Produits structurés : DS Investment Solutions est certifié B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 11/05/2023

DS Investment Solutions — spécialiste des produits structurés — annonce ce mercredi 10 mai avoir obtenu la certification B Corp. Elle rejoint près de 6 000 entreprises déjà labellisée dans le monde. Cette certification souligne l’impact social, environnemental et sociétal d’une entreprise, quel que soit son domaine d’activité — finance, agro-alimentaire, distribution, mode, etc.

L’annonce de cette certification illustre et récompense le travail des équipes de DS Investment Solutions. Depuis 2019, l'entreprise mène une démarche responsable auprès de toutes ses parties prenantes — collaborateurs, partenaires, investisseurs, etc. DS Investment Solutions devient la première société de conseil en produits structurés française à recevoir cette certification, reconnue internationalement.

B Corp, cinq piliers évalués

« L’obtention de la certification B Corp est une grande satisfaction pour toute l’équipe et vient récompenser nos convictions et notre travail quotidien. Il était évident pour nous de rejoindre cette communauté de sociétés engagées et de prendre part à ce mouvement, pour un monde intégrant une finance durable, respectueuse de la planète et de l’humain », déclare Brice Gimeno, Président de DS Investment Solutions.

« A travers notre activité de produits structurés, nous avons conscience du rôle que nous devons jouer et de l’impact de nos actions. C’est pourquoi, depuis 2019, notre gamme de produits structurés est exclusivement composée de produits à composante ESG », ajoute-il. DS Investment Solutions a atteint les 80 points nécessaires pour obtenir la certification. Concrètement, la société a été évaluée, sur les cinq piliers suivants :

  • l’activité, les produits et la clientèle, pilier central de l’étude ;
  • la gouvernance, au travers de l’éthique et de la transparence de la société ;
  • les collaborateurs, autour des critères de rémunération, de bien-être, de formation ;
  • l’impact environnemental de la société ;
  • la collectivité, fondée sur des critères d’impact économique, de diversité et d’inclusion, d’engagement civique et de politique fournisseurs.

Générer un impact positif

Les éléments étudiés concernant les clients et les collaborateurs ont été particulièrement récompensés. Côté clients, qui sont principalement des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) mais également des sociétés, l’étude souligne les efforts menés depuis 2019 par DS Investment Solutions pour faire évoluer ses produits d’investissement.

Côté collaborateurs, les dirigeants de DS Investment Solutions ont proposé à leurs équipes d’être formées afin d’obtenir la certification Finance Durable de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) — ce qui permet de renforcer leur connaissance des concepts essentiels de la finance durable, des produits et des méthodologies utilisées.

« Nous sommes depuis longtemps convaincus du nécessaire virage que doivent prendre les sociétés financières afin d’avoir un réel impact positif sur toutes leurs parties prenantes et plus globalement sur le monde dans lequel elles évoluent. Nous sommes, quant à nous, fiers de relever ces défis au quotidien. Cette certification est une nouvelle étape pour notre société et nous poussera à aller encore plus loin dans les années à venir », ajoute Brice Gimeno.

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Protection sociale : M comme Mutuelle obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 05/05/2023

M comme Mutuelle — complémentaire santé et prévoyance — a annoncé le 30 mars dernier avoir obtenu la certification B Corp. La mutuelle rejoint ainsi une communauté internationale de 5 000 entreprises dont 200 françaises qui respectent des exigences élevées en matière de performances environnementales et sociales. Parmi elles, figurent notamment Patagonia, Ben & Jerry’s, The Body Shop, Chloé et Nature & Découvertes

Certification B Corp

La certification B Corp évalue les performances sociales et environnementales des
entreprises pour définir leur impact sur la société. Pour l’obtenir, les entreprises sont auditées
par B Lab sur 200 critères regroupés en cinq grandes thématiques : l’environnement, les
collaborateurs, la communauté, les consommateurs, la gouvernance.

Il faut obtenir plus de 80 points pour être certifié. A l’issue d’un processus de certification de plus d’un an et demi, M comme Mutuelle a obtenu le score de 84,8 points. En devenant certifiér B Corp, M comme Mutuelle adapte ses statuts « pour consacrer son engagement à œuvrer dans l’intérêt public général » indique l'entreprise dans un communiqué.

