Cogefi Gestion annonce que son fonds Cogefi Flex Dynamic est désormais référencé chez AXA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cogefi Gestion — spécialiste de la gestion d'actifs — annonce ce mardi 21 mars que son fonds d'investissement « Cogefi Flex Dynamic » est référencé sur tous les contrats de l'assureur AXA, qu'il s'agisse d'assurance vie, de capitalisation, ou de contrats retraite, etc. « Cogefi Flex Dynamic » est un fonds de conviction mixte international dynamique, qui investit principalement en actions internationales (75 %). Ce véhicule d'investissement est noté cinq étoiles Quantalys.

Le fonds « Cogefi Flex Dynamic » est un FCP de droit français. Il peut être investi en fonction des anticipations de marchés en actifs monétaires ou obligataires, à hauteur de 50 %. C'est un fonds opportuniste qui investit en Europe, aux Etats-Unis et en Asie. « Cogefi Flex Dynamic » peut recourir aux instruments financiers à terme à titre de couverture, sur les actions, les obligations ou les devises. Ce fonds est classé SFDR 8.

Cogefi Gestion annonce que son fonds Cogefi Flex Dynamic est désormais référencé chez AXA
Source : Cogefi Gestion

Focus sur Cogefi Gestion

Cogefi Gestion est une société de gestion de portefeuille (SGP) qui existe depuis 1990. Son activité repose sur la gestion pour compte de tiers — gestion privée et collective. Son expertise lui permet de proposer services financiers et produits d'investissement adaptés aux investisseurs privés comme professionnels, et aux partenaires. Cogefi Gestion est une filiale du groupe Cogefi — spécialiste de la gestion d'actifs, depuis sa création en 1962.

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Assurance vie : les inquiétudes bancaires rendent service aux contrats en euros

Laurent Chaudeurge
BDL Capital Management
La hausse brutale des taux d'intérêt se fait désormais sentir à tous les échelons sur la planète finance. Quel impact sur les contrats d'assurance-vie en euros, plébiscités par les Français ? Comment les assureurs s'adaptent-ils ? Les explications de Laurent Chaudeurge, Responsable de l’ESG, Porte-parole de la Gestion chez BDL Capital Management.
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Assurance vie : l’ACPR appelle les distributeurs à mieux respecter le devoir de conseil auprès des clients fragiles ou en difficulté

La Rédaction
Le Courrier Financier

À la suite de plusieurs contrôles sur place, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) revient ce mardi 3 mai sur des défaillances en matière de commercialisation de contrats d’assurance vie auprès de clients financièrement fragiles ou en difficulté. Ces contrats sont susceptibles d’aggraver leur situation financière, dès lors qu’ils ne disposent pas d’une épargne de précaution pour faire face à leurs besoins de trésorerie de court terme.

Ils peuvent ainsi être exposés à des frais d’entrée et de gestion particulièrement pénalisants s’ils sont contraints de racheter rapidement leur contrat d’assurance vie par manque de liquidités, alors que ces contrats ont vocation à constituer une épargne stable de long terme. De plus, lorsque les contrats sont adossés à des unités de compte, une allocation à caractère risqué ne peut pas être adaptée aux besoins de clients dont la situation financière est fragile au moment de la souscription. Cette situation ne permettrait pas d’absorber d’éventuelles pertes en capital.

Obligations de conseil des distributeurs

L’ACPR est particulièrement attentive à la protection des clientèles fragiles et rappelle que les distributeurs de contrats d’assurance vie en unités de compte (UC) ont l’obligation de prendre en compte la situation financière des souscripteurs, dans le cadre de leur devoir de conseil et de vérifier que le contrat proposé est cohérent avec l’ensemble des exigences et besoins des clients. Les distributeurs d’assurances doivent ainsi se conformer aux exigences de l’article L. 522-5 du code des assurances et vérifier :

  • le caractère approprié du contrat à l’égard de la situation financière du client, tout en tenant compte notamment de son éventuelle fragilité, de ses difficultés financières et de son niveau d’épargne liquide ;
  • la cohérence des contrats et allocations proposés avec l’ensemble des exigences et besoins exprimés par le client, y compris le niveau de risque maximal souhaité par celui-ci, ainsi que ses connaissances et expériences en matière financière.

