Thierry Gaiffe – Fiducial Gérance : forêts, « nous sommes en phase de lancement d’un nouveau GFI »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Immobilier
le 16/03/2023
Début 2023, Fiducial Gérance présente ses perspectives de développement. Un an après le lancement de son GFI Forecial, le gérant prépare le lancement d'un nouveau groupement forestier. Pourquoi les CGP doivent-ils s'intéresser à cette catégorie d'actifs réels que sont les forêts ?
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Philippe Feuille – La Compagnie des CGP : « La rétrocession des commissions nous semble nécessaire »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 01/03/2023
La Compagnie des CGP revient sur l'actualité de la profession au T1 2023. Dans le cadre de la future Retail investment strategy (RIS), la Commission européenne envisage de mettre un terme aux commissions. Pourquoi l'association défend-t-elle le modèle de rémunération français ?
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Jérémy Mercado – Colville Capital Partners : retail, « nous avons un ADN similaire à celui des CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Asset Management
le 28/02/2023
En 2023, Colville Capital Partners — société de gestion entrepreneuriale — continue de se développer sur le marché du retail. Comment le gérant va-t-il se rapprocher des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ? Quelles stratégies d'investissement à long terme leur propose-t-il ?
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Parole de CGP – Ad Maiora : gestion privée, « nous restons petits pour conserver la relation client »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Investisseur privé
le 23/02/2023
Retrouvez l'émission du Courrier Financier, « Parole de CGP ». Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) nous présentent leur activité, les problématiques auxquelles ils sont confrontés, et nous racontent l’évolution de leur profession. Plongez dans l’actualité de la gestion de patrimoine !
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Assurtech : Finovox signe un partenariat avec Sunlight Solutions

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 17/03/2023

Finovox — startup française spécialisée dans la détection de faux documents — annonce ce jeudi 16 mars la signature d'un partenariat avec Sunlight Solutions, progiciel qui couvre l'ensemble des processus métiers de l'assurance. Les deux entités entendent mutualiser leurs compétences pour permettre à l’ensemble de l'écosystème de l’assurance d’optimiser et de sécuriser leurs opérations en luttant contre la fraude notamment.

Digitaliser l'administratif

Les acteurs du monde de l’assurance sont aujourd’hui confrontés à de nouveaux défis liés au besoin d’innovation : flexibilité et fiabilité, collecte et analyse des données, modernisation du service client, détection de la fraude, etc. Finovox et Sunlight Solutions s’associent afin d’offrir une solution clé-en-main et sur-mesure.

Objectif, gagner en temps et en efficacité en réalisant à travers une seule interface leurs tâches administratives et leurs vérifications documentaires. Tous les utilisateurs du système de gestion de Sunlight Solutions ont donc désormais accès au logiciel de détection de falsifications documentaires de Finovox, directement via leur système back-end.

En France et aux Etats-Unis

Pour Finovox, déjà présente sur le marché auprès de plusieurs acteurs de l’assurance (dont Luko et Parachut), ce partenariat représente également une opportunité d’accélérer son développement commercial en France et aux Etats-Unis.

« Nous sommes ravis de nous associer à Sunlight Solutions pour proposer un produit inédit et clé en main à tous les assureurs. Aujourd’hui, intégrer la technologie (blockchain, IA, etc.) est essentiel pour proposer des produits et des services performants et adaptés aux demandes des assurés, notamment pour les acteurs traditionnels du secteur. » déclare Marc de Beaucorps, CEO et co-fondateur de Finovox.

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Partenariat : DWS et Nippon Life prolongent leur alliance stratégique

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe DWS — gérant d'actifs mondial, avec 821 milliards d’euros sous gestion — annonce ce jeudi 16 mars le prolongement son alliance stratégique avec Nippon Life pour cinq années supplémentaires, à compter du 11 mars 2023. Ce pilier important pour les deux entreprises permettra d'ancrer leur croissance dans des domaines de collaboration bien définis.