Mission d'intérêt général

La certification B Corp met en valeur les résultats de M comme Mutuelle en termes de performances sociales et environnementales. Plusieurs de ses engagements ont ainsi été reconnus :

  • Les adhérents au cœur de la Gouvernance : ce sont les clients de M comme Mutuelle qui
    élisent les dirigeants et le conseil d’administration. C’est le principe fondateur du système
    mutualiste « qui garantit la transparence, la solidarité et l’autogestion » de M comme Mutuelle ;
  • Les collaborateurs : les 186 collaborateurs s’appuient sur une culture managériale développée
    de manière collective, et qui s'articule autour de quatre valeurs : la confiance, la simplicité, l’engagement et la proximité. M comme Mutuelle propose des actions en faveur de la prévention santé — dépistage du diabète ou accompagnement pour l’arrêt du tabac, par exemple ;
  • Les communautés : M comme Mutuelle s’engage auprès de ses communautés sur les axes de l’humain, du sport et de la culture. A titre d’exemple, la complémentaire joue le rôle de mécène du programme Emergence de la fondation Aréli, qui permet de financer des études de talents issus de milieux modestes ;
  • L'environnement : M comme Mutuelle favorise la dématérialisation et la digitalisation de la
    gestion des remboursements. Objectif, réduire son impact environnemental. Près de 23 000
    clients disposent ainsi aujourd'hui de la carte de Tiers Payant dématérialisée. Parallèlement, M comme Mutuelle a rejoint la Convention des Entreprises pour le Climat. La société s’engage à réaliser son bilan carbone afin de limiter son impact dans le réchauffement climatique ;
  • Les clients : M comme Mutuelle couvre les adhérents selon leurs besoins. Les contrats sont centrés sur ce qui est indispensable à leur santé. 93% des clients M comme Mutuelle se déclarent satisfaits.

« La certification B Corp est une reconnaissance forte de nos réalisations quotidiennes et de la mission de M comme Mutuelle (...) La réussite est bien plus qu’une affaire de résultats économiques ou de croissance de part de marché (...) Nous sommes impatients de rencontrer les autres entreprises certifiées pour bénéficier de leurs expériences. Notre mission est de prendre soin de la communauté de nos clients et de nos collaborateurs, en devenant une entreprise bonne pour le monde », déclare Jérôme Rehlinger, DG de M comme Mutuelle.

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Assurance vie : Generali soutient 4 projets forestiers français avec Reforest’Action

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 30/11/2022

Generali —  groupe international d’assurance et de gestion d’actifs — annonce ce mardi 29 novembre commercialiser un produit d'investissement, qui permet de soutenir quatre projets forestiers français, sélectionnés auprès de Reforest’Action. Fondée en 2010, cette entreprise certifiée B Corp vise à préserver, restaurer et créer des forêts en France et dans le monde.

Un arbre planté dès 1 000 euros investis

Objectif, « épargner tout en participant au reboisement de nos forêts ». Ce produit d'investissement a été élaboré par Generali Wealth Solutions (GWS), en collaboration avec BNP Paribas. Chaque investissement de 1 000 euros permettra de planter un arbre dans un projet de reforestation en Alsace, Bretagne, Pays-de-la-Loire ou Nouvelle-Aquitaine.

Generali propose ainsi d'investir dans un titre de créance, disponible en unité de compte (UC) au sein des principaux contrats d’assurance vie de Generali Vie — à savoir Himalia, Himalia Patrimoine, Espace Invest 5, L’Épargne Generali Platinium et GPA Profil Epargne. Ces contrats sont distribués par les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), banques privées et régionales, agents généraux, courtiers et conseillers commerciaux du réseau salarié de Generali.

L'investissement se structure sur un sous-jacent qui permet de sélectionner les 50 sociétés européennes et les 50 sociétés américaines qui présentent la meilleure note Environnementale, Sociale et de Gouvernance (ESG), telle que calculée par S&P Dow Jones Indices.

Quatre projets de reboisement en France

Chaque épargnant peut ainsi contribuer à la lutte contre le changement climatique et à l’érosion de la biodiversité, en étant acteur de la reforestation. Une fois l’investissement réalisé et quel que soit son montant (à partir de 1 000 euros), chaque client pourra se connecter sur une page dédiée du site de Reforestation afin de planter un arbre dans l’une des zones suivantes :

  • Alsace – Sélestat (Bas-Rhin) : le projet vise le reboisement de parcelles forestières malades, endommagées par la chalarose ;
  • Bretagne – Grand-Champ (Morbihan) : le projet cible le reboisement d’une forêt dont le peuplement a été victime de l'armillaire ;
  • Pays-de-la-Loire – Trémentines (Maine-et-Loire) : le projet vise la restauration d’un terrain agricole délaissé ;
  • Nouvelle-Aquitaine – Montfaucon (Dordogne) : le projet vise la restauration d'une parcelle forestière victime de la tempête de 1999.

