Entreprises : Saxo Banque étend son offre de comptes-titres sociétés

La Rédaction
Le Courrier Financier

Saxo Bank —  banque d’investissement danoise, spécialiste mondial du trading et de l’investissement multi-actifs — annonce ce mardi 6 juin étendre son offre aux entreprises à travers des comptes-titres sociétés destinés aux SA, SAS, SARL et sociétés civiles qui souhaitent placer leurs excédents de trésorerie dans les marchés financiers.

Jusqu'à 3,76 % de rémunération

Cette solution compte-titres permet aux entreprises d’investir sur les marchés financiers à travers une dizaine de classe d’actifs, sur plus de 60 places boursières et dans des obligations d’Etat ou du secteur privé, des OPCVM, actions, ETF, futures, options et autres produits dérivés. L’ouverture d’un compte société est possible pour un dépôt minimum de 50 000 euros.

Tout investissement comporte des risques de perte égale ou supérieure au montant investi. L’offre étoffée de comptes-titres aux sociétés comprend désormais un compte-titres rémunéré jusqu'à 3,76 % sans limite de dépôt. La clientèle peut percevoir des intérêts sur les liquidités non investies en euros et en dollars américains, sans limite de montant et sans blocage des fonds.

Quelle gamme de services financiers ?

Les comptes-titres sociétés sont destinés à une clientèle de holdings patrimoniales, de sociétés commerciales, civiles ou d'exploitations agricoles. Chez Saxo Bank, les détenteurs de comptes-titres sociétés bénéficient d'une large gamme de services, dont :

  • un compte multidevises (euros, dollars, franc suisse, yen, etc.) ;
  • une large gamme de produits financiers accessibles sur plus de 60 places financières ;
  • des tarifs ultra-compétitifs et transparents : 3 tarifications (Classic, Platinum, VIP) ;
  • des plateformes intuitives et des outils d’investissement avancés ;
  • un accès à un service client spécialiste des marchés financiers;
  • un accès comptable externe en lecture seule.

Répondre aux besoins des professionnels

La clientèle entreprise de Saxo Banque — composée d’entrepreneurs — peut gérer de manière autonome ses investissements à travers les trois plateformes de trading accessibles sur PC, tablette ou mobile. « Depuis 2008, nous accompagnons des entrepreneur(e)s et chef(fe)s d’entreprise pour leurs investissements personnels », déclare Elie Bohbot, Directeur Commercial chez Saxo Banque.

« Afin de répondre aussi à leurs besoins professionnels, nous avons étendu notre offre avec un compte-titres pour les personnes morales. Ainsi, rejoindre Saxo Banque en ouvrant un compte-titres société, c’est faire partie des 810 000 clients qui font confiance au Groupe Saxo depuis sa création en 1992 », ajoute-il.

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Epargne en actions : l’imputation d’une plus-value réalisée sur PEA

Marion Capèle
Natixis Wealth Management
Produit réglementé, le plan épargne action (PEA) permet de gérer un portefeuille d'actions d'entreprises européennes. L'épargnant bénéficie, sous conditions, d'une exonération d'impôt. Comment fonctionne l'imputation d'une plus-value réalisée sur PEA ? L'éclairage de Marion Capèle, Directrice Pôle Solutions patrimoniales chez Natixis Wealth Management.
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Digitalisation : Advize accompagne NORTIA dans l’évolution de son offre CGP

La Rédaction
Le Courrier Financier

Advize — fintech spécialisée dans l’épargne digitale — annonce ce mercredi 6 octobre accompagner la transformation digitale de l'offre en produits financiers de Nortia (assurance-vie, comptes-titres et prévoyance), à destination de son réseau de 1 000 partenaires conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en France. 

Partenariat de long terme

Nortia a ainsi confié aux experts d’Advize la conception, le développement et la maintenance de parcours digitaux multi-produits — qui couvrent la connaissance clients (KYC), la souscription et les versements, avec ou sans signature électronique.  

