Mathilde Hodouin
Mathilde Hodouin
La RédactionMon Petit Placement — fintech lyonnaise, spécialisée dans l’investissement financier auprès des particuliers — publie ce mercredi 29 mars son bilan 2022. L'entreprise passe les 100 millions d’euros investis depuis sa création, en 2017. Mon Petit Placement revendique aujourd'hui plus de 150 000 utilisateurs, et plus de 220 % de croissance en trois ans. En 2022, la fintech gagne plus de 12 000 nouveaux clients. Côté produits, sa gamme s'élargit.
Mon Petit Placement lance quatre nouveaux portefeuilles : Immobilier, Environnement, Private Equity et Anti-Inflation. En 2022, la fintech a fait de ce développement une priorité, au regard du contexte inflationniste et macroéconomique. Pour accélérer sa stratégie d'acquisition client, Mon Petit Placement a recruté 15 personnes — ce qui porte son effectif total à 50 collaborateurs, tous basés à Lyon (Rhône).
Mon Petit Placement souhaite désormais gagner plus de 50 000 nouveaux clients. Objectif, multiplier par quatre le montant total de son capital sous gestion. Pour ce faire, l'entreprise prévoit de recruter 30 nouveaux collaborateurs — majoritairement afin de renforcer l'équipe support client (stratégie « client centric ») et l'équipe tech.
La synergie entre acteurs financiers est essentielle, c'est pourquoi Mon Petit Placement prévoit de poursuivre sa stratégie de partenariats. Elle souhaite nouer de nouvelles collaborations, avec d'autres fintechs françaises et de grandes institutions financières — banques, assurances, etc.
« L’année 2022 a été particulièrement difficile entre la guerre en Ukraine et l'inflation record, pourtant c’est dans un contexte comme celui-ci que notre solution a pris tout son sens. Celui de redonner du pouvoir d’achat aux Français et rendre accessible une solution qui n’était jusqu’à présent destinée qu'à une certaine classe sociale », déclare Thomas Perret, Président et fondateur de Mon Petit Placement.
Ben Laidler La RédactionKristofer prendra les rênes de la stratégie Carmignac Investissement ainsi que de la poche actions de la stratégie Carmignac Patrimoine et rejoindra également le comité d’investissement stratégique.
Cette arrivée fait suite à la décision de David Older de prendre sa retraite et de quitter l'entreprise le 4 avril 2024.
Pour la gestion de la stratégie Patrimoine, Kristofer travaillera aux côtés des deux duos d’experts promus en septembre dernier au service des trois moteurs de performance dont est désormais dotée la stratégie : la sélection de titres, la gestion de la poche obligataire et de l’exposition devises et le pilotage de la composante macro-économique, la construction de portefeuille et la gestion des risques.
De nationalités américaine et suédoise, Kristofer est diplômé en commerce et en finance de l’Université d’Uppsala en Suède. Il rejoint Carmignac en provenance de Swedbank Robur, où il a dirigé depuis 2006 plusieurs fonds actions sur les marchés développés et émergents. En avril 2016, Kristofer a pris la responsabilité d’une stratégie actions internationales, aujourd’hui notée cinq étoiles par Morningstar et dont l’encours sous gestion est de l’ordre de 10 milliards d’euros. En mars 2020, il a été nommé gérant d’un fonds actions technologiques, aujourd’hui également notée cinq étoiles par Morningstar 1 et dont l’encours sous gestion atteint
12,8 milliards d’euros.
Kristofer est un expert de la sélection de titres. Fort d’une approche d’investissement éprouvée combinant la recherche fondamentale approfondie sur les entreprises et analyse macroéconomique pragmatique, Kristofer a obtenu des résultats exceptionnels sur le long terme.
Depuis qu’il en a pris la gestion en avril 2016, le fonds actions internationales a surperformé son indice de référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 133 % et de 145 %, et l’encours sous gestion a été multiplié par près de cinq2.
De même, le fonds actions technologiques dont il a pris la gestion en mars 2020 a surperformé son indice de
référence et la moyenne de sa catégorie respectivement de 105 % et de 89 % alors que, dans le même temps, son encours sous gestion a presque triplé3
.
Édouard Carmignac déclare : « L’arrivée de Kristofer illustre l’attractivité de Carmignac pour les entrepreneurs qui nourrissent une passion pour la gestion active de conviction. Ses résultats passés sont très impressionnants et je suis convaincu que son processus d’investissement éprouvé profitera largement à nos clients sur le long terme.
