Pierre-Yves Dittlot – Ledgity : pour investir en cryptomonnaie, il faut « intégrer les crypto-actifs dans un contexte patrimonial global »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Quelle place donner aux crypto-actifs dans son allocation de portefeuille ? Comment adapter sa stratégie patrimoniale suite à la chute récente du marché des cryptomonnaies ? Pierre-Yves Dittlot, Fondateur et PDG de la fintech Ledgity, répond en exclusivité au Courrier Financier.
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Charles Chavent – Lynceus Partners : produits structurés, « la plateforme ARGO sera disponible sur application en 2022 »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
Fin avril 2022, Lynceus Partners — spécialiste des produits structurés en Europe — fête son cinquième anniversaire. Comment la classe d'actifs des produits structurés profite-elle du contexte inflationniste ? Comment Lynceus Partners accompagne-t-elle ses partenaires distributeurs ?
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Courtage : avec PrimeTime, Boursorama ouvre les opérations ABB aux particuliers

La Rédaction
Le Courrier Financier

Boursorama — banque en ligne, filiale de Société Générale — a annoncé ce mardi 1er juin le lancement de l'outil de courtage en ligne PrimeTime, à destination de ses clients investisseurs individuels. Objectif, leur ouvrir l'accès aux opérations de marché « Accelerated Book Building » (ABB) listées sur Euronext Paris — réservées aux investisseurs institutionnels.

Deux opérations par mois

Avec l'outil PrimeTime, les clients de Boursorama peuvent acquérir des actions issues d’augmentation de capital ou de cessions de titres des sociétés cotées — à un cours préférentiel par rapport au dernier cours de clôture. L'outil fonctionne en partenariat avec la plateforme PrimaryBid. Les clients sont informés des futures opérations sur la page d’accueil de leur environnement Bourse, et dans la rubrique des opérations financières.

Les utilisateurs de l'outil PrimeTime ont accès à deux opérations en moyenne chaque mois, après la clôture du marché français (à partir de 17h30) dont les caractéristiques définitives sont communiquées aux clients quelques minutes avant leur ouverture. La souscription est gratuite. Elle s’effectue en quelques clics, depuis n’importe quel terminal fixe ou mobile.

Favoriser l'accès à la bourse

Ce nouveau service rapproche les investisseurs individuels des sociétés cotées, en leur ouvrant l’accès à de nouvelles opérations financières — dans l’intérêt de toutes les parties prenantes. Les investisseurs peuvent renforcer leurs positions ou acquérir de nouvelles actions à un prix avantageux. Les entrerprises — dans un contexte marqué par le besoin de financement — bénéficient d’un soutien complémentaire de la part d’investisseurs particuliers, dont le nombre s’est multiplié depuis 18 mois.  

« Avec PrimeTime, les clients de Boursorama, spécialiste du courtage en ligne en France avec près de 200 000 nouveaux comptes Bourse depuis janvier 2020 et 2.3 millions ordres exécutés au T1 2021, bénéficient d’une nouvelle solution d’investissement en bourse jusque-là réservées aux investisseurs institutionnels — et cela simplement, gratuitement et à un cours de bourse préférentiel. Nous nous réjouissons de démocratiser l’accès à la bourse et de renforcer, comme nous le faisons depuis plus de 20 ans, le rôle clé des investisseurs particuliers dans le financement de l’économie réelle », déclare Benoit Grisoni, Directeur général de Boursorama.

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Digitalisation : Foncia lance l’application MyFoncia à destination des syndics

La Rédaction
Le Courrier Financier

Ces dernières années, les initiatives de digitalisation partielle du métier de syndic se multiplient. Foncia — entreprise française d’administration de biens et de transaction immobilière — revendique ce jeudi 18 juin le statut de premier acteur du secteur à proposer une digitalisation complète des métiers de l’administration de biens (syndic et gestion locative).

Depuis près de deux ans, Foncia a investi 40 millions d’euros et mis en place une équipe dédiée de 70 experts (développeurs, codeurs, UX/UI designers, business intelligence analysts, etc.) et 20 professionnels métiers, informatique, comptabilité et marketing, pour créer un nouvel ERP (Enterprise Resource Planning – Progiciel de gestion intégrée).

Digitalisation complète

Cet outil — « unique dans l'immobilier » assure Foncia — permet une digitalisation complète des métiers de l’administration de biens. Ce projet débouche ce jeudi 18 juin sur le lancement de l'application mobile MyFoncia (disponible sous IOS et Android), qui couvre l’ensemble des interactions utiles aux copropriétaires, propriétaires bailleurs et locataires.