Ces nouveaux parcours sont disponibles pour Nortia Life (assurance vie) et Nortia Retraite, la nouvelle offre digitale de Plans d'Épargne Retraite (PER) en architecture ouverte, lancée cette semaine. Dans les prochains mois, ce partenariat entre Advize et Nortia se poursuivra autour de Nortia Invest (comptes-titres, PEA) et Nortia Immo (SCPI au nominatif). 

Modèle « Insurance as a service »

« Grâce à nos interfaces et API, nous permettons à Nortia d’enrichir sa plateforme digitale à destination des CGP. C’est un nouvel exemple de ce que Advize propose à ses partenaires BtoB avec son modèle « Insurance as a service » en architecture ouverte et marque blanche », déclare Olivier Gentier, CEO d’Advize.

« Avec Advize, nous continuons à améliorer les parcours proposés à nos conseillers en  gestion de patrimoine. Le digital et les innovations technologiques simplifient et  fluidifient leurs démarches et celles de leurs clients au quotidien », ajoute Stéphanie Gagnier, Directrice Générale Adjointe de Nortia.

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Assurance vie : Hedios Patrimoine lance H Rendement 50

La Rédaction
Le Courrier Financier

Hedios Patrimoine — courtier en assurance et conseiller en investissements financiers — lance ce jeudi 1er avril le placement H Rendement 50 dans le cadre du contrat d’assurance vie Hedios Life Suravenir. Ce produit de gestion passive en architecture ouverte vise un objectif de rémunération de de 8,50 % par an — hors frais liés au cadre d’investissement et avant
prélèvements sociaux et fiscalité.

Jusqu'au 31 mai 2021

Un remboursement anticipé automatique est possible tous les ans dès que l’évolution de l'indice de référence S&P Euro 50 Equal Weight Synthetic 5 % Price est positive ou nulle par rapport à son niveau initial. S'il n'y a pas de remboursement anticipé, le capital est protégé au terme de la durée maximale de 12 ans — jusqu'à 40 % de baisse de l'Indice de référence.

Les souscriptions sont ouvertes jusqu’au lundi 31 mai prochain, avec une souscription minimale de 1 000 euros. Les enveloppes étant limitées, la commercialisation peut cesser à tout moment et sans préavis. H Rendement 50 est accessible à tous les épargnants, dans le cadre d'un compte-titres, d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation, etc.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Le Tchat du Cofi – Sisouphan Tran, Alpheys : compte titres et PEA, « la volatilité est une aubaine »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Pendant le confinement, retrouvez notre format vidéo « Le Tchat du Cofi ». Sur la plateforme Alpheys Invest, les ouvertures de compte titres et PEA ont triplé depuis le début de la crise. Quel rôle joue le digital dans ce développement ? Comment la volatilité des marchés crée-t-elle des opportunités ?
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IFI : un impôt plus subtil qu’il n’y paraît

Elena Azria
Les Français s’apprêtent à connaître cette année de nombreux changements sur le plan de la fiscalité avec la mise en place de la « flat tax », l’augmentation de la CSG et la transformation de l’ISF en IFI. Très débattue l’an dernier, la réforme de l’IFI est l’une des plus intéressantes à analyser.
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Romain Chevalier – Intencial Patrimoine : La gestion de la trésorerie d’entreprise

Roxane Nojac
Le Courrier Financier
La gestion de la trésorerie excédentaire d'entreprise représente un enjeu majeur pour les dirigeants. Or, les offres bancaires dédiées à cette population sont contraignantes et peu attractives. Pour pallier cette carence, Intencial Patrimoine propose deux typologies de solution : en compte-titres et en contrat de capitalisation, sous supervision luxembourgeoise. Le groupe met également à disposition les outils et services pour épauler le CGP dans la distribution de ces produits. Les détails de l'offre avec Romain Chevalier, Directeur de distribution des réseaux externes du Groupe Apicil.
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