L’ACPR sera particulièrement vigilante pour assurer le respect de ces dispositions qui constituent, pour les assureurs, le socle d’une gouvernance adéquate de la surveillance des produits, notamment en matière de marché cible.

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Novaxia Investissement : Novaxia R est référencé dans les contrats de CNP Patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier

Novaxia Investissement — société de gestion, spécialiste de l'investissement immobilier dédié au recyclage urbain — annonce ce jeudi 7 avril que la SC Novaxia R, fonds à un impact positif spécialisé dans le recyclage urbain, est désormais référencée en unités de compte (UC) dans les contrats de CNP Patrimoine. A travers l’assurance vie, Novaxia R a pour objectif de réaliser une performance annualisée globale de 5 %.

Ce fonds apporte une réponse à la pénurie de logements et renature la ville en allant au-delà de la zéro artificialisation nette des sols. Novaxia R de Novaxia Investissement est le premier fonds en assurance-vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est aussi le premier fonds immobilier en assurance vie à être doublement labellisé ISR et Finansol.

5 % de performance par an

Les épargnants peuvent ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements. Cette démarche innovante permet d’agir avec son contrat d'assurance vie en faveur de la solidarité et du développement durable. Depuis sa création il y a un an, le fonds Novaxia R a en projet 12 000 m² de renaturation. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». 

Ce fonds vise un objectif de création de 4 000 logements pour répondre à la pénurie de logements et une performance de 5 % par an net de frais de gestion. Novaxia Investissement s’engage pour l’urbanisme transitoire dans ses bâtiments vacants en attente de travaux, en les mettant gratuitement à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire.

Label ISR et Finansol

Novaxia Investissement a annoncé pour Novaxia R une collecte de 194 M€ en 2021. Au 31 décembre 2021, 100 % de la collecte avait été affectée sur 10 actifs tertiaires obsolètes afin de les recycler en logements dans toute la France. Novaxia Investissement avait par ailleurs confirmé la performance annualisée de Novaxia R avec 5,08 % net de frais de gestion pour l’année 2021, première année de commercialisation.

« Novaxia R poursuit son ouverture au plus grand nombre (...) Pour rencontrer leurs attentes, Novaxia R veut allier investissement responsable et rentabilité, avec la double labellisation ISR et Finansol. L’innovation de ce fonds, c’est de leur offrir la possibilité d’avoir accès dans le cadre de l’assurance vie à l’immobilier résidentiel », évoque Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Contrat de liquidité : la Place salue la décision de l’AMF

La Rédaction
Le Courrier Financier

Middlenext, l’Afep, l’AFG, l’Af2i, l’OFEM, la SFAF, l’AMAFI, Euronext, les Places financières régionales et le MEDEF annoncent ce jeudi 24 juin la décision que vient de prendre l’Autorité des marchés financiers (AMF) au sujet des contrats de liquidité.

Cette décision tire les enseignements des analyses très documentées menées par l’Autorité au cours des derniers mois, et entrera en vigueur le 1er juillet prochain. Elle est de nature à préserver une pratique particulièrement utilisée en France compte tenu de ses bénéfices pour les émetteurs et les investisseurs.

Nouveau régime intermédiaire

En juillet 2018, tenant compte du nouveau régime créé par le règlement Abus de marché, mais dans le prolongement d’un dispositif encadré sur la Place depuis plus de 20 ans, l’AMF a décidé de faire à nouveau évoluer sa pratique de marché admise concernant les contrats de liquidité.

Au terme d’une réflexion menée pendant plusieurs mois avec les diverses parties prenantes, l’Autorité a alors choisi de mettre en place un régime intermédiaire qui lui permet de disposer des données nécessaires avant de réexaminer le cadre ainsi posé.