Je tiens également à remercier David Older pour sa contribution au développement de l’équipe actions de Carmignac. Je profite de cette occasion pour lui souhaiter le meilleur pour l’avenir. »
Kristofer Barrett ajoute : « Les prochaines années s’annoncent charnières sur les marchés actions. Je suis convaincu qu’une gestion active, permettant de mettre en œuvre des convictions dans les portefeuilles, est la clé de la réussite dans cet environnement en mutation. Carmignac a fait, en partie, sa renommée sur sa capacité à se positionner à contre-courant chaque fois que cela s’est avéré nécessaire et je suis impatient de rejoindre son équipe de gérants talentueux. »
« Après neuf années passionnantes chez Carmignac, le moment est venu pour moi de prendre ma retraite. Je laisse l’équipe et les fonds entre de bonnes mains et je continuerai à suivre de près les succès futurs de Carmignac », conclut David Older.
La Rédaction
Cet actif, acquis pour un montant d’environ 25M€ à des conditions reflétant le nouveau cycle immobilier, est en ligne avec la stratégie de la SCPI Alta Convictions de constituer un patrimoine de qualité, et de servir un rendement d’a minima 6%* en 2024 aux porteurs de parts.
Situé dans le pôle commercial établi d’Annecy Seynod qui attire 12 millions de visiteurs par an, cet actif bénéficie d’un excellent positionnement au sein d’un bassin annécien prospère et en croissance, attirant chaque année de
nouveaux habitants.
Les 9 cellules commerciales du retail park sont 100% louées à des enseignes de renom comme l’enseigne d’électroménager Boulanger, adressant aussi bien l’équipement de la personne que l’équipement de la maison. Signe que le retail park a trouvé son marché, 7 des 9 enseignes sont présentes depuis l’ouverture du site en 2007 et nombre d’entre elles ont renouvelé leur bail récemment.
Altarea IM a d’ores et déjà identifié des leviers permettant d’envisager à terme des réversions de loyers ou des sources de revenus complémentaires, en ce compris via l’amélioration des caractéristiques environnementales de l’actif (installation de panneaux photovoltaïques, bornes de recharge de véhicules électriques) et pourra s’appuyer sur les expertises reconnues en la matière du Groupe Altarea.
La SCPI Alta Convictions a été conseillée par l’étude Allez & Associés. L’acquisition a été financée par BECM (Banque Européenne du Crédit Mutuel), conseillée par Victoires Notaires Associés. JLL a été l’intermédiaire de la transaction dans le cadre d’un mandat co-exclusif avec BNP Paribas RETF.
La RédactionNorma Capital — société de gestion spécialiste de l'immobilier — annonce ce lundi 13 mars avoir porté le patrimoine de ses deux SCPI Vendôme Régions et Fair Invest à plus de 300 000 m² en 2022, pour une capitalisation totale approchant les 700 M€. Au quatrième trimestre 2022, la société de gestion a acquis 13 nouveaux actifs (10 pour Vendôme Régions et 3 pour Fair Invest). Ce sont désormais 153 actifs qui sont gérés par Norma Capital.
Au T4 2022, Vendôme Régions a poursuivi le développement de son patrimoine avec 10 nouvelles acquisitions, pour 114 M€, portant à 33 le nombre d’actifs acquis sur l’année. Ces nouveaux actifs se répartissent entre les différentes classes ciblées par la SCPI :
La capitalisation de Vendôme Régions atteint 633,8 M€, avec 126 immeubles en portefeuille accueillant 298 locataires. En 2022, les associés de la SCPI ont bénéficié d’un taux de distribution de 5,71 %. Le taux d’occupation financière (TOF) de la SCPI est de 97 %.
« La performance de Vendôme Régions repose sur sa grande diversification tant en matière de classe d’actifs que de localisations géographiques. Notre stratégie misant à la fois sur la rentabilité et le potentiel de plus-value nous a permis de revaloriser, en mai dernier, de 2,29 % la part de la SCPI, pour atteindre 670 euros. Cette revalorisation permet à Vendôme Régions d’afficher une performance réelle de 8 % pour 2022 », indique Faïz Hebbadj, président de Norma Capital.
Avec sa stratégie d’investissement orientée vers des secteurs d’activités socialement utiles, Fair Invest, labellisée ISR Immobilier dès novembre 2020, a procédé au cours de l’année 2022 à l’acquisition de neuf actifs — dont trois au quatrième trimestre — pour un montant total de 3,7 M€. Toutes ses acquisitions répondent au positionnement inédit de Fair Invest : très attentive à l’usage de ses locaux, elle favorise les usages de santé, d’éducation et d’utilité sociale.
