AFG : l’association change sa direction générale

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sur proposition de son président Philippe Setbon, le Conseil d’administration de l’AFG — Association Française de la Gestion financière — annonce ce mercredi 4 octobre la nomination Laure Delahousse directrice générale de l’association. Elle était directrice générale adjointe de l’AFG depuis 2017. Elle succède à Dominique de Préneuf que le Conseil d’administration de l’AFG remercie pour ses six années comme directeur général de l’association.

Entrée à l’AFG en 2008, Laure Delahousse était notamment en charge du département des expertises et des affaires publiques France. En tant que directrice générale, elle a pour mission de mettre en œuvre la stratégie, définie par la gouvernance de l’association, selon quatre enjeux prioritaires pour renforcer l’action de l’AFG et porter la voix de la gestion financière française en France, en Europe et à l’international :

  • Défendre et valoriser l’excellence de la gestion française ;
  • faire de la France un leader de la finance durable ;
  • développer des solutions d’épargne adaptées à tous les clients en favorisant l’épargne longue ;
  • promouvoir un écosystème compétitif pour les acteurs français dans le paysage européen. Les gérants français, leaders en Europe, sont mobilisés au service de leurs clients pour faire fructifier leur épargne et investir dans l’économie, pour assurer sa transition vers un modèle plus durable.

Porter la voix des sociétés de gestion

Laure Delahousse est secondée par Delphine de Chaisemartin, directrice générale adjointe, qui a rejoint l’association en août 2023. Elle prend la responsabilité du secrétariat général, de la communication et des affaires publiques européennes et internationales. Delphine de Chaisemartin était précédemment directrice des affaires publiques et membre du comité de direction de la Banque Postale depuis 2018.

« L’action de l’AFG s’est renforcée depuis plusieurs années en France et en Europe pour porter la voix des sociétés de gestion. Notre leadership européen nous donne une grande responsabilité vis-à-vis des épargnants et du financement de la transition de notre économie. Dans un environnement de plus en plus concurrentiel et le tsunami réglementaire actuel, l’AFG va encore accentuer son action. La nouvelle organisation que nous mettons en place répond à cette ambition. » souligne Philippe Setbon.

« Dans les mois qui viennent, les équipes de l’AFG vont se mobiliser pour mettre en œuvre notre nouvelle feuille de route. En faisant mieux connaître notre métier et en étant encore davantage force de propositions, nous serons au service de tous nos membres, dans l’intérêt des épargnants et du financement d’une économie plus durable. » ajoute Laure Delahousse.

Focus sur le parcours de Laure Delahousse

Laure Delahousse est diplômée de l’Ecole Supérieure de Commerce de Paris (ESCP) et est également titulaire du diplôme d’expertise comptable et financière (DECF). Elle est nommée directrice générale de l’AFG en octobre 2023 après en avoir été directrice générale adjointe depuis 2017, avec le département Expertises sous sa responsabilité.

Laure Delahousse a travaillé dans l’audit chez Arthur Andersen à partir de 1988, avant de rejoindre le Crédit Lyonnais de 1990 à 1997, puis Paribas Asset Management de 1997 à 2000 où elle est responsable « Epargne Salariale et Epargne Retraite ». Elle rejoint l’AFG où, à partir de 2002, elle est directrice de l’Epargne Salariale et de l’Epargne Retraite. En 2006, elle part aux Etats-Unis où elle étudie le système américain d’épargne retraite et publie « Les fonds de Pension en questions » (Gualino ; collection City and York) qui pointe les tendances communes aux réformes des retraites dans le monde, en soulignant le rôle croissant confié à l'épargne.

Après avoir occupé la fonction de responsable marketing de l’épargne salariale chez Société Générale Asset Management, elle rejoint à nouveau l’AFG en 2008. Elle dirige alors plus particulièrement le pôle Solutions d’épargne et Gestions spécialisées qui regroupe notamment la commercialisation, l’épargne salariale et l’épargne retraite, le capital investissement, les fonds immobiliers et l’investissement responsable.

Focus sur le parcours de Delphine de Chaisemartin

Delphine de Chaisemartin est diplômée de l’EM Lyon et titulaire d’un MBA de l’université York de Toronto (Canada) en finance, relations internationales, communication stratégique et gouvernance institutionnelle. Elle est également titulaire du diplôme d’expertise comptable et financière (DECF). Elle a été nommée directrice générale adjointe de l’AFG en août 2023.

