Joyce Stevenson
François Lett
La RédactionCe lundi 5 juillet, agéa — fédération nationale des syndicats d’agents généraux d’assurance — annonce l'évolution de son Comité Directeur. Dans ce cadre, Pascal Chapelon a été élu à la présidence d’agéa. Il succède ainsi à Patrick Evrard. Le nouveau président et son équipe ont une ambition, « pérenniser l’avenir et l’indépendance de notre profession ».
L'Assemblée générale (AG) s'est tenue au Pavillon Dauphine, avec en point d'orgue l’élection du nouveau président et de son nouveau Comité Directeur. Au terme de la journée, agéa entérine plusieurs élections :
Pascal Chapelon (59 ans), agent général Axa à Chalon-sur-Saône (Saône-et-Loire) au poste de Président : Pascal Chapelon a suivi des études supérieures de Biologie végétale. En 1993, il devient agent général Axa. Il est ensuite président de Réussir de 2013 à 2019 et président adjoint d’agéa à partir de 2018. Très engagé, il a été Maire et adjoint au maire de sa commune et est également investi dans des missions humanitaires au Bénin, sur le dépistage du diabète notamment ;
Christophe Caille (55 ans), agent général Allianz à Mâcon (Saône-et-Loire) au poste de président adjoint : Christophe Caille est agent général Allianz depuis 1993. Engagé dès 1995 dans le syndicat Mag3 à l’échelon local, il exerce par la suite deux mandats de vice-président avant de le présider de 2019 à 2021. Christophe Caille est un grand amateur de rugby, dont il apprécie les valeurs humaines de solidarité, de respect et de fair-play — valeurs qu’il met au service de ses confrères ;
Carine Humbert (48 ans), agent général MMA à Sarreguemines (Moselle) au poste de présidente adjointe : Carine Humbert a suivi des études en Ressources humaines. Elle est collaboratrice d’agence pendant une dizaine d’années avant de devenir agent général MMA en 2011 dans cette même agence, associée avec son frère. Elle s’engage très tôt dans les structures syndicales et s’occupe des affaires sociales chez agéa dès 2018. Férue de randonnées, elle apprécie les grands espaces et s’intéresse particulièrement aux questions du bien-être au travail et à la RSE ;
Jean-Charles Pied (52 ans), agent général Mutuelle de Poitiers à Vasles (Deux-Sèvres) au poste de président adjoint et trésorier : Jean-Charles Pied, est agent général depuis 1993, pour la Mutuelle de Poitiers et a présidé Agtion. Il est également gérant d’une coopérative agricole depuis 2006. Dynamique, il s’implique beaucoup localement notamment dans des actions de reforestation ;
Benjamin Proux (42 ans), agent général SwissLife à Paris également au poste de président adjoint : il est agent général depuis 2006, détenant pendant un temps le titre du plus jeune agent de France SwissLife. Il a été président de SwissAga de 2016 à 2021 dont il a auparavant été vice président et responsable des jeunes agents. Grand sportif, c’est un triathlète spécialisé dans les courses dites Ironman. Il mouille régulièrement le maillot au profit d’associations. Il est également versé dans les nouvelles technologies et leurs applications dans le domaine professionnel.
Pascal Chapelon, Carine Humbert et Jean-Charles Pied faisaient déjà partie du Comité Directeur précédent. De leur côté, Christophe Caille et Benjamin Proux étaient présidents respectivement des syndicats Mag3 et SwissAga. Après deux mandats, Patrick Evrard passe le flambeau et part avec « le sentiment du devoir accompli ».
Six ans à la tête d’agéa, il a mené de nombreux projets pour la « refondation du métier » : réorganisation de la Fédération, développement inédit de la formation et de la professionnalisation des agents (MBA), lancement de nouveaux services RH, mise en place d’outils de développement tels que Trajectoire (outil de diagnostic et de croissance) ou agéa Solutions (cabinet de courtage accessoire), etc.