Ce réexamen a été réalisé au cours du premier trimestre 2021 sur la base de deux études rendues publiques (Synthèse des contrôles SPOT sur les contrats de liquidité et Analyse rétrospective de l’impact des contrats de liquidité).

Fonctionnement du marché

Le constat ainsi formé est sans appel alors que le contrat de liquidité est utilisé par près de 70 % des émetteurs cotés à Paris (en large majorité des émetteurs dont la liquidité des titres est faible, voire très faible) : avec des moyens limités et des niveaux d’intervention au cours de la séance assez marginaux, les contrats de liquidité participent au bon fonctionnement du marché.

C'est le cas non seulement en resserrant la fourchette acheteur-vendeur, dont le trop grand écart a un effet dissuasif pour les investisseurs, mais aussi en fournissant un prix de cotation qui sinon n’aurait pu être constaté sur certains titres lors de certaines séances.

Surtout, l’AMF relève qu’aucun abus de marché ou soupçon d’abus de marché lié à un contrat de liquidité n’a été observé. Dans le contexte du règlement Abus de marché, cette observation est d’autant moins neutre que l’on connaît l’attention historiquement portée par l’AMF à la prévention et la répression des abus de marché, particulièrement marquée par la qualité et la technicité des outils qu’elle met en œuvre à cet effet.

Spécificités françaises de marché

Les signataires de ce communiqué, soutiennent pleinement l’AMF dans son choix de ne pas tenir compte, comme le prévoit le règlement Abus de marché, de l’avis négatif émis par l’ESMA, sur le fondement de points de convergence établis en avril 2018 ; mais dont la légitimité est plus que contestable s’agissant d’un dispositif justement destiné à prendre en compte les spécificités nationales d’un marché.

A l’heure où les entreprises doivent se tourner de plus en plus vers le marché pour y trouver les financements dont elles ont besoin pour assurer leur développement, les signataires rappellent donc avec force la nécessité de mobiliser tous les moyens en mesure de faciliter le bon fonctionnement du marché, et particulièrement lorsqu’il s’agit de valeurs peu liquides pour lesquelles cette nécessité revêt une acuité accrue.

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EXCLUSIF / Et la France inventa les contrats à impact écologique…

Benjamin Le Pendeven et Noam Leandri
Audencia
Le gouvernement vient d'annoncer fin février les projets retenus suite à sa promotion en fin d’année en faveur des contrats à impact. L’occasion de revenir sur l’évolution de ce dispositif, les tendances, et les défis à venir. Les explications de Benjamin Le Pendeven, professeur à Audencia, co-directeur de la chaire « Finance pour l’innovation » et de Noam Leandri, secrétaire général de l’ADEME.
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Assurance vie : Generali France lance le fonds G croissance 2020

La Rédaction
Le Courrier Financier

Generali France — groupe international d’assurance et de gestion d’actifs, spécialiste sur le marché de l’assurance vie en termes d’Eurocroissance dès fin 2014 — annonce ce lundi 14 décembre lancer « G Croissance 2020 », un fonds Croissance de nouvelle génération conforme à la loi PACTE. Ce véhicule constitue une solution de diversification supplémentaire et de long terme, en réponse aux enjeux actuels du marché de l’Epargne :

  • Simplification et lisibilité pour les épargnants ;
  • Perspectives de rendement supérieures aux fonds en euros dans un environnement persistant de taux bas ;
  • Contribution au financement de la relance de l’économie ;
  • Prise en compte de critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).

Pour élaborer ce nouveau fonds, Generali a capitalisé sur l’expérience et le savoir-faire de l’équipe de gestion du fonds « G Croissance 2014 », dont le track record a largement dépassé sa promesse initiale — soit 5 % nets de performance annualisée depuis sa création. Ce chiffre correspond à la performance annualisée du fonds G Croissance 2014 du 26 décembre 2014 au 02 octobre 2020, nette de frais de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et non performance individualisée par contrat client.

Caractéristiques du fonds

La stratégie d’investissement du fonds « G Croissance 2020 » repose sur une allocation d’actifs dynamique, diversifiée et durable en intégrant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) pour sa sélection d’actifs, y compris pour les actifs non cotés — immobilier, Private Equity, dettes privées et infrastructures.

