. C’est dans des périodes comme celle que nous traversons que se mesure l’agilité des gérants et leur capacité à préparer la performance de demain », ajoute-il.

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Assurance vie : CORUM L’Épargne lance son fonds euro CORUM EuroLife

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 03/07/2023
Dans un contexte de hausse des taux, les fonds en euros redeviennent attractifs. CORUM L'Epargne lance ce lundi 3 juillet son nouveau fonds CORUM EuroLife. Quelle stratégie le gérant va-t-il déployer ? Le point du Courrier Financier — avec les réponses exclusives d'Amandine Lezy, directrice de la compagnie d’assurance CORUM Life.
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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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High Yield : CORUM L’Épargne lance CORUM Butler Entreprises

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 17/11/2022

CORUM L’Épargne — société indépendante qui propose des produits d’épargne : SCPI, assurance vie & fonds obligataires — annonce ce jeudi 17 novembre compléter son offre obligataire avec le lancement de « CORUM Butler Entreprises » (CBE). Ce fonds daté — dont la clôture interviendra en 2029 — poursuit une expertise déjà éprouvée à travers le fonds CORUM Eco, aujourd’hui fermé à la souscription.

Le groupe CORUM propose ainsi aux épargnants de saisir une opportunité de marché, à travers la hausse historique des rendements obligataires — en lien avec le contexte actuel de flambée de l’inflation, de hausse des taux et de perspectives de récession. CBE permet d’investir sur le marché européen des obligations à haut rendement avec une meilleure visibilité qu’un fonds obligataire classique. CBE est le septième fonds de la gamme obligataire du groupe CORUM.

Contexte propice pour un fonds daté

Pour CORUM L’Épargne, la décision de lancer un fonds daté répond au contexte économique actuel. La période est inédite : guerre en Ukraine, hausse de l’inflation, relèvement des taux directeurs par les banques centrales, perspectives de récession, etc. Ce contexte secoue depuis début 2022 les marchés obligataires, mais crée également des opportunités rares : des rendements obligataires en forte hausse, à des niveaux que nous n’avions plus observés depuis dix ans, et parallèlement, un prix d’entrée plus attractif.

Par ailleurs, les experts obligataires du groupe CORUM ne s’attendent pas à une hausse massive des défauts d’entreprises — c’est-à-dire en incapacité de payer leurs dettes ou les intérêts. Les entreprises ont tiré les leçons de la crise de la Covid-19. Elles ont renforcé leurs bilans, ont montré leur faculté à répercuter les hausses de prix à leurs clients depuis le début de l’année et s’avèrent mieux préparées face à une possible récession. Le scénario est donc très favorable pour relancer un fonds obligataire capable d’offrir de la visibilité à horizon sept ans.

Objectif 5% de performance annualisée

Acteur de l’épargne obligataire depuis 2008, le groupe CORUM dispose d’une expertise reconnue sur les stratégies obligataires de haut rendement, avec sept fonds « maison » régulièrement salués pour la qualité de leurs performances (citons notamment la Notation MorningstarTM globale 5 étoiles pour les fonds BCO et CORUM BEHY, ainsi que deux médailles d’or Sauren pour Laurent Kenigswald, directeur de l’expertise obligataire du groupe CORUM). 

Le fonds CBE vise une performance annualisée nette de 5 % sur la durée de vie du fonds, objectif intégrant un pourcentage de défaut. Le fonds se positionnera toutefois sur des obligations dont le rendement dépasse actuellement les 8 % bruts. Ces hauts niveaux de rendement sont liés à la conjoncture et peuvent ne pas durer dans le temps. De plus, l’investissement sur le marché obligataire comporte un risque de perte en capital.

CBE profite du savoir-faire obligataire de quinze spécialistes. Le groupe CORUM s'appuie sur une équipe de quatre experts du marché européen des obligations à haut rendement, dont trois travaillent ensemble depuis plus de quinze ans. Ils sont en mesure d’établir une analyse précise du potentiel des entreprises. CBE devrait financer environ 80 entreprises européennes à haut rendement, telles Renault, Kantar, Free, Elis, Iliad, Avis, Foncia, etc. Il se concentrera sur des entreprises non financières et privilégiera la diversification géographique, sectorielle, etc.