Delphine de Chaisemartin débute son parcours professionnel en 1993 à la CPR, avant de rejoindre en 1997 PwC en tant que manager audit spécialisé dans les services financiers. En 2002, elle intègre Société Générale Corporate and investment banking où elle est adjointe puis Directrice du contrôle financier des activités de marché. En 2006, elle poursuit son parcours à New York toujours pour le groupe Société Générale, où elle occupe différentes fonctions de managing director des activités de debt and finance.

En 2012, Delphine de Chaisemartin devient responsable de la gestion des participations stratégiques dans le secteur financier et la transition écologique au sein du groupe Caisse des Dépôts. En 2018, elle rejoint la Banque Postale comme directrice des affaires publiques et de la communication corporate groupe et membre du comité de direction.

Au cours de son parcours, elle a exercé des responsabilités d’administratrice au sein de plusieurs entreprises financières ; CNP Assurances, BpiFrance financement, SFIL, Qualium investment, Innovation Capital, Tocqueville Finance, LBPAM, AEW, Crédit Logement. Elle est membre depuis 2018 de la Commission Nationale des Sanctions (CNS).


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Gestionnaires d’actifs : la mixité hommes-femmes progresse

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'Association Française de la Gestion financière (AFG) — organisme qui représente, promeut et défend les intérêts des professionnels de la gestion de portefeuille pour compte de tiers — réaffirme ce mardi 8 mars son engagement en faveur de la mixité dans l’industrie de la gestion d’actifs, à l’occasion de la Journée internationale des droits des femmes. L'AFG crée à cette occasion une nouvelle rubrique sur son site internet. Objectif, rassembler ses outils dédiés aux diversités, vecteur de compétitivité. 

Plus de mixité hommes-femmes

Pionnières dans la diffusion de bonnes pratiques de gouvernance, les sociétés de gestion de portefeuille (SGP) avancent dans l’intégration des diversités, à la fois dans les fonds qu’elles gèrent et dans leur structure, sous l’impulsion notamment du groupe de travail Diversités, vecteur de compétitivité créé par l’AFG en 2019. Depuis 2020, l’AFG dresse chaque année un état des lieux de la question de la mixité femme-homme au sein de l’industrie de la gestion d’actifs pour compte de tiers, au moyen d’enquêtes réalisées auprès de ses membres. 

Les résultats de l’enquête 2021 soulignent des évolutions encourageantes dans la représentation des femmes chez les managers. Ils sont complémentaires à ceux de l’enquête 2020, qui montraient des changements structurels positifs : plus de mixité dans certains métiers, des promotions à égalité, et des postes de direction de plus en plus occupés par des femmes.  Cependant, les résultats montraient aussi l’existence d’une marge de progression dans les niveaux de rémunération à poste équivalent. 

Les engagements de l'AFG

En 2021, l’AFG a mis à disposition de ses membres le guide de bonnes pratiques  Agir pour la mixité. Ce guide est un outil opérationnel pour les sociétés de gestion. Son objectif : les aider à mieux saisir les avantages liés à la mixité, facteur d’amélioration de la gouvernance et de la performance, et à instaurer une meilleure culture de l’égalité femme-homme afin de contribuer à un meilleur équilibre dans les conseils d’administration et les comités exécutifs, notamment. En 2022, l’action de l’AFG en faveur de la mixité dans l’industrie de la gestion d’actifs portera sur : 

  • la mise en œuvre de loi Rixain dans la gestion d’actifs ;
  • l’élaboration d’une charte d’engagement commune aux acteurs de l’industrie ;
  • des outils pour favoriser l’émergence de nouveaux talents féminins dans l’industrie de la gestion d’actifs, comme le mentoring. 
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Eric Pinon – AFG : patrimoine financier, « il faut mettre en avant le plan épargne-retraite » en 2022

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Fin 2021, l'Association Française de la gestion financière (AFG) revient sur la situation des épargnants. Comment continuer d'investir pour une épargne longue, malgré l'inflation ? Pourquoi les épargnants doivent-ils particulièrement s'intéresser à leur épargne-retraite en 2022 ?
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PER : l’AFG publie son étude 2021 sur l’épargne salariale

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Association Française de la Gestion financière (AFG) — organisation qui représente les professionnels de la gestion pour compte de tiers — publie ce jeudi 18 mars son enquête annuelle à propos de l’épargne salariale et de l’épargne retraite collective d’entreprise en 2020. Il en ressort notamment ce quelques chiffres-clés :

  • 147 milliards d’euros d’encours sur les plans d’épargne salariale et plans d’épargne retraite d’entreprise ;
  • 22,5 milliards d’euros en épargne retraite collective d’entreprise ;
  • 1,15 millions de titulaires d’un PER Collectif pour 8 milliards d’euros d’encours ;
  • 13 140 euros d’épargne par bénéficiaire en moyenne.

