Protection sociale : M comme Mutuelle obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier

M comme Mutuelle — complémentaire santé et prévoyance — a annoncé le 30 mars dernier avoir obtenu la certification B Corp. La mutuelle rejoint ainsi une communauté internationale de 5 000 entreprises dont 200 françaises qui respectent des exigences élevées en matière de performances environnementales et sociales. Parmi elles, figurent notamment Patagonia, Ben & Jerry’s, The Body Shop, Chloé et Nature & Découvertes

Certification B Corp

La certification B Corp évalue les performances sociales et environnementales des
entreprises pour définir leur impact sur la société. Pour l’obtenir, les entreprises sont auditées
par B Lab sur 200 critères regroupés en cinq grandes thématiques : l’environnement, les
collaborateurs, la communauté, les consommateurs, la gouvernance.

Il faut obtenir plus de 80 points pour être certifié. A l’issue d’un processus de certification de plus d’un an et demi, M comme Mutuelle a obtenu le score de 84,8 points. En devenant certifiér B Corp, M comme Mutuelle adapte ses statuts « pour consacrer son engagement à œuvrer dans l’intérêt public général » indique l'entreprise dans un communiqué.

Mission d'intérêt général

La certification B Corp met en valeur les résultats de M comme Mutuelle en termes de performances sociales et environnementales. Plusieurs de ses engagements ont ainsi été reconnus :

  • Les adhérents au cœur de la Gouvernance : ce sont les clients de M comme Mutuelle qui
    élisent les dirigeants et le conseil d’administration. C’est le principe fondateur du système
    mutualiste « qui garantit la transparence, la solidarité et l’autogestion » de M comme Mutuelle ;
  • Les collaborateurs : les 186 collaborateurs s’appuient sur une culture managériale développée
    de manière collective, et qui s'articule autour de quatre valeurs : la confiance, la simplicité, l’engagement et la proximité. M comme Mutuelle propose des actions en faveur de la prévention santé — dépistage du diabète ou accompagnement pour l’arrêt du tabac, par exemple ;
  • Les communautés : M comme Mutuelle s’engage auprès de ses communautés sur les axes de l’humain, du sport et de la culture. A titre d’exemple, la complémentaire joue le rôle de mécène du programme Emergence de la fondation Aréli, qui permet de financer des études de talents issus de milieux modestes ;
  • L'environnement : M comme Mutuelle favorise la dématérialisation et la digitalisation de la
    gestion des remboursements. Objectif, réduire son impact environnemental. Près de 23 000
    clients disposent ainsi aujourd'hui de la carte de Tiers Payant dématérialisée. Parallèlement, M comme Mutuelle a rejoint la Convention des Entreprises pour le Climat. La société s’engage à réaliser son bilan carbone afin de limiter son impact dans le réchauffement climatique ;
  • Les clients : M comme Mutuelle couvre les adhérents selon leurs besoins. Les contrats sont centrés sur ce qui est indispensable à leur santé. 93% des clients M comme Mutuelle se déclarent satisfaits.

« La certification B Corp est une reconnaissance forte de nos réalisations quotidiennes et de la mission de M comme Mutuelle (...) La réussite est bien plus qu’une affaire de résultats économiques ou de croissance de part de marché (...) Nous sommes impatients de rencontrer les autres entreprises certifiées pour bénéficier de leurs expériences. Notre mission est de prendre soin de la communauté de nos clients et de nos collaborateurs, en devenant une entreprise bonne pour le monde », déclare Jérôme Rehlinger, DG de M comme Mutuelle.

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Impact : le Family Office KIMPA obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kimpa — premier Family Office à Impact Social et Environnemental en Europe — annonce ce lundi 10 janvier l'obtention de la certification Benefit Corp (B Corp). Kimpa a pour ambition d’accompagner les entrepreneurs et les familles entrepreneuriales qui souhaitent investir leur patrimoine de manière stratégique et dans une optique d’impact positif pour la planète.

Investissement responsable

La certification B Corp permet à Kimpa de rejoindre une communauté de plus de 2 700 entreprises dans le monde. Fondé aux Etats-Unis en 2006, ce groupement inclut des entreprises bien connues (Ben&Jerry’s, Patagonia, Nature & Découvertes, Triodos Bank) mais aussi de jeunes entreprises innovantes (La Ruche qui dit oui, Squiz, FairPhone). Elles ont en commun de conjuguer performance économique et impacts positifs pour la planète.