Contrat d’assurance vie CORUM Life

CORUM Butler Entreprises est accessible à tous via le contrat d’assurance vie CORUM Life, un contrat 100 % en unités de compte (UC), sans autres frais que ceux liés aux fonds composant le contrat. CORUM Life donne notamment aux fonds de la gamme CORUM L’Épargne (55 % maximum en SCPI).

En gestion libre, les épargnants ont la possibilité de placer jusqu’à 100 % de leur souscription sur CORUM Butler Entreprises. Ils peuvent aussi opter pour la formule Horizon composée à 50 % des SCPI de la gamme CORUM L’Épargne et à 50 % de CORUM Butler Entreprises. Au vu des objectifs de chacun des fonds intégrant cette formule, la performance attendue pourrait dépasser 5 %.

Le fonds sera également disponible en direct pour les investisseurs institutionnels. L’arrivée de CBE au sein de CORUM Life est ainsi l’occasion pour tous les épargnants de concilier visibilité et rendement potentiel, particulièrement attendus en cette période troublée.

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Baptiste Bruneau – CORUM l’Epargne : « La première expertise du groupe, c’est l’obligataire »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 26/10/2022
Pour le T4 2022, CORUM L'Epargne — spécialiste de l'investissement en SCPI et en assurance vie — partage ses convictions. Comment saisir les opportunités d'investissement sur les marchés obligataires ? Quels types de contrat la société propose-t-elle avec CORUM Life ?
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Le fonds obligataire CORUM BEHY reçoit la notation 5 étoiles Morningstar

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 05/10/2022

CORUM L'Epargne — société indépendante qui propose des produits d’épargne : SCPI, assurance vie & fonds obligataires — annonce ce lundi 4 octobre avoir reçu la notation 5 étoiles MorningstarTM pour son fonds obligataire CORUM BEHY. Cette notation, la plus élevée de la grille MorningstarTM, valorise les résultats de CORUM BEHY par rapport aux fonds de sa catégorie — « Obligations européennes à haut rendement » composée de plus de 160 fonds comparables.

120 entreprises en portefeuille

Il s'agit du deuxième fonds CORUM — après le fonds obligataire Butler Credit opportunities (BCO) — à recevoir cette récompense. Lancé en juillet 2019, le fonds CORUM BEHY s’appuie sur une gestion active de son portefeuille d’obligations et une capacité à rapidement ajuster l’allocation du capital investi afin de rechercher une meilleure performance dans les périodes de hausse mais également de baisse de marché.

Son portefeuille constitué de 120 entreprises (en date du 31 août 2022) intervient dans des secteurs d’activité diversifiés : grande consommation, industrie, services, etc. CORUM BEHY participe à la réalisation de leurs projets, au travers du financement de leurs obligations. CORUM BEHY a toujours rempli son objectif, réaliser une meilleure performance annuelle que celle du marché européen des obligations à haut rendement.

Le fonds a réalisé en 2021 une troisième année consécutive de performance positive avec 4,27 % (contre 3,18 % pour le marché européen du haut rendement) malgré un contexte économique très incertain. En s’appuyant sur les performances passées, et en prenant en considération la gestion des risques, CORUM BEHY a été classé dans les 20 % des meilleurs fonds de sa catégorie. Ce classement se traduit ainsi par l’obtention de la distinction maximale 5 étoiles.

Saisir les opportunités

La Notation MorningstarTM globale est une évaluation quantitative mise à jour chaque mois. Elle constitue un jugement objectif. Cette notation est faite au niveau européen : les fonds reçoivent une notation sur 3, 5 et 10 ans, si leur historique le permet (CORUM BEHY ayant été distingué sur la période de 3 ans). Cette notation a notamment pour objectif d’aider les investisseurs à identifier les fonds les plus performants parmi les 10 000 disponibles en France.

« CORUM BEHY est un fonds qui évolue proche des réalités du terrain. Au fil de ses trois premières années, il a su démontrer sa capacité à encaisser les périodes de tensions pour offrir une meilleure performance que celle du marché européen des obligations à haut rendement. Cette notation valorise le travail de l’équipe et une stratégie que nous allons continuer à déployer pour saisir les opportunités à venir sur le marché », souligne Laurent Kenigswald, Responsable de l’expertise obligataire au sein du groupe CORUM.