Objectif, favoriser le financement d’une relance économique durable. Le fonds « G Croissance 2020 » propose une garantie du capital de 80 % au terme choisi par le client — cette caractéristique du fonds peut s'étendre de 8 à 30 ans, en fonction du projet et des objectifs du client.

Ce fonds est disponible pour toute nouvelle souscription des contrats d’assurance vie et de capitalisation Himalia (distribué par les Conseillers en Gestion de Patrimoine) et Espace Invest 5 (distribué par les Banques Privées et Banques régionales). Il sera ensuite proposé courant 2021 au sein du contrat d’assurance-vie et de capitalisation L’Epargne Generali Platinium (distribué par les agents généraux).

Simplification pour les épargnants

A la différence du fonds « G Croissance 2014 », le fonds d'investissement « G Croissance 2020 » délivre un seul niveau de garantie au terme et par conséquent une performance hebdomadaire unique, qui apporte ainsi plus de lisibilité et de clarté aux épargnants. Ce nouveau mécanisme ne modifie en rien le processus de gestion et d’allocation d’actifs, qui reste guidé par le profil des engagements pris.

« Le lancement du fonds « G Croissance 2020 » s’inscrit dans le prolongement de notre nouvelle stratégie en Epargne initiée il y a 1 an. C’est une solution de diversification, à la croisée des fonds en euros et des supports en unités de compte, porteuse de sens qui a toute sa place dans l’environnement actuel de taux durablement bas et de relance de l’économie », déclare Anne-Emmanuelle Corteel, Directrice des Solutions d'assurance du marché de l'Epargne et de la Gestion de patrimoine chez Generali France.

Qu’en est-il du fonds « G Croissance 2014 » ?

La modernisation du fonds Croissance insufflée par la loi PACTE amène Generali à fermer l’accès au fonds « G Croissance 2014 ». Cette fermeture est sans conséquence sur la gestion de ce fonds qui continue d’être suivie par la même équipe d’allocation et de gestion d’actifs. Pour les clients investis sur le fonds « G Croissance 2014 », leur épargne reste garantie selon le taux et l’échéance choisis par leur soin.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’investissement net de frais sur le fonds « G Croissance 2020 » supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds « G Croissance 2020 » étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

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Egalité des chances économiques : un appel à projets pour des contrats à impact

La Rédaction
Le Courrier Financier

Olivia Grégoire, Secrétaire d’État à l’Économie sociale, solidaire et responsable, lance ce mardi 24 novembre un nouvel appel à projets sur l’égalité des chances économiques, afin de poursuivre le développement des contrats à impact. Cet appel à projets répond aux difficultés que pose la crise dans la pleine participation de tous les citoyens à l'économie française, notamment sur leur possibilité d’entreprendre ou de travailler.

10 millions d'euros

Avec une enveloppe de 10 millions d’euros, cet appel à projet sera opéré depuis le ministère de l’Economie, des Finances et de la Relance. Objectif, soutenir le passage à l’échelle de solutions innovantes grâce à trois grandes thématiques : la non-discrimination à l’embauche et dans les parcours professionnels, le développement de l’entrepreneuriat dans les zones rurales et urbaines prioritaires, et la lutte contre l’exclusion financière.

« Ce nouvel appel à projet soutient la dynamique des contrats à impact afin d’en faire un levier de l’évolution et de l’évaluation de nos politiques publiquesA un moment où notre économie traverse une crise économique et sociale inédite, c’est un signe fort pour encourager l’émergence d’outils que l’Etat n’a pas nécessairement à sa disposition », explique Olivia Grégoire.

Un premier contrat

Le contrat à impact permet à l’Etat de donner leur chance à ces structures pour se développer auprès d’un public ou d’un territoire élargis : le projet est financé par un ou des investisseurs privés — qui ne sont remboursés par l’Etat qu’en fonction de la réussite du projet, évalué sur la base d’indicateurs définis en amont. Un premier contrat à impact, opéré par l’Ademe, a été lancé en septembre dernier sur l’économie circulaire.

