Le Groupe APICIL acquiert 100 % du capital d’Alpheys

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe APICIL — groupe français de santé-prévoyance avec 3,5 Mds€ de chiffre d’affaires — annonce ce jeudi 18 janvier acquérir de 100 % du capital d’Alpheys, plateforme globale en architecture ouverte dédiée aux professionnels du Conseil en Investissement Financier (CIF) et en Gestion de Patrimoine (CGP).

Marché de la distribution intermédiée

Objectif, devenir l'un des spécialistes de la distribution intermédiée d’épargne. Le Groupe APICIL — à travers sa structure APICIL Prévoyance — détenait jusque-là 40 % du capital Alpheys, aux côtés d’OFI Invest Distribute pour 40 % et du management pour 20 %. Cette opération négociée de gré à gré reste soumise à l’approbation des autorités de tutelles.

Avec cette acquisition, le Groupe APICIL confirme ses ambitions sur le marché de l’épargne et renforce son réseau de distribution. Les produits d’APICIL Epargne sont commercialisés par un réseau de conseillers patrimoniaux salariés sous la marque Gresham Banque privée, et par des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) par l’intermédiaire de la marque Intencial Patrimoine ou bien encore en digital sous la marque Nalo.

Avec sa filiale bancaire (Gresham Banque) et Alpheys, le Groupe APICIL s'impose sur le marché de la distribution intermédiée des comptes titres et PEA. Il permet à ses distributeurs partenaires, experts en conseil financiers, de bénéficier d’une parfaite agrégation des actifs bancaires et assurantiels de leurs clients et d’arbitrer entre ces deux modes de détention.

« Nous cherchons clairement à proposer à nos clients et distributeurs un service digitalisé de premier plan. Cette acquisition va nous permettre de profiter du savoir-faire opérationnel, technologique et de distribution d’Alpheys », explique Eric Rosenthal, DGA Groupe APICIL, Epargne et Services Financiers.

Développement long terme d'Alpheys

De son côté, Alpheys propose aux professionnels de la gestion du patrimoine, des solutions de marché innovantes et performantes sur l’ensemble des classes d’actifs grâce à une Plateforme digitale en architecture ouverte.

Ses produits sont orientés vers les nouvelles technologies. Ils répondent aux besoins variés des clients des professionnels de la gestion patrimoniale : besoins d’investissement, d’optimisation fiscale, de transmission de patrimoine, de trésorerie, de rendement, au travers d’une offre complète — offre bancaire et financière, SCPI, private equity, assurance-vie et capitalisation, immobilier en direct, financement, etc.

Cette opération permet de conforter les deux fondamentaux stratégiques d'Alpheys : être un « pure player » BtoB, 100 % au service des professionnels du conseil en investissement et en gestion de patrimoine ; poursuivre les investissements dans la technologie, les outils et les services, en s'appuyant sur un actionnaire institutionnel solide.

« Ce rachat par APICIL nous permet d’assurer notre développement sur le long terme en poursuivant les investissements en matière de technologie, et de créer de la valeur grâce à l’intégration des services et des systèmes d’information », conclut Sisouphan Tran, Président d’Alpheys.

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Laurent Rytlewski – Apicil AM : « Nous continuons de profiter de cet environnement de taux »

Mathilde Hodouin
Le Courrier Financier
PATRIMONIA 2023 / En septembre 2023, Apicil Asset Management (Apicil AM) explique l'impact de la hausse des taux sur l'environnement de marché. Comment le gérant a-t-il adapté ses allocations de portefeuille ? Quelles stratégies propose-t-il aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) ?
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Assurance vie : Mon Petit Placement lance « Mon Petit Contrat Vie » avec APICIL

La Rédaction
Le Courrier Financier

Mon Petit Placement — fintech lyonnaise, spécialiste de l'investissement financier pour les particuliers — et le Groupe APICIL collaborent ensemble depuis 2020. Ensemble, ils annoncent ce mardi 4 juillet le lancement du contrat d'assurance vie « Mon Petit Contrat Vie ». Objectif de cette collaboration, proposer des produits d’épargne accessibles et simples d’utilisation. Les deux acteurs lyonnais veulent ainsi répondre au contexte économique inflationniste.