Stratégie d'investissement responsable

« Dans le cadre de notre stratégie en matière de durabilité et d’investissement responsable, nous avons à cœur de proposer aux épargnants des solutions d’investissement diversifiées, innovantes et durables qui font aussi écho à l’urgence climatique », explique Alessandra Gaudio, présidente de Generali Wealth Solutions.

Ce nouveau produit, conçu en collaboration avec BNP Paribas et son partenaire Reforest’Action, s’inscrit dans la continuité du produit structuré que nous avons lancé au printemps 2022 en soutien au fonds de dotation ONF-Agir pour la Forêt. Nous comptons rester sur cette lancée et prévoyons de commercialiser chaque année deux produits structurés de ce type, avec à la clé un impact environnemental concret », ajoute-elle.

« Depuis des années, l’ESG est au cœur de l’offre de BNP Paribas Global Markets. Le lancement de ce projet avec Generali nous permet d’une part de promouvoir ensemble des solutions d’investissement plus durables tout en proposant à nos clients de participer à l’effort de restauration et de reboisement de forêts en France, qui sont essentielles dans la lutte contre le changement climatique et la préservation de la biodiversité », précise Youri Siegel, responsable de la Structuration ESG, BNP Paribas Global Markets.

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Impact : le Family Office KIMPA obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 11/01/2022

Kimpa — premier Family Office à Impact Social et Environnemental en Europe — annonce ce lundi 10 janvier l'obtention de la certification Benefit Corp (B Corp). Kimpa a pour ambition d’accompagner les entrepreneurs et les familles entrepreneuriales qui souhaitent investir leur patrimoine de manière stratégique et dans une optique d’impact positif pour la planète.

Investissement responsable

La certification B Corp permet à Kimpa de rejoindre une communauté de plus de 2 700 entreprises dans le monde. Fondé aux Etats-Unis en 2006, ce groupement inclut des entreprises bien connues (Ben&Jerry’s, Patagonia, Nature & Découvertes, Triodos Bank) mais aussi de jeunes entreprises innovantes (La Ruche qui dit oui, Squiz, FairPhone). Elles ont en commun de conjuguer performance économique et impacts positifs pour la planète.

En France, B Corp est présente depuis fin 2015. La certification forme une communauté d’environ 160 membres, reflet de l'économie européenne avec des entreprises de tailles variées et issues d'un large éventail d'industries. Kimpa est le premier Family Office à les rejoindre.

Finance alternative à impact

Kimpa s'est spécialisé sur le marché de l’investissement à impact dans le monde des Family Office. Objectif, accompagner les grandes transitions qui impactent la société. Son premier objectif consiste à promouvoir la dimension sociale et environnementale dans toutes les composantes du patrimoine :

« Les engagements environnementaux et sociaux ne sont plus une option mais une obligation pour nous, mais aussi sans doute définitivement pour la plupart des entreprises. L’obtention de la certification B Corp et le référentiel d’évaluation des pratiques qui en découle nous aide à définir nos voies de progrès mais aussi à évaluer et valoriser l’impact réel et les contributions positives de nos activités », précise Julien Lescs, cofondateur de Kimpa Impact Family Office.

En savoir plus sur B Corp

B Corp est un label d’entreprises internationales, soutenu par une ONG (B Lab), dont l’objectif est d’identifier et de faire  progresser les entreprises qui intègrent à leurs activités et leur business model des objectifs sociaux et environnementaux. B Corp est une nouvelle forme de label qui ne se contente pas d’évaluer les politiques RSE d’une entreprise mais bien d’évaluer  et de valoriser l’impact réel et les contributions positives des activités de l’entreprise.