En France, B Corp est présente depuis fin 2015. La certification forme une communauté d’environ 160 membres, reflet de l'économie européenne avec des entreprises de tailles variées et issues d'un large éventail d'industries. Kimpa est le premier Family Office à les rejoindre.

Finance alternative à impact

Kimpa s'est spécialisé sur le marché de l’investissement à impact dans le monde des Family Office. Objectif, accompagner les grandes transitions qui impactent la société. Son premier objectif consiste à promouvoir la dimension sociale et environnementale dans toutes les composantes du patrimoine :

« Les engagements environnementaux et sociaux ne sont plus une option mais une obligation pour nous, mais aussi sans doute définitivement pour la plupart des entreprises. L’obtention de la certification B Corp et le référentiel d’évaluation des pratiques qui en découle nous aide à définir nos voies de progrès mais aussi à évaluer et valoriser l’impact réel et les contributions positives de nos activités », précise Julien Lescs, cofondateur de Kimpa Impact Family Office.

En savoir plus sur B Corp

B Corp est un label d’entreprises internationales, soutenu par une ONG (B Lab), dont l’objectif est d’identifier et de faire  progresser les entreprises qui intègrent à leurs activités et leur business model des objectifs sociaux et environnementaux. B Corp est une nouvelle forme de label qui ne se contente pas d’évaluer les politiques RSE d’une entreprise mais bien d’évaluer  et de valoriser l’impact réel et les contributions positives des activités de l’entreprise.

Par ailleurs, le principe d’interdépendance  vise à faire progresser non seulement l’entreprise mais aussi tout son écosystème (partenaires, fournisseurs, clients) en les  incitant à s’évaluer grâce au BIA (Business Impact Assessment) et développent des projets et des relations commerciales entre elles. Le label B Corp induit une obligation de progrès pour les entreprises certifiées : celles-ci sont en effet réévaluées tous les deux  ans à l’aune d’un BIA lui-même revu tous les deux ans et de plus en plus exigeant. 

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Label ISR : Swiss Life Asset Managers France l’obtient pour son OPCI SwissLife Dynapierre

La Rédaction
Le Courrier Financier

Swiss Life Asset Managers France — filiale de gestion des actifs du groupe Swiss Life — annonce ce lundi 11 octobre l’obtention du Label ISR immobilier pour son Organisme de Placement Collectif en Immobilier (OPCI) Grand Public SwissLife Dynapierre. Ce label a été décerné par AFNOR Certification.

L'OPCI SwissLife Dynapierre

Créé en 2010, SwissLife Dynapierre possède un portefeuille de plus d’1 Md€ d’actif net et 43 actifs immobiliers. Ces derniers font l’objet d’une analyse ESG assortie d’une notation — sauf exception parmi les actifs qui viennent d’être acquis ou dont la cession est projetée et pesant moins de 10 % du portefeuille. Objectif, optimiser leurs impacts extra-financiers. L’OPCI Swiss Life Dynapierre contribue ainsi à l’investissement immobilier responsable.

L’OPCI vise à détenir 60 % minimum de biens immobiliers et le solde en valeurs mobilières, dont 10 % en liquidités. La stratégie de SwissLife Dynapierre cible une régularité des performances et une perspective de plus-value à long terme, en constituant un patrimoine diversifié. Le fonds
investit en immobilier de bureaux (locaux d’activités, commerces mais également des résidences de services et des établissements de santé) ou résidentiels, en France et dans les pays européens (membres de l’OCDE).

Approche « best in progress »

Dans sa démarche ISR, l’OPCI SwissLife Dynapierre suit une approche « Best in progress », qui consiste à mettre en place des plans d’amélioration des caractéristiques ESG de son patrimoine immobilier, afin d’augmenter sa notation en continu. La notation ESG, réalisée à fréquence annuelle, est établie en pondérant des critères dans les domaines suivants :

  • Environnement (50 % de la notation) : l’analyse s’appuie sur 14 critères s’inscrivant dans cinq thématiques — énergie, carbone, eau, déchets et biodiversité ;
  • Social (30 % de la notation) : l’analyse s’appuie sur 20 critères s’inscrivant dans cinq thématiques  — mobilité, santé & confort des occupants, services rendus aux occupants, contribution à l’insertion sociale.
  • Gouvernance (20 % de la notation) : l’analyse s’appuie sur 9 critères s’inscrivant dans trois thématiques — gestion de la chaîne d’approvisionnement, résilience, considération des locataires.