Chiffres clés de CORUM BEHY

  • Performance 2021 : 4,27 % (du 31 décembre 2020 au 31 décembre 2021) ;
  • Performance 2021 du marché européen des obligations à haut rendement : 3,18 % ;
  • Épargne sous gestion : 53,98 M€ (au 31 août 2022) ;
  • Nombre d’entreprises financées : 120 (au 31 août 2022) ;
  • Plus de 15 ans de collaboration entre certains experts.

CORUM BEHY est un fonds obligataire à haut rendement (avec un caractère spéculatif comparé aux obligations d’État : recherche d’un rendement plus important contre un risque plus élevé) qui n’offre aucune garantie de performance et présente un risque de perte en capital. La valeur des placements et les rendements qu’il génère peuvent évoluer à la hausse et à la baisse. Les investissements constituant son patrimoine sont soumis au risque de marché, de défaut et, potentiellement, de change. Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Les méthodologies de classement sont disponibles auprès de MorningstarTM. La référence à une notation ne préjuge pas des performances futures.

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Italie : CORUM vend deux immeubles pour 51,5 millions d’euros

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 27/01/2022

CORUM L'Epargne — marque du groupe CORUM — annonce ce jeudi 27 janvier la vente de deux immeubles en Italie pour un montant total de 51,5 M€, générant une plus-value de 10 M€. Ces immeubles appartenaient à la SCPI CORUM Origin. Ils étaient occupés par des locataires spécialisés respectivement dans l’industrie et la santé. CORUM a réalisé une plus-value de 10 M€, reversée sous forme de dividendes aux associés CORUM Origin.

Une plus-value reversée aux associés

Acquis par CORUM Origin en mai 2016 pour un montant de 24,2 M€, le premier immeuble est situé à Monselice, ville de la province de Padoue (Vénétie) au nord-est de l’Italie, une des plus grandes zones industrielles d’Europe. Ce bâtiment industriel est occupé par GIMI, leader dans la production de séchoirs en Europe. Il a été vendu 32 M€, avec une plus-value de près de 8 M €.

Le second immeuble fait partie de la zone d’activités « Energy Park » située à Vimercate, à 20 kilomètre de Milan (Lombardie) dans le nord de l'Italie. Acquis en 2017 pour un montant de 17,3 M€, l’immeuble a été vendu 19,5 M€ avec une plus-value de plus de 2 M€. Il s’agit d’un centre scientifique loué à des acteurs de l’industrie pharmaceutique et de la santé.

La plus-value a directement été reversée aux associés de la SCPI présents au moment de la vente en décembre dernier. La redistribution immédiate des plus-values sous forme de dividende est conforme à la politique de CORUM. Elle vise à préserver les épargnants du risque de dilution potentielle du dividende propre aux SCPI à capital variable en fort développement. Elle répond également à un besoin d’équité pour les épargnants.

Stratégie opportuniste de CORUM Origin

Saisir les opportunités de marché est dans l’ADN de CORUM Origin, afin de tenter de dégager des plus-values venant consolider l’objectif de rendement de 6 %, atteint ou dépassé chaque année depuis 10 ans. En 2021, CORUM Origin a délivré un rendement de 7,03 % pour ses associés. Après 10 ans, le taux de rentabilité interne (TRI) de CORUM Origin s’établit à 6,60 %.

Cette cession témoigne une fois encore de la capacité de CORUM Origin à générer de la valeur pour ses associés à travers la vente d’immeubles, dans des secteurs tels que la santé ou la logistique, dont l’attractivité s’est renforcée au cours des dernières années.

En un an, CORUM Origin a réalisé neuf opérations pour un montant total de 190 M € — dont les principales sont la vente de deux immeubles du secteur biotech dans un centre spécialisé dans la biotechnologie et la santé à Leiden (Hollande-Méridionale) aux Pays-Bas pour 41 M€ en juillet 2021 ; et plus récemment la vente d’un lot de huit hôtels de l’enseigne B&B Hotels en Espagne pour 49 M€.