En capitalisant sur les précédentes réalisations, le Comité Directeur fraîchement élu souhaite ouvrir ou poursuivre les chantiers suivants :
Pour engager ces projets dans les meilleures conditions, les membres du Comité Directeur ont l’intention d’aller à la rencontre d’un maximum d’agents généraux, en présentiel ou en distanciel, en France métropolitaine et dans les outre-mer.
La RédactionL'Assemblée générale (AG) de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) s'est tenue le 23 juin dernier, au format digital. « Les adhérents ont pu renouveler à cette occasion la confiance qu’ils ont dans la chambre et la poursuite des actions que le conseil d'administration mène avec dynamisme et ambition », déclare la CNCGP.
« Deux tiers des CGP qui s’installent rejoignent la CNCGP », constate Julien Séraqui, Président de la Chambre. Il a réaffirmé lors de cette AG les grands enjeux de l’association dans les années à venir, comme la réforme du courtage à horizon 2022 / 2023.
En fin de matinée, la CNCGP a dévoilé les résultats du Concours Jeunes Talents de la CNCGP, ouvert aux étudiants en Master 2 - Gestion de Patrimoine, et récompensant la meilleure vidéo sur le thème : « Un épargnant bien conseillé est un épargnant protégé : pourquoi faire appel à un conseil en gestion de patrimoine de la CNCGP ? ».
Les quatre lauréats du premier prix étaient étudiants à l’Université Paris Dauphine. Ils ont reçu les félicitations Julien Séraqui. Le deuxième prix a été décerné à l’équipe de l’IAE Caen, et le troisième à l’Université Toulouse Capitole.
Par ailleurs, deux autres vidéos ont été remarquées par le jury. L’une pour ses qualités pédagogiques et l’autre pour son regard humoristique, légèrement décalé. L’ensemble des vidéos récompensées sont en ligne sur la chaîne YouTube de la CNCGP.
La RédactionKristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.
Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.
Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.
De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.
Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.
Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.
De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »
Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »
« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.
La Rédaction
Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.
Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.
Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.
Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.
La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.
La RédactionIntériale — mutuelle des agents du service public — annonce ce mardi 22 juin être entrés en négociations exclusives, en vue d’un projet de partenariat stratégique, avec AG2R La Mondiale, spécialiste de la protection sociale et patrimoniale en France. L’Assemblée générale (AG) d’Intériale réunie le 17 juin dernier a approuvé cette décision à la quasi-unanimité.
De leur côté, les Conseils d’administration (CA) de l’Association sommitale AG2R La Mondiale (le 9 juin), de SGAM AG2R La Mondiale et de SGAPS AG2R La Mondiale (le 17 juin), se sont prononcés favorablement à l’unanimité sur cette future collaboration.
Ce projet partagé répond au défi de la réforme de la protection sociale complémentaire (PSC) des fonctionnaires, engagée par la Loi sur la transformation de la Fonction publique du 6 août 2019. Cette réforme introduit un socle minimal de garanties et accroît la part financée par les employeurs publics. Le déploiement de ce nouveau régime attendu au 1er janvier 2022, s’étalerait sur cinq années.
Une phase de co-construction va s’engager avec l’ensemble des parties prenantes qui pourrait conduire d’ici fin 2021 à l’adhésion d’Intériale à AG.Mut, le pôle mutualiste d’AG2R La Mondiale, sous réserve de l’accord des instances de gouvernance des deux Groupes et après information des instances représentatives du personnel.
« La complémentarité de nos expertises, notre vision commune et nos valeurs partagées sont des atouts essentiels qui devraient, nous en sommes convaincus, permettre d’aboutir à ce partenariat stratégique. D’autant que nous sommes guidés par notre ambition mutuelle de nous positionner en tant qu’acteur de référence de la protection sociale des fonctionnaires », précise Gilles Bachelier, Président d’Intériale.
« Nous mettrons tout en œuvre pour nous prononcer sur ce projet. L’union de nos deux maisons nous permettrait d’être mieux armés pour relever le défi de la future PSC. Il impliquera la mobilisation des mutuelles d’AG.Mut et du Pôle Fonctions Publiques. Chacune d’entre elles aura un rôle important à jouer dans la stratégie de développement de notre pôle mutualiste », souligne Michel Canovas, Président d’AG.Mut.