Contrat d’assurance vie dédié

« Mon Petit Contrat Vie » offre plus de flexibilité sur les montants et les supports d’investissement. Ce contrat affiche 0,5 % de frais, soit « l'une des offres moins chères du marché en gestion libre » assure Mon Petit Placement dans un communiqué. Mon Petit Placement renforce ainsi ses liens avec l’assureur, et confirme sa place de deuxième collecteur auprès d’APICIL Epargne.

Depuis 3 ans, Mon Petit Placement et APICIL Epargne collaborent pour proposer des produits financiers haut de gamme et accessibles à tous, avec des parcours de souscription simplifiés. La fintech et le Groupe de Protection Sociale ont convaincu plus de 15 000 clients et entendent poursuivre leur collaboration pour démocratiser l’épargne et l’investissement financier.    

Partenariat dans la durée

« Mon Petit Placement porte depuis sa création une mission forte : rendre accessible l’investissement à tous les Français, de façon durable et vertueuse. APICIL Epargne, en tant qu’acteur local particulièrement soucieux des critères sociaux et environnementaux, nous accompagne depuis le début dans ce projet et nous partageons ces valeurs communes. C’est pourquoi notre collaboration est aussi efficiente et pérenne », explique Thomas Perret, Président et fondateur de Mon Petit Placement.

« Apicil Epargne développe constamment son hub digital pour répondre aux besoins de ses partenaires fintech. Après 3 ans de collaboration réussie avec Mon Petit Placement sur un produit standard, il était temps de répondre aux demandes de notre partenaire. C’est chose faite avec cette offre d’assurance-vie dédiée démocratisant l’investissement financier auprès des épargnants »explique Matthieu Mayeur, responsable des partenariats Grands Comptes chez APICIL Epargne.

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Epargne digitale : Nalo accueille Apicil comme nouvel actionnaire de référence

La Rédaction
Le Courrier Financier

La fintech Nalo — spécialiste du conseil et de l'épargne en ligne — annonce ce vendredi 21 avril une cession de titres, accompagnée d’une nouvelle augmentation de capital auprès du Groupe Apicil. Objectif pour Nalo, pérenniser sa croissance sur le marché français de l’épargne. L'opération de financement a été menée par Mandalore Partners, spécialiste du Corporate Venture-as-a-Service autour des métiers de l’assurance, de l’asset management et de l’épargne.

Le Groupe Apicil — troisième groupe français de protection sociale — devient ainsi le nouvel actionnaire majoritaire de Nalo. Le reste du capital est réparti entre les membres de l’équipe dirigeante de Nalo. Cette opération vient après deux levées de fonds réalisées en 2018 et en 2020. Elle permet d’accompagner le développement des activités de Nalo et la croissance de ses actifs sous gestion. L'entreprise conserve sa pleine autonomie structurelle et opérationnelle.

Dépasser 1 milliards d'euros sous gestion

« Ce financement va nous permettre de continuer à cultiver les spécificités qui font notre succès depuis 2018, tout en bénéficiant de l’appui d’un groupe déjà bien installé, qui partage notre vision et notre esprit d’innovation. Notre mission reste inchangée : révolutionner l’univers de l’épargne en développant la plateforme digitale qui permettra à tous les Français d’investir sereinement pour chacun de leurs projets de vie. Nous voulons leur donner l’assurance de bénéficier à la fois de la meilleure expérience client, de frais ultra compétitifs et d’un conseil financier sur-mesure », déclare Numa Jequier, CEO de Nalo.