« La signature de notre accord d'alliance stratégique en 2018 a été motivée par la conviction que nous allions former un partenariat fructueux au bénéfice de nos clients et de nos parties prenantes. Les cinq dernières années témoignent des forces et des atouts de ce partenariat. Nous sommes donc fiers de pouvoir prolonger cette collaboration pour cinq années supplémentaires, d'intensifier notre engagement commun et de viser à créer encore plus de valeur pour les deux entreprises », commente Stefan Hoops, PDG de DWS.

Plusieurs initiatives

Dans ce cadre, DWS et Nippon Life continueront à étendre la portée de la distribution, l'innovation en matière de produits et l'acuité de la recherche. Les initiatives comprennent :

  • l’identification des fonds que chaque société et ses filiales chercheront à distribuer dans leurs canaux de distribution respectifs ;
  • l'introduction d'un plus grand nombre d'ETF auprès des investisseurs japonais ;
  • une collaboration plus étroite entre DWS et Nippon Life dans les domaines du conseil et des solutions d'assurance pour les filiales de cette dernière, ainsi que pour les clients tiers ;
  • l’intégration des capacités de recherche les plus performantes de l'une et de l'autre afin de répondre aux besoins de compréhension et de cultiver les talents de recherche des deux entreprises.

Poursuivre l'alliance

« Cette alliance stratégique nous permettra de travailler sur des initiatives qui, au fil du temps, porteront leurs fruits. En combinant les forces de chacun et en travaillant sur des aspects tels que le renforcement des investissements, la distribution, le partage des connaissances et la collaboration en dehors du Japon, cet accord permettra aux deux entreprises de se positionner favorablement pour développer leurs activités de gestion d'actifs à l'échelle mondiale », explique Minoru Kimura, directeur général de Nippon Life Insurance Company.

L'accord d'alliance stratégique a été signé pour la première fois en mars 2018, et avait suscité un solide consensus à tous les niveaux des deux entreprises. Au cours des cinq dernières années, l'alliance a vu une augmentation des investissements réalisés par Nippon Life dans les solutions de produits de DWS, la distribution conjointe de produits grâce à l'établissement d'un réseau mutuel, et une nouvelle collaboration commerciale avec les affiliés du groupe Nippon Life.

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David Charlet – ANACOFI : rémunération des CGP-CIF, « la logique française est un modèle hybride »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Actualités
le 23/02/2023
L'Association nationale des conseils financiers (ANACOFI) donne rendez-vous aux CGP-CIF pour sa prochaine convention annuelle, le 6 avril 2023 au Carrousel du Louvre à Paris. Réforme du courtage, rémunération des CGP-CIF, règlementation ESG... Quels enjeux pour la profession en 2023 ?
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Investissement locatif : Masteos lance une offre dédiée aux CGP

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 13/02/2023

Masteos — propTech spécialisée dans l’investissement locatif clés en main — annonce ce lundi 13 février le lancement d'une offre à destination des conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Objectif, simplifier l’accès à l’investissement locatif, appelé à devenir l’un des produits phares des CGP. Malgré un contexte marqué par l'inflation, les Français continuent d'investir dans l'immobilier locatif en 2023. Ils affichent une préférence pour l'immobilier ancien.

L'intérêt des Français pour le locatif

Ces logements sont généralement moins chers et les plus-values plus importantes. Les épargnants participent ainsi à la rénovation du parc immobilier. Par ailleurs, le statut de loueur meublé non professionnel (LMNP) permet de défiscaliser les revenus locatifs. D'après l'Observatoire Masteos de l’immobilier (novembre-décembre 2022), 59 % des Français déclarent avoir de l’intérêt pour l’investissement locatif.