François Lett La RédactionMeeschaert AM — société de gestion d'actifs — annonce ce mardi 25 mai poursuivre son engagement au sein de Climate Action 100+ afin de faire valoir le défi climatique comme enjeu clé des assemblées générales (AG). Cette décision s'inscrit dans la continuité de l’action menée auprès de Total depuis 2020 avec les membres l’initiative Climate Action 100+.
En lien avec les intentions de vote exprimées (communiqué du 20 mai 2021) contre la résolution 14 sur sa politique climatique à horizon 2030, Meeschaert AM — en tant qu'actionnaire et co-signataire de la récente déclaration publiée par Climate Action 100+ — prend acte des mesures prises par l’entreprise cette année.
Sur la base de l’évaluation sectorielle publiée par Climate Action 100+ en mars dernier, et à la suite des discussions menées avec Total, Meeschaert AM — aux côtés des actionnaires impliqués dans cette démarche — salue les mesures déjà prises pour lutter contre le changement climatique et les objectifs de réduction des gaz à effet de serre :
L’évaluation sectorielle « Net-Zero Company Benchmark » souligne cependant que Total ne remplit que partiellement, voire pas du tout, plusieurs champs étudiés. Plusieurs sujets prioritaires font l’objet d’un suivi spécifique par les investisseurs de Climate Action 100+.
Les plus importants pour l'année prochaine concernent les objectifs de réduction de l'intensité carbone à court et moyen terme, la transparence sur les investissements et la stratégie de décarbonisation. A ce titre, Meeschaert AM aux côtés des actionnaires va continuer d’interroger la direction de Total sur les points suivants :
Le GIEC, l'AIE et d'autres modèles indiquent que, même si le montant varie selon le produit et le scénario, de très fortes baisses de la consommation de pétrole et de gaz sont nécessaires d'ici 2050 afin de limiter la hausse de température à 1,5 °C. Cette transition doit commencer avant 2030, en particulier pour le pétrole. Meeschaert AM comprend que pour Total, la production de pétrole en 2030 sera soit équivalente, soit inférieure à celle de 2019.
« Cette déclaration de Climate Action 100+ est le fruit des discussions constructives que nous avons eues avec le conseil d’administration de Total. Conscients des risques climatiques qui pèsent sur les investissements, Meeschaert AM s’inscrit dans l’engagement de Climate 100+ d’agir pour contribuer à accélérer la transition vers une économie zéro carbone d’ici 2050 », souligne Aurélie Baudhuin, Directeur de la recherche ISR de Meeschaert AM et co-pilote de l’initiative.
François Lett La RédactionVeuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
La RédactionCréé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
La RédactionAmundi — premier gérant d’actifs européen, spécialiste de l’investissement responsable — organisait ce lundi 10 mai son Assemblée générale (AG) 2021, hors la présence physique des actionnaires. Ils avaient la possibilité d’assister et de participer à l’AG à distance et en direct — notamment de voter sur les projets de résolutions, et de poser des questions. Avec un quorum de 89,57 %, l’AG a approuvé l’ensemble des résolutions proposées par le Conseil d’administration, avec un score moyen de 97,5 %.
Les résultats détaillés des votes de l’AG sont disponibles en ligne. Comme annoncé le 10 février 2021, la solidité financière permet au groupe de renouer avec sa politique de dividende, à savoir un taux de distribution de 65 % du résultat net part du Groupe. Le dividende de l’exercice 2020 a été fixé à 2,90 euros par action, soit un rendement de 3,7%. Il sera détaché de l’action le 13 mai 2021 et mis en paiement à compter du 17 mai 2021.
A l’issue de l’AG, le Conseil d’administration a décidé d’une augmentation de capital réservée aux salariés — dont la réalisation est prévue en juillet 2021. Il s’agit de la quatrième opération depuis la cotation d’Amundi en novembre 2015. Cette augmentation de capital vient renforcer le sentiment d’appartenance des collaborateurs.
