Crowdfunding immobilier : la locomotive qui tire le financement participatif en France

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Quelles perspectives pour le marché du crowdfunding immobilier en 2023 ? Qu'est-ce qui change avec l'entrée en vigueur du statut de prestataire de services de financement participatif (PSFP) ? Le point avec Le Courrier Financier.
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Baltis acquiert la plateforme de crowdfunding Proximea

La Rédaction
Le Courrier Financier

Plateforme de crowdfunding immobilier agréée par l’AMF, Baltis annonce l’acquisition auprès de Banque Populaire Grand Ouest de Proximea, plateforme de crowdfunding dont la vocation est de démocratiser l’investissement dans les secteurs de l’immobilier, des start-up et des énergies renouvelables.

Proximea avait été lancé par la Banque Populaire Grand Ouest en 2015 et a financé 22 opérations pour un montant global de 15 millions d’euros. Elle accompagne des start-up et des promoteurs immobiliers installés dans le Grand Ouest.

Développer des produits innovants

Ce rapprochement avec Baltis permettra à Proximea de capitaliser sur des savoir-faire nouveaux en matière de sourcing et de structuration d’opérations de crowdfunding. Il lui offrira par ailleurs l’opportunité de développer des produits innovants en combinant leurs expertises financières et immobilières.

Proximea continuera d’accompagner les promoteurs et marchands de biens dans le financement de leurs fonds propres et proposera de financer des start-up dans l’univers de l’immobilier et de la rénovation énergétique. Enfin, la plateforme proposera également des projets de financement des énergies nouvelles et renouvelables, avec une approche locale.

L’ambition de Proximea est de devenir l’acteur de référence de l’investissement participatif dans les régions Bretagne, Normandie, Pays de la Loire et Nouvelle-Aquitaine.

"Devenir la plateforme de crowdfunding de référence"

« L’acquisition de Proximea nous permet de renforcer notre présence dans l’Ouest, et d’accélérer notre développement en Nouvelle-Aquitaine. Notre ambition est de devenir la plateforme de crowdfunding de référence sur l’Arc Atlantique, et nous sommes persuadés que l’investissement doit être plus circulaire et être le reflet de nos convictions. », commente Alexandre Toussaint, Président de Baltis, en charge de piloter la reprise, la structuration et le développement de Proximea.

« L’adossement de Proximea à Baltis, et au Groupe Magellim, va permettre de donner un nouvel élan à la plateforme de crowdfunding née dans le Grand Ouest, au bénéfice des projets et la dynamique des territoires. », déclare Bruno Pain, Directeur Général Adjoint de la Banque Populaire Grand Ouest.

Proximea conserve son nom et son ADN, et un travail de modernisation d’identité et d’optimisation des outils technologiques est en cours. La mise à jour de son programme d’activité auprès de l’AMF est prévue dans les prochaines semaines.

Proximea ouvrira prochainement des bureaux à Nantes et Bordeaux, et plusieurs recrutements sont en cours. Des opportunités d’investissement ont déjà été identifiées, notamment le financement d’une start-up dans la rénovation énergétique et le financement d’un opérateur concernant un programme de promotion immobilière en Normandie.

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Baltis fait l’acquisition d’un local commercial à Strasbourg

La Rédaction
Le Courrier Financier

Baltis Capital fait l’acquisition d’un local commercial au 2, place de l’Esplanade à Strasbourg (67), à proximité immédiate de l’Université de Strasbourg. Acquis pour un montant de 770 000€ net vendeur, ce local commercial s’étend sur une superficie de 148 m2 et a été refait à neuf. Il est loué par Five Pizza Original, qui compte actuellement 35 restaurants ouverts dans toute la France, plus neuf autres en cours d’ouverture et vise un objectif de 100 restaurants d’ici 2023.

Source : Baltis

Une opération de crowdfunding immobilier a été structurée par la plateforme Baltis auprès de 60 investisseurs. Elle a été complétée par un financement bancaire obtenu auprès de la Caisse d’Épargne Grand Est Europe pour un montant de 549 000€.

Alexandre Toussaint, Président de Baltis, déclare : « Nous sommes ravis de cette première acquisition dans le Grand Est. L’équipe de Five Pizza Original est sérieuse et portée par Ismail Ouriche, qui peut se prévaloir de plus de dix ans d’expérience dans la restauration. Les habitants du quartier de l’Esplanade étaient très enthousiastes à l’idée de l’ouverture de cette pizzeria, dont l’inauguration a été un vif succès. Ce projet correspond parfaitement à l’ADN de Baltis, un investissement qui a du sens pour les habitants de la ville qui sont désormais les ambassadeurs de ce commerce ! ».

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Crowdfunding : Baltis Capital finance des projets de promotion immobilière et de marchand de biens

La Rédaction
Le Courrier Financier

Baltis Capital — plateforme de crowdfunding immobilier — annonce ce mercredi 6 janvier le lancement d'une solution d’investissement court-terme à destination des investisseurs privés et des professionnels afin de financer des projets de promotion immobilière et de marchand de biens.