« Nalo dispose déjà d’une position solide sur un marché en pleine croissance, d’une marque forte et d’une équipe de très grande qualité », explique Eric Rosenthal DG adjoint Épargne & services financiers du Groupe Apicil. Mandalore Partners continuera d’accompagner Nalo et le Groupe Apicil dans ce projet. « Nous avons pour objectif de développer les actifs sous gestion de Nalo au-delà de 1 milliard d’euros, en apportant cette proposition de valeur unique aux épargnants encore trop nombreux à ne pas disposer d’une offre d’investissement dynamique et adaptée à leur profil », détaille Minh Q Tran, Directeur associé de Mandalore Partners.

La feuille de route de Nalo pour les prochains mois prévoit notamment de perfectionner le parcours et l’expérience client, ainsi que de développer l’offre. Dans cette perspective, des recrutements seront effectués dans tous les pôles d’expertise : investissement, produit, technique, conseil financier, service client et marketing.

L’épargne digitale, marché en plein essor

Le marché de l’épargne a atteint un total de 5 700 Mds€ en France au T3 2022, en dépit du contexte inflationniste et des turbulences économiques. Certains produits créent un réel enthousiasme, à l’instar du PER qui pèse déjà près de 70 Mds€ d’encours, trois ans après son lancement. Le dynamisme des opérations dans le secteur de l’épargne digitale montre la confiance grandissante des français envers les nouveaux services en ligne qui leur permettent d’investir de façon plus simple, plus transparente, en maîtrisant leurs frais.

La fintech Nalo s'est lancée sur ce marché de l'épargne digitale en 2018. L'entreprise propose à ses clients une offre qui combine une technologie Multiprojets « unique en France » selon elle, avec une méthode d’allocation et de sécurisation progressive ultra-personnalisée, sans profils de risque type. Nalo revendique près de 400 M€ d’encours sous gestion en 2022, répartis entre son assurance vie et son PER.

Nalo surperforme par rapport à la moyenne des fonds patrimoniaux entre 2018 et 2021 sur le portefeuille standard de son assurance-vie. La fintech entend s’illustrer également avec un portefeuille thématique éco-responsable — déjà choisi par plus de la moitié de ses clients. L’équipe de Nalo a remporté en 2022 le TOP d’Or de la meilleure Assurance-Vie en ligne dans la catégorie « Grand prix du jury » ainsi que les Coupoles « Education financière » de l'Agefi.

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Carmignac Nomme un Gérant Actions de tout premier plan pour deux de ses stratégies phares

La Rédaction
Le Courrier Financier

Kristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.

Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.

Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.

De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.

Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.

Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.

De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »

Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »

« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.

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La SCPI Alta Convictions acquiert à Annecy un Retail Park 100% loué et conforte son objectif de distribution

La Rédaction
Le Courrier Financier


Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.

Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.

Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.

Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.

La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.

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Assurance vie : Advenis REIM commercialise sa SC Advenis Immo Capital avec Intencial Patrimoine

La Rédaction
Le Courrier Financier

Advenis REIM — société de gestion du groupe Advenis, spécialiste des fonds d’investissement alternatifs (FIA) — annonce ce mercredi 23 novembre la commercialisation de sa SC Advenis Immo Capital en unités de compte (UC) dans les contrats d’assurance vie d'Intencial Patrimoine, marque du groupe Apicil. La SC Advenis Immo Capital — investissement immobilier flexible paneuropéen, multi-supports et multi-classes d’actifs — a été lancée il y a plus d'un an.

« Ce référencement nous permet de proposer à un plus grand nombre la possibilité d’investir dans des actifs immobiliers de qualité en Europe et d’accéder à des fonds institutionnels pan-européens de premier plan. Advenis Immo Capital affiche une performance supérieure à 8 % nette de frais de gestion depuis sa création en juin 2021 », déclare Rodolphe Manasterski, Directeur Général Délégué d’Advenis.

