Immobilier neuf : CGP Entrepreneurs et Gridky lancent « Gridky by CGP Entrepreneurs »

La Rédaction
Le Courrier Financier

CGP Entrepreneurs — groupement spécialisé dans les services de gestion de patrimoine à destination des conseillers libéraux — annonce ce mardi 8 juin le lancement de « Gridky by CGP Entrepreneurs » en partenariat avec la plateforme digitale Gridky, spécialiste de l’investissement en immobilier neuf. Objectif, accompagner les conseillers libéraux dans le choix du bien immobilier neuf adapté aux objectifs d’investissement de leurs clients.

La plateforme Gridky a été créée en mars 2020 par Mathieu Morio (président), Tristan Seguin (directeur du développement) et Karim Cassam Chennaï (directeur technique). Avec son algorithme, elle permet d’analyser et de classer des dizaines de milliers de programmes immobiliers neufs. Le conseiller libéral dispose ainsi d’un accès à l’ensemble des biens immobiliers neufs de qualité disponibles sur le marché.

5 critères clés d'évaluation

Près de 8 millions de données en provenance de sources officielles sont analysées pour évaluer chaque bien. Ceci en fonction de 5 critères clés identifiés par les conseillers libéraux :

  • Le potentiel de plus-value : appréciation du prix du bien neuf par rapport aux prix constatés dans l’ancien sur le secteur et estimation du gain possible ;
  • La facilité de la revente du bien : évaluation à partir de données démographiques et de l’équilibre entre l’offre et la demande ;
  • La sécurité locative : évaluation des risques de vacances locatives ou d’impayés de loyers ;
  • La rentabilité locative : évaluation du taux de rentabilité de l’investissement locatif selon le dispositif (Loi Pinel, Loi Malraux, LMNP, etc.) ;
  • L’attractivité du quartier : identification de tous les services du quotidien aux alentours et de la proximité des transports.

Simulateur et aide à la vente

D’un point de vue opérationnel, le conseiller libéral se connecte à la plateforme « Gridky by CGP Entrepreneurs ». Il inscrit dans le simulateur financier toutes les informations concernant la situation de son client et le dispositif d’investissement choisi. Les biens les plus pertinents sont ensuite sélectionnés et classés selon l’importance attribuée à chacun des critères.

Outil d’aide à la vente, la plateforme permet de centraliser les informations pour permettre au conseiller libéral de construire son argumentaire et de présenter les forces et les faiblesses de chacun des biens. De même, elle permet d’accompagner le conseiller dans la préparation de son rendez-vous client : bilan de situation patrimoniale, plan de trésorerie, présentation d’actifs immobiliers, notations des biens en fonction des données issues de l’algorithme, et téléchargement d'une proposition commerciale complète.

La plateforme est mise à jour en temps réel, ce qui permet au conseiller libéral de garantir à son client la disponibilité du bien lors du rendez-vous. Au-delà de l’outil, un service commercial et un service de back-office accompagnent le conseiller libéral — de la prise en main de l’outil aux échanges et à la négociation avec les promoteurs, en passant par le suivi des options et les demandes de TMA (travaux modificatifs acquéreur).

Accompagnement des CGP

« Le marché de l’immobilier neuf est un marché très dynamique, qui a prouvé sa résilience pendant la crise sanitaire et qui propose également des avantages fiscaux importants. Pour aider les conseillers à se positionner sur ce type d’offres en toute simplicité et les accompagner à faire le tri en quelques clics parmi les milliers de programmes neufs existants en France, nous avons décidé de nouer un partenariat avec la plateforme d’investissement en immobilier neuf Gridky »déclare Hélène Lamon, directrice commerciale et produits de CGP Entrepreneurs.

« Nous sommes ravis d’avoir été sélectionnés par CGP Entrepreneurs, qui est un groupement de conseillers en gestion de patrimoine de référence sur le marché. Les premiers tests réalisés ces deux derniers mois par quelques CGP membres du Groupement sont très concluants. A travers ce partenariat, nous souhaitons proposer un outil innovant aux conseillers en gestion de patrimoine et leur donner la possibilité de proposer à leurs clients en quelques minutes des biens immobiliers neufs de qualité en adéquation avec leurs objectifs patrimoniaux », ajoute Mathieu Morio, président de Gridky.

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Capital-investissement : Althos Patrimoine lance la première plateforme dédiée

La Rédaction
Le Courrier Financier

Althos Patrimoine —  cabinet de gestion privée détenu par ses salariés, créé par Bertrand Tourmente en 2009 — annonce ce jeudi 19 novembre le lancement d'Althos Invest, la première plateforme d’investissement dédiée au Private Equity (en français « capital-investissement »).