Opportunités nées de la crise sanitaire

« Avec cette opération, nous continuons de mettre en œuvre notre stratégie d’investissement à contre-courant du marché, toujours dans l’intérêt des épargnants, ce qui a fait la réputation de nos SCPI. La crise de la Covid-19 a en effet été génératrice d’inquiétudes, mais elle a été surtout propice à la création d’opportunités que nous avons souhaité saisir. Cette nouvelle opération en est l’une des illustrations », déclare Philippe Cervesi, Directeur de l’immobilier chez CORUM.

« Depuis le début de la crise, l’immobilier logistique et de santé attire les investisseurs alors qu'ils étaient il y a quelques années encore délaissés. Chez CORUM, nous avons fait le choix d’investir dans ces deux secteurs lorsqu’ils étaient alors peu attractifs à des prix bas et avec des taux de rendement élevés. Nous sommes ravis de les vendre aujourd’hui et de réaliser une plus-value significative (10 millions d’euros) reversée à nos associés », ajoute-il.

Les SCPI sont un investissement immobilier. Comme tout placement immobilier, il s’agit d’un investissement long terme avec un horizon de placement de 10 ans, dont la liquidité est limitée. Il existe un risque de perte en capital, les revenus ne sont pas garantis et dépendront de l’évolution du marché immobilier. La société de gestion ne garantit pas le rachat des parts. Et comme tout placement, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier
Asset Management
le 20/03/2024

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 15/03/2024

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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SCPI CORUM Eurion : le prix de part augmente de 2 %

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 01/07/2021

CORUM L'Epargne — société de gestion, spécialiste des fonds immobiliers et obligataires — annonce ce jeudi 1er juillet la revalorisation du prix de part de la SCPI CORUM Eurion de 2 % à compter du 1er juillet 2021. Le prix de la part passe ainsi de 200 à 204 euros — frais et commission de souscription inclus. La SCPI CORUM Eurion a été lancé le 30 janvier 2020.

Cette augmentation du prix de part traduit la qualité des investissements de CORUM Eurion et l’appréciation du patrimoine immobilier de la SCPI à capital variable. Elle démontre la volonté de CORUM de rapprocher le plus possible la valeur de la part de la valeur d’expertise du patrimoine. L’opération montre l’augmentation du patrimoine de la SCPI.

Opportunités de marché

La revalorisation du prix de part résulte de la stratégie dynamique des équipes, qui ont su tirer parti des nouvelles conditions de marchés liées à la crise de la Covid-19. Dans 7 pays en Europe, les équipes ont analysé les cycles de marchés afin d’identifier les opportunités à l’achat et à la vente dans chaque pays ou secteur immobilier. Grâce à un-e collecte soutenue dès son lancement, elles ont pu saisir les opportunités rapidement.

Globalement, les conditions de marché sont devenues plus favorables cette dernière année : les prix de l’immobilier se sont orientés à la baisse sur plusieurs secteurs, certains acheteurs ont connu des difficultés à financer leurs projets - ce qui a permis d’acquérir des immeubles de bureaux ou des commerces dans des conditions intéressantes.

Occupés notamment par des locataires de premier plan comme Google ou les supermarchés Aldi, reconnus pour leur solidité et leur performance économique, ces immeubles de qualité situés en Irlande, en Espagne, en Italie, aux Pays-Bas ou en Lettonie reflètent la capacité de CORUM Eurion à sélectionner les investissements adéquats et en ligne avec sa stratégie partout en zone euro.

Trois objectifs de l'opération

Cette augmentation de prix de part traduit donc la volonté de CORUM d’offrir aux associés :

  • une appréciation durable du patrimoine de CORUM Eurion ;
  • une valeur de part au plus près de la valeur d’expertise des immeubles composant le patrimoine de CORUM Eurion ;
  • une équité entre les associés historiques et les nouveaux : chaque associé souscrit à un prix de part qui est le reflet de la valeur du patrimoine de la SCPI au jour de sa souscription.

Objectif de rendement annuel

Concrètement, c’est le patrimoine de plus de 4 500 épargnants — ayant épargné au total plus de 150 millions euros — qui va s’apprécier de 2 %. L’objectif de rendement annuel de 4,5 % de CORUM Eurion ne change pas (objectif de rendement annuel DVM à 4,5 % et objectif de TRI sur 10 ans à 4,5 %, net de frais de souscription et de gestion, non garantis). En 2020, le rendement de CORUM Eurion s’est établi à 10,40 %.

