L’ANACOFI Finance d’Entreprise innove avec son Observatoire des Signaux Faibles

La Rédaction
Le Courrier Financier

La section s’est renforcée par la mise en place d’une Commission Finance d’Entreprise pilotée par Jean-Louis PICOLLO qui s’appuie sur le soutien du Président Confédéral David CHARLET.

Composé d’une dizaine de professionnels reconnus, qui rencontrent au total près de 500 chefs d’entreprise par an, elle se réuni tous les 4 mois et elle apporte aux adhérents une réflexion et une visibilité sur leurs métiers, sur les bonnes pratiques, sur les formations, et initie des contacts qui viennent ainsi enrichir notre écosystème.

Pour 2024, la section Finance d’Entreprise innove avec son OBSERVATOIRE des SIGNAUX FAIBLES.
Loin des prévisions aléatoires et des statistiques utopiques, cet OBSERVATOIRE basé sur nos remontées du terrain, a pour objectif de donner une information rapide et synthétique à nos adhérents et aux clients de nos adhérents sur des indices naissants pouvant influencer les prises de décisions des prochains mois.

Les membres de la Commission Finance d’Entreprise :

  • Fabienne GRETEAU- COFINGEST
  • Sébastien ROUZAIRE – KERIUS FINANCE
  • Ludovic SARDA – PYTHAS CAPITAL
  • Guy COHEN – INGÉNIERIE SOCIALE
  • Florent GUIGUE – EMERGEANCES
  • Nathalie DESSEAUX et Franck MAGNE – EAVEST
  • Julien DRAY – UNCONFLICTED MANAGEMENT
  • Edouard SEGUIN – PIMENT & Co
  • Jean-Louis PICOLLO – RESOLVYS
    Invités : David GANDAR et Nébojsa SRECKOVIC.
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Entreprises : Saxo Banque étend son offre de comptes-titres sociétés

La Rédaction
Le Courrier Financier

Saxo Bank —  banque d’investissement danoise, spécialiste mondial du trading et de l’investissement multi-actifs — annonce ce mardi 6 juin étendre son offre aux entreprises à travers des comptes-titres sociétés destinés aux SA, SAS, SARL et sociétés civiles qui souhaitent placer leurs excédents de trésorerie dans les marchés financiers.

Jusqu'à 3,76 % de rémunération

Cette solution compte-titres permet aux entreprises d’investir sur les marchés financiers à travers une dizaine de classe d’actifs, sur plus de 60 places boursières et dans des obligations d’Etat ou du secteur privé, des OPCVM, actions, ETF, futures, options et autres produits dérivés. L’ouverture d’un compte société est possible pour un dépôt minimum de 50 000 euros.

Tout investissement comporte des risques de perte égale ou supérieure au montant investi. L’offre étoffée de comptes-titres aux sociétés comprend désormais un compte-titres rémunéré jusqu'à 3,76 % sans limite de dépôt. La clientèle peut percevoir des intérêts sur les liquidités non investies en euros et en dollars américains, sans limite de montant et sans blocage des fonds.

Quelle gamme de services financiers ?

Les comptes-titres sociétés sont destinés à une clientèle de holdings patrimoniales, de sociétés commerciales, civiles ou d'exploitations agricoles. Chez Saxo Bank, les détenteurs de comptes-titres sociétés bénéficient d'une large gamme de services, dont :

  • un compte multidevises (euros, dollars, franc suisse, yen, etc.) ;
  • une large gamme de produits financiers accessibles sur plus de 60 places financières ;
  • des tarifs ultra-compétitifs et transparents : 3 tarifications (Classic, Platinum, VIP) ;
  • des plateformes intuitives et des outils d’investissement avancés ;
  • un accès à un service client spécialiste des marchés financiers;
  • un accès comptable externe en lecture seule.

Répondre aux besoins des professionnels

La clientèle entreprise de Saxo Banque — composée d’entrepreneurs — peut gérer de manière autonome ses investissements à travers les trois plateformes de trading accessibles sur PC, tablette ou mobile. « Depuis 2008, nous accompagnons des entrepreneur(e)s et chef(fe)s d’entreprise pour leurs investissements personnels », déclare Elie Bohbot, Directeur Commercial chez Saxo Banque.

« Afin de répondre aussi à leurs besoins professionnels, nous avons étendu notre offre avec un compte-titres pour les personnes morales. Ainsi, rejoindre Saxo Banque en ouvrant un compte-titres société, c’est faire partie des 810 000 clients qui font confiance au Groupe Saxo depuis sa création en 1992 », ajoute-il.

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Huitième Sens : Primonial dépasse 120 millions d’euros d’encours

La Rédaction
Le Courrier Financier

Primonial — spécialiste de la gestion de patrimoine et en asset management — annonce ce mardi 6 juin dépasser 120 M€ d'encours avec Huitième Sens, son activité de conseil patrimonial dédiée aux entrepreneurs et aux organismes sans but lucratif.