Marché français

Cette nouvelle offre permet aux investisseurs — particuliers comme professionnels — d’accéder à l’ensemble de l’offre de fonds de capital-investissement disponibles sur le marché français. Ce lancement s’inscrit dans le cadre de la démarche de démocratisation du Private Equity auprès du grand public voulu par les pouvoirs publics.

Fort de plus de 10 ans d'expérience en conseil patrimonial auprès d’une clientèle privée, le cabinet Althos Patrimoine élargit sa gamme de solutions d’investissement avec le lancement d’une nouvelle offre dédiée aux actifs non cotés. La plateforme Althos Invest permet d’accéder à l’ensemble de l’offre de fonds de Private Equity disponibles sur le marché français.

Profil de risque

L’offre proposée par la plateforme Althos-Invest est divisée en deux grandes catégories en fonction du profil de l’investisseur :

  • des investissements dédiés aux investisseurs non avertis au sens de la réglementation disposant de moins de 100 000 euros à investir sur un fonds. Cette section présentera plus d’une vingtaine de support d’investissement ;
  • des offres à destination des investisseurs avertis ou professionnels à partir de 100 000 euros d’investissement.

« Depuis de nombreuses années déjà, nous sommes convaincus que tous les portefeuilles d’investissement doivent être exposés, en partie, aux actifs non cotés. Dans un contexte d’érosion du taux de rendement des fonds en euros en assurance-vie et de forte volatilité sur les marchés actions, le private equity constitue une sérieuse opportunité d’investissement pour tous les épargnants », commente Bertrand Tourmente, fondateur d’Althos Patrimoine.

Simulateur en ligne

Le site Althos-Invest propose également un outil de simulation, qui permet à l’épargnant de dresser son profil de risque. Il obtient ainsi des conseils d’investissement personnalisés en quelques clics. L’investisseur pourra être mis en relation avec un conseiller financier d’Althos Patrimoine, afin de bénéficier d’un accompagnement sur-mesure dans le choix des fonds.

« Le capital-investissement offre des rendements proches de 10 %, soit une performance supérieure à toutes les autres classes d’actifs sur une période de 10, 20 ou 30 ansA l’heure où le marché du Private Equity s’ouvre au grand public, notre site Althos-Invest entend bien participer à la démocratisation de cette classe d’actifs en accompagnant tous les profils d’épargnants dans leur acte d’investissement », ajoute Bertand Tourmente.

Althos-Invest fournira à l'investisseur un outil lui permettant de comparer les offres du marché, en fonction de son profil de risque. Dans les prochains mois enfin, la plateforme Althos-Invest s’enrichira de nouvelles offres et de nouvelles fonctionnalités, dont un accès aux noms les plus prestigieux du capital-investissement.

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Idée de placement retraite : investir dans le e-commerce avec les SCPI

La Centrale des SCPI
Sereniteo Investissement
PUBLI-RÉDACTIONNEL / Investir dans le e-commerce n’est pas réservé aux jeunes qui créent une startup. Les retraités, ou futurs retraités, peuvent eux aussi profiter de la dynamique extraordinaire du commerce en ligne grâce aux Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).
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SCPI : Deeptinvest lance le 1er comparateur indépendant pour les CGP

La Rédaction
Le Courrier Financier

Deeptinvest — société d'analyse financière indépendante — a annoncé ce jeudi 19 septembre le lancement de sa plateforme de notation de SCPI. Cet outil s'adresse aux particuliers, mais également aux intermédiaires en placements financiers : CGP, experts comptables, etc. Il s'agit du premier comparateur indépendant et non-commissionné dans l'Hexagone.

La plateforme s’appuie sur l’analyse algorithmique de près de 200 critères objectifs, afin d'élaborer une notation de toutes les SCPI en France. Cette méthodologie permet d'adapter les choix d’investissement selon les performances financières des SCPI. Elle tient également compte de critères de durabilité et de respect des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).

Favoriser l'investissement pérenne 

La France compte aujourd’hui plus de 170 SCPI, qui représentaient 55,4 milliards d’euros d’actifs au 31 décembre 2018 (source Aspim). Ce marché s'avère complexe et évolutif, en raison de la grande diversité des biens immobiliers qui entrent dans le patrimoine de ces fonds. Deeptinvest recense l’intégralité des SCPI commercialisables, qui représentent près de 95 % du marché soit près de 53 milliards d’euros. Elle apporte aux professionnels et aux particuliers un outil d’analyse et de comparaison de la performance de l'ensemble des SCPI existantes.