Performance financière

La poche d’actifs financiers (hors liquidité) est quant à elle composée :

  • d’organismes de placements collectifs (OPC) qui doivent disposer du Label ISR français ou européen reconnu comme équivalent ;
  • de foncières cotées gérées selon une approche « best in class » : les émetteurs disposant des meilleures performances ESG sont privilégiés en phase de sélection et de gestion des actifs. Le taux couverture de l’analyse ESG est au minimum de 90 %. Il exclut systématiquement de l’univers d’investissement les 20 % des émetteurs les moins bien notés.

« La labellisation ISR de l’OPI SwissLife Dynapierre donne à nos épargnants des solutions immédiates pour répondre aux enjeux environnementaux, tout en répondant à leur exigence de performance financière », déclare Julien Guillemet, Directeur Adjoint et Responsable des fonds Grand Public chez Swiss Life Asset Managers France.

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Label ISR : les fonds BL Equities Europe et BL Equities America reçoivent la certification

La Rédaction
Le Courrier Financier

BLI - Banque de Luxembourg Investments — société de gestion d’actifs de la Banque de Luxembourg — annonce ce mercredi 13 janvier avoir obtenu le français investissement socialement responsable (ISR) pour deux de ses fonds d'investissement : BL Equities Europe et BL Equities America.

Trois fonds de BLI détiennent désormais une certification d’investissement durable et responsable — rejoignant ainsi le fonds ISR BL Sustainable Horizon qui avait obtenu ce même label en mars 2020. Le Label ISR vise à augmenter la visibilité des produits ISR vers les épargnants européens, en garantissant que l’argent investi est géré en tenant compte de critères environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (ESG).

Concrétiser une stratégie ESG

« Notre objectif, en tant que gérants, était de définir une politique ESG robuste et pertinente qui soit dans la continuité de notre philosophie d’investissement historique fondée sur une approche de conviction et de long terme », explique Ivan Bouillot, le gérant du fonds BL Equities Europe. 

« Nous avons décidé d’appliquer un filtre ESG à chaque étape de notre processus de recherche et d’investissement ; tout d’abord en excluant de notre univers d’investissement, les entreprises dont le profil ESG s’avère insuffisant et celles impliquées dans des controverses sévères mais aussi, en tant qu’actionnaire actif, en surveillant et en accompagnant les entreprises dans lesquelles nous investissons », ajoute-il.

« Une des caractéristiques distinctives de notre politique ESG se situe dans le cœur de notre approche d’investissement, à savoir le processus de valorisation », ajoute Luc Bauler dont le fonds BL Equities America a également reçu le Label ISR. 

Engagement de long terme

« Nous prenons maintenant les facteurs ESG en considération en ajustant le coût du capital. En pratique, cela signifie qu’une entreprise dotée d’un profil ESG solide se verra attribuer un coût du capital plus faible, ce qui se traduit par une valeur intrinsèque plus importante tandis qu’une entreprise en retard en termes d’ESG sera pénalisée par un coût du capital plus élevé et donc par une valeur intrinsèque moins importante », indique Luc Bauler.

« Un autre aspect permettant de gérer et de répondre aux défis environnementaux et sociaux actuels est la recherche d’impact. L’impact peut ainsi être mesuré et suivi au travers de diverses statistiques E, S et G telles que l’intensité des émissions carbone ou encore la qualité des conditions de travail au sein des entreprises dans lesquelles nous investissons », continue Ivan Bouillot.

En signant les Principes pour l’Investissement Responsable des Nations Unies (UN PRI) en 2017, BLI - Banque de Luxembourg Investments a pris un engagement à long terme. « La plupart de nos stratégies d’investissement tiennent maintenant compte, à des degrés divers, de facteurs ESG. La décision d’aller un pas plus loin et de demander une certification indépendante pour ces deux stratégies actions phares, qui représentent des encours sous gestion cumulés de plus de 2,5 milliards d’euros, prouve notre ambition et notre engagement en faveur d’un secteur financier plus durable et transparent », conclut Julien Jonas, Stratégiste SRI chez BLI.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Sycomore AM : l’entreprise à mission obtient le label B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sycomore Asset Management (AM) — société de gestion entrepreneuriale, spécialisée dans l’investissement sur les entreprises cotées — annonce ce mercredi 23 septembre avoir reçu le label B Corp, qui récompense son engagement de progrès continu. « Nous sommes très heureux d’intégrer la communauté B Corp™, des entreprises qui s’engagent à apporter une contribution positive à la société », se réjouit Christine Kolb.