Diversification immobilière en Europe

Ce nouveau produit d’épargne immobilière répond aux souhaits des investisseurs à la recherche d’une diversification immobilière et paneuropéenne de leur patrimoine, ainsi que d’un placement sur le long terme (8 ans minimum recommandés). Elle permet de constituer un portefeuille immobilier direct et/ou indirect, diversifié, tant en termes de secteurs d’activité, de typologie d’actifs sous gestion, ou encore de zones géographiques.

Proposée sous forme d’UC, la SC Advenis Immo Capital est exclusivement disponible au sein de contrats d’assurance vie. Les investisseurs de détail ne peuvent pas souscrire directement des parts du produit. Sa commercialisation par Intencial Patrimoine, acteur de référence sur les métiers de l’épargne, dans les contrats du Groupe Apicil lui offre de nouvelles perspectives de développement essentielles en termes de marché et de visibilité.

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Challenge Inclusion : le Groupe APICIL ouvre les votes de la 2e édition

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe APICIL — spécialiste en santé-prévoyance, épargne et services financiers — annonce ce jeudi 27 octobre l'ouverture des votes pour la deuxième édition du Challenge Inclusion, lancée le 26 septembre dernier. Les internautes ont jusqu’au 6 novembre 2022 pour se rendre sur la plateforme challenge-inclusion.fr et y sélectionner leurs initiatives préférées. Les 10 vidéos qui collecteront le plus de votes seront finalistes du Challenge.

Objectif, récompenser des initiatives citoyennes qui contribuent à une société plus inclusive. Il est ouvert à tout projet qui vise à lutter contre l’exclusion — en lien avec le handicap, l’état de santé, la maladie, la précarité, les origines, l’âge, l’orientation sexuelle, le genre et l’apparence physique. La plateforme digitale challenge-inclusion.fr accueille toutes les étapes : l’appel à projets, le vote du public et la révélation des quatre lauréats, avec une nouveauté cette année : un Prix coup de cœur des collaborateurs qui sera décerné par l’ensemble des salariés d’APICIL.

Palmarès de l'édition 2021

Lors la première édition en 2021, le jury d’experts et la commission sociale prévoyance du Groupe APICIL avaient choisi de récompenser :

  • La Coloc Inclusive “Fraterni’Team” : une colocation où des jeunes valides vivent avec une personne en situation de handicap afin de l’aider dans son quotidien, lui permettant ainsi de vivre sa vie de jeune actif hors du foyer familial ;
  • L’association Zicomatic qui offre de la musique pour des enfants et adultes en situation de handicap ;
  • Le mouvement au cœur de l’inclusion qui développe depuis 3 ans un projet sportif scientifique en équipe inclusive avec la Fédération des Aveugles de France.

Cette première édition du Challenge Inclusion a remporté, le 21 septembre 2022, le Prix Bronze Stratégies — qui récompense son utilité pour œuvrer à rendre la société plus inclusive.

Les étapes clés de l’édition 2022

Du 26 septembre au 21 octobre : les porteurs de projets ont été invités à déposer leur candidature sur la plateforme challenge-inclusion.fr. Ils y ont rempli un questionnaire et déposé une vidéo de moins de deux minutes présentant leur initiative.

Du 24 octobre au 6 novembre : le vote des internautes pour sélectionner leurs initiatives préférées. Les 10 vidéos qui collecteront le plus de votes seront finalistes du Challenge.

Le 17 novembre : le vote du jury pour élire les 3 lauréats en respectant une pluralité des thématiques représentées. Le jury sera composé de collaborateurs, d’administrateurs, d’institutionnels et de partenaires du Groupe APICIL.

Du 21 au 25 novembre : le vote pour le Prix Coup de cœur des collaborateurs. L’ensemble des 2 180 collaborateurs du Groupe APICIL seront invités à voter pour leur initiative préférée parmi les 7 projets finalistes non lauréats.