Les transactions du quatrième trimestre portent sur 270 m² loués à une crèche Babilou à Aubagne (Bouches-du-Rhône), un Fitness Park de 1 214 m² à Rennes (Ille-et-Vilaine) et 215 m² de bureaux à Limonest (Rhône), loués à IPEM (ingénierie pharmaceutique). Durant le trimestre, la SCPI s’est vu également livrer, dans le cadre de son partenaire avec MedCorner City, un cabinet médical de 415 m² à Villeneuve d’Ornon (Gironde).
Avec ces acquisitions, la capitalisation de la SCPI atteint 62,7 M€ pour 27 immeubles regroupant 30 locataires. En 2022, Fair Invest a distribué 4,72 % à ses associés, avec un dividende annuel de 9,43 euros par part. Le TOF de la SCPI est stable, à 100 %. « Les résultats de Fair Invest au fil des années démontrent le bien-fondé de sa stratégie d’investissement si novatrice dans notre secteur. Encore une fois, les rendements proposés cette année sont en adéquation avec nos objectifs d’investissement et de croissance », précise Faïz Hebbadj.
Norma Capital a lancé en janvier 2023 la SCPI NCap Continent. Cette SCPI européenne cible des actifs tertiaires — principalement des bureaux, commerces et locaux d’activités — au Royaume-Uni, en Allemagne, en Espagne et en Pologne. En attendant d'obtenir le label ISR Immobilier, cette nouvelle SCPI suit sur le continent européen une stratégie de diversification dans et au dehors de la zone euro. Objectif, proposer une fiscalité différente.
« Dans une conjoncture complexe, NCap Continent nous permet de proposer à nos associés des investissements correspondant à leurs attentes aussi bien d’un point de vue patrimonial que sociétal. Nous ambitionnons une belle collecte dès la première année et sommes d’ailleurs, d’ores et déjà, en phase de positionnement sur de premiers actifs. Comme pour nos autres SCPI, afin de maintenir de bonnes performances, nous continuerons à appliquer une stratégie d’investissement conjuguant croissance, diversification et valorisation des actifs », conclut Faïz Hebbadj.
La RédactionSogenial Immobilier — société de gestion de portefeuille indépendante, spécialisée dans la gestion de l’épargne investie en immobilier — publie ce jeudi 9 mars le bilan de son activité en 2022. Le gérant annonce un encours sous gestion en progression de +40 % avec près d'1 milliard d'euros en 2022. Il propose aux investisseurs et aux épargnants des services de conseils en investissement et gestion de fonds immobiliers, avec une gamme de SCPI et un GFI.
Dans un contexte de forte inflation, les épargnants se sont tournés vers les placements immobiliers pour augmenter leur pouvoir d’achat. La collecte nette 2022 des SCPI a dépassé les 10 Mds€, en progression de +37 % par rapport à l’année 2021, pour atteindre une capitalisation de 89,6 Mds€ au 31 décembre 2022, en hausse de +14 % sur l’année (sources ASPIM).
« Ce fort dynamisme de croissance, conjugué à l’engouement des investisseurs pour nos produits, permet à Sogenial Immobilier d’afficher une collecte en forte hausse pour 2022 et des Taux de Distribution nettement supérieurs à la moyenne des rendements annuels de l’ensemble des SCPI du marché », commente Jean-Marie Souclier, Président de Sogenial Immobilier.
Sogenial Immobilier va lancer très prochainement deux fonds d'investissement :
« En 2023, nous accélérons notre croissance et confirmons notre stratégie en privilégiant principalement des actifs permettant un objectif de rendement stabilisé et de valorisation à long terme. Nous entamons cette année de manière sereine et dynamique avec des objectifs ambitieux qui seront atteints notamment grâce au renforcement des équipes avec plus de 10 nouveaux recrutements et le lancement de nouvelles stratégies et de nouveaux fonds », indique Jean-Marie Souclier.
Depuis son lancement mi 2021, la SCPI Cœur d’Europe a pour objectif de détenir un patrimoine immobilier professionnel locatif diversifié d’un point de vue sectoriel et géographique en zone euro. Fin 2022, la SCPI Cœur d’Europe atteint une capitalisation de 40 M€ en forte progression, multipliée par quatre par rapport à 2021, et affiche un taux de distribution de 5 % net de fiscalité étrangère pour 2022.
