Le Groupe APICIL acquiert 100 % du capital d’Alpheys

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe APICIL — groupe français de santé-prévoyance avec 3,5 Mds€ de chiffre d’affaires — annonce ce jeudi 18 janvier acquérir de 100 % du capital d’Alpheys, plateforme globale en architecture ouverte dédiée aux professionnels du Conseil en Investissement Financier (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP).

Marché de la distribution intermédiée

Objectif, devenir l'un des spécialistes de la distribution intermédiée d’épargne. Le Groupe APICIL — à travers sa structure APICIL Prévoyance — détenait jusque-là 40 % du capital Alpheys, aux côtés d’OFI Invest Distribute pour 40 % et du management pour 20 %. Cette opération négociée de gré à gré reste soumise à l’approbation des autorités de tutelles.

Avec cette acquisition, le Groupe APICIL confirme ses ambitions sur le marché de l’épargne et renforce son réseau de distribution. Les produits d’APICIL Epargne sont commercialisés par un réseau de conseillers patrimoniaux salariés sous la marque Gresham Banque privée, et par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) par l’intermédiaire de la marque Intencial Patrimoine ou bien encore en digital sous la marque Nalo.

Avec sa filiale bancaire (Gresham Banque) et Alpheys, le Groupe APICIL s'impose sur le marché de la distribution intermédiée des comptes titres et PEA. Il permet à ses distributeurs partenaires, experts en conseil financiers, de bénéficier d’une parfaite agrégation des actifs bancaires et assurantiels de leurs clients et d’arbitrer entre ces deux modes de détention.

« Nous cherchons clairement à proposer à nos clients et distributeurs un service digitalisé de premier plan. Cette acquisition va nous permettre de profiter du savoir-faire opérationnel, technologique et de distribution d’Alpheys », explique Eric Rosenthal, DGA Groupe APICIL, Epargne et Services Financiers.

Développement long terme d'Alpheys

De son côté, Alpheys propose aux professionnels de la gestion du patrimoine, des solutions de marché innovantes et performantes sur l’ensemble des classes d’actifs grâce à une Plateforme digitale en architecture ouverte.

Ses produits sont orientés vers les nouvelles technologies. Ils répondent aux besoins variés des clients des professionnels de la gestion patrimoniale : besoins d’investissement, d’optimisation fiscale, de transmission de patrimoine, de trésorerie, de rendement, au travers d’une offre complète — offre bancaire et financière, SCPI, private equity, assurance-vie et capitalisation, immobilier en direct, financement, etc.

Cette opération permet de conforter les deux fondamentaux stratégiques d'Alpheys : être un « pure player » BtoB, 100 % au service des professionnels du conseil en investissement et en gestion de patrimoine ; poursuivre les investissements dans la technologie, les outils et les services, en s'appuyant sur un actionnaire institutionnel solide.

« Ce rachat par APICIL nous permet d’assurer notre développement sur le long terme en poursuivant les investissements en matière de technologie, et de créer de la valeur grâce à l’intégration des services et des systèmes d’information », conclut Sisouphan Tran, Président d’Alpheys.

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Rémunération des CGP : Retail Investment Strategy (RIS), il faut sanctuariser un modèle hybride

Nicolas Ducros
CNCGP
Quels développement pour la Stratégie d’investissement de détail (Retail Investment Strategy, RIS) au niveau européen ? Comment le modèle français de rémunération des CGP va-t-il évoluer ? Nicolas Ducros, Délégué Général de la CNCGP, partage son analyse.
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Groupe RAYNE : Jérôme Rusak et Laurent Halimi veulent créer « une fabrique à CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 31 octobre dernier, le Groupe RAYNE annonçait son lancement à Paris. Son modèle repose sur une stratégie de croissance organique et sur l'incubation de nouveaux cabinets de conseil en gestion de patrimoine. Le Courrier Financier s'est entretenu en exclusivité avec Jérôme Rusak, cofondateur du Groupe RAYNE.
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Réseaux sociaux : l’AMF et l’ARPP lancent le certificat de l’influence responsable dans la finance

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de régulation professionnelle de la publicité (ARPP) lancent ce jeudi 7 septembre un module de formation destiné aux influenceurs dans la finance. Objectif, favoriser la professionnalisation de l’influence commerciale, activité désormais encadrée par la loi. L'AMF et l'ARPP renforcent ainsi leur collaboration en faveur d'une publicité claire et responsable dans le domaine des produits financiers.