11,2 millions de salariés

« La crise sanitaire n’a pas entamé la détermination des entreprises à mettre en place ou à faire évoluer leurs dispositifs d’épargne salariale et retraite. La loi PACTE et l’ensemble des mesures en faveur de l’épargne salariale et retraite ont un impact concret, permettant à plus de 11,2 millions de salariés de bénéficier d’un dispositif d’épargne », déclare Dominique Dorchies, Vice-présidente de la Commission Epargne salariale et épargne retraite de l’AFG.

« Les Plans d’Epargne Retraite Collectifs se développent à bon rythme, représentant près de 35 % des flux de capitaux en épargne d’entreprise collective, après seulement un peu plus d’un an d’existence. La dynamique reste très positive sur les premiers mois de l’année 2021, mais sera à pondérer par les effets de la baisse attendue des résultats des entreprises sur les distributions de participation et d’intéressement », ajoute-elle.

PER, un bon cru en 2020

« Malgré la crise Covid-19, l’année 2020 est un très bon cru pour l’épargne salariale et l’épargne retraite d’entreprise avec l’essor du PER. L’année 2021 sera probablement marquée par une baisse sensible des sommes distribuées par les entreprises au titre de la participation et de l’intéressement à destination des salariés », explique Xavier Collot, Président de la Commission Epargne salariale et épargne retraite de l’AFG.

« La prise de conscience collective des valeurs de l’investissement responsable s’accélère et l’épargne salariale et retraite n’est pas en reste. Enfin, les bonnes mesures du plan de Relance sur l’actionnariat salarié ainsi que le fort développement des fonds labellisés Relance seront des leviers à activer en 2021 ! », se félicite-il.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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La Parole aux Assos’ – AFG : investir l’épargne Covid des Français dans des produits long terme

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Dans ce nouvel épisode de « La Parole aux Assos’ », Le Courrier Financier reçoit l'AFG. Quel état des lieux pouvons-nous dresser de « l'épargne Covid » des Français début 2021 ? Comment l'association accompagne-t-elle les CGP dans la promotion des produits d'épargne longue ? Eric Pinon, Président de l'AFG, répond aux questions du Courrier Financier.
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Politiques de vote : qu’attendre en 2021 ?

François Lett
Ecofi
L'intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance au sein des entreprises se répercute sur leurs politiques de vote. Que faut-il retenir des tendances 2021 ? L'éclairage de François Lett, Directeur du département éthique et solidaire chez Ecofi.
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Gouvernement d’entreprise : l’AFG publie ses recommandations 2021

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Association Française de la Gestion financière (AFG) — organisme qui représente les professionnels de la gestion pour compte de tiers — publie ce mercredi 20 janvier l’édition 2021 de ses Recommandations sur le gouvernement d’entreprise relatives aux assemblées générales et aux conseils d'administration des sociétés cotées. Cette publication intervient en amont de la saison des assemblées générales.

Ce document vise à aider les sociétés de gestion dans l'exercice de leurs votes. « L'industrie française de la gestion d'actifs agit avec conviction et régulièrement pour faire progresser le gouvernement d'entreprise. Celui-ci est un sujet d’importance dans le cadre de l’action générale que mène l’industrie en faveur de la qualité des actifs, de l’investissement responsable et de l’épargne longue », déclare l'AFG.

Les principales modifications 2021 portent sur les points suivants :

1/ Actionnariat salarié :

L’AFG est favorable à la promotion de plan à destination des salariés afin d’élargir le partage des performances de l’entreprise à l’ensemble des salariés.

 2/ Assemblée générale hybride :

L’AFG n’est pas favorable, hors période de pandémie, à des assemblées générales uniquement sous forme virtuelle.  S’agissant d’assemblées générales hybrides, celles-ci devraient offrir aux actionnaires à distance des droits similaires à ceux des actionnaires physiquement présents (poser des questions écrites ou orales, révoquer ou proposer des administrateurs…).