Le choix d’intégrer une dimension durable à son analyse part du constat qu’un nombre croissant d'investisseurs souhaitent dépasser la performance de court terme, afin de prendre en compte sa pérennité. Cette notion recouvre à la fois la solidité du rendement financier de la SCPI et ses qualités ESG. L’équipe de Deeptinvest collecte les données publiques (rapports annuels, trimestriels, etc.) disponibles pour l’ensemble des SCPI enregistrées en France. Elle les complète ensuite par des données déclaratives fournies par leurs gestionnaires.

200 critères de comparaison

Les centaines de données collectées pour chaque fonds sont organisées et hiérarchisées par un algorithme propriétaire, le Deeptindex, lui-même organisé en deux volets :

  • Le Deeptindex financier, qui considère une centaine de critères dont le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM), le taux d’occupation financier (TOF), la valeur de la part, la capitalisation, les frais, la liquidité du marché, les délais de vente des parts, etc. ;
  • Le Deeptindex durable, qui prend en compte une centaine de critères qui vont du risque climatique aux qualités énergétiques du patrimoine immobilier en passant par toute la gamme des critères ESG (sensibilisation des occupants aux thématiques de développement durable, parité homme/femme dans les organes de direction, etc.).

L’algorithme calcule comment la SCPI se situe sur chaque critère — par rapport à la moyenne des fonds du marché ou par rapport à son segment de marché — avec une distinction entre SCPI de rendement et SCPI fiscales. Cette analyse aboutit à une note sur 100, présentée sur une échelle de 1 à 5 tant pour le volet financier que le volet durable de la SCPI. Les analystes de la société ajoutent enfin leurs opinions, ce qui permet d’attirer l’attention sur des éléments importants non pris en compte par l’algorithme. Les intermédiaires financiers peuvent ainsi disposer d’un rapport comparatif complet, qui étaye les conseils délivrés à leurs clients investisseurs.

Garantir une analyse indépendante

Il revient ensuite à l’investisseur de procéder à un arbitrage en fonction de ses objectifs, de ses critères d’investissement et de son horizon de placement. Avec sa dimension durable, la plateforme offre une alternative à la notation habituelle des SCPI basée sur les seules performances de rentabilité passée des fonds (le fameux TDVM).

« Les Français sont « accrocs » à l’immobilier. Mais tous ne peuvent y accéder. Le marché des SCPI présente beaucoup d’attraits pour les investisseurs en raison de son accessibilité (prix d’entrée des parts faibles), des rentabilités affichées, de la sécurité du placement et de sa durabilité. Mais ceux-ci n’ont souvent accès qu’aux seuls critères de rendement, le fameux TDVM, pour faire leur choix », souligne Marc Sartori, PDG de Deeptinvest.

Cet environnement « n’est plus suffisant pour mettre en place une véritable stratégie dans la durée et démocratiser ce véhicule financier idéal pour se constituer une retraite sur le long terme. Deeptinvest permet à l’utilisateur d’identifier précisément les fonds qui correspondent à son projet d'investissement », ajoute Marc Sartori. Deeptinvest propose une analyse 100 % indépendante. La plateforme n’est pas commissionnée. Son business model repose sur des formules d’abonnements et de consultations payantes, à la journée ou à l’année, adaptées aux professionnels et aux particuliers.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Elena Betés à la tête du comparateur LeLynx.fr

La Rédaction
Le Courrier Financier

Après 3 ans en tant que Directrice Générale, Diane Larramendy passe le relais à Elena Betés pour continuer à développer le comparateur d’assurances LeLynx.fr. « Je fais entièrement confiance à Elena pour écrire les prochaines pages de la success story de LeLynx.fr. Nous avons aujourd’hui tous les éléments en main pour bousculer les codes de la comparaison sur Internet », a indiqué Diane Larramendy, qui quitte ses fonctions à la fin du mois d’août.

Elena Betés la remplacera dès le 1er septembre, jusqu’à la nomination définitive d’un nouveau CEO. « Je resterai chez LeLynx.fr tant qu’il sera nécessaire et je compte utiliser ce temps pour transmettre mon expérience des comparateurs internationaux au sein de l’équipe. Nous recherchons actuellement le bon successeur pour Diane, ce qui n’est pas chose aisée, car elle a été une très bonne dirigeante et le groupe Admiral a une culture unique ».