Près de 1 000 influenceurs certifiés

Dans le cadre de leur collaboration, initiée dès 2011, les deux autorités avaient annoncé en juillet 2022 leur projet de créer un module spécifique au secteur financier du « certificat de l’influence responsable » lancé par l’ARPP en 2021. A ce jour, l’ARPP a délivré ce certificat à près de 1 000 influenceurs français ayant suivi avec succès cette formation en ligne généraliste sur les bonnes pratiques en matière de marketing d’influence.

L’investissement est l’un des secteurs sur lesquels communiquent beaucoup d’influenceurs. Partant de ce constat, l’AMF a apporté son expertise à l’ARPP pour mettre en place ce parcours pédagogique sur les règles s’appliquant dans le secteur des produits et services financiers, dans son périmètre (hors banque et assurance).

Cette formation aborde les produits d’investissement (actions, obligations, ETF, fonds, dérivés), les différents services (conseil en investissement, gestion de portefeuille, réception et transmission d’ordres). Elle fait un focus sur le trading et les recommandations d’investissement, les professionnels autorisés et comment vérifier les autorisations, les crypto-actifs et les prestataires de services sur actifs numériques (PSAN), les biens divers (investissement en biens tangibles comme les forêts, le vin, etc.) et le financement participatif.

Les deux autorités détaillent aussi dans ce module les règles à respecter en termes de communication sur une offre d’investissement, en précisant les produits et services dont la publicité est interdite — contrats à haut risque de perte comme les options binaires, et certains CFD sur le Forex.

Assurer la protection des épargnants

Pour réussir le certificat d’influence responsable option « publicité financière », les influenceurs doivent obtenir au minimum 75 % de bonnes réponses aux 25 questions à choix multiples. Ce certificat vient en complément du certificat « généraliste », mis à jour des nouvelles dispositions instaurées par la loi du 9 juin 2023 encadrant l’activité d’influence commerciale — obligation de la mention « publicité » ou « collaboration commerciale », guide de bonne conduite des influenceurs du ministère de l’Economie, règles déontologiques du code de l’ARPP.

L’ARPP assure un suivi des créateurs de contenu certifiés et peut leur retirer le bénéfice de ce certificat en cas de non-respect des règles du code de la consommation sur la communication et de celles du code de l’ARPP.

« La protection des épargnants est notre première priorité. Si une publication d’un influenceur est rémunérée, il est crucial que le public en soit informé de façon claire. La finance est un secteur très encadré et la communication en matière d’investissement doit respecter des règles, être claire, exacte, non trompeuse, équilibrée. Il apparaît que certains influenceurs l’ignorent », commente Marie-Anne Barbat-Layani, présidente de l’AMF.

« Ce certificat de l’influence responsable en publicité financière contribuera à professionnaliser ce milieu et protéger les épargnants de produits financiers trop complexes ou trop risqués. Nous encourageons les professionnels faisant appel à des influenceurs à s’assurer que ces derniers ont bien obtenu le certificat », ajoute-elle.

Encadrer la publicité sur les actifs numériques

« Dans le cadre de sa mission statutaire de mener une action en faveur d’une publicité loyale, véridique, saine et responsable en faveur des consommateurs-citoyens et des professionnels, l’ARPP a mis en place le Certificat de l’influence responsable qui contribue à ses actions de prévention et à la pédagogie nécessaire aux créateurs de contenus dans le cadre de leur activité d’influence commerciale », explique précisé Stéphane Martin, directeur général de l’ARPP.

« Le Certificat est utile à tous. Combinant leurs expertises respectives, le travail avec l’AMF pour créer un module spécifique relatif à la publicité financière, permettant aux influenceurs d’appréhender les dispositions de droit positif et les Recommandations du Code de l’ARPP applicables, s’inscrit dans un objectif commun et partagé de protection des publics-épargnants », ajoute-il.

Par ailleurs, dans le cadre de leur programme de travail commun, les deux autorités ont collaboré sur la mise à jour des recommandations de l’ARPP portant sur le secteur financier (produits et services financiers et d’investissement, produits atypiques, produits et contrats à effet de levier) et la création d’une nouvelle recommandation sur la publicité sur les actifs numériques, afin d’intégrer les évolutions de la réglementation et des pratiques.