L’ambition de Philippe Salle, président du groupe Foncia, est de « transformer une société à l’histoire et aux fondamentaux solides, en une entreprise technologique centrée sur ses clients copropriétaires, propriétaires bailleurs et locataires. C’est ce que Foncia concrétise aujourd’hui ».

Simplification pour les syndics

L'application MyFoncia permet notamment de consulter des comptes en temps réel, mais aussi des documents comptables. Elle permet d'interagir avec son gestionnaire, de suivre ses paiements, le versement des loyers, les sinistres, et envoie des notifications instantanées.

Cet outil numérique propose une expérience client complète pour les membres des conseils syndicaux, les copropriétaires d’immeubles, propriétaires bailleurs et locataires. L'application répond notamment aux besoins de simplification de l’accès à l’information — en temps réel — des copropriétaires d’un immeuble.

Déploiement à l'automne 2020

Côté propriétaires bailleurs, l'application remplit les besoins de simplification de l’accès aux informations. Elle permet de suivre la régularité du paiement de leurs loyers et d'attester de la rigueur comptable dans la gestion de leurs biens. MyFoncia participe ainsi à la sécurisation de leurs revenus fonciers.

L’intégralité des services de la nouvelle application MyFoncia est accessible sur le web, afin de retrouver tout son syndic en un clic. Ce nouvel environnement digital a été testé avec succès pendant quatre mois dans un des plus gros cabinets Foncia en Île-de-France. Le déploiement progressif débutera à l’automne 2020.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Gestion privée : Primonial lance l’application ALL’IN

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le groupe Primonial — gestionnaire d’actifs indépendant, spécialiste de l’épargne en architecture ouverte — a lancé le 25 mai 2020 une nouvelle application mobile, destinée aux clients finaux de Primonial Gestion Privée. Cet outil est conçu pour leur fournir une visualisation unique de l’ensemble de leur patrimoine, et leur donner accès à un conseil et à une gestion patrimoniale optimisés. Il sera proposé prochainement aux CGP et CGPI partenaires, sous forme d’offre commerciale.

Visualiser tout son patrimoine

Si les Français sont de plus en plus multi-bancarisés du fait de la digitalisation, la plupart d'entre eux n'a ni vision globale de son patrimoine, ni les outils et connaissances financières nécessaires pour optimiser la gestion de leur épargne et financer leurs projets futurs. L’application ALL’IN vise à répondre à ce besoin. Elle permet aux clients de regrouper en un seul outil l’ensemble de leur patrimoine, avec :

  • Une expérience unique de visualisation de leur patrimoine : l’interface propose une agrégation de l’ensemble de leurs comptes bancaires, quels que soient les établissements financiers dans lesquels ils sont détenus, mais aussi de leurs produits d’épargne et d’investissement, de leurs crédits, de leur patrimoine immobilier, de leurs objets précieux, etc. ;
  • Une compréhension transverse de leurs actifs, au-delà de la vision par compte/ contrat : l’application permet une meilleure vision de son patrimoine et des risques et opportunités via des vues patrimoniales (par type de compte/contrat ou d’actifs, par niveau de risque, par zone géographique, etc.) ainsi que des analyses graphiques détaillées, du plus large (le patrimoine global) au plus précis, par contrat/placement (variation, allocation, fonds, etc.) en passant par chaque catégorie patrimoniale (épargne bancaire ou financière, immobilier, autres biens, crédits, etc.) ;

Cette application ergonomique permet de nourrir et d’affiner la gestion de son patrimoine, en s’appuyant sur une vision globale de son exposition aux différentes catégories de supports, de ses éventuels déséquilibres et des opportunités d’optimisation.

D'autres fonctionnalités à venir

Elle permet également au client de partager avec son conseiller les informations qu’il estime pertinentes, et jusqu’à l’ensemble des données agrégées dans l’application, pour bénéficier d’un conseil « augmenté ». Les fonctionnalités de l’outil donnent au conseiller — vues à 360° et transverses proposées — une vision enrichie du patrimoine de son client, afin de dégager du temps pour se concentrer sur son cœur de métier : le conseil.

Primonial a confié à Web-atrio le développement de l’ensemble des interfaces, la version web de ALL’IN et l’orchestration des API. Amenée à évoluer régulièrement pour s’adapter aux besoins de ses utilisateurs, ALL’IN s’enrichira dès le second semestre de fonctionnalités additionnelles incluant des notifications, des alertes personnalisées et des propositions d’arbitrages, mais également des contenus pédagogiques sur la gestion de patrimoine, les marchés ou encore la fiscalité.

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