Dix nouvelles acquisitions ont été réalisées en 2022 dont deux sur le quatrième trimestre : à Benidorm (Espagne) et à Tournai (Belgique). Ces actifs affichent respectivement des rentabilités acte en main de 7,91 % et 8,01 %. La SCPI compte 1092 associés, 13 actifs (9 938 mètres carrés de surface globale) et 25 locataires. Le taux d'occupation financier (TOF) est de 99,13 % et le taux d’occupation physique (TOP) s’élève à 98,54 %.
« Cette SCPI, précurseur sur la thématique de l’investissement européen, démontre aujourd’hui sa pertinence dans la diversification d’un portefeuille de SCPI. Son intérêt auprès des investisseurs ne se dément pas », souligne Jean-Marie Souclier.
Créée fin 2018, la SCPI Cœur de Régions a pour objectif de sélectionner des actifs de bureaux, d’activité et des locaux commerciaux situés exclusivement en France, en privilégiant les zones les plus dynamiques et des baux sécurisés sur de longues durées.
Cœur de Régions s’approche de la barre symbolique des 200 M€ au 31 décembre 2022 avec une capitalisation multipliée par près de trois en 2022 (120 M€). Le taux de distribution 2022, qui s’élève à 6,40 %, est nettement supérieur à la moyenne des rendements attendus pour 2022 (4,5 % pour l’ensemble des SCPI).
Au dernier trimestre, près de 40 M€ ont été investis sur 10 actifs avec notamment l’acquisition d’un immeuble d’activité à Seclin (Nord), d’un plateau de bureaux à Tourcoing et d’un immeuble de bureaux (centre d’affaires et coworking) à Sophia-Antipolis (Alpes-Maritimes), première technopole européenne.
La SCPI compte 48 actifs (79 081m2 de surface globale). Il offre une diversification avec 45,7 % de bureaux, 32,6 % de locaux d’activités et 21,7 % de commerces. La répartition géographique est la suivante : 75 % en régions et 25 % en Ile-de-France. La SCPI compte 4 284 associés et 82 locataires. Le TOF est de 96,30 % et le TOP de 97,95 %. « Les régions françaises sont des zones d’investissement prisées car elles offrent des relais de croissance porteurs pour les investisseurs en quête de rendement et de diversification. », explique Jean-Marie Souclier.
Créée en 2013, la SCPI Cœur de Ville, a pour objectif de sélectionner des locaux commerciaux situés en France, principalement en centre-ville, en privilégiant les enseignes dynamiques ou les activités peu concurrencées par internet. Fin 2022, la SCPI affiche une capitalisation proche de 24 M€, en progression de 30 % et un taux de distribution de 5,30 % équivalent à l’année 2021.
Cœur de Ville compte 26 actifs (11 174m2 de surface totale) et 28 locataires. La répartition géographique est de 96,10 % en province et 3,90 % à Paris Ile-de-France. Le patrimoine, 100 % commerces, est répartit comme suit : 44,59 % pour le commerce alimentaire ; 34,01 % pour le commerce non alimentaire ; 17,63 % pour les services et 3,77 % pour le secteur santé/social.
Les indicateurs de performance du patrimoine se sont maintenus en 2022 avec un taux d’occupation financier annuel de 93,96 % ainsi qu’un taux de recouvrement des loyers s’élevant à 97,7 % sur la même période. « 10 ans après son lancement, Coeur de Ville s’affirme aujourd’hui comme l’une des SCPI de commerce les plus régulières et performantes du marché. Elle est largement récompensée par de nombreux prix », souligne Jean-Marie Souclier.
Lancé en septembre 2022, CœurForest vise à acquérir des forêts ou des terrains à boiser ainsi qu’à les gérer. Sogenial Immobilier ajoute ainsi une corde à son arc en proposant un investissement dans un actif réel, refuge, vivant, naturellement vert, avec une volatilité historiquement moins élevée.
CœurForest est accessible à tous à partir de 1 000 euros (5 parts) et offre des avantages fiscaux significatifs, sous certaines conditions : 18 % de réduction d’Impôt sur le Revenu voire 25 % après parution du décret, 75 % de réduction des Droits de Transmission & donation, 100 % d’Exonération à d’IFI.
Plusieurs opportunités de forêts en vente ont été identifiées dont trois présentent un intérêt important pour une prochaine acquisition : Forêt en Seine-et-Marne, Hêtraie dans l’Allier, Forêt dans le Limousin. « Nous sommes fiers d’étendre les investissements de Sogenial Immobilier à la forêt et de proposer ainsi à nos clients un investissement porteur de sens qu’il faut plus que jamais, aujourd’hui, protéger et développer », déclare Jean-Marie Souclier.