Les noms des quatre lauréats seront révélés lors d’une émission proposée au format Web TV diffusée en direct sur la plateforme du Challenge et sur les réseaux sociaux du Groupe. Objectif, débattre de l’inclusion avec les porteurs de projets lauréats, des collaborateurs du Groupe et des experts/influenceurs du sujet. Chaque lauréat recevra une dotation de 5 000 euros.

Mettre l'inclusion en pleine lumière

Après Damien Seguin, 1er skipper handisport de l’histoire à avoir participé au Vendée Globe en 2020, c’est Martin Petit qui en sera cette année le parrain de l’opération. Tétraplégique depuis un accident de plongeon en 2017, il a décidé de s’engager à travers les réseaux sociaux pour défendre l’inclusion des personnes en situation de handicap.

« En sa qualité d’acteur sociétal, APICIL est très fier d’avoir pu créer et mettre en œuvre ce Challenge Inclusion. En 2021, il avait suscité l’intérêt de tous, participants, internautes, acteurs institutionnels et collaborateurs du Groupe. Un succès qui a été au-delà de nos espérances, d’où cette deuxième édition avec toujours comme objectif de continuer à sensibiliser sur l’inclusion, c’est aujourd’hui une nécessité », déclare Philippe Barret, DG du Groupe APICIL.

« Il est primordial que chaque acteur de la société s’engage et fasse la promotion de la diversité au quotidien, l’inclusion est l’affaire de toutes et tous. Nous souhaitons avec le Challenge Inclusion mettre en lumière et porter à l’attention du plus grand nombre toutes ces initiatives, souvent méconnues, et leurs porteurs de projets qui luttent contre toutes formes de discriminations et qui participent ainsi à rendre notre société plus inclusive », conclut-il.

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IARD : le courtier PSD Courtage, filiale d’Apicil, acquiert Plebagnac

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le courtier PSD Courtage — filiale du Groupe Apicil — annonce ce jeudi 16 décembre l’acquisition de Plebagnac, marque commerciale spécialisée dans le handicap et la dépendance. Avec ce rachat, la filiale du Groupe Apicil conforte l’engagement du Groupe en faveur des personnes en situation de handicap.

Développer l'assurance IARD

Selon l’INSEE, la France compte 12 millions de personnes atteintes d’un handicap dont 850 000 qui sont en situation de handicap moteur, avec environ 45 % d’entre elles qui se déplacent en fauteuil roulant. Considérés comme des véhicules à moteur, les fauteuils roulants électriques doivent obligatoirement être couverts par une assurance. Le vol, l’obsolescence technique, les dommages matériels liés par exemple à des accidents de trottoirs à cause d’un nid de poule sont donc au coeur des enjeux assurantiels.

C’est dans ce contexte que PSD Courtage, filiale du Groupe Apicil, troisième groupe français de protection sociale, annonce l’acquisition de Plebagnac, spécialiste des risques liés au secteur du handicap et de la dépendance, en particulier du fauteuil roulant électrique. A travers cette acquisition, PSD Courtage développe son activité en assurance IARD (assurance de fauteuil roulant, bris de machine, responsabilité civile vie privée, etc.) et renforce son engagement en faveur de l’inclusion, axe majeur du plan stratégique du Groupe Apicil intitulé « Horizon 2024 ».

Handicap et dépendance

Plebagnac dispose de plus de 20 ans d’expérience dans le milieu du handicap et de la dépendance. Sa mission consiste à apporter des solutions d'assurances aux personnes à mobilité réduite, utilisant des fauteuils roulants électriques et scooters de mobilité. Plebagnac actuellement représente un portefeuille de plus de 7 000 contrats. Il dispose d’une clientèle fidèle qui, pour deux tiers d’entre elle, souscrit à des contrats d’une durée moyenne de cinq ans.

