Grand Débat ANACOFI 2023 — David Charlet : rémunération des CGP, où en est la RIS ?

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 14 décembre dernier, l'ANACOFI organisait son Grand Débat 2023 à Paris (VIIIe arrondissement) — en présence du Courrier Financier. Que retenir de l'année 2023 ? En termes de rémunération pour les CGP-CIF, qu'en est-il de la réglementation européenne Retail Investment Strategy (RIS) ?
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David Charlet – ANACOFI : rémunération des CGP-CIF, « le modèle français est le plus sécurisant »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 6 avril 2023 à Paris, l'ANACOFI avait donné rendez-vous à ses membres CGP-CIF pour sa Convention annuelle. Honoraires ou commissions, quel modèle de rémunération des CGP-CIF ? Comment la réforme du courtage modifie-t-elle l'organisation de l'association ?
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David Charlet – ANACOFI : rémunération des CGP-CIF, « la logique française est un modèle hybride »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
L'Association nationale des conseils financiers (ANACOFI) donne rendez-vous aux CGP-CIF pour sa prochaine convention annuelle, le 6 avril 2023 au Carrousel du Louvre à Paris. Réforme du courtage, rémunération des CGP-CIF, règlementation ESG... Quels enjeux pour la profession en 2023 ?
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ANACOFI : l’Union des Intermédiaires de Crédit (UIC) annonce son adhésion

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) — association de représentation des conseils en gestion de patrimoine — annonce ce mardi 22 novembre la signature d'un accord de collaboration avec l’Union des Intermédiaires de Crédits (UIC), syndicat national des courtiers en financement. Dans ce cadre, l’UIC adhère à l’ANACOFI.

Conséquences pour l'UIC

L’adhésion de l'UIC à l’ANACOFI permet à ses membres qui le souhaitent d'être rattachés à cette deuxième association professionnelle sans y adhérer eux-mêmes. Ils pourront ainsi accéder à ses entités métiers dédiées et notamment à l’ANACOFI-Courtage, association agréée par l’ACPR, dans le cadre de la réforme du courtage.

Suite à cet accord, Bérengère Dubus, Présidente de l’UIC rejoint les Conseils d’Administration de l’ANACOFI, de l’ANACOFI Courtage et de l’ANACOFI Syndicat. Déjà fortes de plus de 5 000 entreprises membres à ce jour, les deux organisations vont œuvrer ensemble à accueillir de nouveaux membres, et à défendre leurs intérêts.

Créé en 2019, l’UIC est le premier syndicat national des courtiers en financement avec trois missions : défendre, représenter, promouvoir. Objectif, permettre à chaque IOBSP d’exercer librement conformément à la législation. L'association milite activement pour la reconnaissance du mandat. Taux d’usure, déconventionnement brutal de la part des banques, entraves à la liberté d’exercice, non-respect du droit de la concurrence, etc. sont autant de sujets que l’UIC porte devant les pouvoirs publics et institutions dans l’intérêt collectif de la profession.

Focus sur l’ANACOFI

L’ANACOFI est la première instance française de représentation des conseils en gestion de patrimoine, conseils en finance d’entreprise, courtiers/conseil en banque, finance, assurance vie et immobilier patrimonial et d’entreprise. Ses élus occupent des postes d’administrateurs tenus par des Français dans des instances internationales qui représentent les métiers de ses membres, et de sièges dans des commissions, comités ou conseils nationaux. 

L’ANACOFI contrôle la principale association de conseils en investissements financiers (45 % des effectifs nationaux), la première association de courtiers en assurance ou en opérations de banques et services de paiement (OBSP) par le nombre d’entreprises et une des plus importantes associations d’agents immobiliers (patrimoniaux). Avec sa confédération, elle représente plus de 5 000 entreprises, pèse environ 26 000 emplois. Le chiffre d’affaires généré par ses membres dépasse 3 Mds€ et génère plus de 7 Mds€ de PIB. Elle figure au registre des intérêts de l’Assemblée nationale, du Sénat et de transparence de l’Union européenne (UE).

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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La Parole aux Assos’ – ANACOFI [2/2] : ANACOFI Syndicat & Commission ESG/ISR

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Dans ce nouvel épisode de « La Parole aux Assos’ », Le Courrier Financier reçoit l'ANACOFI. L'année 2021 voit arriver de nouvelles structures au sein de l'association. Comment fonctionnera l'ANACOFI Syndicat ? Quelles thématiques traitera la Commission ESG/ISR de l’ANACOFI ? David Charlet, Président de l'ANACOFI, répond aux questions du Courrier Financier.
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Eric Pinon – AFG : Université d’été de l’ANACOFI, « le long terme est l’avenir de l’épargne »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Le 3 septembre prochain, l'Association française de la gestion financière (AFG) s'associe à l’université d’été de l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI), pour la journée ouverte au public. Face à la crise sanitaire, quelles solutions d'épargne longue l'AFG préconise-t-elle ? Quelle place donner à l'éducation financière ?
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