 3/ Souveraineté de l’assemblée générale :

L’AFG recommande que les acquisitions (au-delà des cessions d’actifs) ayant un caractère significatif et/ou stratégique soient soumises préalablement au vote des actionnaires. En revanche, l’AFG n’est pas favorable :

  • aux délégations de compétence au conseil concernant des opérations de fusions par absorption, scissions, ou apports partiels d’actifs ;
  • à l’utilisation de moyens de défense anti-OPA sans validation préalable par l’assemblée générale.

 4/ Rémunération des dirigeants :

L’AFG recommande que le règlement des plans d’options ou actions gratuites prévoie, en cas de rejet de la rémunération ex-post par l’assemblée générale, la perte des plans distribués lors du précédent exercice ;

En cas de mise en place d’un nouveau régime de retraite surcomplémentaire, l’opportunité de mettre en place un régime à cotisations définies devrait être étudiée par l’entreprise.

 5/ Autres évolutions :

L’AFG recommande aux émetteurs de fixer des objectifs de féminisation de l’encadrement supérieur afin de contribuer à une meilleure gestion des ressources humaines et une meilleure représentativité des femmes dans les instances décisionnaires.

Les acteurs devraient veiller à ce que les votes sur des résolutions d’AG reçus dans les délais légaux ne soient pas rejetés sans motif. Par ailleurs, un administrateur ne devrait pas toucher de rémunérations pour des prestations de service, ou via des filiales, afin de ne pas être en situation de conflit d’intérêts.

En outre, l’AFG participe activement aux réflexions sur le gouvernement d’entreprise :

  •  en France, implication dans les débats sur le GE : dialogue régulier avec le Medef, l’AFEP et l’ANSA; contacts fréquents avec l’ADAM, Proxinvest et ISS ;
  • en Europe : participation aux consultations de la Commission Européenne en matière de gouvernance,  aux travaux de l'EFAMA et de PensionsEurope ;
  • au niveau international : participation active aux travaux de l’International Corporate Governance Network (ICGN), et du Global Network of Investor Associations committee (GNIA), comité  d’associations d’investisseurs au niveau mondial.
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France Relance : l’AFG s’engage pour la reprise économique

La Rédaction
Le Courrier Financier

Bruno Le Maire, ministre de l’Economie, des Finances et de la Relance, a présenté ce lundi 19 octobre 2020 la feuille de route de la Place de Paris. Objectif, soutenir le financement des entreprises françaises dans le cadre de la relance. La présentation a eu lieu en présence des fédérations d’entreprises, des associations professionnelles du secteur financier, des associations d’épargnants, et des parlementaires.

Présente pour l'occasion, l’Association française de la gestion financière (AFG) se réjouit du lancement du Label Relance et de sa participation au Comité de suivi. Elle s’engage, aux côtés des autres associations du secteur financier et des associations d’épargnants, à promouvoir son déploiement auprès des épargnants pour renforcer le dynamisme et la solidité du tissu économique dans les années à venir.

Le label France Relance

L’AFG et les sociétés de gestion d’actifs se mobilisent pour soutenir le succès du label France Relance. Pour les entreprises, la compétitivité nécessite une reprise des investissements productifs et un renforcement de leurs fonds propres, socle de la croissance. L’épargne des Français peut accompagner cette démarche. Les fonds d’investissement gérés par les sociétés de gestion contribuent à renforcer les fonds propres des entreprises.

Les gestionnaires d’actifs ont un rôle majeur à jouer pour réorienter l’épargne des ménages, pour lesquels l’enjeu est d’accéder à des placements diversifiés et rentables, en leur permettant de construire un patrimoine sur le long terme. Le développement d’une éducation financière et le renforcement du conseil accompagnent cette initiative. Objectif, aider les épargnants à raisonner en termes d’objectifs d’épargne, et définir des allocations en adéquation avec leurs besoins et convictions.

Vers une économie durable

Dans ce contexte, le Label Relance identifie les fonds d’investissement qui apportent des capitaux propres aux entreprises françaises, cotées ou non cotées — et en particulier aux PME et ETI. Il inclura un cahier des charges environnemental, social et de bonne gouvernance (ESG) qui guidera la politique d’investissement et d’engagement actionnarial des fonds labellisés. 