Fort de son expérience dans l’investissement participatif dédié à l’immobilier commercial, Baltis Capital développe sa gamme de solutions d’investissement avec le lancement d’une offre dédiée au financement de projets de promotion immobilière et de marchand de biens.

Entre 8 % et 12 % de rendement

Ce mode de financement participatif permet de venir renforcer les fonds propres d’un promoteur immobilier ou d’un marchand de biens pour la réalisation d’un projet de construction ou de rénovation. Accessible à partir de 1 000 euros, ce placement s’adresse aux investisseurs privés et aux professionnels souhaitant investir et faire fructifier leur épargne.

Il est possible de souscrire à ce placement en ligne via la plateforme Baltis Capital et d’investir par l’intermédiaire de son PEA/PME afin de profiter d’une fiscalité plus souple. Ainsi, cette solution d’investissement court-terme permet-elle de souscrire à des obligations sur des périodes entre 6 et 36 mois, à des taux entre 8 % et 12 %. Attention le rendement n’est pas garanti et l’investissement comporte des risques.

Nouveaux projets en ligne dès 2021

Les projets mis en ligne font l’objet d’une sélection rigoureuse par Baltis Capital et devront respecter cinq critères fondamentaux : expérience de l’opérateur supérieure à 5 ans, permis de construire obtenu et purgé de tout recours, pré-commercialisation supérieure à 50 %, financement de maximum 80 % des fonds propres du projet et garantie solide (caution, hypothèque, GAPD, etc). À ce jour, plusieurs projets sont à l’étude.

La plateforme souhaite nouer des partenariats long terme avec les opérateurs, promoteurs et marchands de biens, et apporter son savoir-faire et son réseau. Un premier projet a été lancé fin décembre concernant la réhabilitation d'un hôtel particulier anciennement occupé par un centre médical pour enfants, en cinq maisons avec jardins dans le cœur de Boulogne-Billancourt (Hauts-de-Seine). Le montant de la collecte est fixé à 500 000 euros.

La durée d’investissement est de 12 mois, et le rendement annoncé est de 9 % pour un investissement à partir de 1 000 euros. Les prochaines opérations concernent entre autres la construction d’un immeuble d’habitation dans les Hauts-de-France, le refinancement de fonds propres d’un promoteur ayant un projet de bureaux à Orléans (Loiret), et le développement d’un parc d’activités dans le nord de Paris.

« Nous recommandons à nos investisseurs de diversifier davantage leur patrimoine en investissant dans plusieurs projets immobiliers, sur diverses classes d’actifs et avec des durées à court ou à moyen-terme. Cette nouvelle solution d’investissement permet d’élargir notre offre et de mieux accompagner nos clients dans la construction de leur patrimoine immobilier », déclare Alexandre Toussaint, Président de Baltis Capital.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Crowdfunding immobilier : Baltis Capital obtient l’agrément de Conseiller en Investissements Participatifs

La Rédaction
Le Courrier Financier

Baltis Capital — plateforme française d’investissement en immobilier commercial et hôtelier en cœur de ville — a annoncé ce lundi 2 décembre avoir obtenu l’agrément de Conseiller en Investissements Participatifs (CIP) délivré par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Créé en 2016, Baltis Capital a lancé une trentaine de projets pour un montant d’investissement global d’environ 12 millions d’euros. Tous les projets de Baltis Capital sont accessibles à partir de 5 000 euros, et sont éligibles PEA.

En 2019, Baltis Capital a renforcé ses capitaux propres et lancé une nouvelle plateforme web. Par ailleurs, la plateforme a étoffé ses équipes et a consolidé son réseau d’apporteurs d’affaires, afin de dénicher les meilleurs produits d’investissement dans l’immobilier commercial, tant à Paris que dans les métropoles françaises. Baltis Capital lancera une nouvelle opération de crowdfunding immobilier en janvier 2020.

Investir dans l'immobilier commercial

Le crowdfunding immobilier permet à un groupe de particuliers d’acquérir ensemble un bien immobilier. Chez Baltis Capital, l’investisseur conserve la main sur son investissement. Il participe aux grandes orientations du projet telles que les changement de locataire, les travaux, la revente du local commercial ou encore la distribution de dividendes. La plateforme est accompagnée par un Conseil des Sages de qualité.

« Cet agrément marque un virage important dans l’histoire de Baltis Capital (...) Nous continuons de démocratiser l’investissement dans l’immobilier commercial — boulangerie, crèche, pharmacie, restaurant, hôtel — en le rendant plus accessible, plus transparent et plus simple, grâce à un système de signature électronique et de paiement en ligne avec des partenaires robustes comme Yousign et MangoPay », explique Alexandre Toussaint, Président de Baltis Capital.

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