Par ailleurs, le principe d’interdépendance  vise à faire progresser non seulement l’entreprise mais aussi tout son écosystème (partenaires, fournisseurs, clients) en les  incitant à s’évaluer grâce au BIA (Business Impact Assessment) et développent des projets et des relations commerciales entre elles. Le label B Corp induit une obligation de progrès pour les entreprises certifiées : celles-ci sont en effet réévaluées tous les deux  ans à l’aune d’un BIA lui-même revu tous les deux ans et de plus en plus exigeant. 

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier
Actualités
le 20/03/2024


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Sycomore AM : l’entreprise à mission obtient le label B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 23/09/2020

Sycomore Asset Management (AM) — société de gestion entrepreneuriale, spécialisée dans l’investissement sur les entreprises cotées — annonce ce mercredi 23 septembre avoir reçu le label B Corp, qui récompense son engagement de progrès continu. « Nous sommes très heureux d’intégrer la communauté B Corp™, des entreprises qui s’engagent à apporter une contribution positive à la société », se réjouit Christine Kolb.

Sycomore AM a fait le choix de devenir une entreprise à mission, et se dit « convaincue du rôle clé de la sphère financière dans le développement d’une économie à même de relever les grands défis environnementaux, sociaux et sociétaux ». La société développe cette vision dans son Rapport d’entreprise responsable 2019 et son Rapport d’investisseur responsable 2019.

Fixer des axes d'amélioration

« Nous souhaitons être exemplaire vis-à-vis des entreprises dans lesquelles nous investissons : cette exemplarité est gage de cohérence et de crédibilité au regard de notre degré d’exigence à leur égard. Evaluer nos pratiques et notre conduite vis-à-vis de chacune de nos propres parties prenantes nous permet de fixer des axes d’amélioration », affirme Christine Kolb, associée fondatrice de Sycomore AM.

La mission d’entreprise — « humaniser l'investissement » — a été inscrite dans ses statuts de la société de gestion. Dans cette perspective, se faire labelliser B Corp permet à Sycomore AM d'obtenir une reconnaissance externe concernant sa démarche d'entreprise à mission. L’évaluation associée est l’occasion d’identifier des axes d’avancement concrets.

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RSE : Cedrus & Partners obtient la certification B Corp

La Rédaction
Le Courrier Financier
Responsabilité sociale
le 17/09/2020

Cedrus & Partners — spécialiste de la gestion patrimoniale de long terme en Europe — annonce ce jeudi 17 septembre avoir reçu la distinction « B Corp », qui valorise son impact positif. Cedrus & Partners rejoint ainsi la communauté très fermée des 100 entreprises françaises certifiées, qui réinventent leur façon d’exercer leur métier, en poursuivant tant le but lucratif que l’impact sociétal et environnemental positifs.

La certification B Corp est réservée à des entreprises qui répondent aux normes les plus hautes en termes d’impact environnemental, social et de transparence. Elle couvre 5 domaines d'impact clés : la gouvernance, les salariés, la communauté, l’environnement et les clients. Le processus de certification est rigoureux, avec plus de 80 points. Il faut prouver toutes les pratiques socialement et écologiquement responsables mises en œuvre.

Décernée tous les 3 ans

Remise en jeu tous les 3 ans, cette certification met également en avant les pistes d’amélioration. « Au-delà des sujets sociaux et environnementaux, nous attachons beaucoup de valeur notamment à la transparence des rémunérations pour nos clients mais aussi, à des relations équilibrées avec nos partenaires et nos fournisseurs et enfin, au partage du profit avec nos salariés » indique Christel Bapt.

« Nous sommes fiers de faire partie des rares acteurs financiers déjà engagés dans cette communauté. Cette certification est pour nous la suite logique d’un engagement réel et historique de la part des associés, et maintenant des salariés de Cedrus & Partners », déclare Christel Bapt, Président de Cedrus & Partners. Dans ce cadre, Alexia Philis, responsable de la Communication, vient d’être nommée référent RSE.

Accompagner les investisseurs

Depuis plus de 15 ans, Cedrus & Partners s'engage sur les domaines de la Responsabilité Sociétale et Environnementale (RSE) et de l’Investissement Socialement Responsable (ISR). Cedrus & Partners accompagne les investisseurs qui souhaitent améliorer la cohérence entre leur stratégie financière et leur objet social.

L’une des dernières initiatives de Cedrus & Partners — encore en phase de levée de fonds — est le fonds Immobilier Impact Investing. Il s'agit du premier fonds immobilier à impact social mesurable en France. Il a notamment reçu le soutien du French Impact.

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