Pour ce nouvel appel à projets sur l’égalité des chances économiques, les candidats ont trois mois, du 24 novembre 2020 au 24 février 2021, pour déposer leur projet en ligne. Avec des premiers contrats signés au printemps 2021 et de premiers résultats attendus pour mars 2022, le contrat à impact valorisera les initiatives locales des acteurs de terrain.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Contrats CGP : Intencial Patrimoine lance la gestion multi-poches

La Rédaction
Le Courrier Financier

Intencial Patrimoine — marque du groupe Apicil dédiée aux Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) et à leurs clients — annonce ce jeudi 19 novembre doter ses contrats, dès novembre 2020, de la gestion multi-poches.

Objectif, accompagner ses partenaires CGP dans la diversification des actifs de leurs clients — en alliant leur propre connaissance des marchés avec l’expertise de sociétés de gestion réputées dans le monde de la gestion de patrimoine, au travers du nouveau mode de gestion sous mandat.

Répondre à un réel besoin

Les évolutions significatives des marchés financiers, le raccourcissement des cycles économiques ou encore la baisse continue des taux directeurs ont complexifié l’univers de la gestion ces dernières années. À tel point qu’il est désormais difficile de suivre toutes les tendances, tous les marchés géographiques et tous les secteurs.

« Cette nouvelle gamme innovante répond à un réel besoin de nos partenaires CGP qui gagneront désormais en flexibilité et en agilité pour diversifier les actifs de leurs clients », indique Jonathan Benharrous, Directeur des réseaux externes d’Intencial Patrimoine.

Différents mandats cumulables

Une gamme innovante de mandats de gestion a été confiée à des sociétés de gestion de renom. Ces différents mandats — cumulables entre eux — peuvent être associés dans un même contrat d’assurance vie à de la gestion libre ou de la gestion déléguée, d’où l’appellation gestion multi-poches.

Un client (avec l’aide de son conseiller en gestion libre) ou un CGP (en gestion déléguée) peuvent gérer une partie d’un contrat, et confier la gestion d’une autre partie à une ou plusieurs société(s) de gestion. Cette solution a été développée avec les partenaires CGP d’Intiencial Patrimoine.

Différentes orientations

Intencial Patrimoine propose 5 orientations — accessibles sur la plupart de ses contrats. Elles sont gérées par 5 sociétés de gestion réputées pour leur expertise. À chaque orientation correspond un profil de gestion et un niveau de risque SRRI (Indicateur Synthétique de Risque et de Performance) :

  • Orientation Prudente gérée par OFI Lux ;
  • Orientation Équilibre gérée par Lazard Frères Gestion ;
  • Orientation Dynamique gérée par Tocqueville Finance ;
  • Orientation Thématiques gérée par Natixis Investment
    Managers ;
  • Orientation ETF gérée par Auris Gestion en partenariat
    avec First Trust.

D’autres orientations sont actuellement en cours d’élaboration pour offrir aux partenaires d’Intencial Patrimoine de nouvelles expertises et de nouvelles thématiques d’investissement (immobilier, structurés, infrastructure, etc.) afin de couvrir l’ensemble des besoins.

Avantages de ce mode de gestion

Le premier avantage est l'expertise Les sociétés de gestion, sélectionnées pour leur expérience, sont capables de saisir les opportunités du marché et mettre en place des stratégies d’investissement pertinentes sur la durée.

Le deuxième avantage est la flexibilité. Flexibilité pour les CGP qui pourront proposer une allocation diversifiée au travers de différents modes de gestion et différentes orientations, et ainsi mieux répondre aux besoins de leurs clients. Flexibilité pour la société de gestion dont le mandat est géré en architecture ouverte. Cela permet au gérant de ne pas se limiter aux seuls supports référencés sur le contrat, mais d’accéder à un univers d’investissement beaucoup plus large.