Plebagnac opère dans le secteur du handicap et de la dépendance, un marché qui est voué à se développer et ce pour plusieurs raisons. Tout d’abord, depuis la loi sur le handicap de 2005, les acteurs publics et privés doivent mettre en place des équipements adéquats afin de rendre la société accessible à tous. Ensuite, avec la crise du Covid-19, la demande en matériel d’aide à la mobilité s’est accentuée en raison de l’accélération des retours à domicile afin de libérer des places dans les hôpitaux. Le vieillissement de la population et le développement de l’hospitalisation à domicile sont d’autres facteurs qui renforcent cette tendance.

Politique d’inclusion d’Apicil

Dans le cadre de son plan stratégique « Horizon 2024 », l’IARD est un des axes sur lequel Apicil ambitionne de se diversifier. C'est dans ce contexte que le Groupe a souhaité acquérir un portefeuille de courtage de clients individuels assuré en IARD auprès d’assureurs reconnus sous la marque Plebagnac via sa filiale PSD courtage présidée par Pascal Proton, directeur général adjoint du groupe Apicil. Le groupe ambitionne ainsi de développer et assurer la gestion de ces risques pour le compte d’assureurs.

En apportant des solutions d'assurances aux personnes à mobilité réduite dont celles utilisant des fauteuils roulants électriques, cette acquisition s'inscrit également dans le cadre la stratégie RSE d’APICIL et incarne pleinement sa raison d'être « par une relation proche et attentionnée, soutenir toutes les vies, toute la vie ».

« L’acquisition de la société de courtage Plebagnac va nous permettre de mieux accompagner les personnes en situation de handicapL’inclusion des personnes en situation de fragilité, priorité de notre plan stratégique Horizon 2024, doit mobiliser l’ensemble de notre écosystème affinitaire. L’emploi des Personnes en situation de Handicap reste un enjeu sociétal majeur, il est important de mettre en lumière les besoins spécifiques des plus vulnérables et de proposer des solutions afin d’y répondre », explique Marie-Christine Eudes, pilote du projet et Directrice de l'innovation et des services chez Groupe Apicil.

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APICIL obtient les Labels Diversité et Egalité professionnelle entre les femmes et les hommes

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe APICIL — troisième groupe français de Protection Sociale avec 2,9 Md€ de chiffre d’affaires — annonce ce jeudi 16 septembre avoir obtenu les labels Diversité et Egalité professionnelle entre les femmes et les hommes, au terme d’une procédure d’audit et d’évaluation mise en œuvre par AFNOR Certification (Association française de normalisation).

Ces labels consacrent l’engagement du groupe dans la prévention des discriminations, le respect de l’égalité des chances et la promotion de la diversité dans sa gestion des ressources humaines.

De quels labels parlons-nous ?

Crées en 2018, les labellisations Diversité et Egalité professionnelle sont indépendantes et paritaires. Elles attestent que les processus de recrutement, d’intégration et de déroulement de carrière des collaborateurs ne provoquent pas de discriminations. Ces certifications sont délivrées pour 4 ans par la Commission Nationale de Labellisation, composée de représentants de l’Etat, des organisations patronales et syndicales.

Tous les 2 ans, un réexamen a lieu lors d'un audit mené par un expert indépendant. Les labels Diversité et Egalité professionnelle reconnaissent la pertinence des nombreuses actions mises en place en matière de diversité et de parité par le Groupe APICIL dans le cadre de sa politique de recrutement, de gestion de carrière et de rémunération.

Engagement pour la diversité

Concrètement, le Groupe s’engage à être une entreprise attractive et exemplaire grâce à un recrutement focalisé sur les compétences dans l’optique d’accueillir des collaborateurs qui soient le reflet de la société dans toutes ses diversités. Il s’assure que chacun et chacune puisse évoluer et développer ses compétences, quel que soit son profil, et met tout en œuvre pour réduire les plafonds de verre. APICIL a ainsi mis en place un programme de formation dédié au leadership « Potentiel.le.s » afin de révéler les potentiels féminins au sein de l’organisation.