Sycomore AM a fait le choix de devenir une entreprise à mission, et se dit « convaincue du rôle clé de la sphère financière dans le développement d’une économie à même de relever les grands défis environnementaux, sociaux et sociétaux ». La société développe cette vision dans son Rapport d’entreprise responsable 2019 et son Rapport d’investisseur responsable 2019.

Fixer des axes d'amélioration

« Nous souhaitons être exemplaire vis-à-vis des entreprises dans lesquelles nous investissons : cette exemplarité est gage de cohérence et de crédibilité au regard de notre degré d’exigence à leur égard. Evaluer nos pratiques et notre conduite vis-à-vis de chacune de nos propres parties prenantes nous permet de fixer des axes d’amélioration », affirme Christine Kolb, associée fondatrice de Sycomore AM.

La mission d’entreprise — « humaniser l'investissement » — a été inscrite dans ses statuts de la société de gestion. Dans cette perspective, se faire labelliser B Corp permet à Sycomore AM d'obtenir une reconnaissance externe concernant sa démarche d'entreprise à mission. L’évaluation associée est l’occasion d’identifier des axes d’avancement concrets.

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RSE : Cedrus & Partners obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier

Cedrus & Partners — spécialiste de la gestion patrimoniale de long terme en Europe — annonce ce jeudi 17 septembre avoir reçu la distinction « B Corp », qui valorise son impact positif. Cedrus & Partners rejoint ainsi la communauté très fermée des 100 entreprises françaises certifiées, qui réinventent leur façon d’exercer leur métier, en poursuivant tant le but lucratif que l’impact sociétal et environnemental positifs.

La certification B Corp est réservée à des entreprises qui répondent aux normes les plus hautes en termes d’impact environnemental, social et de transparence. Elle couvre 5 domaines d'impact clés : la gouvernance, les salariés, la communauté, l’environnement et les clients. Le processus de certification est rigoureux, avec plus de 80 points. Il faut prouver toutes les pratiques socialement et écologiquement responsables mises en œuvre.

Décernée tous les 3 ans

Remise en jeu tous les 3 ans, cette certification met également en avant les pistes d’amélioration. « Au-delà des sujets sociaux et environnementaux, nous attachons beaucoup de valeur notamment à la transparence des rémunérations pour nos clients mais aussi, à des relations équilibrées avec nos partenaires et nos fournisseurs et enfin, au partage du profit avec nos salariés » indique Christel Bapt.

« Nous sommes fiers de faire partie des rares acteurs financiers déjà engagés dans cette communauté. Cette certification est pour nous la suite logique d’un engagement réel et historique de la part des associés, et maintenant des salariés de Cedrus & Partners », déclare Christel Bapt, Président de Cedrus & Partners. Dans ce cadre, Alexia Philis, responsable de la Communication, vient d’être nommée référent RSE.

Accompagner les investisseurs

Depuis plus de 15 ans, Cedrus & Partners s'engage sur les domaines de la Responsabilité Sociétale et Environnementale (RSE) et de l’Investissement Socialement Responsable (ISR). Cedrus & Partners accompagne les investisseurs qui souhaitent améliorer la cohérence entre leur stratégie financière et leur objet social.

L’une des dernières initiatives de Cedrus & Partners — encore en phase de levée de fonds — est le fonds Immobilier Impact Investing. Il s'agit du premier fonds immobilier à impact social mesurable en France. Il a notamment reçu le soutien du French Impact.

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RSE : Dauge Fideliance lance l’audit de certification Qualiopi

La Rédaction
Le Courrier Financier

Dans le cadre de la loi « Avenir professionnel », les organismes de développement de compétences — formation, bilan, valorisation des acquis et apprentissage — devront dès le 1er janvier 2021 passer cette certification afin d'accéder aux fonds publics ou mutualisés. Dauge Fideliance — cabinet d’audit, de commissariat aux comptes, et de reporting & stratégie RSE du groupe Fideliance — annonce ce mardi 18 février faire partie des 21 organismes certificateurs Qualiopi sélectionnés par le ministère du Travail.

Depuis sa création, Dauge Finance a développé une connaissance approfondie du monde de la formation professionnelle. Le cabinet est commissaire aux comptes depuis plus de 20 ans dans des organismes de formation et OPCA. Avec le lancement d’une activité de l’audit du référentiel qualité des organismes de formation dédiée, il confirme son statut de cabinet référent dans l’évaluation de la performance globale — financière comme extra-financière — de ces acteurs.