Ces recommandations seront applicables à compter du 1er octobre. Une session de sensibilisation des membres de l’ARPP (annonceurs, agences de communication, régies, médias) et des créateurs de contenus à ces enjeux par des experts de l’AMF et de l’ARPP est également prévue à l’automne.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Sébastien Bareau – ANACOFI IMMO : « Nous militons pour une formation initiale des professionnels »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 6 avril 2023 à Paris, l'ANACOFI avait donné rendez-vous à ses membres CGP-CIF pour sa Convention annuelle. Comment évolue la gouvernance de l'ANACOFI IMMO en 2023 ? Sur quels dossiers l'association va-t-elle travailler pour les métiers de l'immobilier dans les mois à venir ?
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David Charlet – ANACOFI : rémunération des CGP-CIF, « le modèle français est le plus sécurisant »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 6 avril 2023 à Paris, l'ANACOFI avait donné rendez-vous à ses membres CGP-CIF pour sa Convention annuelle. Honoraires ou commissions, quel modèle de rémunération des CGP-CIF ? Comment la réforme du courtage modifie-t-elle l'organisation de l'association ?
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ANACOFI : l’Union des Intermédiaires de Crédit (UIC) annonce son adhésion

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) — association de représentation des conseils en gestion de patrimoine — annonce ce mardi 22 novembre la signature d'un accord de collaboration avec l’Union des Intermédiaires de Crédits (UIC), syndicat national des courtiers en financement. Dans ce cadre, l’UIC adhère à l’ANACOFI.

Conséquences pour l'UIC

L’adhésion de l'UIC à l’ANACOFI permet à ses membres qui le souhaitent d'être rattachés à cette deuxième association professionnelle sans y adhérer eux-mêmes. Ils pourront ainsi accéder à ses entités métiers dédiées et notamment à l’ANACOFI-Courtage, association agréée par l’ACPR, dans le cadre de la réforme du courtage.

Suite à cet accord, Bérengère Dubus, Présidente de l’UIC rejoint les Conseils d’Administration de l’ANACOFI, de l’ANACOFI Courtage et de l’ANACOFI Syndicat. Déjà fortes de plus de 5 000 entreprises membres à ce jour, les deux organisations vont œuvrer ensemble à accueillir de nouveaux membres, et à défendre leurs intérêts.

Créé en 2019, l’UIC est le premier syndicat national des courtiers en financement avec trois missions : défendre, représenter, promouvoir. Objectif, permettre à chaque IOBSP d’exercer librement conformément à la législation. L'association milite activement pour la reconnaissance du mandat. Taux d’usure, déconventionnement brutal de la part des banques, entraves à la liberté d’exercice, non-respect du droit de la concurrence, etc. sont autant de sujets que l’UIC porte devant les pouvoirs publics et institutions dans l’intérêt collectif de la profession.

Focus sur l’ANACOFI

L’ANACOFI est la première instance française de représentation des conseils en gestion de patrimoine, conseils en finance d’entreprise, courtiers/conseil en banque, finance, assurance vie et immobilier patrimonial et d’entreprise. Ses élus occupent des postes d’administrateurs tenus par des Français dans des instances internationales qui représentent les métiers de ses membres, et de sièges dans des commissions, comités ou conseils nationaux. 

L’ANACOFI contrôle la principale association de conseils en investissements financiers (45 % des effectifs nationaux), la première association de courtiers en assurance ou en opérations de banques et services de paiement (OBSP) par le nombre d’entreprises et une des plus importantes associations d’agents immobiliers (patrimoniaux). Avec sa confédération, elle représente plus de 5 000 entreprises, pèse environ 26 000 emplois. Le chiffre d’affaires généré par ses membres dépasse 3 Mds€ et génère plus de 7 Mds€ de PIB. Elle figure au registre des intérêts de l’Assemblée nationale, du Sénat et de transparence de l’Union européenne (UE).

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David Charlet – ANACOFI : CGP-CIF et courtiers, rendez-vous à la Convention annuelle du 7 avril 2022

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
L'Association NAtionale des COnseils FInanciers (ANACOFI) donne rendez-vous à ses membres le 7 avril prochain pour sa Convention annuelle, qui se tiendra au Carrousel du Louvre à Paris. Quelles seront les thématiques importantes cette année ? Quels sont les projets de l'association ?
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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