Le Label répond ainsi aux préoccupations et engagements de citoyens des investisseurs qui souhaitent donner du sens à leur épargne : financer la relance d’une économie plus durable. Les épargnants retrouveront donc prochainement les fonds labellisés Relance dans les produits d’épargne habituels : PEA, assurance-vie, épargne salariale et retraite ou même investissement simplement sur un compte-titre classique.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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L’AFG nomme une nouvelle Vice-présidente

La Rédaction
Le Courrier Financier

Sur proposition de son Président Eric Pinon, le Conseil d’administration de l’Association Française de la Gestion financière (AFG) a nommé Mirela Agache-Durand (53 ans) Vice-présidente de l’AFG en remplacement d’Inès de Dinechin, lors de sa réunion ce mardi 8 septembre 2020.

Directrice générale de Groupama Asset Management, Mirela Agache-Durand représentera les sociétés de gestion filiales de groupes d’assurance et complétera ainsi la Vice-présidence aux côtés de Philippe Setbon, Ostrum Asset Management, et de Guillaume Dard, Montpensier Finance.

Evolution de la gouvernance

La configuration de la Vice-présidence de l’AFG se prolonge : les filiales de banques, de sociétés d’assurances et les sociétés entrepreneuriales, soit l’ensemble de l’origine des acteurs de l’industrie de la gestion d’actifs dans sa diversité, sont pleinement représentées dans une vice-présidence partagée. Eric Pinon, quant à lui, continue de porter la voix de l’ensemble de la profession pour défendre les intérêts de ses membres et de leurs clients, et les représenter dans toutes les actions publiques.

Au sein de l’équipe de Vice-présidence, Mirela Agache-Durand s’attachera plus particulièrement aux sujets internationaux avec comme objectif de positionner la France comme un acteur majeur de l’Asset Management international. L’AFG adresse tous ses remerciements à Inès de Dinechin pour son implication et ses contributions aux travaux de Place dans sa mission de Vice-présidente. Sponsor du Livre Blanc sur l’Education Financière elle continuera, pour l’AFG, son action en faveur de ce sujet.

Focus sur le parcours de Mirela Agache-Durand

Mirela Agache Durand est titulaire d’un CFA et d’un doctorat en physique des plasmas. Elle débute sa carrière en 1998 dans le secteur de la finance au sein du groupe Oddo & Cie. En 2014, elle rejoint La Banque Postale Asset Management comme directeur adjoint de la gestion.

Depuis 2017, elle devient directeur général de Tocqueville Finance, poste qu’elle cumule également avec ses responsabilités de directeur général de LBPAM. Depuis 2020, elle assure les fonctions de Directrice Générale de Groupama Asset Management.

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France Relance : l’AFG propose des mesures complémentaires

La Rédaction
Le Courrier Financier

L’Association Française de la Gestion financière (AFG) déclare ce mardi 8 septembre dans un communiqué qu'elle « soutient pleinement les orientations du plan France Relance annoncé par le gouvernement. Elle approuve ce choix de privilégier l’investissement et la baisse des impôts de production ». L’importance donnée à la transition écologique de l’économie « correspond aux engagements de l’Association et à son leadership en termes Environnemental, Sociétal et de Gouvernance (ESG) », précise l'AFG.

L'AFG estime « essentielle » la décision de favoriser l’investissement dans les fonds propres des entreprises, afin de renforcer le dynamisme et la solidité du tissu économique et favoriser la création d’emplois. « Le Label Relance viendra distinguer les fonds d’investissement qui apportent des capitaux propres aux entreprises françaises et en particulier à nos PME et à nos ETI. L’AFG salue cette initiative », ajoute-elle.

Mobiliser l'épargne des Français

Par ailleurs, l'association propose des mesures complémentaires « pour permettre à ces mesures de donner leurs pleins effets ». L'AFG souhaite qu'une « partie significative de l’épargne de précaution » amassée par les Français pendant le confinement soit mobilisée à plus long terme. L'association suggère donc, pour une durée limitée à deux ans :

  • le renforcement de l’attractivité du PEA, du PEA-PME et de l’épargne salariale ;
  • la possibilité pour les Français d’ouvrir un compte épargne relance, largement investi dans les fonds propres des entreprises, avec un régime fiscal aussi incitatif que celui de l’épargne réglementée.

« Ces deux initiatives montreraient l’implication de l’Etat. Elles aideraient les conseillers à motiver leurs clients à basculer d’une épargne de précaution à une participation au financement de la relance », conclut l'AFG.

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