Deux typologies de clients

Huitième Sens s'adresse d'abord aux entrepreneurs, typologie de clients souvent contrainte par des statuts professionnels exigeants et des besoins patrimoniaux particulièrement complexes. Les patrimoines privés et professionnels des dirigeants d’entreprise sont étroitement liés, la partie professionnelle représente généralement une grande partie du patrimoine familial.

Huitième Sens cible une deuxième typologie de client, les institutionnels et organismes sans but lucratif. Ces derniers sont extrêmement contraints en termes d’investissement, ce qui nécessite une excellente connaissance de la règlementation et une forte expertise en matière de solutions d’épargne et d’actifs financiers.

Cette clientèle présente des besoins spécifiques en conseil, diversification, etc. Primonial a donc mis en place une équipe d’ingénieurs patrimoniaux dédiés aux patrimoines complexes. Huitième Sens prend en compte les différentes interactions entre mode de rémunération, fiscalité, protection sociale ou encore conversion du patrimoine professionnel en patrimoine personnel.

Problématiques patrimoniales

Huitième Sens est dirigée par Alexandre Boutin, Directeur de l’Ingénierie patrimoniale de Primonial Ingénierie & Développement, qui est accompagné de Benoît Ledieu, Wealth Manager. Cette offre capitalise sur les expertises de Primonial Ingénierie et Développement pour accompagner ses clients sur l’ensemble de leurs problématiques patrimoniales :

  • ingénierie patrimoniale : proposition de différentes stratégies à partir de l’analyse objective des paramètres familiaux, professionnels, fiscaux et successoraux ;
  • conseil en allocation d’actifs : analyse, construction et suivi des allocations d’actifs en adéquation avec le rapport rendement – risque et horizon de placement du profil d’investisseur ;
  • interprofessionnalité : accompagnement à 360° grâce à l’intégration de l’écosystème des conseils (avocat, notaire, expert-comptable, conseil en gouvernance d’entreprise, conseil en fusion-acquisition) ;
  • ingénierie produits : sélection et création, en collaboration avec les assureurs et les sociétés de gestion, d’opportunités d’investissement innovantes, performantes et différenciantes en architecture ouverte.

Traiter des dossiers complexes

« Dans le cadre des activités de Primonial Ingénierie & Développement, nous étions très souvent sollicités pour des dossiers particulièrement complexes, mêlant patrimoines professionnels et privés, et nécessitant des expertises pointues », indique Rachel de Valicourt, Directrice Générale de Primonial Ingénierie & Développement.

« Aussi, c’est tout naturellement que nous avons créé Huitième Sens en 2021, qui bénéficie de toute l’expertise et du professionnalisme des équipes du Groupe Primonial. Je me réjouis de pouvoir compter sur les équipes d’Alexandre Boutin pour développer cette activité qui requiert un haut niveau de technicité », ajoute-elle.

« Les attentes de cette typologie de clients sont très spécifiques. Les équipes de Huitième Sens travaillent en interprofessionnalité avec les autres conseils du client afin d’apporter des réponses patrimoniales constructives et pragmatiques aux entrepreneurs et aux institutionnels », précise Alexandre Boutin, Directeur de l’Ingénierie Patrimoniale de Primonial Ingénierie et Développement et de Huitième Sens.

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Groupe Patrimmofi acquiert Vendôme Investissement Conseil

La Rédaction
Le Courrier Financier

Groupe Patrimmofi — spécialiste français du conseil en gestion de patrimoine — annonce ce jeudi 11 mai l’acquisition de Vendôme Investissement Conseil, avec le soutien d’Andera Partners. C'est la quatrième opération de croissance externe depuis l’entrée à son capital d’Andera Expansion en juillet 2021. Groupe Patrimmofi consolide ainsi sa base d’encours clients, renforce ses compétences et complète son offre de conseil. Son encours conseillé dépasse 1,7 Mds€.

L’acquisition de Vendôme Investissement Conseil a été financée par les fonds propres de Groupe Patrimmofi, complétés par un financement Unitranche apporté par Kartesia, tandis que les dirigeants de Vendôme Investissement Conseil réinvestissent très significativement au capital de la holding du Groupe.

Clientèle haut de gamme

Fondé en 2003 et dirigé par Jean-Baptiste Surville, Benjamin Surville et Valentin Lambert, Vendôme Investissement Conseil est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine, basé à Paris. Il représente plus de 180 M€ d’encours, essentiellement investis en produits financiers. Avec son acquisition, Groupe Patrimmofi étoffe ses compétences dans le conseil destiné à une clientèle haut de gamme — principalement chefs d’entreprises et expatriés.

Cette opération permet à Groupe Patrimmofi de poursuivre sa dynamique historique de collecte, grâce aux synergies des expertises présentes au sein du Groupe — financier, immobilier, produits structurés, private equity, épargne salariale, gestion de fortune, marché de l’art, etc. Groupe Patrimmofi bénéficie d’une très forte visibilité à long terme. La société va poursuivre sa croissance organique, tout en continuant saisir toutes les opportunités de croissance externe.