Attention - Les GFI présentent des risques spécifiques. Les investisseurs potentiels sont invités à prendre connaissance de la documentation juridique et à se rapprocher de leur conseiller
La RédactionMNK Partners — filiale de MNK Group — annonce ce lundi 6 mars une hausse de plus de 80 % des encours de ses fonds par rapport à 2021. Créée en 2017, MNK Partners est une société de gestion indépendante qui se positionne dans le monde des fonds immobiliers professionnels paneuropéens, à fort potentiel de valorisation.
Objectif, offrir aux investisseurs professionnels un rendement distribué sous la forme d’un dividende compris entre 5 % et 7 % par an (non garanti) couplé à un objectif d’appréciation du capital (non garanti) rempart contre l’inflation à moyen terme. MNK Partners vise la constitution d’un portefeuille d’actifs immobiliers diversifié, européen et à forte valorisation.
« Nos prévisions 2023 nous conduisent à anticiper une stabilisation progressive de la situation macroéconomique, après un début d’année sans doute dans la continuité de 2022. Nous restons vigilants sans céder au pessimisme ambiant et nous nous attendons à un ralentissement progressif de l’inflation — qui devrait s’installer, in fine, autour de 5 % au cours du dernier trimestre — ainsi qu’à une stabilisation de l’augmentation des taux d’intérêt », déclare Mansour Khalifé, président fondateur de MNK Partners.
MNK Europe+ est un fonds professionnel spécialisé (FPS) de droit français avec une approche ESG engagée sur l’immobilier européen. Lancé en juin 2022, il investit dans six pays d’Europe de l’Ouest dans des actifs immobiliers avec une stratégie « Core+ », diversifiés et socio-responsables. Le fonds sélectionne des actifs existants, loués. Son plan d’asset management et de travaux vise à développer leur efficience énergétique. Ces actifs pourront bénéficier d’une labellisation existante ou en devenir afin d’améliorer leurs valorisation à terme.
« Nous développons notre approche ESG en travaillant en synergie avec les ingénieurs experts en efficience énergétique des bâtiments présents au sein de notre groupe. Nous sommes convaincus que la réduction des gaz à effet de serre commence tout d’abord par un travail sérieux sur l’utilisation des bâtiments. Avec des « quick win », nous pouvons améliorer l’empreinte carbone de manière sensible et évidente », précise Mansour Khalifé.
Le fonds a déjà investi dans deux actifs immobiliers, le premier aux Pays Bas (loué à Mazars) et le deuxième en Irlande (loué notamment à Clearstream) sur 100 % de bureaux. Il a distribué au 1er janvier 2023 un dividende de 5 % (annualisé). Le fonds dispose d'une poche de gestion « active » investissant, à hauteur en moyenne de 15 %, sur des titres financiers non-côtés et cotés, rattachés à des sous-jacents immobiliers. Au 23 janvier 2023, le portefeuille coté est en plus-value de +19 %, bénéficiant de la remontée des marchés financiers de ce début d’année.
« Cette novation dans la gestion des fonds immobiliers, mixant l’immobilier direct et non-côté d’une part et l’immobilier plus liquide et côté d’autre part, permet à MNK Europe+ d’élargir sa diversification sur différents rendements/risques et de profiter de la performance sous-jacente, tout en restant « asset light », des thématiques technologiques immobilières comme les datacenters, les tours 5G ou le e-commerce renforçant ainsi sa diversification », indique Mansour Khalifé.
Polska by MNK est un fonds professionnel spécialisé (FPS) de droit français « Momentum » sur le marché immobilier en Pologne. Lancé fin 2021, Polska by MNK est à ce jour constitué d'actifs immobiliers répartis dans les secteurs du retail et de la logistique en Pologne. Le fonds a terminé l’année 2022 avec une acquisition d’une plateforme logistique dans le centre du pays, entièrement loué à Fedex.
Polska by MNK annonce fin 2022, une performance annuelle de 11,8 % incluant un dividende distribué de 4,2 % (sur la valeur nominale). L’objectif de performance pour 2023, non garanti, est annoncé autour de 8 % incluant un dividende annuel prévu à 5 % (non garanti).
Selon la société de gestion, pour la Pologne, qui conserve une notation avec perspectives stables, la guerre en Ukraine voisine ne constitue visiblement pas un ferment d’instabilité et contribue même au dynamisme du pays, par l’afflux d’une population bien formée, prête à travailler, et par la délocalisation de nombreuses entreprises ukrainiennes en Pologne. Ceci résulte en une tension supplémentaire sur les marchés immobiliers des grands centres urbains.