Chez les Français qui disent n’être pas intéressés par ce type de placement, 36 % des sondés pensent que ce placement génère beaucoup de soucis — emprunt, travaux, gestion locative, dégradation, etc. Le recours à des solutions d’investissement locatif clés en main comme cemme de Masteos permet de se délester de toute cette gestion. Les CGP peuvent proposer ce type de produits à leurs clients afin de compléter leur panel de solutions d’investissement.

Masteos, une équipe dédiée aux CGP

Fondé en 2019, Masteos étend ses activités en France et en Espagne. La proptech prend en charge toutes les étapes et formalités d'un projet d'investissement locatif. Pour les CGP, ce partenariat avec Masteos représente un gain de temps (plus de 250 heures économisées par projet) ce qui leur permet de se concentrer sur leur cœur de métier : le conseil client lors du bilan patrimonial, notamment tourné vers l’investissement financier et/ou immobilier.

Masteos bénéficie d’un fort ancrage territorial. Ses salariés présents en région pour dénicher des biens, en gérer l’achat, les travaux et l’ameublement. La startup s'appuie sur 60 chasseurs de biens, et propose en moyenne 400 projets d'investissement par mois. Les CGP partenaires de Masteos s'appuient sur un conseiller interne spécialisé sur l'offre CGP pour les questions opérationnelles relatives au choix et à l’achat d’un bien, ainsi qu’au montage du projet.

Une fois l'offre acceptée, le conseiller Masteos accompagne le client à toutes les étapes de la transaction (signatures des actes, démarrage et fin des travaux, mise en location). Le CGP est notifié en temps réel de l'avancement du dossier. L'équipe Masteos compte 7 personnes, un chiffre qui devrait doubler d'ici l’été 2023. Objectif pour Masteos, répondre aux besoins tant des CGPI et des cabinets ou regroupements de CGP.

L’investissement locatif via une app

Les CGP pourront disposer d’un accès partenaire sur l’application Masteos, pour positionner un client et lui proposer directement des biens — quels que soient le type de bien et le montant des travaux. Masteos propose une couverture géographique sur les plus grandes zones de tension locative en France et dans quelques villes en Espagne. La startup propose une ingénierie internalisée, et une gestion durant toute la vie du bien — que la location soit courte ou longue.

Un espace à destination des CGP est en cours de développement. Une première version de cet espace sortira d'ici fin avril 2023. « L’investissement locatif clés en main est un produit innovant, mais il est encore perçu comme étant trop complexe. L’ambition de Masteos est de faire tomber ces barrières pour permettre au plus grand nombre d’y accéder. Les CGP sont très demandeurs de ce type de solutions et Masteos peut justement y répondre. Ce partenariat entre Masteos et les CGP profitera à toute la chaîne de valeur. Les CGP se verront renforcés dans leur rôle de conseil », explique Tanguy de Ferrières, VP Partnerships chez Masteos.

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Partenariat : Nortia s’associe avec Coinhouse

La Rédaction
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 17/11/2022

Nortia — spécialiste de la gestion de patrimoine — annonce ce jeudi 17 novembre son partenariat avec Coinhouse, société française de gestion et de transaction de crypto-actifs depuis 2014. C'est un trait d’union entre la finance traditionnelle et la crypto-finance. Objectif, proposer aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et à leurs clients un outil pour appréhender les cryptomonnaies. Les 1 200 CGP partenaires de Nortia pourront conseiller les produits d’investissement Coinhouse aux clients qui souhaitent investir dans les cryptos.

Avec l’innovation comme principal moteur, ces deux plateformes suivent la même philosophie. Le développement du secteur des actifs numériques apportera de nombreuses opportunités d’investissement et de diversification aux CGP. Les équipes de Nortia et Coinhouse prennent régulièrement la parole auprès de dirigeants de la finance traditionnelle et forment de nombreux cabinets aux cryptos. Objectif, démystifier et mieux comprendre cette nouvelle classe d’actifs, vouée à monter en puissance dans les dix prochaines années. 