Elena Betés, une nouvelle femme forte dans l’univers des comparateurs

« À l’aéroport, quand j’ai demandé à mon taxi de m’emmener chez LeLynx.fr, il m’a répondu avec un grand sourire : « Malynx LeLynx ! ». J’ai trouvé cette popularité extraordinaire ! C’est une chance pour une marque d’avoir l’opportunité d’aider réellement les consommateurs et je compte bien me battre pour continuer à développer cette relation privilégiée avec les Français ».

Avant d’intégrer LeLynx.fr, Elena Betés a lancé et dirigé son équivalent espagnol pendant 7 ans, le comparateur Rastreator. Leader incontesté du marché ibérique, Rastreator est un modèle de réussite au sein du groupe Admiral.

Elena Betés est aussi CEO de Preminem (coentreprise des groupes d’assurance anglais Admiral et espagnol Mapfre) et en charge du lancement du tout premier comparateur chinois à la fin de l’année. « Le marché français ne sera jamais aussi enclin à comparer que celui de l’Angleterre (où 80% des consommateurs achètent leurs assurances via un comparateur), mais il pourrait atteindre les niveaux du marché espagnol en quelques années (près de la moitié des consommateurs espagnols utilisent un comparateur avant de souscrire leur contrat d’assurance) ».

LeLynx.fr, un leader innovant du marché

En croissance continue depuis sa création en 2010, LeLynx.fr a permis à plus de 7 millions d’internautes de bénéficier de son service en ligne de comparaison d’assurances et de produits financiers. « Je suis très heureuse du travail effectué par Diane depuis 2010 et je souhaite que LeLynx.fr continue à proposer le meilleur produit du marché avec toujours plus de transparence, confie Elena Betés. Nous sommes là pour aider les Français à faire le bon choix et pour cela, nous devons être toujours plus innovants »

Après le coup de pouce de la loi Hamon en 2015, LeLynx.fr prévoit désormais de concentrer son énergie sur l’amélioration de l’expérience utilisateur sur ses formulaires et ses pages de résultats. L’objectif : offrir un service de comparaison plus exhaustif et accessible.

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Les prospects qualifiés géo-localisés, par Novélia

La Rédaction
Le Courrier Financier

Avec son nouveau service « e.Leads by Novélia » lancé le 9 mai,  le courtier grossiste en assurance Novélia met à disposition de ses partenaires des contacts de prospects très qualifiés, depuis la plateforme de comparaison en assurance dommage MerciHenri.com (anciennement LeComparateurAssurance.com).

Dans un premier temps, l’offre mise à disposition est le produit auto du particulier e.NOV AUTO®. Les internautes vont simuler leur tarif, choisir l’offre qui leur convient et se voir proposer le partenaire Novélia le plus proche de leur lieu de domicile. Le partenaire Novélia est informé automatiquement de la demande de mise en relation et le devis est créé sur l’extranet Novélia. La prise de contact avec le prospect peut se faire immédiatement pour souscrire le contrat.

« Ce nouveau service s’inscrit dans la stratégie de recherche d’innovation et de valeur ajoutée que Novélia propose à ses partenaires. Nous partons d’une réalité économique, le poids croissant d’internet dans la souscription d’assurance, qui peut être perçu comme une menace pour nos partenaires courtiers et agents afin de la transformer en opportunité de business. Pour offrir ce service à nos partenaires, nous avons capitalisé sur la qualité reconnue de nos produits, et en premier lieu le contrat e.NOV AUTO®, mais également sur nos capacités d’innovation technique et informatique. Le process doit être le plus fluide possible tant pour le prospect que pour notre partenaire, nous nous positionnons comme un facilitateur de développement », explique Lionel Bouquet, Directeur Général de Novélia.

« Le partenariat porte sur l’assurance automobile, marché sur lequel nous avons de fortes perspectives de croissance, notamment via la Loi Hamon. Il s’agit par ailleurs du premier partenariat auto via un courtier grossiste de référence sur notre comparateur web-to- store, différenciation majeure de MerciHenri.com sur le marché français de la comparaison. Avec Novélia, nous démontrons que les courtiers de proximité et les grossistes ont désormais la possibilité de coexister sur un comparateur d’assurance dans le parfait respect de leur modèle de collaboration historique », indique Christophe Triquet, Directeur Général de MerciHenri.com.

Novélia devient ainsi le 1 er courtier grossiste à proposer à ses partenaires un service de mise en relation de prospects qualifiés clé en main avec affichage des offres sur l’un des comparateurs leader du marché.

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