Elle sera réalisée dans le cadre des autorisations existantes votées par l’Assemblée générale de mai 2021. L’incidence de cette opération sur le Bénéfice net par Action devrait être négligeable : le volume maximal de titres créés sera de 1 million de titres — soit 0,5 % du capital et des droits de vote) et la décote proposée aux salariés sera de 30 %.
Par ailleurs, conformément à ce qui avait été annoncé en février dernier, le Conseil a décidé de faire évoluer la gouvernance à l’issue de l’AG :
La RédactionNeuberger Berman — société de gestion indépendante détenue par ses salariés — annonce ce mardi 20 avril la deuxième année consécutive de son initiative NB Votes (auparavant NB25+). Elle vise à divulguer publiquement ses intentions de vote proxy en amont de l'assemblée générale (AG). Objectif, expliquer l’orientation et les raisons du vote de la société.
L'initiative a été rebaptisée dans le cadre du renforcement et du développement de cette initiative à l’international. La société communiquera ainsi ses votes à l'avance sur une série de questions clés en fonction de ses neuf principes de gouvernance et d'engagement.
Neuberger Berman est la première grande société de gestion d'actifs à détailler à l’avance ses votes proxy. A la suite de la pandémie mondiale de 2020 et des mouvements de justice sociale, NB Votes s’intéressera à plusieurs thèmes clés, notamment la diversité, la gestion du capital humain, l'allocation du capital, l'équité salariale, l'égalité raciale, les contributions politiques et le changement climatique.
Neuberger Berman vise à accroître le rendement pour les actionnaires, à remplir ses responsabilités fiduciaires envers ses clients et à promouvoir la transparence et la responsabilité. L'initiative NB Votes donne l’occasion à la société de communiquer sur ses attentes concernant une variété de sujets et de démontrer le raisonnement complexe nécessaire aux décisions de vote.
NB Votes améliore également la transparence globale de l'approche du proxy voting — qui constitue un point essentiel pour les clients, ainsi que pour les entreprises, les régulateurs et les acteurs du marché en général. Les divulgations préalables des votes font partie intégrante de l'approche de gestion active du portefeuille de la société. Elles sont menées par plus de 600 professionnels en investissement, en dialogue constant avec les entreprises dans lesquelles Neuberger Berman investit.
« L'année dernière, nous avons organisé plus de 3 500 réunions d'engagement avec les équipes de direction des entreprises des segments actions et crédit, et nous avons annoncé à l'avance les raisons qui ont motivées nos votes lors de 31 réunions d'actionnaires. En y repensant, les équipes de direction des entreprises ont apprécié la clarté de l'explication de notre logique de vote, car elle a permis un dialogue plus solide avec nos professionnels en investissement », déclare George Walker, CEO de Neuberger Berman.
« Les clients ont également apprécié le fait que les votes n'étaient pas exprimés de façon systématique, mais qu'ils pouvaient voir la nuance des raisons pour lesquelles nous pouvions soutenir une proposition d'actionnaire dans une entreprise et pas dans une autre. Alors que le proxy voting devient de plus en plus complexe, nous pensons que les gérants de fonds peuvent saisir cette opportunité pour expliquer leurs décisions basées sur leurs recherches concernant différentes questions ESG essentielles », ajoute-il.
D'après Neuberger Berman, aucun autre grand gérant de fonds — avec plus de 100 milliards de dollars d'actifs sous gestion — ne communique ses principaux votes bien en amont des AG. « Une année comme celle de 2020 illustre parfaitement pourquoi nos efforts en matière de proxy voting doivent être dynamiques. Avec la pandémie, un projecteur a été braqué sur l'importance et la complexité des questions ESG », déclare Caitlin McSherry, Director of Stewardship chez Neuberger Berman.
Les détails et l’explication de chaque point spécifique des NB Votes se trouvent sur le nouveau site dédié à cette initiative. De nouveaux votes et de nouvelles explications seront ajoutés tout au long de la saison de proxy voting. Ci-dessous les dernières communications de NB Votes en vue des prochaines AG :