« Nous restons convaincus qu’investir dans l’immobilier en Pologne constitue toujours une opportunité intéressante, d’autant qu’à Varsovie, comme dans les grandes villes du pays, la demande locative sur des actifs immobiliers excède sensiblement l’offre disponible. Dans ce contexte, nous témoignons de taux d’indexation à deux chiffres dans un marché où les taux d’occupation restent très élevés, de quoi générer du rendement stable tout en créant de la valeur », explique Mansour Khalifé.
MNK One est un fonds d’investissement alternatif réservé (FIAR) luxembourgeois réservé aux clients professionnels. Depuis son lancement fin 2019, MNK One a investi environ 100 millions d’euros dans 10 actifs immobiliers principalement en Irlande, au Portugal, en Grande-Bretagne et en Pologne, répartis dans les secteurs du bureau, de l’hôtellerie, de la logistique, du commerce et de l’éducation.
La période de collecte de 3 ans étant atteinte au 31/12/2022 (selon le prospectus), MNK One annonce fin 2022, une performance annuelle de 10,3 % dont un dividende distribué de 6 % (sur la valeur nominale) et démontre ainsi la résilience de sa stratégie « Core ». L’objectif de performance pour 2023, non garanti, est annoncé dans la moyenne historique du fonds supérieur 9 % incluant un dividende annuel prévu de 6 % (non garanti).
« En 2023, une nouvelle page se tourne dans l’histoire de MNK ONE. Conformément à sa stratégie et son prospectus, sa commercialisation est désormais clôturée depuis le 31 décembre 2022 et nous entrons dans la seconde phase de vie du fonds. Dorénavant, s’ouvre la période de détention avant la liquidation du fonds (période qui pourra aller de 5 à 7 ans, conformément au prospectus du fonds) pendant laquelle nous ferons tous nos efforts pour respecter les objectifs fixés. Nous resterons très attentifs à l’impact de l’augmentation des taux sur la valorisation et le rendement des fonds », conclut Mansour Khalifé.
La RédactionMalgré des tensions sur le marché de l'immobilier neuf, Upstone — plateforme d’investissement immobilier créée en 2015 — annonce avoir collecté près de 21,2 millions d’euros en 2022, en hausse de +8,35 % par rapport à l'année précédente. La collecte d'Upstone lui a permis de financer 38 projets (contre 23 en 2021) d’une durée moyenne de 7,8 mois.
Le crowdfunding immobilier devrait représenter un marché de 1,3 Md€ en 2022 — toutes plateformes confondues (source Hellocrowdfunding). Le secteur tire son épingle du jeu malgré des difficultés sectorielles — crise de l'immobilier neuf, hausse du prix des matériaux notamment pour les rénovations, etc. Upstone maintient son cap.
« Grâce à l’accroissement de l’activité sur la plateforme, notre taux de rendement moyen s’élève à 12,01 % en 2022, soit 0,27 % de plus que l’an dernier », précise Arnaud Romanet-Perroux, Directeur Général d’Upstone. Sur 2022, Upstone a redistribué plus de 15,4 millions d’euros grâce aux 24 opérations débouclées durant l’année.
L'an dernier, 1 713 investisseurs ont fait confiance à Upstone. Ce chiffre indique une hausse de +52,13 % par rapport à 2021. Les investisseurs ont été particulièrement intéressés par les tickets à 100 euros, dont le nombre a presque doublé (+98,07 %) sur 1 an pour atteindre 2 159.
« Le ticket d’entrée à 100 euros est un véritable booster de l’activité. Il permet aux investisseurs de débuter dans le crowdfunding et de placer son argent sur différents projets, en réduisant les risques », ajoute Arnaud Romanet-Perroux. En conséquence, le ticket moyen atteint 1 874 euros en 2022 contre 3 426 € un an plus tôt.
L’année 2023 débute dans une conjoncture complexe. « Face au risque croissant de défaut, les acteurs du marché vont devoir être très sélectifs : emplacement, commercialisation, maîtrise des coûts… afin de rassurer les investisseurs », souligne Arnaud Romanet-Perroux. D’autre part, dans la mesure où les banques sont susceptibles de contraindre l'accès au crédit, les fonds propres requis pour pouvoir lancer des opérations immobilières vont augmenter. De quoi alimenter les plateformes de crowdfunding immobilier.
« Nous anticipons également une hausse du besoin en refinancement hypothécaire. Notre partenariat avec Solustone permet de proposer une solution alternative, le portage immobilier, offrant la possibilité à des particuliers de débloquer des liquidités rapidement, sans passer par une banque. Cette typologie de projets devrait s'accroître au sein de nos opérations », ajoute Arnaud Romanet-Perroux.