En outre, le Groupe développe « une culture d’entreprise inclusive et multiculturelle grâce à un management bienveillant qui favorise l’engagement, la reconnaissance, le bien-être au travail, et la prévention des stéréotypes et des comportements inappropriés tels que le sexisme, le racisme, la LGBT-phobie ». Apicil est aussi signataire de la charte de L’Autre Cercle pour favoriser l’inclusion des personnes LGBTQ++ dans le monde du travail.

L’inclusion portée par APICIL


L’obtention de ces labels marque la volonté du Groupe APICIL d’ancrer durablement ses bonnes pratiques dans sa culture d’entreprise et de permettre à chacune de ses parties prenantes d’être sensibilisée et engagée sur ces sujets. L’objectif étant de favoriser des collectifs de travail plus ouverts, plus justes, plus solidaires et plus performants. C’est dans cette optique que de nouvelles feuilles de route ont été définies et mises en œuvre dans le cadre du plan stratégique H24.

Objectif, réaffirmer les engagements d'APICIL dans la prévention des discriminations, le respect de l’égalité des chances et la promotion de la diversité au travers de la gestion de son Capital Humain (recrutement, intégration, gestion des carrières) en prenant en compte l’évolution de son contexte et environnement sociétal (ancrage territorial, relations et engagements auprès de ses clients, fournisseurs, partenaires, administrateurs, etc.). Ce plan prévoit de former les collaborateurs sur la diversité et l’inclusion sur les quatre prochaines années.

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Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France après 2 années de R&D.

La Rédaction
Le Courrier Financier

L'innovation d'Empreinte Emploi France réside dans sa méthodologie de collecte de données, de modélisation et d'analyse « ImpacTer ». Le modèle « ImpacTer » permet, principalement, d’évaluer les retombées socioéconomiques engendrées par l’activité d’une entreprise sur sa chaîne de valeur comme la création d’emplois et de valeur générées par l’activité de ses fournisseurs implantés sur le territoire. Il permet également d’estimer les retombées fiscales de ces entreprises ou encore les emplois induits par la consommation locale des employés de toute la chaine de valeur française.

Veuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :

Communiqué de presse - Talence Gestion innove dans l’ISR avec le lancement du fonds Empreinte Emploi France - 20.03.2024

Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »

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Daniel CARCELES, nouveau directeur général d’INOVÉA

La Rédaction
Le Courrier Financier

Créé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES. 

“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !”  explique Jean-Paul SERRATO

Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.

Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.

En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.

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APICIL AM nomme un Responsable du développement

La Rédaction
Le Courrier Financier

Apicil Asset Management (Apicil AM) — filiale de gestion d’actifs du Groupe Apicil — annonce ce lundi 21 juin la nomination d'un Responsable du développement. Laurent Rytlewski (43 ans) a pris ses fonctions le 25 mai dernier. Il succède à Olivier Fitoussi, en poste depuis janvier 2020.

Dans le cadre de son nouveau poste, Laurent Rytlewski sera en charge de la commercialisation de l’offre de solutions financières d’Apicil AM auprès d’une clientèle issue des réseaux du groupe Apicil et de Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP).

Focus sur Laurent Rytlewski

APICIL AM  nomme Laurent Rytlewski au poste de Responsable du développement
Laurent Rytlewski

Laurent Rytlewski est diplômé du Master Grande École de NEOMA Business School avec une spécialisation en Ingénierie Financière.

« Je suis très heureux de participer au développement d’APICL Asset Management dont l’expertise en matière de gestion obligataire et actions n’est plus à démontrer. Ma mission consistera à installer la marque auprès des différents types de clientèles, tant CGP qu’institutionnels. Fort des premiers succès de notre nouvelle gamme de fonds obligataires, je répondrai au plus près des besoins de notre clientèle en termes d’innovation produit et de conseil en allocation » déclare Laurent Rytlewski, Responsable du développement chez Apicil AM.