Politique d'acquisition

« Une rencontre avec des hommes partageant notre ADN, une vision commune de l’avenir de notre métier, des synergies puissantes évidentes, le renforcement de notre équipe de dirigeants entrepreneurs associés : autant de très bonnes raisons pour se féliciter d’accueillir Vendôme Investissement Conseil et son équipe au sein de Groupe Patrimmofi pour poursuivre notre ambition de devenir l’un des acteurs incontournables de notre profession », commente Georges Nemes, Président de Groupe Patrimmofi.

« L’acquisition de Vendôme Investissement Conseil renforce les compétences et expertises des conseillers du Groupe. En outre, elle constitue la quatrième croissance externe du groupe depuis notre entrée à son capital en juillet 2021, ce qui conforte notre thèse d’investissement qui reposait notamment sur une politique d’acquisition dynamique. Les opportunités de croissance externe sont encore très nombreuses et nous souhaitons, avec l’équipe de management, poursuivre dans cette voie », ajoute David Robin, Associé d’Andera Partners.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Parole de CGP – La Financière de l’Aubrac : gestion privée, « nous y revenons avec le sur-mesure »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Retrouvez l'émission du Courrier Financier, « Parole de CGP ». Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) nous présentent leur activité, les problématiques auxquelles ils sont confrontés, et nous racontent l’évolution de leur profession. Plongez dans l’actualité de la gestion de patrimoine !
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Jean-Baptiste David – Widoowin Corporate Finance : « M&A System, un super accueil auprès des CGP »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
En octobre 2022, Widoowin Corporate Finance (Widoowin CF) lançait le logiciel M&A System. Objectif, permettre aux CGP d'accompagner les chefs d'entreprises en phase de cession, levée de fonds ou acquisition. Comment fonctionne le système de partenariat proposé par M&A System ?
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Allure Finance – Edouard Petitdidier : investissement non coté, comment construire son allocation ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Edouard Petitdidier, Fondateur Associé d’Allure Finance, nous présente le fonctionnement et les spécialités de son Family Office. Qu’est-ce que l’univers de l’investissement non coté ? Qui peut investir dans cette […]
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L’ANACOFI renforce sa section Conseil en Finance d’Entreprise

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créée en 2004, l’ANACOFI est la plus importante association professionnelle des entreprises de courtage et conseil en banque, finance et assurance. Depuis 2 ans, l’ANACOFI a relancé sa section Finance d’Entreprise. Objectif, compléter son offre aux entreprises qui conseillent les entreprises et leurs dirigeants.

Accompagner la vie de l'entreprise

Cette section Finance d’Entreprise réunit les métiers du haut de bilan, les leveurs de fonds, les ingénieurs sociaux, les spécialistes des financements spécifiques et les conseils en croissance et développement d’entreprise. Les membres de cette section conseillent le dirigeant dans toutes les phases de la vie de son entreprise, de la naissance à sa transmission — en passant par les besoins en phase de croissance ou de baisse d’activité.

L’ANACOFI Finance d'Entreprise s'est doté le 21 décembre 2021 d’une Commission Finance d’Entreprise, « qui va être en charge de la réflexion et du devenir de nos métiers, d’apporter sa vision sur les bonnes pratiques, de nourrir les débats avec notre écosystème et enfin d’apporter à nos adhérents l’information la plus pertinente pour se développer dans les règles imposées dans nos métiers » déclare l'ANACOFI dans un communiqué.

Une commission de 6 membres

La réunion de mise en place a eu lieu le 14 décembre dernier. Cette commission compte 6 membres spécialisés, sous l’autorité de David Charlet, Président de l’ANACOFI et le contrôle de Jean Louis Picollo, Président de la section. Début 2022, cette commission est au travail et partage ses travaux avec le Conseil d’Administration et les adhérents.

D’autres membres de la section pourront venir s’intégrer à la Commission et des personnalités extérieures seront invitées pour enrichir les débats. Les membres de la commission Finance d'Entreprise sont actuellement :

  • Guy Cohen, spécialiste en ingénierie sociale et en finance philanthropique ;
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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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EXCLUSIF / Industrialisation et proximité : clé du succès des acteurs financiers de demain ?

Thomas Perret
Mon Petit Placement
Banques, assurances, acteurs financiers... Les Français confient toujours leur épargnes aux structures financières traditionnelles. Quelle place les fintechs peuvent-elles prendre sur le long terme ? Quel business model garantira leur croissance ? L'éclairage de Thomas Perret, fondateur de Mon Petit Placement.
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Sidney Mbassi – Praeconis : « La prévoyance apporte aux CGP une rémunération supplémentaire »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Chefs d'entreprise, cadres, dirigeants et auto-entrepreneurs... Depuis 2020, la crise sanitaire remet au goût du jour la prévoyance patrimoniale. Comment les CGP peuvent-ils y trouver un relais de croissance ? Sidney Mbassi, directeur général adjoint chez Praeconis, répond en exclusivité aux questions du Courrier Financier.
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