Répondre aux besoins des CGP

« Notre mission, chez Nortia, est de répondre aux besoins des CGP et de leurs clients, que ce soit à travers la qualité de nos services ou la pertinence des solutions que nous proposons, nous sélectionnons les meilleures offres pour nos partenaires. C’est donc dans ce but que le partenariat avec Coinhouse, leader de l'investissement en actifs numériques, résonnait pour nous comme une évidence », explique Philippe Parguey, Directeur Général de Nortia.

« Chez Coinhouse, nous sommes soucieux de garantir un service premium à nos clients, et résolument centré sur leurs besoins. En unissant nos forces à celles de Nortia, qui est un acteur moteur de l’innovation dans son industrie, nous voulons montrer que crypto-actifs et finance traditionnelle sont complémentaires et que le trait d’union entre ces deux mondes est une formidable opportunité pour les CGP et leurs clients qui souhaitent diversifier leurs actifs », détaille Nicolas Louvet, CEO de Coinhouse. 

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Nicolas Touvet – Richelieu Gestion : gestion sous mandat, l’offre évolue avec l’internationalisation

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Asset Management
le 10/11/2022
Pour la fin de l'année 2022, Richelieu Gestion présente son approche de la gestion sous mandat. Comment cette société de gestion développe-t-elle cette activité à travers l'internationalisation ? Pourquoi Richelieu Gestion a-t-elle créé le profil PEA Monde ?
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Girardin : Meyon propose en 2023 des rentabilités de 10 % à 13 %

La Rédaction
Le Courrier Financier
Immobilier
le 17/03/2023

Meyon —application de conseil en investissement — lance ce jeudi 16 mars son offre de placements Girardin, en partenariat avec InterInvest et Ecofip. Les rentabilités de ces produits iront de 13 % pour l’enveloppe classique à 10 % pour l’enveloppe assortie d’une garantie de bonne fin financière et fiscale.

Pourquoi investir en Girardin ?

La loi Girardin codifiée aux articles 199 undecies B et C du Code Général des Impôts (CGI) permet aux contribuables d'obtenir une réduction d'impôt au titre de leurs investissements dans les secteurs prioritaires du développement économique, énergétique et social des départements et collectivités d'outre-mer. Les résidents fiscaux français bénéficient ainsi d'une réduction d'impôt sur le revenu (IR) dès l'année suivante, s'ils investissent dans des matériels industriels neufs ou des logements sociaux neufs.

Si les conditions sont bien respectées, la réduction d'impôt obtenue est supérieure au montant de l'investissement. Cet investissement n'est pas exempt de risques. Si l'entreprise ultramarine ne respecte pas les conditions du dispositif ou si le matériel n'est pas loué pendant les cinq années requises, l'administration fiscale peut remettre en cause cette réduction d'impôt. Il est donc essentiel de sélectionner avec soin son investissement.

Jusqu'à 13 % de rentabilité

Meyon propose des opérations structurées par des acteurs locaux, capables de mutualiser et de suivre les investissements pour le compte de ses clients. Les rentabilités en début d’année iront de 10 %, pour profiter de la garantie de bonne fin financière et fiscale qui assure à l’investisseur ses gains même en cas de remise en cause du dispositif par l’administration, à 13 % pour ses enveloppes « classiques ». Les enveloppes d’investissement sont limitées, et les rentabilités des souscriptions pourraient baisser en cours d’année.

Après un parcours 100 % digital et un entretien obligatoire avec un conseiller Meyon, les clients accèdent à leur investissement pouvant procurer jusqu’à 60 000 euros de réduction d’impôt. « Nous sommes très heureux de proposer aux épargnants français cet investissement Girardin performant et compétitif dans un cadre maîtrisé et sécurisé. Nous offrons une expérience utilisateur unique en ligne et accompagné d’un conseiller pour garantir la parfaite adéquation du placement avec la situation fiscale de nos clients », déclare Ludovic Farnault, CEO de Meyon.