Upstone a déjà mené trois financements de ce type. En 2022, la plateforme a ainsi levé 45 000 euros pour une première opération. La seconde portait sur une partie du château de Clermont (Loire-Atlantique), ancienne propriété de Louis de Funès, et s’élevait à 324 000 euros. En ce début 2023, Upstone vient de boucler une troisième opération pour 150 000 euros.
La RédactionVeuillez trouver ci-dessous le lien vers le communiqué de presse (2 pages) :
Didier Demeestère, Président fondateur de Talence Gestion, déclare : « Nous avons développé une expertise unique et nous nous réjouissons de proposer Empreinte Emploi France à notre clientèle privée et à nos clients institutionnels. Ce fonds ISR et article 9 unique en son genre affiche un objectif d’investissement durable au service des emplois et du territoire français. Désormais, l’investisseur d’Empreinte Emploi France pourra constater les retombées socio-économiques induites par les entreprises du fonds. Cette démarche favorisant les entreprises françaises qui relocalisent en France est une réponse à l'aspiration grandissante de donner du sens à ses investissements, pour la construction d’une économie plus durable. »
La RédactionCréé en 2017 par Marc ROSTICHER, Gérard PIERREDON, Yannis HOFFMANN, et Emmanuel HARDY, 4 Conseillers en gestion de patrimoine, INOVÉA change de directeur général. Jean-Paul SERRATO qui accompagnait le réseau depuis sa création part à la retraite et passe le relais à Daniel CARCELES.
“En 7 ans, nous avons réussi à rassembler des professionnels indépendants qui partagent la conviction que la Gestion de Patrimoine ne doit pas être réservée à une élite. Inovéa compte aujourd’hui 2000 adhérents et 65 salariés : une belle aventure humaine profonde et durable !” explique Jean-Paul SERRATO
Le nouveau directeur général, Daniel CARCELES, 48 ans, va capitaliser sur ses expériences en France et à l’international chez DELL Technologies et American Express GBT pour accompagner le groupe dans son développement et sa croissance.
“Ma décision de rejoindre INOVÉA est motivée par trois piliers fondamentaux : le profond ancrage du groupe dans des valeurs humaines essentielles, une stratégie d'accompagnement client qui repose sur une écoute attentive et précise des besoins plutôt que sur une approche exclusivement guidée par une logique de produit, et une ambition inébranlable de rester innovant en intégrant de manière proactive les changements réglementaires et les évolutions numériques. Cela dans le but de continuer à accomplir notre mission pour rendre la gestion de patrimoine accessible à tous.” détaille Daniel CARCELES.
En pleine accélération dans sa transformation numérique, INOVÉA reste néanmoins fidèle à son ADN : permettre au plus grand nombre d’épargnants de bénéficier de conseils professionnels sur mesure pour les aider à atteindre leurs projets de vie.
La RédactionTurgot Asset Management (Turgot AM) — société de gestion, intégrée au Groupe Magellim depuis février 2022 — annonce ce lundi 20 février que son fonds de maintien à domicile des personnes âgées, la SCI ViaGénérations, a réalisé près de 320 M€ d’investissement en 2022. Lancée en septembre 2017, la SCI ViaGénérations est le premier véhicule financier « qui défend un objectif sociétal en favorisant le maintien à domicile des seniors, tout en augmentant leur pouvoir d’achat ».
Ce fonds d’investissement alternatif est distribué exclusivement sous la forme d’unités de compte (UC) dans des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et Plan d’Épargne Retraite. Aujourd’hui, la SCI affiche un encours de plus de 1,08 Md€ et une croissance de la performance de son UC de +3,12 % au 31 décembre 2022.
« L’UC ViaGénérations dépasse ainsi l’objectif que nous nous étions initialement fixé d’atteindre à la fin de l’année 2022, à savoir plus de +3 % de performance. Le succès rencontré par l’UC ViaGénérations auprès de nos assureurs partenaires a eu un effet dilutif sur la performance du premier semestre », déclare Waldemar Brun-Theremin, Président de Turgot AM.
« Le rythme des acquisitions qui s’est fortement intensifié au deuxième semestre a permis de stabiliser la situation. Le quatrième trimestre 2022 fut un des meilleurs du fonds en matière d’investissement et de performance, avec 78 nouvelles acquisitions pour une valeur de 155 M€ d’acquisitions contre 76 M€ au quatrième trimestre 2021 », poursuit-il.