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Impact social et sociétal : le Groupe Apicil récompensé à l’EFQM Global Award

La Rédaction
Le Courrier Financier

Le Groupe Apicil — groupe français de protection sociale complémentaire à but non lucratif — annonce ce lundi 12 avril avoir obtenu une récompense à l'occasion de la 30e édition de l’EFQM Global Award. Le Groupe APICIL récompensé pour ses pratiques en matière d’impact social et sociétal dans la catégorie « Challenge EFQM ».

EFQM, trois critères d'évaluation

Créé en 1992 par la Fondation Européenne pour le Management de la Qualité (EFQM), ce prix distingue des entreprises privées, publiques ou à but non lucratif « qui ont fait preuve d’une réussite incontestable dans la mise en œuvre de leur stratégie et l'amélioration continue de leurs performances ».

L’EFQM Global Award vise à mettre en valeur les pratiques de management les plus performantes pour servir une vision durable de la compétitivité. Cette compétitivité doit dépasse la réalisation de profit à court terme et qui prend en compte la satisfaction équilibrée de toutes les parties-prenantes et donc la résilience et la durabilité des organisations.

L’EFQM Global Award est attribué suite à un processus d’évaluation au cours duquel les entreprises candidates sont notées sur une échelle de 1 000 points en prenant en compte trois critères :

  • la clarté et le caractère inspirant de la vision (Raison d’être, Stratégie, Leadership, Culture et Valeurs) ;
  • la création de valeur durable et équilibrée pour les parties-prenantes (engagement avec les parties-prenantes, l’excellence opérationnelle, la capacité de transformation) ;
  • le niveau d’excellence et la robustesse des résultats atteints (Perception et satisfaction des différentes parties-prenantes, performances stratégiques et opérationnelles).

Quatre catégories de récompense

Le processus d’attribution du EFQM Global Award est basé sur le principe de l’évaluation « entre-pairs ». Les assesseurs du Prix et les membres du Jury sont sélectionnés parmi les praticiens les plus expérimentés de la communauté EFQM. Pendant trois à cinq jours, les évaluateurs combinent des interviews individuelles, des groupes de dialogue, des études de résultats pour analyser les pratiques et les performances des candidats.

Parmi les 50 000 organisations qui utilisent le modèle EFQM dans le monde, 12 candidats ont participé cette année à l’EFQM Global Award. Les Prix sont attribués selon 4 catégories :

  • le « Challenge EFQM » récompense des initiatives remarquables en matière d’impact et de contribution sociétale. Il est décerné dans 3 thématiques (économie circulaire ; objectifs du Développement Durable (ODD) des Nations Unies ; diversité, inclusion et égalité de genre) ;
  • les finalistes de l’EFQM Global Award rassemblent les organisations ayant atteint un score minimum de 600 points, les positionnant ainsi comme des entreprises remarquables ;
  • les « Price Winner » distinguent, parmi les finalistes, les organisations ayant déployé des pratiques de management particulièrement inspirantes sur une thématique ;
  • le « Global Award winner », la Palme d’Or du Prix EFQM, qui récompense les organisations exceptionnelles qui dépassent les 700 points.

Apicil et le modèle EFQM

Le Groupe APICIL pratique le modèle EFQM depuis l’origine de sa démarche qualité, fondée sur un système de management intégré des risques. Pour utiliser le plein potentiel du modèle, le 3e groupe de protection sociale a choisi un cycle annuel d’évaluation de la performance. Ce cycle lui a permis de présenter et de remporter le prix régional de la qualité en 2015 et le grand prix France Qualité Performance en 2016.

Dans un deuxième temps, le Groupe APICIL a souhaité se challenger à l’échelle européenne. Il a donc présenté en 2017 sa candidature à la reconnaissance EFQM « Recognised For Excellence » et a obtenu 5 étoiles, le score maximal, ce qui lui a permis d’entrer dans la prestigieuse compétition des « EFQM Award ».

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