Seul acteur issu du monde financier

Dauge Fideliance propose une gamme de services pour la certification à destination des organismes de formation, qui repose sur un référentiel unique composé de 7 critères déclinés en 32 indicateurs. Dauge Fideliance recommande aux organismes de formation de se préparer en amont à cette certification, et propose un pré-audit afin d’identifier les non-conformités au référentiel.

« Dauge Fideliance est le seul organisme parmi les 21 habilités par le Ministère du Travail à être issu du domaine financier et à maîtriser ces aspects. Le contrôle des comptes et la gestion comptable sont de véritables leviers permettant de construire des relations de long terme », conclut Fabien Pourbaix, Associé et responsable offre de certification des organismes de formation.

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ESG : le Groupe Lombard Odier obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Lombard Odier — groupe bancaire suisse indépendant — annonce ce lundi 25 mars avoir obtenu la certification B Corp pour ses pratiques de durabilité d’entreprise. L'entreprise devient ainsi le premier gestionnaire de fortune et d’actifs mondial à obtenir le prestigieux label. Cette récompense est délivrée par l’organisme à but non lucratif B Lab, expert international dans le domaine de la durabilité.

La certification B Corp fait suite à une évaluation rigoureuse et approfondie des performances environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) d'une société. Elle évalue la gestion des employés, mesure l'empreinte écologique des entreprises, leurs produits, leurs fournisseurs, et leurs interactions avec les communautés.

Une longue tradition dans la durabilité en entreprise

Lombard Odier revendique une longue tradition en matière de durabilité d’entreprise, notamment en termes de causes sociales et humanitaires. En 1910, la banque fut l’une des premières sociétés privées suisses à créer un fonds de pension pour ses employés. Afin de réduire son empreinte environnementale, le Groupe va lancer plusieurs initiatives en 2019.

Le nouveau siège mondial de Lombard Odier à Bellevue — sur les bords du lac Léman — répondra à des normes environnementales très strictes dès son inauguration en 2022. La qualité des conditions de travail fera également partie intégrante de cet écosystème. « La certification B Corp est une nouvelle preuve que la durabilité est au cœur de notre philosophie d’investissement et de nos valeurs d’entreprise », déclare Patrick Odier, Associé-gérant Senior chez Lombard Odier.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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Une certification européenne pour les professionnels du patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier
Porteuse d'une vision européenne de la gestion de patrimoine et du conseil financier, la CNCEF vient de mettre en place un partenariat avec l'EFPA France, afin de proposer à ses membres, la certification européenne EFPA dans le but de faire reconnaître leur expérience professionnelle. Une opération exceptionnelle de certification privée, accessible jusqu'au 31 décembre 2018, élaborée aux standards communs européens, qui s'adresse aux conseils en gestion de patrimoine.

Deux certifications possibles

  • L'European financial advisor pour les professionnels conseillant les particuliers dans la gestion de leur patrimoine, qui permet d'être reconnu Financial advisor.
 
  • L'European financial planner, destiné aux professionnels qui conseillent principalement une clientèle professionnelle (dirigeants, chefs d'entreprise) et souhaitent être Financial planner.
Dans les deux cas, les candidats à la certification doivent s'acquitter d'une cotisation bisannuelle (de 80 à 120 euros) et bénéficient de cette reconnaissance durant deux ans renouvelable. La certification est accessible à condition de satisfaire à des critères cumulatifs (enregistrement ORIAS, formation et expériences, obligations satisfaites de formation continue), notamment pour que s'applique la clause de grand-père. Associée à un code éthique, prouvant que son détenteur est une personne qualifiée qui entretient régulièrement ses connaissances métiers, la certification est passeportable. Un label de qualité en vigueur dans les 12 pays du réseau paneuropéen EFPA qui permet au professionnel détenteur de rejoindre une communauté de 40.000 certifiés. Enfin, il donne la possibilité de participer à des évènements européens dédiés aux certifiés et de rencontrer leurs homologues, dans le cadre d'une interprofessionnalité déjà largement promue par la CNCIF.
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20ème Anniversaire de CGPC

La Rédaction
Le Courrier Financier
La convention nationale de CGPC aura lieu le 15 juin 2017 à l'UNESCO au salon Fontenoy, avec une vue imprenable sur tout Paris. Elle sera marquée par le 20ème anniversaire de la certification internationale CFP de conseil en gestion de patrimoine délivrée.
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