Conseil en gestion de patrimoine

En complément de cette offre Girardin, Meyon propose un véritable service de conseil en gestion de patrimoine ainsi qu’un accès à une offre complète et lisible de placements. Objectif, permettant aux épargnants d’optimiser leur épargne en investissant dans des secteurs tels que l’immobilier, les innovations technologiques, la transition énergétique, le private equity et les produits structurés.

Certains sont accessibles 100 % en ligne d’autres nécessitent de passer par un conseiller Meyon. Ces entretiens peuvent se faire chez Meyon, chez les clients ou en visioconférence. Meyon permet de bénéficier de conseils en investissement ainsi que d’une gamme de placements innovants depuis son ordinateur ou son smartphone tout en étant accompagné par des vrais conseillers !

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La CNCEF lance son Académie de l’économie durable

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 17/03/2023

Le Groupe Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) — première organisation professionnelle créée en 1957 — annonce ce vendredi 17 mars le lancement de son Académie de l’économie durable. Cette structure s’adresse à tous les professionnels libéraux qu’elle regroupe dans les domaines du patrimoine, de l’assurance, du crédit, de l’immobilier de placement et du développement de l’entreprise. La CNCEF considère que ces experts financiers ont un rôle important à jouer face à trois défis contemporains : 

  • le renforcement de la souveraineté économique ;
  • la promotion d’une économie durable ;
  • L’amélioration de l’éducation et de la formation par la pédagogie financière. 

8 000 membres de l'Académie

Espace d’échanges et d’initiatives s’inscrivant dans le temps long, l’Académie se donne pour objectif de réfléchir aux évolutions profondes des métiers de la finance et souhaite apporter sa contribution au service de l’intérêt général et national — plus largement, du client final. Elle souhaite aussi s’adresser à la jeunesse (étudiants, universitaires, jeunes professionnels, etc.) pour favoriser la transmission et le dialogue entre les générations. 

L’Académie de l’économie durable est pilotée par les administrateurs de la CNCEF et animée par Pierre-Jean Gaudel. Elle regroupe les 8 000 adhérents de la CNCEF auxquels s’adressent prioritairement les événements qu’elle organise. Ces derniers sont également ouverts aux personnalités extérieures, notamment aux universitaires ainsi qu’aux nouveaux entrants dans la profession financière. 

Les initiatives de l’Académie 

L’Académie organise, chaque année, un concours destiné aux étudiants de France sur un sujet économique d’intérêt général. En 2023, le sujet était : « La sobriété est-elle l’avenir de notre économie ? ». Elle publie par ailleurs, les meilleures contributions reçues à l’occasion de ce concours annuel.  

Par ailleurs, l'Académie promeut les documents d’intérêt général publiés par les associations de la CNCEF — guides de bonnes pratiques, guides pour promouvoir l’usage du français dans nos métiers, etc. Elle propose également les formations de la CNCEF et de ses partenaires sur les bonnes pratiques professionnelles (déontologie, investissement responsable, etc.). Enfin, l'Académie se propose de nourrir la réflexion doctrinale et favoriser le partage d’expériences.

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Me Antoine de Ravel d’Esclapon – Patrimonio : 100 questions pour répondre aux clients des CGP

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 04/11/2022
Constitution, protection et transmission de son patrimoine... Comment aider les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) à répondre aux questions les plus courantes ? Découvrez « Le Patrimonio - 100 solutions patrimoniales illustrées » par Antoine de Ravel d'Esclapon, publié en 2022 chez Arnaud Franel Editions.
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Virginie Fauvel – Harvest : France, « nous lançons un outil de calcul de commission début 2023 »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Patrimoine
le 21/10/2022
Après une refonte massive en 2021, Harvest-Fidroit Quantalys change de nom pour devenir le Groupe Harvest. Comment la société va-t-elle poursuivre sa croissance en 2023 ? Quels nouveaux outils met-elle à la disposition des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ?
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