Le troisième avantage est la transparence. Les sociétés de gestion sélectionnent des OPC « clean share » (sans rétrocession), permettant des frais réduits, mais également une transparence sur la tarification. Les frais de gestion propres à ce mode de gestion s’élèvent à 0,70 % maximum du capital investi sur l’orientation sélectionnée, auquel il faut ajouter les frais de gestion UC du contrat.

D’autre part, des rapports mensuels permettent de suivre de près la stratégie d’investissement adoptée par les gérants, ainsi que les différentes opérations effectuées sur le portefeuille.

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Courtiers : Euler Hermes lance son nouveau portail digital MyEH

La Rédaction
Le Courrier Financier

Euler Hermes — spécialiste mondial de l’assurance-crédit — annonce ce mardi 29 septembre le lancement en France de MyEH, un nouveau portail en ligne à destination de ses clients et partenaires courtiers. Cette nouvelle plateforme sera déployée dans le monde entier tout au long de l’année.

Avec MyEH, Euler Hermes propose à ses clients et courtiers un outil à 360 degrés qui leur permettra de gérer leurs contrats d’assurance-crédit et d’optimiser leur politique de credit management.

Assister les entreprises

MyEH propose aux clients d’Euler Hermes une gestion simplifiée et dynamique de leur contrat d’assurance-crédit, pour optimiser la gestion de leur poste clients, à travers différentes fonctionnalités :

  • Rapidité : la saisie et la gestion des demandes de garantie sont beaucoup plus rapides, grâce à des moteurs de recherche performants et proposants de nombreux filtres ;
  • Instantanéité : pour une entreprise donnée, les clients d’Euler Hermes reçoivent une réponse immédiate sur leur niveau de garantie minimum ;
  • Efficacité : les clients d’Euler Hermes peuvent suivre en temps réel l’évolution du risque crédit relatif à leur portefeuille clients et l’état de leurs dossiers contentieux ;
  • Accessibilité : MyEH est accessible sur ordinateur, smartphone et tablette, avec un design optimisé et un parcours utilisateur fluide.

« MyEH simplifie l’utilisation du contrat d’assurance-crédit, regroupe toutes les informations nécessaires à une bonne gestion de son poste client et offre aux utilisateurs une vision synthétique du risque de crédit de leur portefeuille d’acheteurs. Il s’agit d’un véritable assistant en matière de credit management pour les entreprises », résume Florence Titin-Snaider, Directrice Marketing d’Euler Hermes France.

Ce nouveau portail doit simplifier les relations entre Euler Hermes et ses partenaires courtiers. Sur l'interface de travail MyEH, les courtiers peuvent retrouver l’ensemble des informations contractuelles et business relatives à leurs clients communs avec Euler Hermes. La plateforme propose aussi des formations dans le secteur de la finance d’entreprise, et des informations sur la conjoncture économique et le cadre légal de l’assurance-crédit.

Un outil dynamique et évolutif

Le développement de MyEH s’inscrit dans un plan global de transformation autour de l’expérience clients, intitulé True Customer Centricity. Euler Hermes a inclus ses clients et partenaires courtiers dans la construction du portail. Objectif, leur offrir une expérience utilisateur (UX) optimale.

« Tout au long du projet, nous avons mené plus de 200 interactions avec eux sous forme d’interviews et d’ateliers de travail. Ces échanges nous ont permis d’identifier les pain points du parcours utilisateur actuel et d’y remédier avec MyEH. Grâce à cette démarche collaborative, nous sommes aujourd’hui en mesure d’offrir à nos assurés et courtiers une plateforme en ligne qui colle parfaitement à leurs attentes », explique Florence Titin-Snaider.

MyEH repose sur une architecture 100 % API REST-oriented. Ce développement fait de MyEH un site évolutif et dynamique, qui pourra s’adapter aux futures avancées technologiques et continuer de proposer des fonctionnalités innovantes. « Il s’agit d’un grand pas en avant pour Euler Hermes, tant dans notre volonté d’améliorer l’expérience clients et courtiers que dans notre transformation digitale », conclut Eric Lenoir, Président du Comité Exécutif d’Euler Hermes France.

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