« L’augmentation du prix de part de CORUM Eurion est l’illustration du savoir-faire et de l’expertise de CORUM. Partout en zone euro, nous savons identifier les opportunités pour acheter des immeubles au meilleur prix et les louer à des locataires fiables et engagés sur le long terme. La mission a été plus que remplie et il était normal que nous en fassions profiter les épargnants qui nous ont suivis depuis janvier 2020 en réévaluant le prix de part, c’est-à-dire directement leur patrimoine », déclare Frédéric Puzin, fondateur de CORUM L'Épargne.

La SCPI CORUM Eurion offre aux épargnants les mêmes innovations et services que les autres SCPI de la gamme CORUM L’Épargne : plan d’épargne immobilier (à partir de 50 euros par mois après l’achat initial d’une part de SCPI), acquisition en démembrement, réinvestissement des dividendes potentiels versés mensuellement. La gestion immobilière est réalisée 100 % en interne : les investissements, la gestion et les cessions sont réalisés par les équipes de CORUM L'Epargne.

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SCPI CORUM XL : le fonds franchit 1 milliard d’euros de capitalisation

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 07/06/2021

CORUM L'Épargne — société de gestion, spécialiste des fonds immobiliers et obligataires — annonce ce lundi 7 juin que sa SCPI CORUM XL, premier produit d’épargne immobilière à avoir investi au-delà de la zone euro, a franchi la barre du milliard d’euros de capitalisation en mai 2021. CORUM XL est une SCPI de rendement diversifiée à capital variable.

Lancée en 2017 par CORUM Asset Management (Corum AM), la SCPI CORUM XL possède un patrimoine immobilier diversifié réparti principalement dans l’Union Européenne (UE) hors-France, au Royaume-Uni et au Canada. En 2020, CORUM XL a dépassé pour la quatrième année consécutive ses objectifs de performance (objectif de rendement annuel non garanti de 5 %, objectif de TRI non garanti de 10 % sur 10 ans) avec un rendement (DVM) de 5,66 %. La SCPI compte aujourd’hui près de 24 000 associés.

Trois principes stratégiques

CORUM XL doit ces résultats à sa stratégie, qui s’appuie sur les fondamentaux d’investissement et de gestion qui sont la marque de fabrique de CORUM AM. Elle repose sur trois principes :

  • saisir les opportunités sans a priori sur la localisation géographique ou sur le secteur d’activité, avec comme conviction que le locataire crée la valeur de l’acquisition. CORUM XL est devenue la première SCPI à investir outre-Atlantique, au Canada — un pays identifié après une analyse interne comme présentant des conditions économiques, juridiques et monétaires favorables, avec un locataire engagé dans l’immeuble pour 20 ans ;
  • analyser les cycles des devises pour effectuer les investissements au moment opportun. CORUM XL a notamment réalisé de nombreuses acquisitions au Royaume-Uni depuis le vote du Brexit, tirant parti de la baisse du cours de la livre sterling et des prix de l’immobilier professionnel britannique ;
  • chercher à valoriser le patrimoine sur le long terme, en s’appuyant sur les cycles et en saisissant les opportunités, mais également en conservant un patrimoine entretenu grâce à une relation de proximité entre locataires et équipes de gestion internes de CORUM AM.

Collecte soutenue en 2021

 « CORUM XL vient de franchir une étape importante, quelques années après notre première SCPI CORUM Origin, dont la capitalisation dépasse aujourd’hui les deux milliards d’euros. Le succès qu’a rencontré CORUM XL découle de son ADN : saisir les opportunités qui se présentent, sans barrière géographique ni sectorielle, en combinant les cycles immobiliers et le cours des devises », explique Frédéric Puzin, fondateur de CORUM L'Épargne.

En 2020 et au début 2021, malgré la crise de la Covid-19, la collecte de CORUM XL reste soutenue — 250 millions d’euros en 2020 et 70 millions d’euros au premier trimestre 2021. Cette épargne est investie activement. CORUM XL vient de finaliser sa plus importante acquisition depuis sa création, un immeuble de 11 200 m2 à Cork (Irlande) pour 67 millions d’euros. Les investissements passés ne présagent pas de ceux à venir.

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