« Nous avions des objectifs ambitieux pour 2022, nous nous étions fixés 300 M€ d’acquisition, et nous avons réalisé près de 320 M€ contre 141 M€ en 2021. Ceci démontre la forte dynamique de notre marché qui suscite un intérêt grandissant auprès des seniors. La SCI détient aujourd’hui 373 actifs immobiliers en portefeuille », poursuit Waldemar Brun-Theremin.
« Nous n’avons pas changé la nature de la stratégie d’investissement, et nous sommes sur un actif moyen acheté d’environ 1,3 M€, en légère augmentation compte-tenu d’un volume plus important d’acquisitions en région parisienne. Par ailleurs, nous nous réjouissons de procéder à de plus en plus d’acquisitions en dehors de Paris et l’Ile-de-France et de la région PACA qui ont été les régions historiquement les plus dynamiques sur le marché du viager », ajoute-il.
« Les bons résultats de l’année 2022 ont permis de ré-inscrire le fonds dans une dynamique croissante, confirmée par les investissements de ce début d’année. L’objectif de près de 65 M€ sur le premier trimestre 2023 nous permettra de faire revenir le ratio d’investissement à 70 %, et ainsi d’envisager la ré-ouverture de la collecte auprès des assureurs de la SCI qui la distribuent en UC. Nous continuons à pérenniser nos partenaires historiques en termes de sourcing, et étudions de nouveaux leviers comme le démembrement à l’acte », conclut Florence Roche qui vient de rejoindre les équipes en tant que Directrice de la gestion immobilière, afin de développer de nouvelles offres en immobilier résidentiel au sein du Turgot AM.
La RédactionLe Groupe PAREF — spécialiste européen de la gestion immobilière — publie ce jeudi 16 février ses résultats annuels au titre de 2022. Le Conseil d’Administration, réuni le 16 février 2023, a arrêté les comptes sociaux et consolidés au 31 décembre 2022. Les procédures d’audit par les commissaires aux comptes sont en cours.
« Au cours de l'année 2022, nous avons poursuivi notre stratégie de renforcement du patrimoine avec des actifs répondant aux objectifs de notre politique ESG. Nos résultats annuels sous-jacents sont en croissance, tant dans nos opérations que dans les résultats financiers. En prenant appui sur l'ADN entrepreneurial de PAREF, nous continuerons d'offrir des services haut de gamme à nos clients et à déployer le plan ESG Create More avec nos parties prenantes », déclare Antoine Castro, Président & Directeur Général du Groupe PAREF.
Le chiffre d’affaires (CA) du Groupe atteint 41 M€ en 2022, en croissance de +40 % par rapport au 31 décembre 2021. Le patrimoine sous gestion dépasse 3 Mds€ à cette date, en hausse de + 12 % sur la période considérée. Le résultat net récurrent EPRA est en hausse de + 20 % et atteint 4,9 M€ (contre 4,1 M€ en 2021).
L’Actif Net Réévalué EPRA de reconstitution (Net Reinstatement Value/NRV) s’établit à 128 euros par action, soit -1,5 % par rapport à 130 euros par action au 31 décembre 2021. Le ratio d’endettement (LTV) reste stable à 22 %. Le Groupe enregistre une liquidité conséquente de près de 50 M€ — un chiffre qui inclut une ligne de crédit disponible non tirée.
Par ailleurs, l’activité immobilière pour compte propre poursuit son évolution vers des actifs en pleine mutation et de plus grande qualité environnementale. Le Groupe affiche ainsi 192 M€ d’actifs en compte propre (+ 10 % à périmètre constant par rapport au 31 décembre 2021). Le taux d’occupation financier (TOF) des actifs atteint 99,1 %, soit une hausse de +3,8 points par rapport au 31 décembre 2021.
Le projet de redéveloppement The GO, situé à Levallois, a été livré dans le courant du T4 2022 et l’actif loué intégralement 6 mois avant sa livraison. Le projet de restructuration de l’actif Léon Frot a été lancé suite à l'obtention et la purge du permis de construire en 2022, avec un objectif d'obtention des certificats HQE très performant, BREEAM Very good et WiredScore Gold.
L’activité de gestion pour compte de tiers reste dynamique, marquée par une croissance à deux chiffres de ses actifs sous gestion. Cette dynamique se caractérise notamment par :
Le Conseil d’Administration propose un dividende de trois euros par action payable en numéraire pour l’exercice 2022. Ce dernier sera soumis à l’approbation de l’Assemblée Générale qui se réunira le 17 mai 2023.